중국의 돈세탁 방지법 제정의 목적과 의미는 무엇입니까?

첫째, 중국의 돈세탁 방지법의 목적:

반돈세탁법 제정의 목적은 돈세탁 활동을 예방하고, 금융질서를 지키며, 돈세탁 범죄 및 관련 범죄를 억제하는 것이다.

둘째, 중국의 돈세탁 방지법 시행의 의의:

반돈세탁법 시행의 의의는 주로 다음과 같은 방면에 나타난다.

1, 돈세탁 활동 적시에 발견, 범죄 수익 추적 및 몰수, 돈세탁 범죄 및 상류 범죄 억제, 경제 안전 및 사회 안정 유지

2. 돈세탁이 금융기관에 가져올 수 있는 잠재적 금융위험과 법률적 위험을 없애고 금융안전을 유지하는 데 유리하다.

3. 범죄 자금 조달을 위한 자금원과 경로를 발견하고 차단하여 새로운 범죄 행위를 예방하는 데 유리하다.

4. 상류 범죄 피해자의 재산권을 보호하고 법적 존엄성과 사회 정의를 보호하는 데 유리하다.

5. 돈세탁 방지 국제협력에 참여하여 우리나라의 양호한 국제적 이미지를 유지하는 데 유리하다.

셋. 돈세탁 방지법 제정의 주요 원칙:

돈세탁 방지법과 돈세탁 방지 작업을 잘 하려면 우선 돈세탁 방지의 주요 원칙을 명확히 해야 한다. 바젤은행위원회' 범죄자가 은행 시스템을 이용하는 것을 방지하는 원칙 선언' 은 은행업 반돈세탁의 네 가지 기본 원칙, 즉 고객 원칙 이해, 법률 원칙 준수, 법 집행 기관 및 사법기관과의 충분한 협력, 직원 훈련 원칙을 제시했다. 우리 나라' 반돈법' 의 적용 범위는 은행 증권 보험 등 금융기관뿐만 아니라 특정 업종의 비금융구조도 포함한다. 돈세탁 방지의 범위가 더 넓으니 따라야 할 주요 원칙은 다음과 같다. -응?

1, 법적 건전성 원칙:

합법적인 건전성 원칙은 돈세탁 방지 사업의 총원칙 요구이다. 각 금융기관과 돈세탁 방지 의무가 있는 특정 비금융기관과 그 종사자들은 고상한 도덕규범을 준수하고 관련 법규를 엄격히 준수하며 의무를 성실히 이행해야 한다. 거래가 돈세탁 또는 기타 범죄 행위와 관련이 있다고 의심되는 합법적이고 합리적인 이유가 있을 경우 고객에게 서비스 제공을 거부하고 보고 의무를 이행해야 합니다. 자금 세탁 방지 주관 부서, 관련 부서 및 산업 감독 부서, 관련 기관 및 인력도 법에 따라 자금 세탁 방지 감독 책임을 신중하게 이행해야 합니다. -응?

2, 예방 및 모니터링 원칙:

예방과 감시 원칙은 돈세탁 방지 예방과 감시 체계를 구축하는 주요 원칙이다. 금융 기관, 특정 비금융 기관 및 해당 종사자의 경우 법률에 규정된 돈세탁 방지 의무를 예방 모니터링 시스템으로 전환해야만 돈세탁 방지 의무와 의무를 효과적으로 이행할 수 있습니다. 예방 모니터링의 원칙은 다음과 같은 구체적인 원칙으로 나눌 수 있습니다.

1 고객 원칙, 즉 고객과의 거래 업무 관계를 수립하거나 거래를 할 때 고객의 합법적인 유효한 신분증이나 기타 신뢰할 수 있는 신분증에 따라 고객의 신분을 이해하고 결정해야 합니다.

② 기록 보존 원칙. 크고 의심스러운 거래 정보에 대한 분석, 모니터링 및 조사는 모두 거래 후에 수행되므로 고객의 신분 정보 및 거래 기록은 일정 기간 내에 보관되어야 합니다.

④ 내부 통제 원칙. 돈세탁 방지는 매우 전문적이고 복잡하다. 전문 내부 기관을 설립하거나 내부 기관과 인원을 지정하여 돈세탁 방지 작업에 종사해야 할 뿐만 아니라, 각 고리마다 엄격히 관문을 해야 하며, 책임은 분해해야 하며, 사람은 실천해야 한다. 또한 각 직무 직원에 대한 교육을 요구하여 자금 세탁 방지에 대한 위험 인식 및 책임 의식을 높이고 크고 의심스러운 거래 정보를 식별, 기록 및 보고할 수 있는 기술을 갖추고 있습니다. -응?

3, 조정의 원칙:

협조 협력 원칙은 돈세탁 방지 조정 메커니즘을 수립하는 지도 원칙이다. 자금 세탁 방지는 금융 기관 및 특정 비금융 기관뿐만 아니라 자금 세탁 방지 관리 부서 및 자금 세탁 방지 정보 센터, 기타 행정 및 산업 감독 부서, 범죄 수사 부서 및 사법부 등을 포함하는 복잡하고 방대한 시스템 프로젝트이기 때문입니다. 따라서 각 부처는 분업을 명확히 하고 관문을 엄격히 해야 하며, 동시에 서로 조율하고 긴밀하게 협조하여 돈세탁 방지 조정 메커니즘과 엄밀한 네트워크를 형성하여 돈세탁 범죄자들이 도망갈 곳이 없도록 해야 하며, 이는 조율 협조의 원칙을 따라야 한다. -응?

4. 기밀 유지 원칙:?

기밀 유지 원칙은 효율적이고 질서 있는 돈세탁 방지 업무의 중요한 보증이다. 돈세탁 방지의 핵심은 의심스러운 거래 정보를 수집, 분석, 보고, 전달 및 조사하는 것입니다. 의심스러운 거래 정보는 범죄 단서일 수도 있고 합법적인 개인 프라이버시나 영업 비밀일 수도 있다. 돈세탁 범죄를 효과적으로 예방하고 단속하고, 영업 비밀과 개인 사생활을 보호하기 위해서는 돈세탁 방지가 반드시 비밀 원칙을 관철해야 한다. 자금 세탁 방지 의무와 의무를 맡고 있는 부서, 기관 및 직원은 크고 의심스러운 거래 정보 및 기밀이 필요한 기타 자금 세탁 방지 정보에 대해 기밀 유지 원칙을 엄격히 준수해야 하며,' 자금 세탁 방지법' 규정에 따라 책임 범위 내에서 분석, 보고, 전달 및 조사를 하는 것 외에는 관련 정보를 누구에게도 공개해서는 안 됩니다. -응?