각 은감국, 은감회가 직접 감독하는 신탁투자회사:

신탁투자회사에 대한 감독을 더욱 강화하고, 위험을 방지하고, 신탁투자회사가 법에 따라 규정 준수 경영을 촉진하기 위해, 현재 관련 문제에 대해 다음과 같이 통지한다.

첫째, 신탁투자회사에 대한 국가 거시적 규제 정책 시행에 대한 감독을 강화하고, 신탁투자회사에 위험 예방을 중심으로 위험과 건강한 발전을 방지하는 관계를 처리하고, 법에 따라 규정 준수 경영을 하도록 촉구하는 것이다. 신탁투자회사는 거시규제 정책의 새로운 상황과 새로운 문제를 진지하게 연구하고 시행해야 하며, 과학적 위험관리 체계를 실질적으로 확립하고, 미리 대비하고, 위험을 예방해야 한다. 국가 산업 정책 제한에 속하는 업종과 기업의 투자 융자 활동은 관련 규정을 엄격히 준수해야 하며, 상술한 업종에 불법 융자를 해서는 안 된다. 신탁재산은 핫스팟 업계의 투자 융자에 쓰이며, 의뢰인에게 국가 정책을 명확히 하고, 특별 정보를 공개하고, 각종 위험 관리 조치를 엄격히 시행해야 한다.

각 은감국은' 창구 지도' 를 잘 하고 신탁투자회사에 대한 위험 힌트와 위험 힌트를 강화하고 위험 관리 조치를 점검해야 한다. 비효율적 인 위험 관리 조치는 기한 내에 개선되어야합니다. 개선 거부나 기한이 개선되지 않은 경우 즉시 관련 업무를 중지하십시오. 위험 예방을 중심으로 해야 한다. 감사 신탁투자회사의 자산 품질과 5 급 분류의 정확성을 점검하고 불량자산 잔액과 비율을 낮추기 위해 노력하다.

둘째, 신탁 투자 회사에 대한 제도적 감독을 강화한다. 속지 감독 원칙에 따라 신탁투자회사 등록지은감국은 신탁투자회사가 지사를 설립했는지, 주식에 참여하거나 지주하는 자회사가 신탁업무를 처리하는지 점검해야 한다. 신탁투자회사는 등록지 외에 분기구를 무단으로 설립하거나 변변법 지사를 설립하여 업무를 처리하는 경우 법에 따라 단속해야 하며,' 중화인민공화국 은행업감독관리법',' 금융위법행위처벌법',' 불법금융기관, 불법금융업무활동금지법' 등 법률법규에 따라 처벌해야 한다. 등록지 밖에서 위법 행위가 발견되면 현지 은감국은 신탁투자회사 등록지 은감국에 즉시 통보하고 등록지 은감국에 협조해 조사해야 한다.

셋. 신탁업무 감독을 강화하고, 신탁계약의 집행과 이행을 추적하고, 신탁업무의 규정 준수와 위험을 지속적으로 감독한다. 신탁투자회사는 신탁업무를 처리할 때 반드시 근면하고 책임을 다해야 하며, 분과관리를 엄격히 실시해야 한다. 정보 공개 의무를 성실히 이행하여 신탁 당사자나 계약서에 약속한 사람에게 충분히 공개하다. 관련 의뢰인의 동의 없이 서로 다른 신탁계좌 아래의 신탁재산은 서로 거래할 수 없다.

각 은감국은 신탁투자회사에 매달 한 건씩 집합신탁업무위험상황을 보고하도록 독촉해야 한다. 신탁투자회사 신탁업무 공개 마케팅, 추가협의 처리, 보증 조항, 허위 대리업무, 횡령, 무단 신탁자금 용도 변경 등에 중점을 두어야 한다. 방문, 서신 등을 통해 의뢰인에게 신탁업무의 규정 준수를 중점적으로 이해해야 한다. 신중한 감독 원칙에 따라' 재산권신탁관리방법' 이 공포되기 전에 재산권신탁에 대한 감독을 강화하다. 재산 수익권 양도 방식으로 자금을 모으는 업무에 대해서는 자금신탁업무의 감독 원칙에 따라 감독한다.

넷째, 신탁투자회사의 투자업무에 대한 감독을 더욱 강화하고, 건전한 투자포트폴리오 관리, 위험통제, 투자평가제도를 수립한다. 본 통지를받은 날 현재 1 개 집합 신탁계획 보유 1 개 상장회사 주식은 집합 신탁계획 순자산의10% 를 초과할 수 없습니다. 신탁투자회사가 관리 모델을 결정하는 별도로 관리하는 자금신탁, 1 자금신탁이 보유한 1 상장회사 주식은 신탁자산순의10% 를 초과할 수 없습니다. 같은 신탁투자회사가 관리하는 모든 증권투자신탁은 관리 방식을 대신해 65,438+0 개 회사가 발행한 증권을 보유하고 있으며, 이 회사가 발행한 증권의 한도는 65,438+00% 를 초과할 수 없다.

각 은감국은 신탁투자회사가 이미 발생한 증권투자업무에 대해 재고를 조사하고, 국가의 관련 법규를 위반한 투자에 대해 즉시 바로잡아야 한다. 인벤토리에서 신탁투자회사가 직무를 관리하는지, 신탁사무를 직접 처리하는지 각별히 주의를 기울여야 한다. 신탁투자회사가 통제하거나 연계한 증권회사를 통해 신탁투자회사 증권투자업무의 위험을 면밀히 점검해야 한다. 포트폴리오 관리, 위험 통제, 투자 평가 등의 제도가 불완전하거나 제대로 구현되지 않은 경우 기한 개선 및 지속적인 모니터링을 즉시 지적해야 합니다.

다섯째, 신중한 감독 원칙에 따라 외지 집합자금신탁업무에 대한 감독을 강화하다. 속지 감독 원칙에 따라 신탁투자회사 등록지 은감국은 관할 신탁투자회사의 장외 업무에 대한 현장 및 오프사이트 감독을 담당하고, 장외 집합자금 신탁업무의 위험 상황을 감시한다. 신탁투자회사는 신탁재산과 고유재산을 별도로 계산하지 않고, 신탁이나 대리업무를 처리할 때 원금이나 이자를 잃지 않겠다고 약속하고, 신탁문서에 규정된 용도에 따라 신탁재산을 사용하지 않고, 위험관리를 소홀히 하고, 무단으로 지사를 설립하고, 소유재산 손실이 큰 경우, 발견일로부터 즉시 외지로 자금을 모으는 신탁업무를 중단한다. 줄거리가 심각하고 위험이 큰 경우 오프사이트 단독 및 집합적으로 관리되는 자금 신탁 업무를 더 보류할 수 있습니다. 위법 행위가 시정되지 않고, 위험 상황이 효과적으로 개선되지 않고, 관련 기관 및 소유자가 처리되지 않을 때까지 보류된 업무 자격을 재개할 수 없습니다.

6. 신탁투자회사의 관련 거래에 대한 감독을 엄격히 강화하고 관련 거래에 대한 위험 통제 및 정보 공개 제도를 개선하기 위한 단호한 조치를 취한다. 신탁투자회사는 신탁업무를 처리하고, 신탁자금을 자신이나 관련 당사자에게 대출해서는 안 되며, 신탁자금을 자신이나 관련 당사자가 발행한 증권에 투자해서는 안 되며, 고유 재산과 신탁재산을 거래해서는 안 된다. 단, 신탁문서에 규정이 있고 의뢰인에게 특별히 공개되는 경우는 제외된다.

신탁투자회사는 고유 재산 항목 아래 업무를 처리할 때 관련 당사자에게 신용대출을 발행해서는 안 되며, 우리 회사의 지분을 담보로 대출을 받아서는 안 된다. 신탁투자회사는 같은 대출자와 관련 당사자 (그룹 고객) 에 대한 신용 및 투자 잔액의 합이 언제든지 순자본의10% 를 초과할 수 없습니다. 동일한 관련 당사자에 대한 신용 및 투자 잔액의 합은 언제든지 신탁투자회사 순자본의 65,438+00% 를 초과할 수 없습니다. 신탁투자회사의 모든 관련자에 대한 신용과 투자 잔액의 합은 언제라도 신탁투자회사의 순 자본의 50% 를 초과할 수 없다.

신탁재산, 고유재산, 관련자 간의 거래는 충분히 공개해야 한다. 신탁투자회사 주주들은 관련 거래를 통해 출자를 탈피하고 신탁회사, 고객, 수혜자의 이익을 해치는 것은 관련 법규에 따라 처벌한다.

신탁투자회사의 관련 거래는 즉시 엄격하게 점검해야 한다. 위의 비율을 초과했습니다. 단, 새로운 관련 거래가 발생해서는 안 되는 경우는 예외입니다. 초과된 부분에 대해서는 계획을 세우고 기한 내에 압축을 정리해야 한다. 위반 관련 거래에 대해서는' 중화인민공화국 은행업감독관리법',' 신탁투자회사 관리방법',' 신탁투자회사 자금관리 잠행방법' 에 따라 엄히 처벌해야 한다.

7. 재등록 심사 사항에 대해 지속적인 추적 검사를 실시한다. 재등록 시 허위 사실을 발견하면 회사 관계자의 책임을 엄중히 추궁하고 규정에 따라 관련 시험관의 책임을 추궁하거나 건의할 것이다. 재등록 전 원래 업무에 대해서는 엄격하게 요구하고 정리력을 높여야 한다. "월별 모니터링, 연간 평가" 원칙에 따라 기존 업무 정리 계획의 이행 및 시행을 감독하고 불법 부채를 추가하는 것은 엄격히 금지됩니다. 자본이 부족하거나 준비가 부족한 신탁투자회사는 기한 내에 보충해야 한다. 재등록 후 규정 비율을 초과하는 불법 채무 업무, 투자, 보증, 대출 및 차입 자금의 장기 사용에 대해서는 기한 내에 시정하고 법에 따라 관련 소유자를 엄숙히 처리해야 한다. 기한이 지나도 시정하지 않는 사람은 과감한 조치를 취하여 일부 업무를 제한하거나 중단해야 한다.

여덟째, 재등록 예정 회사에 대한 감독을 더욱 강화하다. 재등록이 완료될 때까지 자산과 기존 부채를 제외하고 새로운 업무를 전개해서는 안 된다. 의형 신탁투자회사의 전환이 완료될 때까지 은감국은 계속 감독 의무를 이행하고, 새로운 업무를 금지하며, 계획대로 전환을 완료하도록 촉구해야 한다. 만약 전환을 실현할 수 없다면, 제때에 연구하고, 진일보한 시장 퇴출 방안을 채택해야 한다. 여전히 휴업하고 정돈을 하고 있는 것에 대해서는 정비를 담당하는 주관 부서에 후속 시장 퇴출 업무를 열심히 하도록 독촉해야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 휴업, 정돈, 정돈, 정돈, 정돈) 각지의 감독 부서는' 은행업 감독법' 의 요구에 따라 감독 책임을 명확히 하고 기관과 업무의 감독 업무를 잘 해야 한다. 자산 수집, 부채 상환 이외의 경영 활동에 종사하는 것을 금지하다.

9. 신탁투자회사에 건전한 법인지배구조와 내부통제제도를 건립하도록 독촉하다. 과학적 의사 결정 메커니즘을 확립하고, 자격을 갖춘 독립이사를 채용하고, 내부 및 외부 감사의 독립성과 유효성을 강화하고, 신탁투자회사의 지주주주나 실제 지배인이 경영에 개입하고 위험관리를 손상시키는 것을 효과적으로 방지해야 한다. 이미 일어났으니 반드시 은행 감독법에 따라 단호하게 처리해야 한다. 장기적으로 건강하지 못한 기업지배구조와 내부통제제도에 심각한 결함이 있는 경우 신탁투자회사의 일부 또는 전체 업무를 단호히 중단해야 한다.

10. 임원의 실사와 성실성에 대한 감독을 강화하고 개선하다. 각 은감국은 법에 따라 임원과 감독 관리 대화를 진행하여 회사의 경영 활동과 위험 관리 상황을 이해해야 한다. 고위 경영진이 등록지에서 장기간 의무를 이행하지 않는 경우, 즉시 책임을 정상적으로 이행하도록 명령하거나, 회사 기한 내에 해당 고위 경영진을 교체하도록 권장한다. 회장, 사장 등 주요 고위 경영진의 장기 공석은 시한부로 자격을 갖춘 인원을 선발해야 한다. 합격자를 연체하지 않은 사람은 회사의 일부 또는 전체 업무를 보류한다. 업무에 익숙하지 않고, 회사의 경영과 위험 상황을 명확하게 파악할 수 없고, 관리 능력이 없는 고위 경영진은 감독과 경고를 해야 한다. 기한이 요구 사항을 충족하지 못할 경우, 회사가 즉시 교체할 것을 건의해야 한다. 감독 대화를 받아들이지 않거나 의도적으로 회피하거나, 감독 대화에 대해 대강대강대강 책임을 지고, 감독 부서의 문의에 불성실하게 대답하고, 심지어 허위 정보를 숨기고 제공하는 임원에 대해서는 중화인민공화국 은행업감독관리법, 금융위법행위처벌법 등 관련 법규에 따라 제때에 처벌하고, 제때에 통보해 성실한 서류에 기입해야 한다. 규정을 위반하고 규제 의견을 집행하지 않는 신탁투자회사. 법에 따라 제때에 처벌할 뿐만 아니라, 일정 기간 내에 관련 임원의 권력을 제한하거나 취소하여 종신 재직 자격이 될 때까지 해야 한다. 불량 기록이 있거나 금융감독부의 처벌을 받은 경우 신탁투자회사의 고위 임원을 맡을 수 없다.

11. 각 은감국은 사상을 통일하고 인식을 제고하며 신탁투자회사에 대한 감독을 높이 중시하고, 속지 감독 원칙에 따라 감독 의무를 충실히 이행하고, 사상, 조직, 작풍, 감독을 착실하게 해야 한다. 분류 감독의 원칙에 따라; 정상적인 경영, 등록 준비, 재편성, 미완성 시장 퇴출을 위한 신탁투자회사에 대한 감독을 강화하는 것은 업무위험의 감독에 초점을 맞추고 있다. 각종 중대한 위험을 분명히 하고, 감독 예안을 잘 하고, 일을 많이 하고, 안전하게 처리해야 한다. 감독 책임과 책임 제도를 지속적으로 보완하여 감독 정령의 원활한 흐름을 확보해야 한다. 신중한 감독 요구 사항, 직무유기를 진지하게 이행하지 않는 사람은 제때에 엄숙하게 처리해야 한다. 각 은감국은 현실에 깊이 들어가 경험을 총결하고, 일을 잘 하고, 중대한 문제를 제때에 보고해야 한다.

참조 웹 사이트: /news.jsp? Id=26 1 17. Typeid=8502000