법률 분석
자금 도입, 프로젝트 등 허위 이유를 꾸며 은행이나 기타 금융기관의 대출을 사취한 것이다. 이런 상황은 최근 몇 년 동안 자주 발생했다. 상하이 한 곳에서만 일 년에 수십 건의 투자 사기 사건이 발생했다. 범죄자들은 보통 외국 재단의 거액의 자금을 위조하거나 거액의 개인 예금을 우대 조건으로 은행에 예금하여 은행 대출과 비용을 사취한다. 그에 더해, 많은 범죄자들은 수익이 좋은 투자 프로젝트를 꾸며 은행과 다른 금융 기관의 대출을 사취했다. 허위 경제 계약을 이용하여 은행이나 기타 금융기관의 대출을 사취하는 것이다. 생산을 지원하고, 수출을 장려하고, 제한된 자금의 가치를 높이기 위해 은행이나 기타 금융기관은 때때로 경제계약에 따라 대출을 지급한다. 일부 범죄자들은 허위 수출계약이나 단기간에 좋은 수익을 창출하는 다른 경제계약을 위조하거나 사용하여 은행이나 기타 금융기관의 대출을 사취한다. 범죄자인 장 모 씨가 모 회사의 수출 공급 계약을 위조하고 허위 계약으로 상해 모 은행에 수백만 위안의 대출을 신청하고 돈을 가지고 도주하는 경우. 허위 서류를 이용하여 은행이나 기타 금융기관에서 대출을 사취하다. 증명서란 은행이나 기타 금융기관에 대출을 신청하는 데 필요한 서류 (예: 보증서, 예금 증명서 등) 를 가리킨다. 예를 들어, 한 회사는 은행 내부의 직원들을 통해 허위 예금 증명서를 발행하여 다른 은행에서 수백만 위안을 대출했습니다.
법적 근거
중화인민공화국 형법 제 193 조에는 다음과 같은 행위 중 하나가 있다. 불법 점유를 목적으로 은행이나 기타 금융기관 대출을 사취하는 액수가 큰 경우 5 년 이하의 징역이나 구속형을 선고받고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다. (1) 자금 도입, 프로젝트 등 허위 이유를 조작한 것이다. (2) 거짓 경제 계약을 이용한다. (3) 거짓 문서의 사용; (4) 담보로 허위 재산권 증명서를 이용하거나 담보물의 가치를 초과하여 담보를 반복한다. (5) 다른 수단으로 대출을 사취하는 사람.