첫째, 시장 접근 규정을 위반하는 법적 책임
은행업감독관리법 제 44 조는 은행업금융기관을 무단으로 설립하거나 은행업금융기관의 업무활동에 불법으로 종사하는 것은 중국은행업감독관리위원회가 금지한다고 규정하고 있다. 범죄를 구성하는 사람은 법에 따라 형사 책임을 추궁한다. 범죄를 구성하지 않으면 은감회가 위법소득을 몰수한다. 위법소득 50 만원 이상 1 배 이상 5 배 이하의 벌금. 위법소득이나 위법소득이 50 만원 미만인 사람은 50 만원 이상 200 만원 이하의 벌금을 부과한다.
둘째, 사업 통제 규정을 위반하는 법적 책임
은행업 감독 관리법 제 45 조는 은행업 금융기관이 다음과 같은 상황 중 하나를 가지고 있으며 중국은행업 감독관리위원회가 시정하도록 명령한다고 규정하고 있다. 위법소득이 있으면 위법소득을 몰수한다. 위법소득 50 만원 이상 1 배 이상 5 배 이하의 벌금. 위법소득이나 위법소득이 50 만원 미만인 경우 50 만원 이상 200 만원 이하의 벌금을 부과한다. 줄거리가 특히 심각하거나 기한이 지나도 시정하지 않는 경우, 영업허가증을 정돈하거나 취소하도록 명령할 수 있다. 범죄를 구성하는 사람은 법에 따라 형사책임을 추궁한다: (1) 승인되지 않은 지사 설립 (2) 허가없이 무단 변경 또는 해지; (3) 규정을 위반하여 미승인 또는 무허가 경영 활동에 종사하는 것 (4) 규정을 위반하여 예금 이율, 대출 이율을 높이거나 낮추다.
셋. 성실한 경영과 신중한 경영 의무를 위반하는 법적 책임.
은행업감독관리법' 제 46 조에 따르면, 다음 상황 중 하나가 중국 은행업감독관리위원회가 시정을 명령하고 20 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 줄거리가 특히 심각하거나 기한이 지나도 시정하지 않는 경우, 영업허가증을 정돈하거나 취소하도록 명령할 수 있다. 범죄를 구성하는 사람은 법에 따라 형사책임을 추궁한다. (1) 임직자격심사 없이 이사나 고위 임원을 임명한다. (2) 오프사이트 감독 또는 현장 검사를 거부하거나 방해한다. (3) 허위 보고서, 보고서 및 기타 문서, 자료를 제공하거나 중요한 사실을 숨기는 것 (4) 규정에 따라 정보를 공개하지 않았다. (5) 신중한 경영 규칙을 심각하게 위반하다. (6) 본법 제 37 조에 규정된 강제 시정 조치를 집행하지 않는 것을 거부한다.
넷째, 재무 정보 제출 의무 위반에 대한 법적 책임
은행업 감독 관리법 제 47 조는 은행업 금융기관이 규정에 따라 보고서, 보고서 및 기타 서류, 자료를 제공하지 않는 경우 은행업 감독관리기관이 시정하도록 명령한다고 규정하고 있다. 기한이 지나도 시정하지 않는 것은 65438 만원 이상 30 만원 이하의 벌금을 부과한다.
실제로 소위' 규정에 따라 제공하지 않는다' 는 것은 제공 거부, 제공 지연, 불완전한 제공, 비현실적인 제공을 포함한다.
동사 (verb 의 약자) 보충 제재
은행업감독관리법' 제 48 조는 은행업금융기관이 법률, 행정규정, 국가 관련 은행업감독관리규정을 위반한 것으로 규정하고 있으며, 은행업감독관리기관은 본법 제 43 조부터 제 46 조의 규정에 따라 처벌되는 것 외에 상황에 따라 다음과 같은 조치를 취할 수 있다고 규정하고 있다. (1) 은행업금융기관에 이사, 고위 관리원 및 기타 직접책임자를 명령하다. (2) 은행업 금융기관의 행위는 범죄를 구성하지 않고 직접 책임지는 이사, 고위 임원 및 기타 직접책임자에게 경고하고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. (3) 직접 책임지는 이사, 고위 경영진의 일정 기간 동안 종신 재직 자격을 취소한다. 이사, 고위 경영진 및 기타 직접책임자들은 평생 은행업무에 종사할 때까지 일정 기간 동안 금지된다.
위의 내용이 너에게 도움이 되었으면 좋겠다. 다른 질문이 있으시면 전문 변호사에게 문의하십시오.
법적 근거: "중화 인민 공화국 상업 은행법".
제 73 조 상업은행은 예금자나 기타 고객에게 재산 피해를 입히는 경우 이행 지연이자 및 기타 민사 책임을 져야 한다.
(1) 이유 없이 예금 원금이자 지불을 연기하거나 거부한다.
(2) 어음 수락 등 결산 업무 규정을 위반하고 현금화, 영수증 입력, 영수증, 압표 또는 규정 환불 위반;
(3) 개인 저축 예금 또는 단위 예금의 불법 조회, 동결, 압류;
(4) 본 법 규정을 위반하여 예금자나 다른 고객에게 손해를 입히는 기타 행위.
전항에 열거된 상황 중 하나가 있는 경우 국무원 은행업 감독관리기구는 마땅히 시정을 명령해야 한다. 위법소득, 위법소득 몰수, 위법소득 5 만원 이상, 두 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과한다. 위법소득이나 위법소득이 5 만원 미만인 사람은 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.