《중화인민공화국 증권법》에 의거하다

제 109 조 위법으로 제명된 증권거래소, 증권등록결제기관, 증권서비스기관, 증권회사 종사자 및 국가기관 직원은 증권거래소 종사자로 채용할 수 없다.

제 146 조 증권회사의 종사자들은 증권거래활동에서 소재한 증권회사의 지시를 집행하거나 직무상의 편리를 이용하여 거래규칙을 위반한 경우 소재한 증권사가 전적인 책임을 진다.

제 43 조 증권거래소, 증권회사, 증권등록결제기관 종사자, 증권감독관리기관 직원 및 법률, 행정법규가 주식거래에 참여하는 것을 금지하는 기타 인원은 재직 기간이나 법정 기한 내에 직접이나 가명, 다른 사람의 이름으로 주식을 보유, 매매해서는 안 되며, 다른 사람이 증여한 주식을 받아서는 안 된다.

둘째, 대리 금융 위법 행위의 구성

1, 주체

(1) 증권사 종사자

(b) 증권 브로커.

주: 증권사는 회사 사원이나 증권 브로커를 통해 고객 유치, 고객 서비스 등의 활동에 종사할 수 있습니다. 전자는 증권사와 노동관계가 있고, 후자는 증권사와 민사대리관계가 있다)

2. 내용

증권사 종사자들은 종종 고객을 대신하여 금융 활동을 수행하기 위해 고객의 신뢰를 얻기 위한 조치를 취한다. 이러한 방법은 일반적으로 다음과 같습니다.

(1) 내부자 정보를 알고 있다고 주장합니다.

(2) 주식 투기의 고수라고 자칭한다.

(3) 수익 보장 약속, 수익 분할 합의.

셋째, 대리인의 불법 재무 관리를 금지하는 법적 근거

1.' 중화인민공화국 증권법' 제 145 조 규정: "증권회사와 그 종사자들은 법에 따라 설립된 사업장을 통해 고객의 위탁매매증권을 비공개로 받아야 한다. ""

2. 증권업계는 프랜차이즈 산업으로 증권사가 수행하는 모든 업무는 반드시 감독부의 비준을 거쳐 법정 절차에 따라 전개해야 한다.

3. 고객에게 금융 서비스를 제공하고, 투자 결정을 대신하여 거래를 완료하고, 증권사 증권자산 관리 업무의 내용이며, 회사와 고객이 관련 계약을 체결한 후 증권사 자산관리부에서 진행해야 합니다.

넷째, 대리인의 합법적 재테크와의 차이

대리인의 합법적인 재테크는 증권사의 자산 관리 업무에 속한다. 우리나라 법률에 따르면, 감독 부서의 비준을 거쳐 증권회사는 고객을 위해 방향성 자산 관리 업무, 집합 자산 관리 업무 및 특별 자산 관리 업무를 처리할 수 있습니다. 불법 재테크와의 주요 차이점은 다음과 같습니다.

1. 합법적인 대행자 재테크는 증권사의 이름으로 엄격한 법적 절차 (승인 또는 기록, 관련 법률 문서 서명 포함) 가 필요합니다. 불법 대객 재테크는 증권사 직원들의 구두 약속일 수도 있고, 투자 재테크 협정에 간단하게 서명하는 경우가 많은데, 서명주체는 직원 개인일 뿐이다.

2. 대리인의 합법적인 재테크는 증권사 자산관리부 또는 증권사 자산관리자회사가 진행한다. 불법 대객 재테크는 왕왕 권상들이 하고 있다.

3. 고객 자산 관리 전용 증권 계좌 내에서 합법적인 대객 재테크를 실시한다. 불법 대객 재테크는 고객의 일반 증권 계좌 내에서 진행된다.

4. 증권사는 쌍방의 합의와 법률 규정에 따라 대객의 합법적인 재테크 과정에서 발생하는 문제에 대해 법적 책임을 진다. 불법 대객 재테크의 경우 증권사는 잘못이 없으면 법적 책임을 질 필요가 없고 고객은 종업원의 법적 책임만 추궁할 수 있다.

동사 (verb 의 약자) 투자자가 직면한 법적 위험

현재 증권사는 종업원이 고객을 대신하여 불법 금융 활동에 종사하는 것을 엄금하고, 일련의 엄격한 예방 조치를 취하고, 전화로 투자자를 재방문하는 과정에서 위험을 충분히 폭로하고 있다. 이 경우, 투자자들이 여전히 직원들에게 사사로운 재테크를 위탁한다면, 일반적으로 직원의 개인행위로 인정된다. 투자자가 불법 대객 재테크로 손해를 보게 되면 증권사는 법적 책임을 질 필요가 없고 투자자는 종업원에게 법적 책임을 주장할 수밖에 없다.

여섯째, 캐세이 패시픽 준안은 불법 대객 재테크를 방지한다.

1. 고객과의 계좌 개설 계약에서 계정 및 암호의 기밀성을 고객에게 경고하고 고객 위법 행위의 위험성을 강조합니다.

2. 중개인 관리를 계속 강화하십시오. 마케팅 및 고객 서비스 직원의 직업적 특성에 따라 정기적으로 교육 및 감독을 실시하여 직원들의 규정 준수 의식을 높입니다. 관련 관리 시스템 최적화, 내부 통제 메커니즘 개선, 시스템 모니터링 기술 개선, 브로커 업무 인력이 컴퓨터, 휴대폰, 사무전화 등 단말기를 이용해 주문을 의뢰하는 상황을 정기적으로 점검하고, 종업원의 불법 대객 재테크 행위를 효과적으로 막기 위한 효과적인 조치를 취하고, 브로커 업무 인원에게 대객 재테크 약속을 허용하지 않는 서명을 요구하다.

3. 9552 1 서비스 플랫폼을 활용하여 고객에 대한 정기 규정 준수 재방문을 실시합니다. 재방문 내용에는 다음이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다. (1) 다른 사람에게 계정 비밀번호를 알려줄지 여부를 확인합니다. (2) 계좌가 본인이 조작했는지, 다른 사람에게 대리를 의뢰하는지 등을 확인한다.

4. 다양한 형태의 투자자 홍보 교육 활동을 조직하여 투자자 규정 준수 거래와 자기보호 의식을 배양한다.

5. 실제로 재테크 수요가 있는 고객을 위해 캐세이 패시픽 군안은 자산관리자회사를 설립하여 고객의 투자 수요와 위험 선호도에 따라 다양한 맞춤형 자산관리 제품을 제공함으로써 업계에서 호평을 받고 있다.