형법' 제 176 조는 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 공공예금을 편입해 금융질서를 어지럽히는 경우 3 년 이하의 징역이나 구속, 또는 단벌금 2 만원 이상 20 만원 이하를 처벌한다고 규정하고 있다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 사람은 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.
단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.
저축 관리 조례 (국무원 명령 107, 1992, 1 1 월 1 일 발표,/Kloc- 어떤 기관이나 개인도 공금을 개인의 이름으로 저축예금으로 바꿀 수 없다.
"불법 금융기관과 불법 금융업무활동을 금지하는 방법" (0998 년 6 월 30 일 국무원 제 5 차 상무회의에서 발표한 국무원 명령 제 247 호 130998) 제 4 조, 이 조치에서' 불법 금융업무활동' 이라고 부르는 것은 중국 인민은행의 비준을 받지 않은 다음 활동을 가리킨다.
(a) 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 된 공공 예금을 흡수한다.
(2) 합법적인 승인 없이 어떤 명의로 비특정 사회 대상에 불법 자금을 모으는 것.
(3) 불법 대출, 결제, 어음 할인, 자금 대출, 신탁투자, 금융리스, 융자보증, 외환매매
(4) 중국 인민은행이 인정한 기타 불법 금융 업무 활동.
전항에서 언급 한 "공공 예금의 불법 흡수" 란 중국 인민 은행의 승인없이 비 특정 사회 대상으로부터 자금을 흡수하고, 증명서를 발행하고, 일정 기간 내에 원금 상환을 약속하는 활동을 말한다. 이 조치에서' 위장 흡수 대중예금' 이란 중국 인민은행의 승인 없이 불특정 사회 대상에 자금을 흡수하지만 성질은 대중예금 흡수와 같은 활동을 말한다.
최고인민법원은' 위조화폐사건 구체적 응용법 몇 가지 문제에 대한 해석' 과' 밀수형사사건 구체적 적용법 몇 가지 문제에 대한 해석' 을 반포해 위조화폐 밀수 매매 구매 운송 위폐 등 범죄에 대한 유죄 판결 처벌 기준 및 관련 법률문제를 명확히 규정하고 있다. 형법을 정확하게 시행하기 위해 다른 관련 사법해석이 출범하기 전에 위폐범죄 이외의 금융관리질서 파괴 범죄의 액수와 줄거리에 대해 다음과 같은 기준을 참고해 파악할 수 있다.
공공 예금의 불법 흡수 범죄. 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수는 공공 예금의 금액, 범위 및 예금자에게 초래 된 손실의 불법 흡수에서 금융 질서를 혼란시키는 피해 정도를 판단해야합니다. 사법 관행에 따르면, 다음 상황 중 하나를 가지고 있는 사람은 모두 공공 예금죄의 유죄 판결을 불법으로 흡수할 수 있습니다: (1) 개인이 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 20 만원 이상 흡수하고, 단위는 공공 예금 1 만원 이상을 불법적으로 흡수하거나 위장 흡수할 수 있습니다. (2) 개인이 불법으로 또는 위장하여 대중예금을 30 개 이상 흡수하고, 단위가 불법이거나 위장하여 대중예금 150 개 이상을 흡수한다. (c) 개인이 불법으로 흡수, 위장 흡수 공공 예금, 예금자에게 손실 65438+ 만원 이상, 또는 단위가 불법으로 흡수, 위장 흡수 공공 예금, 예금자에게 손실 50 만원 이상, 또는 기타 심각한 결과를 초래한다. 개인이 불법으로 흡수하거나 위장하여 대중예금 654 만 38 만+0 만원 이상을 흡수하고, 단위가 불법으로 흡수하거나 위장하여 대중예금 500 만원 이상을 흡수하는 것은' 액수가 어마하다' 고 인정할 수 있다.
"최고인민검찰원 공안부의 공안기관 관할형사사건 입건 추소 기준 규정" (20 10 년 5 월 7 일 반포 시행) 제 28 조는 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 공공예금을 흡수하고 금융질서를 어지럽히는 등 다음 상황 중 하나인 경우 입건해야 한다고 규정하고 있다.
(1) 개인이 불법으로 흡수하고, 공공예금을 20 만원 이상 숨기고, 단위는 불법으로 흡수하고, 공공예금은 백만 원 이상을 은폐한다.
(b) 개인이 불법 또는 위장 흡수 공공 예금 30 개 이상, 단위 불법 또는 위장 흡수 공공 예금 150 개 이상;
(3) 개인이 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 예금자의 직접경제적 손실을 10 만원 이상 초래하고, 단위는 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 예금자의 직접경제적 손실을 50 만원 이상 초래하였다.
(4) 나쁜 사회적 영향을 끼친다.
(5) 금융질서를 심각하게 교란하는 기타 상황.
"최고인민법원은 불법 모금 형사사건 심리에 관한 구체적 적용법 몇 가지 문제에 대한 해명" (법석 [20 10] 제 20 10 호/Kloc-0 호 사회 대중 (단위와 개인 포함) 에 자금을 흡수하는 행위와 다음 네 가지 조건을 동시에 충족하는 것은 형법 제 176 조에 규정된' 공공 예금 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금' 으로 인정되어야 한다. 단, 형법에 별도로 규정된 경우는 제외된다.
(1) 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 업무 차용의 형태로 자금을 흡수하는 것
(b) 미디어, 프로모션, 전단지, 휴대폰 문자 메시지 등을 통해 사회에 홍보한다.
(3) 통화, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 일정 기간 동안
(4) 사회 대중, 즉 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하다.
사회에 공시하지 않고 특정 대상에 친우나 단위 자금을 흡수하는 방식으로 대중예금을 흡수하는 것은 불법이나 변상으로 대중예금을 흡수하는 것이 아니다.
제 2 조는 다음 행위 중 하나로 본 해석 제 1 조 제 1 항의 규정 조건에 부합하는 형법 제 176 조의 규정에 따라 공공예금죄의 불법 흡수죄로 유죄 판결을 받고 처벌한다.
(1) 부동산 판매의 실제 내용이 없거나 부동산 판매를 주요 목적으로 하지 않고 원원 판매, 애프터 전세, 환매 약속, 부동산 점유율 판매 등의 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하는 것.
(2) 임권 양도, 대리 관리 등을 통해 불법적으로 자금을 흡수하는 것.
(3) 재배 (양식), 임대 재배 (양식), 공동 재배 (양식) 등의 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하는 것
(4) 상품 환매, 대리 판매 등의 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하다. 상품을 판매하거나 서비스를 제공하는 실제 내용이 없거나 상품을 판매하거나 서비스를 제공하는 것을 주요 목적으로 합니다.
(5) 주식 양도나 허구 채권 판매 등 주식, 채권의 실제 내용을 발행하지 않는 방식으로 자금을 불법적으로 흡수한다.
(6) 실제 내용을 가지고 있지 않은 자금을 모으거나, 해외 자금 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하거나, 허구 자금을 판매하는 것;
(7) 판매 보험의 실제 내용이 없어 위조보험회사나 위조보험증서 등의 수단으로 자금을 불법적으로 흡수한다.
(8) 주식에 투자하여 불법적으로 자금을 흡수한다.
(9) 위탁 재테크 방식으로 불법적으로 자금을 흡수한다.
(10)' 협회',' 사회단체' 등 민간조직을 이용해 불법적으로 자금을 흡수하는 것.
(11) 기타 불법 자금 흡수 행위.
제 3 조 불법 흡수, 공공 예금 위장, 다음 중 한 가지 경우, 법에 따라 형사책임을 추궁한다.
(1) 개인이 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 흡수한 금액은 20 만원 이상이고, 단위는 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 654.38+0 만원 이상이다.
(2) 개인이 공공예금 대상 30 명 이상을 불법적으로 흡수하거나 위장 흡수한 경우, 단위는 공공예금 대상 150 명 이상을 불법적으로 흡수하거나 위장 흡수한다.
(c) 개인 불법 흡수, 공공 예금 위장, 예금자의 직접 경제적 손실 65438+ 만 위안 이상, 단위 불법 흡수, 공공 예금 위장, 예금자의 직접 경제적 손실 50 만 위안 이상;
(4) 나쁜 사회적 영향이나 기타 심각한 결과를 초래한 것.
형법 제 176 조에 규정된' 액수가 크거나 기타 심각한 줄거리' 는 다음 중 하나인 형법 제 176 조에 속한다.
(1) 개인이 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 654.38+0 만원 이상, 단위는 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 500 만원 이상 흡수한다.
(2) 개인이 불법으로 흡수하거나 위장하여 공공예금 100 명 이상을 흡수하고, 단위는 불법으로 흡수하거나 위장하여 대중예금 500 명 이상을 흡수한다.
(3) 개인이 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 예금자의 직접 경제적 손실을 50 만 원 이상 초래하고, 단위는 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 예금자의 직접 경제적 손실을 250 만 원 이상 초래하였다.
(4) 특히 나쁜 사회적 영향이나 기타 심각한 결과를 초래한 것.
불법 또는 위장 흡수 공공 예금의 액수는 행위자가 흡수한 자금의 전액으로 계산해야 한다. 범죄 전후에 환불한 액수는 양형 줄거리로 고려할 수 있다.
공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수는 주로 정상적인 생산 및 운영 활동에 사용되며 흡수 자금을 적시에 상환 할 수있는 경우 형사 처벌을 면제 할 수 있습니다. 줄거리가 뚜렷하고 경미하여 범죄 처리가 되지 않는다.