5 만 파운드나 20 만 파운드가 넘는 이체는 감시될 것이다. 대액 지불 관련 규정에 따르면 개인 1 일 이체가 5 만원을 넘는 경우 사용자를 감시할 예정이다. 20 만 파운드가 넘는 은행 이체가 감시될 것이다. 모니터링을 담당하는 관련 기관에는 은행 및 제 3 자 지급 기관 (예: 위챗, 알리페이, 중국 은련 익스프레스 등) 이 포함됩니다. 모니터링 기관은 시스템을 통해 현재 거래가 의심스러운지 판단할 것이다. 모니터링 결과가 정상이면 사용자의 정상적인 이전에 영향을 주지 않습니다. 모니터링 결과가 의심스러우면 관련 감독부에 보고하겠습니다.
법적 근거
"금융기관의 대량거래와 의심스러운 거래보고 관리방법" 제 9 조 금융기관은 중국 돈세탁 방지 감시분석센터에 단일 또는 누적 인민폐 거래 20 만원 이상 또는 654 만 38+0 만 달러 이상의 현금예금, 현금인출, 현금결제, 현금환환, 현금계산서 지불 및 기타 형태의 현금납부를 보고해야 한다.
은행 이체는 얼마를 감시합니까?
일반적으로 은행이 개인계좌와 기업계좌 이체에 대해 규정한 한도는 다르다. 개인계좌라면 단필이나 654 만 38 만+0 만 달러로 누적되면 조사되고, 기업의 금액은 비교적 높고, 단필이나 200 만 원으로 누적되면 조사될 것이다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 개인계좌명언)
은행은 각 이체와 송금에 대한 기록을 보관하고 감독할 것이다. 그러나 매일 은행을 통해 이체하는 사람이 그렇게 많아서 모든 돈을 다 체크할 수는 없다. 은행은 상응하는 규칙을 제정했다. 이체가 규칙의 조건을 충족하면 조사됩니다.
"금융기관의 대량거래와 의심스러운 거래보고 관리방법" 제 9 조는 금융기관이 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터에 다음과 같은 대량거래를 보고해야 한다고 규정하고 있다.
단일 또는 누적 인민폐 거래 20 만원 이상 또는 654.38+0,000 달러 이상의 외화 거래에 대한 현금 예금, 현금 인출, 현금 결제, 현금 교환, 현금 수탁, 현금 어음 지급 등의 형태의 현금 수령.
법인, 기타 조직 및 자영업자 은행 계좌 간 단일 또는 누적 금액이 200 만 위안을 초과하거나 당일 등가외화가 20 만 달러를 넘는 자금을 이체한다.
자연인 은행 계좌 간, 자연인과 법인, 기타 조직 및 자영업자 은행 계좌 간 자금 이체, 단일 또는 누적 금액 인민폐 50 만원 이상 또는 등가외화 654.38 만 달러 이상.
거래측은 자연인, 단일 국경을 넘나드는 거래 또는 당일 누적 등가물 1 만 달러 이상이다.
누적 거래액은 단일 고객 단위로, 자금소득이나 지불상황에 따라 일방적으로 에스컬레이션을 계산하는데, 중국 인민은행이 별도로 규정한 경우는 제외한다.
이 조치에서 말하는 예금증빙은 은행업 예금류 금융기관이 개인, 비금융기업, 기관단체 등을 위해 발행한 대액 예금증빙을 가리킨다. 일반 예금증서와는 달리, 대량예금증서는 앞당겨 양도할 수 있고, 기한은 7 일 미만이며, 투자 문턱은 높고, 금액은 정수이다.
중국의 예금증서는 20 15 년 6 월 15 일 정식으로 온라인상에 올라 인민폐로 산정된다. 일반예금으로서 예금증서의 이자율은 같은 기간의 정기예금보다 높다. 대부분 기준금리를 기준으로 40%, 소수은행은 45%, 정기예금은 보통 최고 30% 정도 인상된다.
예금증서는 은행이 저축 업무를 처리하는 일종의 신용증빙이다. 일반적으로 일회액세스금, 정기예금, 편의예금에 쓰인다. 은행이 예금증서와 통장을 낸 후 재정적으로 예금자의 예금에 대한 책임을 진다.
사람들이 예금할 때 가장 먼저 접하는 것은 예금증서와 통장입니다. 예금증서 통장은 은행이 저축 업무를 처리하는 일종의 신용증빙이다. 예금증서는 일반적으로 일회성 통장, 정기 예금, 편리예금에 사용되며 통장은 주로 수납이 많은 연속 예금 유형 (예: 통장, 당좌 예금, 기타 예금 유형) 에 쓰인다.
은행은 업무를 처리할 때 반드시 저축 업무 도장과 경영인의 개인 도장을 찍어야 하며 관련 계좌명, 예금금액, 예금기한, 예금시간, 만기시간, 계좌, 이자율 등을 모두 기입해야 한다.
은행 이체는 어느 정도 규제를 받습니까?
은행은 단일 또는 누적 거래액이 5 만 위안을 초과하고 외화가 65,438+0,000 달러를 초과하는 현금지불을 감시할 것이다.
비은행 지불 기관은 고객 단위로 자금 수입이나 지출에 따라 다음과 같은 대형 거래를 일방적으로 계산하고 보고해야 합니다.
당일 단일 또는 누적 거래액이 인민폐 5 만원을 초과하고 외화가 달러 654.38+0,000 달러를 초과하는 현금영수증.
부자연자 고객 지불 계좌 및 기타 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래 200 만 위안 및 등가액 20 만 달러 이상의 이체.
자연인 고객 지불 계좌 및 기타 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액 50 만원 이상, 외화 등가액 65438 만 달러 이상 국내 자금 이체.
확장 데이터:
은행 이체에는 두 가지가 있습니다. 하나는 인라인 이체입니다. 일반적으로 실시간으로 적용됩니다. 즉, 당신이 우리 은행에서 이체하는 한, 돈이 이체되는 한 바로 장부에 도달합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언) 다른 하나는 은행 간 이체로 실시간 계좌 이체, 일반 계좌 이체, 다음날 계좌 이체의 세 가지 방법이 있습니다.
중국은행의 이체 방식에 따르면 월요일부터 금요일까지 낮15 시 이전에 이체한 것은 기본적으로 당일 입금됩니다. 물론 은행마다 통장 시간이 다를 수 있습니다.
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