현재, 농업 발행은 적극적으로 사업을 확대하고 기초 관리를 강화하는 동시에 갈수록 복잡해지는 위험 상황과 관리 요구에 직면해 있으며, 규정 준수 관리는 반드시 경영 위험을 예방하고 자산 및 팀 안전을 유지하는 근본적이고 장기적인 조치가 될 것이다. 이 글은 농발행 규정 준수 관리가 직면한 문제부터 시작하여 규정 준수 관리를 실현하는 효과적인 방법을 모색하고 이를 바탕으로 규정 준수 관리를 더욱 추진하기 위한 방안을 제시합니다. 첫째, 규정 준수 관리의 문제점과 과제 (1) 규정 준수에 대한 인식이 약하고, 규정 준수에 대한 자각적 유지 이니셔티브가 부족합니다. 개념의 오해와 편차로 인해 규정 준수 관리, 이익 목표의 완료 및 운영 성과 평가, 규정 준수 관리 및 위험 예방 및 통제보다 비즈니스 개발, 자원의 합리적인 사용보다는 재무 자원 확보에 중점을 둡니다. 일부 경영자들은 규정 준수 위험에 대한 인식이 부족하고, 위반 조작으로 인한 심각한 결과와 평판 위험에 대한 인식이 부족하며, 지인 문화가 성행하고, 관리에 대한 신뢰 대체, 제도에 대한 습관 대체, 규율에 대한 존중 대체, 요행 심리 부족, 자발적으로 규정을 준수할 수 있는 의식 부족, 규정 준수 위험 방지에 대한 경각심과 민감성이 부족하다. (2) 규정 준수 관리가 제대로 구현되지 않았습니다. 최근 몇 년 동안 각종 외부 검사를 통해 드러난 문제는 대부분 따라야 할 장이 있고, 주문이 있으면 안 되고, 제도가 제대로 시행되지 않는다. 예를 들어, 대출 전 조사는 직무를 다하지 않고, 심사심의가 엄격하지 않고, 대출 용도가 확인되지 않고, 대출 용도가 추적되지 않아 문제가 처리되지 않는 것으로 드러났다. 집행력 부족의 또 다른 표현은 새로 시행된 제도방법과 규정에 대해 제도전도 체인장, 계층, 부서 운영자들이 같은 제도에 대한 이해에 한계와 편차가 있어 제도 집행이 부족하거나 지연되는 것이다. 예를 들어, 종이없는 대출, 위반 포인트가 완전히 시행 된 후 일부 은행의 시스템 검토가 형식으로 흐르고 일부 은행은 여전히 ​​운영을 대신합니다. (c) 내부 통제 메커니즘 및 관리 방법을 강화해야한다. 내부 통제 메커니즘에 관한 한, 현행 감독 제도의 집행은 완벽하지 않다. 한편, 감독 관리 플랫폼의 역할은 효과적으로 발휘되지 않았고, 회계부, 대출부, 종합사무소 등의 부서의 지도, 모니터링 및 관리는 아직 부족해 가능한 한 빨리 연구해야 한다. 한편, 기존 제도에서는 업무 관리자, 담임 선생님, 기검 감찰 등 감독 임무가 효과적으로 발휘되지 않고, 수행직 부진 등의 문제가 있어 집행 효율을 높여야 한다. 관리 수단에서는 정보화 건설이 가속화되고, 업무 처리가 점차 체계화되고, 네트워크화되고, 규정 준수 관리의 내용과 요구가 증가하고 있다. 현재의 관리 수단은 상대적으로 폐기되며, 서면 규정, 수동 시행 및 사후 검사에만 국한된다. 인력의 기술 수준과 도덕적 자질로 인해 감독 관리가 적시에 효과적이지 못하고, 규정 준수 운영 기준이 수량화되지 않고, 잠재적 위험을 적시에 분석하기가 어렵고, 전체 실시간 위험 예방 및 통제를 실현하며, 감독 관리의 깊이와 폭을 넓히기 어렵다. (d) 인센티브, 평가 및 제약 메커니즘이 완벽하지 않습니다. 첫째, 인센티브 평가가 적절하지 않습니다. 현행 경영 성과 평가 체계는 업무 발전의 적극성을 크게 촉진시켰지만, 규정 준수 관리에 대한 양적 평가가 부족하여 규모 확장을 특징으로 하는 업무 발전을 일방적으로 추구했다. 비즈니스 개발 목표가 규정 준수 관리와 충돌하는 경우, 비즈니스 발전을 추구하고 법적 규정 준수 관리를 약화시키고 장기적인 발전보다는 단기적인 이익을 강조하는 현상이 발생할 수 있습니다. 둘째, 책임 제한 메커니즘이 완벽하지 못하다. 현재 직무책임이 불분명하고, 책임 이행과 감독 검사가 적절하지 않은 문제가 있다. 인력 부족 등의 요인으로 인해 집중 검사의 실제 효과가 크지 않아 규정 준수 관리 문제 조사도 불충분하고 책임성도 엄격하지 않다. 둘. 규정 준수 관리를 실천하는 효과적인 방법은 규정 준수 관리를 실현하는 지름길이 없다. 과학 발전관을 지도하고,' 규정 준수 경영, 엄격한 관리' 의 경영 이념을 견지하고,' 사람 중심, 징계, 결합, 종합 통치' 의 원칙을 견지하고,' 사전 준수, 전면 준수' 의 주제를 둘러싸고 규정 준수 문화 건설을 힘써 시행해야 한다. (1) 제도 건설은 규정 준수 관리의 기초이다. 규정 준수 경영, 온건한 경영은 반드시 내부 규칙과 제도 건설을 지속적으로 강화해야 하며, 중요한 기초적인 업무로 삼아야 한다. 각종 규칙과 제도를 위험에 대비한' 방화벽' 으로 삼아 각종 권리를 서로 견제하고, 권력을 제도의 우리에 가두고, 제도권으로 처리하고, 제도대로 일을 처리하고, 제도로 사람을 관리하는 장효 메커니즘을 형성하다. 첫째, 규칙과 제도를 개정하고 정련하는 기초 위에서 제도 집행력과 제도 집행의 정확성을 높이다. 한편, 모든 업무 라인, 다양한 제품 및 서비스, 모든 링크 및 게시물을 포괄하고 규정 준수 관리 수준을 높이기 위해 권한 범위 내에서 상위 은행이 제정한 규칙과 규정을 정리, 미세 조정 및 개정합니다. 한편 외부 환경, 법률, 규정, 경영 위험, 상급 요구 사항 등의 변화에 따라 자신의 규칙과 제도를 개정해 시대와 함께 전진하고 있다. 둘째, 비즈니스 프로세스를 규제합니다. 규정 준수 관리 프로세스 리엔지니어링을 더욱 강화하고, 등급과 블록이 결합된 표준화 메커니즘을 구축하고, 규정 준수 관리 프레임워크, 감독 및 평가 방법 등을 개선합니다. , 경영 관리의 모든 측면을 엄격하게 구속하여 규정 준수 관리의 프로세스 통제를 실현하다. 셋째, 관련 제도와 관리 방식이 규정 준수 관리와 일치하고 각 제도 간의 효과적인 연계를 보장하는 제도 조정 메커니즘을 수립한다. (2) 이행은 규정 준수 관리의 핵심입니다. 제도가 아무리 좋아도 관건은 역시 잘 집행해야 한다. 그렇지 않으면 형태로 흐를 것이고, 명실상부하게 죽을 것이다. 따라서 제도의 집행도를 지속적으로 강화해야 한다. 이와 관련하여 주요 간부와 관리자는 규정 준수 문화 건설에서 효과적인 양성 상호 작용을 실현하기 위해 솔선수범해야 한다. 한편으로는 제도 집행 상황에 대한 감독과 검사를 강화하고, 그에 상응하는 책임성 메커니즘을 확립하고, 직원들에게 제도 집행 의식을 제고하고, 제도 집행력을 강화할 것을 촉구해야 한다. 한편, 제도 시행 후 평가 메커니즘을 확립하고, 출범한 제도 실시 상황을 정기적으로 추적하고, 제도 시행이 부실한 것을 분석하고, 원인을 찾아내고, 책임을 추궁하고, 지속적으로 개선해야 한다. (3) 감독 및 검사는 규정 준수 관리의 보증입니다. 감독 검사는 규정 준수 관리의 유효성을 검사하는 중요한 보증이다. 규정 준수 관리 과정에서 항상' 거울, 옷, 목욕, 치료' 를 해야 한다. 정기적으로 감독 검사를 실시하고, 선 검사, 교차 검사, 전체 이동 검사를 결합하여 마이크로두페이를 방지하고, 취약점과 취약점을 조기에 찾아내며, 규정 준수 관리 수준을 지속적으로 높여야 한다. 첫째, 규제 메커니즘을 개선하고 규정 준수 위험 관리' 세 가지 방어선' 건설을 더욱 강화하는 것이다. 내부 통제 메커니즘의 건설을 지속적으로 강화하고, 위험 관리의 다양한 방어선을 강화하고, 점, 선, 면의 효과적인 연결에 대한 위험 예방 및 통제 시스템을 형성하며, 규정 준수 위험 관리의' 공백 점' 과' 사각 지대' 를 효과적으로 제거하여 위반 행위가 조사되고 시정되도록 합니다. 둘째, 감독 제한 메커니즘을 개선하고, 회계' 삼위일체' 감독 체계 건설을 강화하고, 처벌 인센티브 메커니즘을 보완하며, 심각한 위반자 책임자에 대한 엄벌에 대해 엄벌하지 않고, 충격작용을 형성하여 전차의 감감 효과를 달성하는 것이다. 동시에, 상우벌열의 진정한 역할을 반영하기 위해 장려와 장려 메커니즘을 세워야 한다. (d) 팀 빌딩은 규정 준수 관리의 기초입니다. 사람의 위험은 가장 큰 위험이다. 그러므로 우리는 반드시 직원 대열 건설을 매우 중시하고 강화해야 한다. 첫 번째는 적극적인 준수 문화를 육성하는 것입니다. 직원의 정치사상 교육을 강화하고 제도 관념을 강화하여 엄격하게 규정에 따라 일을 처리하여 좋은 규정 준수 문화를 형성하다. 두 번째는 학습 훈련을 잘 하는 것이다. 능력 건설을 핵심으로 하여 직원 교육 훈련의 목표성, 체계성, 다양성을 강화하는 데 중점을 두고, 진정으로 업무에 익숙해지고 규율을 준수하게 한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 능력, 능력, 능력, 능력, 능력, 능력) 셋째, 규정 준수 관리 주제 실천 활동을 대대적으로 전개하고, 전 업종의 업무 기술 경쟁을 조직하고, 아침 회의 제도, 대출 평가 제도, 캐비닛 문화 건설 등의 경험 관행을 대대적으로 홍보하고, 규정 준수 관리 집행력과 직원 응집력을 높인다. 셋. 규정 준수 관리를 위한 권장 사항 (1) 인식 강화 및 규정 준수 관리를 위한 사전 예방 조치 강화 규정 준수의 이념과 의식이 모든 직원의 피에 스며들고, 모든 직위, 모든 업무 운영 과정에 침투하여, 모든 직원들이 규정 준수 관리를 수행할 때 법률, 규칙 및 기준을 준수할 수 있도록 효과적인 조치를 취해야 합니다. 동시에, 규정 준수는 고위층부터 시작하여 고위층의 규정 준수 관리 책임을 명확히 하고, 지도 간부와 관리자의 시범과 지도 역할을 충분히 발휘하고, 과학적 관리 이념을 확립하고, 하향식으로 적극적으로 준수하는 좋은 분위기를 조성해야 한다. (2) 규정 준수 관리의 합력을 향상시키는 혁신적인 메커니즘. 첫째, 효과적인 규정 준수 관리를 위한 장기적 메커니즘을 점진적으로 구축하고 위험 예방 및 통제를 기반으로 규정 준수 경보 메커니즘, 규정 준수 성과 평가 시스템, 규정 준수 책임 조사 시스템 등 규정 준수 관리에 도움이 되는 기본 시스템을 구체화하고 개선합니다. 두 번째는 규정 준수 관리의 합력을 강화하는 것이다. "큰 규정 준수" 개념을 고수하고 내부 감독 관리위원회의 역할을 수행하고, 계획, 고객, 신용, 위험, 회계, 내부 감사, 인적 자원 등의 부서를 포괄하는 규정 준수 관리 협력 메커니즘을 구축하고, 각 부서의 규정 준수 관리 임무를 명확히 하고, 분업 협력 및 정보 통신을 강화합니다. 셋째, 규정 준수 관리를 강화하십시오. "대규모 규정 준수" 관리 요구 사항에 적응하기 위해 2 차 지점 및 현급 지점의 법률 규정 준수 전문가를 점진적으로 늘리고, 시간제 규정 준수 관리 인력을 배치하고, 규제 감사 점검을 보완하고, 규정 준수 관리를 위한 지침과 컨설팅 서비스를 제공하고, 직원의 "통제", "업무 부서" 상호 통제 ","라인 수준 "모니터링" 에 대한 종합적인 규정 준수 관리를 형성합니다. (3) 운영을 구체화하고 규정 준수 관리의 질을 향상시킵니다. 시장 경쟁과 엄격한 외부 감독에 대응하여 과학적이고 효과적인 발전을 이루기 위해서는 관리 모델을 조잡한 관리에서 정교한 관리로, 더 세밀한 작업을 수행하고 규정 준수 관리 목표 달성을 촉진해야 합니다. 첫째,' 정교한 관리' 라는 이념을 세우고, 세밀한 관리, 정교함, 우수성을 하나의 정신, 이념으로 추구함으로써, 세밀한 관리를 통해 규정 준수와 발전을 촉진한다. 둘째, 기초관리를 강화하고 기초제도를 시행하는 것은 항상 세밀한 관리의 우선 순위이다. 신용 및 회계 세밀한 관리를 중점적으로 추진하여' 직무 책임 명확성, 시스템 포괄성, 업무 운영 규범, 워크플로우 품질, 위험 예방 및 통제 엄밀함' 목표를 점진적으로 달성합니다. 시스템 후 평가 및 누락 보충 업데이트 제도를 수립하고, 발견된 문제에 대해 비즈니스 정책, 행동 매뉴얼, 운영 절차에 대한 적절한 개선 및 업데이트를 수행하여 시스템의 유효성을 보장하고 비즈니스 발전의 새로운 요구 사항에 적응해야 합니다. 셋째, 규정 준수 대상의 경우 신용, 회계, 출납원 업무에 대한 통제를 강화하고, 업무 전후의 상호 제약을 강화하여 규정 준수 관리가 업무 활동의 모든 측면과 모든 측면을 포괄할 수 있도록 해야 합니다. (4) 개념을 업데이트하고 규정 준수 관리 문화 건설을 촉진한다. 규정 준수 관리는 기업 문화의 중요한 부분입니다. 업무는 잎이고, 관리는 가지이고, 제도는 건조하고, 문화는 뿌리이다. 모든 기업은 번영하고 결실을 맺어야 한다. 가장 중요한 것은' 뿌리' 문제를 해결하고, 우수한 규정 준수 문화를 육성하고, 규정 준수 문화가 잠정적인 역할을 통해 영혼과 사상을 가지와 잎에 주입하고, 사상적으로 모든 사람이 적극적으로 법을 준수하고, 규정을 위반하기를 꺼리는 경지를 형성하도록 하는 것이다. 규정 준수 문화는 세 가지 수준으로 나뉜다. 상책은 공격심, 규정 준수 문화를 신앙에 통합시키는 것이다. 중국의 전략은 규정 준수 문화를 사업 발전에 통합하는 것이다. 규정 제도를 제정하여 규정 준수 문화를 규정 준수 및 규율에 통합하다. 신앙과 법기 사이에 규정 준수 문화를 육성하는 것은 유연하지만, 최종선, 자각적으로 도덕정서를 승화시키고, 법기 최종선을 지키며, 적극적이고 상향적인 문화 분위기를 조성하고,' 규정 준수인의 책임' 의 책임의식,' 규정 준수가치 창출' 의 가치이념,' 위반필구' 의 경고의식을 제창하고, 규정 준수 문화를 전체 직원에게 뿌리고 있다 (원고: 중국 농업개발은행 함양지점 상소웅)