(1) 온라인 지불
(2) 선불 카드 발행 및 수락;
(3) 은행 카드 영수증;
(4) 중국 인민은행이 확정한 기타 지불 업무.
이 접근법에서 온라인 지불이라고 부르는 것은 공공 또는 사설 네트워크에 의존하여 수취인과 수취인 간에 통화자금 이체를 하는 것으로, 통화교환, 인터넷 지불, 휴대폰 지불, 고정전화 지불, 디지털 TV 지불을 포함한다.
이 접근법에서 말하는 선불카드는 영리를 목적으로 발행기관 밖에서 구매한 상품이나 서비스의 선불가치 (마그네틱 스트라이프, 칩 등 기술 사용, 카드 및 비밀번호로 발행된 선불카드 포함) 를 말합니다.
이 방법으로 언급된 은행 카드 영수증은 POS 단말기를 통해 은행 카드 머천트에게 화폐자금을 받는 행위를 가리킨다. 제 3 조 지불 서비스를 제공하는 비금융 기관은 본 방법에 따라 지불 업무 허가증을 취득하여 지불 기관이 되어야 한다.
지불 기관은 법에 따라 중국 인민은행의 감독 관리를 받아야 한다.
중국 인민은행의 승인 없이는 어떤 비금융 기관이나 개인도 지불 업무에 종사하거나 변상해서는 안 된다. 제 4 조 지급기관 간 통화자금 이체는 은행업 금융기관에 위탁해야 하며, 지급기관 간에 화폐자금을 예치하거나 다른 지급기관에 위탁하여 처리해서는 안 된다.
지불기관은 은행업 금융기관 간의 화폐자금 이체를 처리해서는 안 된다. 단, 특별 허가를 받은 경우는 제외한다. 제 5 조 지불 기관은 안전, 효율성, 성실성, 공정한 경쟁의 원칙을 따라야 하며, 국익, 사회공익, 고객의 합법적인 권익을 훼손해서는 안 된다. 제 6 조 지불 기관은 반드시 돈세탁 방지 관련 규정을 준수하고 돈세탁 방지 의무를 이행해야 한다. 제 2 장 신청 및 허가 제 7 조 중국 인민은행은 업무허가증 발급 및 관리를 담당한다.
지불 업무 허가증을 신청하려면 반드시 중국 인민은행 현지 지사의 심사를 거쳐 중국 인민은행의 비준을 받아야 한다.
이 조치에서 언급 된 "중국 인민 은행 지점" 은 중국 인민 은행 부성급 도심 지점 이상의 지점을 의미합니다. 제 8 조 지불 사업 허가 신청은 다음 조건을 충족시켜야한다.
(1) 중화인민공화국 경내에 법에 따라 설립된 유한책임회사 또는 주식유한회사, 그리고 법인의 비금융기구입니다.
(2) 이 조치의 요구 사항을 충족시키는 최소 등록 자본이있다.
(3) 이 조치의 요구 사항을 충족시키는 투자자가있다.
(4) 지불 업무에 익숙한 5 명 이상의 고위 경영진이 있다.
(5) 요구 사항을 충족하는 자금 세탁 방지 조치가 있다.
(6) 요구 사항을 충족하는 지불 시설을 갖추고 있다.
(7) 건전한 조직, 내부 통제 제도 및 위험 관리 조치가 있다.
(8) 요구 사항을 충족하는 사업장 및 안전 조치가 있습니다.
(9) 신청인과 그 고위 경영진은 최근 3 년간 지불업무를 이용해 위법범죄 활동을 하거나 위법범죄 활동을 위해 지급업무를 처리한다는 이유로 처벌을 받지 않았다. 제 9 조 신청자는 전국적으로 지불 업무를 운영하고 있으며, 등록자본 최소 한도는 인민폐 6543 억 8 천만 위안이다. 성 (자치구 직할시) 범위 내에서 지불 업무에 종사할 예정이며, 등록자본 최소 한도는 3000 만 위안이다. 등록 자본의 최소 한도는 납입 화폐자본이다.
이 방법은 신청자가 지방 (자치구, 직할시) 을 가로질러 지사를 설립하여 지불 업무를 수행하거나 고객이 성 (자치구, 직할시) 을 가로질러 지불 업무를 처리할 수 있도록 하는 등 전국적으로 지불 업무에 종사한다고 합니다.
중국 인민은행은 국가의 관련 법률, 규정 및 정책에 따라 신청자의 최소 등록 자본을 조정한다.
외상 투자 지불 기관의 업무 범위, 해외 투자자 자격 및 투자 비율은 중국 인민은행이 별도로 규정하고 국무원의 비준을 보고한다. 제 10 조 신청자의 주요 투자자는 다음 조건을 충족시켜야한다.
(1) 법에 따라 설립된 유한책임회사 또는 주식유한회사입니다.
(2) 신청일 현재 금융기관에 2 년 이상 정보 처리 지원 서비스를 지속적으로 제공하거나 전자상거래 활동에 2 년 이상 정보 처리 지원 서비스를 지속적으로 제공한다.
(3) 신청일 현재 2 년 이상 연속 이윤을 남겼다.
(4) 최근 3 년 동안 지불 업무를 이용하여 위법범죄 활동을 실시하거나 위법범죄 활동을 위해 지불 업무를 처리함으로써 처벌을 받지 않았다.
이 접근법에서 말하는 주요 투자자는 신청자의 실제 통제권을 가진 투자자와 신청자 10% 이상의 지분을 보유한 투자자를 포함한다. 제 11 조 신청자는 중국 인민은행 현지 지사에 다음과 같은 서류와 자료를 제출해야 한다.
(1) 신청자의 이름, 거주지, 등록 자본, 조직 기관 및 신청할 지불 업무를 서면으로 신청합니다.
(2) 회사 영업 허가증 사본 (사본);
(3) 정관;
(4) 자본 검증 증명서;
(5) 회계 법인이 감사 한 재무 회계 보고서;
(6) 지불 사업 타당성 조사 보고서;
(7) 자금 세탁 방지 조치 수락 자료;
(8) 기술 안전 검사 인증;
(9) 고위 경영진의 이력서 자료;
(10) 신청인과 그 고위 경영진은 범죄 기록이 없다.
(11) 주요 투자자의 관련 자료;
(12) 자료 진위 선언 신청.