(1) 대표처의 가장 간단한 분기 형식은 해당 국가의 법인 자격을 갖추지 못했다.
(2) 지배인실 등급은 대표처보다 높지만 지사보다 낮아 소재국의 법인 자격이 없다.
(3) 지점은 다국적 은행이 해외에 지사를 설립하는 가장 중요한 형식이다. 이들은 소재국의 법인 자격을 갖추지 않고 본사의 일부로 본사에 직접 통제된다.
(4) 하위 라인은 동도국에 등록되어 동도국 법인 자격을 갖추고 있으며 본점과 독립된 경제주체이다. 본사가 단독 소유할 수도 있고 합자하여 설립할 수도 있다.
(5) 관련 은행의 성질은 관련 은행과 거의 같지만, 본점 출자가 적고, 지주가 없다.
(6) 관계은행은 여러 국적의 은행이 주주로 설립한 국제은행으로 동도국의 법인격을 가지고 있다. 국내 은행에 대한 관리 규정 외에도 모국의 다국적 은행 통제 조치에는 다음 두 가지 특별 규정이 포함되어 있습니다.
(1) 외국 지사 설립에 대한 법적 통제
(2) 외국 지사가 운영하는 법적 통제에 대해 일반적으로 동도국의 법적 통제는 모국의 법적 통제보다 더 포괄적이고 심층적이다.
(a) 다국적 은행 진입의 법적 통제
이와 관련하여 구체적인 통제 조치는 다음과 같습니다.
1. 다국적 은행의 진입 형태에 대한 제한
법적 통제의 넓이는 국가에 따라 다릅니다. 다국적 은행만 본국에 대표처를 설립할 수 있지만 본국에 지사를 설립하는 것은 허용되지 않으며, 다국적 은행이 자국 은행을 통제하는 것을 금지하거나, 다른 절차를 통해 자국 은행의 지분 비율을 제한할 수 있습니다.
2. 다국적 은행의 접근 조건에 관한 규정
(1) 입국을 신청한 다국적 은행은 반드시 합법적인 자질을 갖추어야 한다.
(2) 일반적으로 이들 기관의 인원은 반드시 좋은 전문적인 자질과 경험을 갖추어야 한다.
(3) 각국은 일반적으로 다국적 은행이 자국 내에 지사를 개설할 것을 요구하며, 최소 운영 자금을 배정해야 한다.
3. 다국적 은행의 진입에 대해 동등한 원칙을 실시하다.
국가가 외자은행의 진입을 허락하는 것을 가리킨다. 외자국가가 국내은행의 진입을 허락한다면. 심지어 양국이 상대방 내에 설립한 지점도 반드시 대등해야 한다.
4. 다국적 은행의 공익 보유.
공익의 유보는' 탄력성' 의 개념이기 때문에 각국은 자신의 필요에 따라 유연한 해석을 할 수 있다. 이 예약 조치는 각국이 외자은행의 진입을 막는 마지막 안전장벽이다.
(2) 다국적 은행 운영에 대한 법적 통제
동도국이 다국적 은행 경영 활동을 통제하는 엄한 정도는 주로 각국이 다국적 은행 경쟁에 대해 취한 대우 기준에 달려 있다.
다양한 조치가 있습니다. 주로 다음 두 가지 유형이 있습니다.
1. 다국적 은행의 운영 비용 증가
첫째, 개최국에서의 예금 업무를 제한한다. 둘째, 호스트 중앙 은행에 자금 조달을 할인하는 것은 허용되지 않습니다. 셋째, 동도국 중앙은행에 더 높은 비율의 예금준비금을 납부할 것을 요구한다. 마지막으로, 다국적 은행에 대해 다른 효과적인 통제 조치를 취했다.
2. 다국적 은행의 사업 범위 제한
첫째, 개최국에 지점 설립을 제한한다. 둘째, 사업 지역을 제한한다. 셋째, 업무 범위를 제한하다. 국제법의' 개인 관할' 과' 속령 관할' 원칙에 따르면, 많은 경우 모국과 동도국은 다국적 은행이 설립한 지사에 대한 법적 통제를 행사할 권리가 있다. 한편으로는 모국과 동도국의 법적 통제에 충돌이 있을 수 있다. 반면에, 관할 경계가 불분명하기 때문에 쌍방이 통제하는 빈 영역이 있다.
1975 년 2 월, 국제청산은행은 각국 은행 당국 간의 연계와 접촉을 강화하기 위해 은행감독상설위원회 (일명 바젤위원회) 를 발동하고 설립했다. 광범위한 단결을 이루었다.
규칙 관리 다국적 은행 관리의 통계 기준을 개선하다. 미래의 국제은행 업무와 감독에 큰 영향을 끼쳤습니다.
국제통화금융법 (편집장: 장계홍, 추립강, 중국정법대학교 출판사)