7 월 12 일, 알리페이안전센터는' 불법 거래계좌 관리 강화 공고' 를 발표했다.
통신 네트워크의 새로운 위법 범죄 단속에 관한 관련 부서의 요구 사항에 따라,' 지불 기관 인터넷 지불 업무 관리 방법' 및 알리페이 플랫폼 관련 지불 계약 및 거버넌스 규범에 따라 다음과 같은 행위가 있는 알리페이 계정을 다스릴 것입니다.
1. 불법 활동, 돈세탁, 사기, 도박 혐의를 받은 계좌의 수금을 제한합니다.
2. 임대 재판매 혐의를 받은 계좌는 법에 따라 실명인증 상태로 강등됩니다.
3. 불법 차익 계좌와 악성 등록계좌에 대해 계좌 동결 및 영구 동결에 대한 처벌.
2022 년 6 월까지, 우리는 3 1489 개의 임대, 개인 계좌 판매와 관련된 계좌의 실명 강등을 진행했다. 15634 개 통신 네트워크 사기가 있는 계정은 이미 지불 제한 기능을 처리했다.
사실 알리페이뿐만 아니라 은행 카드도 있습니다.
4 월 1 1 일, 전국 단속통신네트워크의 신형 위법범죄 화상 회의가 베이징에서 열렸다. 국무위원, 공안부 장관, 국무부가 통신네트워크의 신형 위법범죄업무부 간 연석회회의 총소집인 조크지를 소집하여 출석하여 연설하다.
회의는 통신인터넷 사기 범죄의 발전세가 강하고, 현실의 피해가 크며, 단속이 어렵다고 지적했다. 자신감과 결의를 확고히 하고, 문제의 방향을 강조하고, 현 범죄의 새로운 형세의 새로운 변화를 정확하게 파악하고, 책임감과 긴박감을 실질적으로 강화하고, 특별 통치와 시스템 거버넌스, 종합통치, 법치, 원천통치의 결합을 견지하고, 실제에서 세부 사항까지 중점 임무를 엄격히 파악하고, 시행을 추진해야 한다.
회의는 고압 태세를 유지하고, 전체 사슬이 가짜 범죄 생태계를 타격할 것을 요구했다. 무거운 주먹, 무거운 손, 무거운 코드를 고수해야 하며,' 운검',' 카드 끊기',' 단류',' 못 뽑기' 등 각종 특수 타격 작전을 계속 추진해야 한다. 클러스터 전투를 계속하고 돈세탁, 기술 지원, 조직 밀수 등 범죄를 엄중히 단속하고 범죄의 관건을 단호히 차단해야 한다.
회의는 자금 차단의' 홍수 방지 제방' 을 강화하고 금융기관과 지급기관에 위험모니터링 메커니즘을 확립하고, 경보 차단 능력을 높이고, 빠른 지급 중지 동결 메커니즘과 사기 자금 반환 메커니즘을 더욱 보완할 것을 촉구했다.
회의는 금융업에 대한 감독 강화, 더욱 엄격한 위험관리 규정 도입, 업계 위험모니터링 메커니즘 구축, 사기자금 통제 조치 시행, 금융처벌 강화 등을 요구했다. 인터넷 업계의 감독을 강화하고, 사기 범죄 집단을 위한 인터넷 액세스, 도메인 이름 등록, 서버 호스팅, APP 제작 개발, 온라인 지불,
그러나 카드가 끊어지면 일반인의 편의를 끊지 말라는 언론도 있다. 아마도 편리함은 말할 것도 없고, 일반 사용자도 직접 사용하지 않을 것이다.
텔레콤 사기 방지, 은행은' 카드 끊기' 를 실시할 때 예금자의 권익을 겸비하고, 일방적인' 카드 끊기' 가 아닌 서비스 조치를 지원하고 시행해야 하며, 예금자의 인출과 지불에 불편을 끼치지 않도록 노력해야 한다.
한편 예금자의 충분한 알 권리를 보장하고, 사용자의 카드는 규칙에 따라 제한되며, 예금자에게' 제한 해제' 규칙을 알려주는 것은 위와 달리' 선행동 후 행동' 등 예금자가 발견하면 오해와 분쟁을 일으킬 수 있다.
한편, 빅데이터 검증, 일부 장기 계좌를 사용하지 않는 이상 혐의 제거, 제한 해제,' 카드 끊기' 를 더욱 정확하게 하고' 오상' 범위를 줄이는 등 비정상적인 계좌에 대한 은행의 정확한 인식 능력을 지속적으로 최적화해야 한다.
동시에, 지불 한도가 예금자의 실제 요구와 일치하는 지능 관리 능력을 높여 사용자 생활에 불편을 끼치지 않도록 한다.
또한 "카드 끊기" 지원 서비스를 최적화하여 "제한 해제" 를 위한 편리한 통로를 제공해야 합니다. 예를 들어, 온라인 처리 통로를 열고, 데이터를 많이 달리게 하고, 예금자가 적게 달리게 해야 합니다. 이런 식으로 통신 사기를 방지하고 예금자의 권익을 보호해야 서로 보완할 수 있다.