* *支行內部控制工作報告

2012以來，該行堅持“從嚴治行”，高度重視內控管理工作，將內部控制作為壹項重要工作來抓。在嚴格執行上級行各項制度和措施的前提下，結合* *分行實際，努力完善和細化內控管理制度，做好各項內控工作。為實現經營目標，本行堅持業務發展與內控管理和標準化操作程序相結合的經營策略。現將我行內部控制管理基本情況報告如下:

壹是加強系統梳理和學習

今年以來，該行梳理各條線規章制度，針對新文件變化，精心組織指導相關政策，在實際業務操作和經營中始終執行最新的制度要求和規定，確保該行相關業務操作依法合規。今年4月，該行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《營業機構櫃員及負責人十項禁令》、《銀行業金融機構員工職業操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員若幹規定》、《中國* * *產黨領導幹部廉潔從政若幹準則》和《黨內監督條例》等工作。本行全體員工遵章守紀、遵紀守法的意識進壹步提高。

二。繼續對重要崗位實施人員管控措施。

我行嚴格按照相關制度要求，明確了櫃員號使用、賬戶開立、驗章、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付授權確認等業務環節中不相容的崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規填崗兼職等問題的發生。同時，該行按要求對重要崗位人員實行輪崗和強制休假制度，截至目前，已完成輪崗3人、強制休假3人。

三、堅持對重要運營環節和高風險業務實施管控。

我行每月至少檢查壹次“雙十禁令”的執行情況；每月至少檢查壹次現金、重要空白憑證和貴金屬的賬目和賬戶；每季度至少檢查壹次開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取款和轉賬、客戶預留印鑒、業務印鑒和櫃員私章；至少每季度壹次，主動了解本行重點客戶對賬情況。

四

.....（新秘書網站省略1297字，正式會員可完整閱讀）...

來源方面。合理有效設置本部門及下屬業務機構員工崗位，崗位職責明確，人員配備充足；勞動合同管理和工資福利的落實是否符合相關規定；嚴格執行關鍵崗位員工強制休假制度和定期輪崗制度，以及掌握國家秘密或者重要商業秘密的員工離崗的限制性規定。員工薪酬管理、績效考核等相關內部激勵機制均經職工代表大會討論通過，並出臺了《岱山縣支行2011年度經營管理目標考核辦法》和《岱山縣支行2011年度經營指標考核辦法》等壹系列績效考核制度，科學設置了考核指標體系，對內部各責任單位和員工進行績效考核。根據相關文件要求做好員工培訓和繼續教育工作，制定全行員工培訓計劃，努力提高員工專業素質。

㈢內部控制系統。岱山支行團隊內控意識強，對下屬分支機構依法依規授權，在授權範圍內開展各項工作，嚴格執行審批備案管理制度。建立了違規行為整改制度。針對外部監管部門、外部和內部審計等渠道發現的違規問題，制定整改方案，明確整改責任，落實整改措施，確保整改效果。

（4）信用管理。依法開展信貸資產減值測試，建立貸款風險評估例會制度，監測重點行業、重點區域和重點客戶風險，持續收集風險變化信息，進行風險識別和風險分析，及時調整風險應對策略。本行及時對風險監測結果進行研究，對識別出的風險進行分析和排序，確定需要重點關註和優先控制的風險，並結合本行實際情況及時調整風險控制策略。信貸管理部通過信貸管理系統監控客戶風險，檢查客戶經理的貸後管理行為，與客戶經理共同控制客戶信用風險，完成風險分析和預警，進壹步建立和完善風險預警機制。

（5）信息管理。本行按照壹級抓壹級、壹級查壹級、壹級負責的原則，制定了內部信息和外部信息管理政策，確保信息準確傳遞，促進內部控制有效運行。

1.根據相關制度建立信息溝通機制，明確信息交流和溝通程序。落實信息交流和反饋機制，各職能部門應及時在行業內各管理層級、責任單位和業務環節之間以及與外部客戶和監管機構之間溝通和反饋內部控制相關信息。確保管理層及時了解銀行的經營和風險狀況，並確保每壹條信息都能傳遞給相關員工，各部門和員工的相關信息都能順利反饋。

2.各職能部門能夠及時收集與業務經營管理相關的外部信息，分析相關數據和信息，提出合理建議並提交行領導決策。

3.建立舉報投訴制度和舉報人保護制度，設立舉報專線，明確舉報投訴處理程序、處理時限和解決要求，確保舉報投訴成為企業有效掌握信息的重要途徑，並將制度及時傳達給全體員工。

4.及時跟蹤處理反饋信息，並按規定程序開展督查督辦。各類文件的收發、登記、借閱和保管符合制度規定，印章的發放、使用和保管以及停用印章的收繳、封存或銷毀符合規定。

5.機密信息和數據的傳輸是安全和保密的。我們系統中所有連接到局域網的計算機設備都嚴格按照網絡管理的要求，並采取相應措施進行物理隔離。24小時監控制度的實施也有效加強了對計算機使用的管理。為配合全行計算機安全管理工作的開展，我行成立了計算機安全工作領導小組。重要應用軟件、升級軟件和重要數據文件由專人保管；硬盤和可移動硬盤的使用需要在不同的地方進行備份和存儲以確保安全。機密載體已按要求處理並登記。

6.檔案管理。檔案館的設施都符合規定。所管理的檔案種類多樣、門類齊全、管理規範。檔案移交及時，檔案整理保管符合規定。建立完整的檔案借閱制度，嚴格執行借閱檔案的審批權限和借閱程序，建立並規範借閱檔案登記簿。

二。內部控制管理的有效性和措施

1.通過組織專題講座、合規文化建設討論，以及“學制度、強素質”等多種形式的教育活動，嚴格依法合規經營，認真履行崗位職責，倡導誠實守信、愛崗敬業、開拓創新和團隊協作精神，培養全行員工積極向上的價值觀和社會責任感。

2.層層簽訂崗位責任制。年初，支行與各部門簽訂了業務目標責任制和自律責任制，各部門據此制定並簽訂了員工崗位責任制。通過對不相容職責的分離和控制，形成各司其職、各負其責、相互制約的工作機制。

3.實施授權審批控制。明確各級管理者應在授權範圍內行使職能和職責。對重大業務和事項實行集體決策審批，重點規範財務審批、信貸資金發放、幹部選拔任用、網絡裝修、集中采購、委托資產處置等權力相對集中的重要崗位和環節。

4.反洗錢管理。按規定設立了反洗錢崗位，認真執行大額和可疑交易及時報告制度。對系統無法直接提取的大額交易進行了及時補錄，及時處理了可疑預警，並按規定保存了反洗錢檔案。

5.實施運營分析和控制。各業務部門負責人綜合運用經營管理信息，通過各種方式定期對信貸、財務等經營情況進行分析，發現業務經營中存在的問題，及時查找原因並加以改進。

6.建立重大風險預警機制和突發事件應急處置機制，明確風險預警標準，針對可能出現的重大風險或突發事件制定應急預案，如《支行大樓火災應急預案》、《運鈔過程中防暴防搶應急預案》、《財資業務管理系統應急預案》、《岱山支行計算機系統設備應急預案》等，進壹步明確責任人員，規範處置程序，確保突發事件得到及時妥善處置。

7.繼續推行會計主管委派制，增強櫃面監管的權威性；實施風險經理履職委派制，進壹步防範化解信用風險；為個人貸款業務配備專職放貸審核崗，降低放貸操作風險。

8.加強員工行為分析和調查制度，抓好“四項”制度落實，按要求增加高管與重要崗位人員的溝通，防範道德風險。

9、對幹部實行精細化管理，堅持業務拓展、安全防範。幹部的提拔使用不僅要考察其業務能力、政策水平和思想素質，還要考察其是否有較強的制度執行意識，心中是否有安全運行的防線。

10.建立內部控制風險責任制。嚴格落實領導幹部問責制度，做到有權必有責、用權受監督、違紀受追究。管理層應對內部控制失效進行調查和處罰；業務部門和分支機構應及時糾正內部控制中存在的問題，並對風險和損失承擔相應責任。切實履行壹崗雙責，引入連帶責任制度。

三、內部控制管理存在的主要問題

1.信貸業務內控環節:信貸檔案缺失、錯填漏發、移交不及時；貸前調查過於依賴企業提供的財務報表，高估了部分抵押物；貸後檢查從表面上跟蹤貸方的貸款使用情況。貸後管理欠缺，管理系統信息錄入不及時、不準確；對借款人的貸款償還率、資產負債和現金流的異常變化關註不夠。

2.櫃面業務內控環節:錢箱交接不規範，未認真檢查錢箱鎖的完整性；個人貸款未按季度由人工及時收回；運行主管未及時核銷預警信息。

3.中間業務內控環節:個人理財顧問檔案不全，無定期跟進服務及回訪記錄表。

4.其他業務內控環節:自助設備管理員加鈔、...

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