2023 은행업 규제 연간 프로그램 (1 장) 은 우리 은행의 돈세탁 활동을 예방하고 없애고 우리 은행의 지불 결제의 안정성을 보장하기 위한 것이다. 전행 돈세탁 방지 사업을 전면적으로 추진하여 모든 마약 밀수 횡령 뇌물 불법 이전 자금 등 범죄 활동을 엄중히 단속하여 사회 풍조를 정화하다. 자금 세탁 방지 조치의 전면적인 시행을 보장하기 위해 자금 세탁 방지 업무를 조직, 배치 및 실시하다. 우리 은행의 실정에 따라 돈세탁 방지 업무 지도팀이 설립되어 왕 이사가 팀장, 서옥곤, 진무를 회원으로, 20XX 년 돈세탁 방지 업무를 체계적으로 전개하였다.
첫째, 자금 세탁 방지 내부 통제 시스템을 개선하십시오.
우리 은행의 돈세탁 방지 내부 통제 제도의 요구에 따라 일상적인 업무, 정기 보고, 엄격한 계좌 관리, 캐비닛 감독을 강화하다.
둘째, 크고 의심스러운 데이터의 제출을 감독한다.
공업무에 대한 대액과 의심스러운 인민폐 자금 거래의 식별과 제출을 지도하고 감독하며, 캐비닛 인원은 매일 제때에 거래 데이터를 보충하고 사건을 심사한다. 동시에 자금 세탁 방지 보고원 전문직을 설립하여 자금 세탁 방지 시스템의 일상적인 운영을 담당하고, 제때에 상부에 자금 세탁 방지 월보, 분기보 및 연보를 제출한다.
셋째, 돈세탁 방지법, 정책 및 기술 훈련을 배우고 공고히 한다.
돈세탁 방지 업무 교육을 법률 법규 학습의 중요한 내용으로 전체 업무 교육 프로그램에 포함시키고, 자금 세탁 방지 업무 지도부에 의해 통일된 배치를 실시하며, 계속해서 다양한 일자리와 업무 조직에 대해 다단계, 다채널, 다양한 형태의 자금 세탁 방지 업무 교육을 실시하고, 형세를 선전하고 있습니다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 자금 세탁 방지, 자금 세탁 방지, 자금 세탁 방지, 자금 세탁 방지)
넷째, 돈세탁 방지 선전 사업을 엄격히 실시하다.
20XX 년, 나는 돈세탁 방지 홍보월에 홍보 활동을 전개할 것이다. 그 때, 이 행은 돈세탁 방지 현수막을 걸고, 홍보 표어를 게시하고, 홍보 자료를 발행하고, 사회에 돈세탁 방지 사업을 홍보할 것이다. 카운터 직원도 홍보 자료 배포 작업을 잘 하고, 사회에 돈세탁 방지 사업을 홍보하고, 돈세탁이 사회에 미치는 피해를 인식하고, 금융기관의 돈세탁 방지 업무를 자각적으로 준수하고 협조해야 한다.
다섯째, 정기적이고 비정기적인 검사 업무를 받아들여 자찰을 잘 한다.
감사검사를 강화하고 돈세탁을 일상적인 감사검사 범위에 포함시켜 돈세탁 방지를 위해 호위하다. 정기적으로 자금 세탁 방지 작업, 특히 계좌 관리, 현금 지불, 어음 업무를 결합해 캐비닛 인원이 운영하는 자금 세탁 방지 업무 과정을 면밀히 점검하고, 적시에 문제를 조사하고, 돈세탁 범죄의 발생을 방지하고, 돈세탁 방지 법정 의무를 이행하고, 국가 경제 번영을 유지한다.
여섯째, 돈세탁 방지 업무를 중시하고 지도부 그룹 회의를 조직하다.
회의 내용은 주로 교류의 돈세탁 방지 업무를 총결하여 현재 형세를 배우는 것이다.
국내 자금 세탁 방지 상황과 임무, 그리고 자금 세탁 방지 작업의 운영 기술과 방법, 그리고 이론적으로 자금 세탁 방지 작업의 필요성을 설명하고, 돈세탁 위험을 명확하게 통제하고 예방하는 것은 우리 나라의 위험 관리의 중요한 내용이다. 교육에 참여하는 사람들이 자금 세탁 방지의 중요성을 깊이 이해하고 교육 내용, 운영 기술 및 방법을 다른 직원에게 전달하여 자금 세탁 방지에 대한 기본 지식과 기술을 향상시키고 습득하며 의심스러운 거래를 식별하는 능력을 향상시키고 이러한 중요한 책임을 잘 수행할 수 있도록 합니다.
2023 년 은행업 감독 연간 계획 (2 부) 1. 고객 중심의 결제 서비스. 고객은 우리의 생존의 원천이며, 영업부와 대외창구로서 서비스 품질은 우리 은행의 신용도에 직접적인 영향을 미칩니다.
1. Dell 은 모든 직원이 모든 고객을 참을성 있게 대하고 고객 만족을 위해 일관되게 주장하는' 첫 번째 책임 시스템',' 전임 서비스',' 상비 서비스',' 삼음 서비스' 를 계속 이행할 것입니다.
2. 금융업계의 경쟁이 심해지면서 은행 서비스에 대한 고객의 요구가 높아지고 있다. 이는 카운터 서비스뿐만 아니라 은행의 서비스 품종에도 반영된다. 기초 업무와 공공사업비의 대리 결산을 계속하는 것 외에도 임금 통발, 담배 PoS, 오픈 펀드 업무, 증권업무, 보험, 금 등 제품과 서비스를 잘 해 은행의 종합 경쟁력을 높여야 한다.
3. 공공-민간 연계를 적극적으로 강화하고, 회사 업무에 참여하고, 회사 업무에 익숙하고, 고객에게 더 나은 서비스를 제공합니다. 이미 업무체계에 녹아들었지만 여러 가지 이유로 제대로 녹아들지 않았다. 회사 연계의 계기를 통해 서비스와 마케팅을 강화해야 한다.
4. 은행을 교실로 삼아 지역사회에 들어가 은행 관련 지식과 재테크 지식 강좌를 개최하고, 사람들의 금융지식을 늘리고, 고객이 은행을 더 잘 이해하고, 은행에 가까워져 우리의 업무에 녹아들게 한다.
5. 전화은행, 셀프 서비스 은행, 온라인 뱅킹 업무를 계속 잘 수행하고 양질의 고객에게 온라인 뱅킹 사용을 홍보합니다.
둘째, 내부 통제 제도 관리를 강화하고, 위험을 방지하고, 업무의 질을 보장한다. 최근 몇 년 동안 금융 범죄가 증가함에 따라, 우리는 운영 규범과 제도 집행에 대해 더 높은 요구를 했다.
1, 과학기술부에 우리 업무 부서의 컴퓨터 인터페이스를 가능한 한 빨리 교체하도록 독촉한 후, 일체화 업무 시스템의 요구에 따라 엄격하게 권한 구분을 하고, 한 번에 한 카드 한 사람씩, 제도 집행의 강성을 강화하고, 구속력을 높인다.
2. 중요한 고리와 직위의 내부 통제와 외부 방어를 더욱 강화하고, 계좌 관리 (우리 은행 계좌 개설 단위의 품질 보장) 와 현장 서비스에 초점을 맞추고 있습니다.
3. 회계출납제도를 더욱 강화하고, 회계출납제도를 엄격히 집행하고 점검하며, 회계도장과 공백의 중요한 증빙의 사용과 보관을 규범화한다.
4. 캐비닛 업무의 프로세스 감독을 강화하여 캐비닛 오류 발생을 줄입니다.
5. 업무 운영 절차를 규범화하고, 총회계사의 일상적인 검사 제도를 강화하고, 제때에 숨겨진 위험을 발견하고, 착오를 줄이고, 결산 사고를 근절한다.
6, 지사의 업무지도 및 검사를 진지하게 수행합니다.
7, 회계 품질의 정기 평가 작업을 잘 수행하십시오.
셋째, 사람 중심의 직원의 종합적인 자질을 제고하고 마케팅 성과를 높이다. 직원의 자질은 은행 발전의 기초이다. 인력 이동이 잦은 현재 상황에서 우리 업무 부서는 높은 자질의 팀이 절실히 필요하다.
1, 민통에 잘 들어가다. 은행업은 아름답게 들릴지 모르지만 경쟁과 위험으로 가득 차 있기 때문에 우리 영업부에 오시려면 어느 정도의 심리적 소질과 문화적 소양이 필요합니다. 고용인에서는 직원의 능력과 직원의 최대 잠재력으로 적절한 직위를 결정하여 직원의 적극성을 높여야 한다.
비즈니스 교육을 강화하는 것도 가장 시급한 일입니다. 교육 프로그램, 교육 출납원 시스템, 카운터 서비스 프로세스, 통합 비즈니스 시스템 회계 시스템, 새로운 회계 과목, 각종 신흥 업무 등의 기본 사항을 적시에 알리고 에스컬레이션합니다.
3. 인원이 부족한 상황에서도 재직 훈련을 강화해야 한다. 지사조직의 기술시험뿐만 아니라 직원의 전문수준도 높여야 한다.
4. 직원의 사상작업을 부지런히 하고, 직원을 배려하고 격려하며, 직원의 심리적 자질을 높이다.
5. 계획적이고 목적이 있는 일자리 교체를 통해 모든 직원을 단일 작업에서 혼합 다목적으로의 전환으로 양성한다.
6. 일상적인 관리를 강화하다. 각 지점들은 각 직무의 책임을 명확히 하여, 도점 인원이 합리적으로 분담하고, 단결하여 협력하며,' 연계 마케팅' 을 실시할 수 있도록 해야 한다.
2023 년 은행업 감독 연간 계획 (제 3 장) 1. 재경 규율을 엄격히 하고 자금 관리를 엄격히 하다.
재무인력은 자질을 제고하고, 재경 규율을 어김없이 집행하고, 직원의 돈을 잘 써야 한다.
1, 예산 관리 강화.
예산업무는 재정예산제도 개혁의 형세에 적응하고, 직원 내부 관리제도 개혁의 요구를 충족시키고, 각종 지출을 합리적으로 안배해야 한다. 은행 재테크의 적극성을 동원하여 재무 주관의 감독 기능을 충분히 발휘하여 직원의 재테크를 하다.
2. 지출 관리를 강화하다.
(1) 예산 계획을 엄격히 집행한다.
(2) 승인 제도를 엄격히 집행하여 자금 사용 절차를 규범화하다.
(3) 엄격한 비용 인보이스 서명 시스템. 비용 청구서는 두 명 이상의 서명이 필요하며, 국가 관련 규제의 지출 범위와 지출 기준을 엄격히 집행해야 한다.
(4) 은행의 주요 지출 항목 (예: 수리, 내부 인테리어, 설비 구매 등) 은 사전에 논증하고 프로젝트 예산을 편성해야 한다. 상무회의 집단연구를 거쳐 교직원 대표대회를 거쳐 통과되어 중앙은행의 비준을 보고하고 관련 규정에 따라 운영한다.
(5) 정부가 집중적으로 구매한 항목에 포함되면 규정된 절차에 따라 구매해야 한다.
둘째, 재무 공개 감독을 잘 하고 민주적 관리를 추진한다.
재무 공개 및 감독, 직원 내부 통제 제도 개선, 직원 재무 투명성 제고
1, 재무 공개.
학생 유료의 프로젝트와 기준은 교공학교 앞 공시란에 사회감독을 받아야 한다. 직원의 일일 수입, 지출, 주요 프로젝트 건설, 대량 구매, 주택 임대 등. 교대회와 행정회의에서 공개하고 직원들 사이에서 홍보해야 한다.
2. 금융감독을 잘 합니다.
(3) 매달 중앙은행에 재무 상황을 보고하고 향진 중앙은행의 감사와 감독을 받는다.
(4) 기말마다 전체 교사를 조직하여 은행 자금 결산을 하고 감사 보고서 및 시정 결과를 보관한다.
셋째, 은행 개발 촉진을위한 은행 자금의 합리적 사용
기금은 직원의 지속 가능한 발전을위한 기본 보증입니다. 자금이 부족한 오늘날, 합리적으로 자금을 사용해야만 은행의 발전을 촉진하고, 서비스 교사와 교수의 역할을 발휘할 수 있다.
1, 오픈 소스 스로틀링은 낭비를 방지합니다. 수력발전을 사용하는 것은 직원들에게 큰 지출이다. 총무부는 교직원들이 쉽게 물을 끊고 전기를 끊는 좋은 습관을 길러 낭비를 근절하도록 장려해야 한다.
2. 채소 돼지를 재배하여 복지를 개선하다. 총무부는 교직원들이 직원의 공터를 최대한 활용하고, 남은 음식을 이용하여 돼지를 키우고, 교직원의 복지를 높이도록 장려해야 한다.
3. 재산을 아끼고 손실을 줄이다. 총무부는 교직원들이 영웅의식을 확립하고, 직원 재산을 아끼고, 직원 재산 이용률을 높이고, 손실을 줄이도록 장려해야 한다.
2023 년 은행업 규제 연간 계획 (제 4 장) 1 년 동안 국무원 금융개혁의 방침을 성실히 관철하고 농업과 농촌 경제구조조정을 면밀히 연구하며 인민은행과 상급노동조합이 내린 연간 임무 지표에 따라 직원들을 이끌고 다양한 업무를 전개했다.
1. 관련 금융법규를 열심히 공부하고, 신용사 관련 업무규칙과 지식을 배우고, 업무질을 향상시키고, 청렴하고 자율교육을 강화하고, 직무에 충실하며, 법에 따라 일을 할 수 있다. 동시에 정기적으로 직원들을 조직하여 상급자의 관련 문서 정신을 배우고, 업무 습관을 강화하고, 직원들의 청렴결백한 자율교육, 법률교육, 안전의식 교육을 강화하여 우리 회사의 각 업무를 규율하고 법적으로 따를 수 있게 한다.
둘째, 각 규칙과 제도를 건전하고 보완하기 위해 노력하며, 상급자의 규정에 따라야 할 뿐만 아니라, 본 기관의 실제 상황에 근거하여 상응하는 업무 기준과 업무 심사 방법을 제정하여, 업무가 서로 제약하고 서로 촉진할 수 있도록 하여 각 항목의 업무가 순조롭게 전개되어 어느 정도의 이익을 얻어야 한다.
셋째, 일:
1. 본 공동체의 경제적 특징에 따라 제때에 예금의 조직작업을 잘 해나가고, 올해 3 분기 전 직원들이 모두 임무를 가지고 예금을 중시하며, 일년 내내 예금이 증가하여 전 지역 1 위에 올랐다.
3. "잘못을 깨끗이" 하고 제때에 이자를 받는다. 연초에는' 청비' 의 전반적인 배치와 총출동 작업을 잘 하고 계절소득 상황에 따라 제때에 청산작업을 실시해 새우 수입 성수기에' 백일청비' 활동을 조직해 불량대출이 효과적으로 통제되고 수익성이 크게 높아졌다.
넷째, 이익 성과:
연말 예금 잔액 억 위안, 순 증가억 위안, 계획의%, 각 대출 잔액 억 위안, 증가 억 위안, 예금 비율% 는 합리적인 비율 내에 통제된다. 불량 대출 잔액은 억 위안, 하락억 위안, 비중%, 퍼센트 포인트 하락했다. 이익 장부 가치는10,000 원이며, 실제로는10,000 원으로 계획을 완성하는% 입니다.
동사 (verb 의 약어) 의 단점:
본인의 업무 수준과 관리 능력이 높지 않고, 업무 발전이 느리고, 불량대출이 높고, 독촉 속도가 느리다. "2 차" 대출이 증가하고 잠재적 위험이 증가합니다. 4 개 기업의 초과비율 대출이 있어 자본 충족률이 심각하게 부족하다. 장부 손실 1 만원, 근무조건, 예방시설, 직원 생활조건, 근무환경 모두 개선되지 않았다.
자동사 개선 조치 미만:
자신의 업무 이론 학습을 강화하고, 업무 수준과 관리 능력을 더욱 향상시키고,' 청비' 특히' 양류' 대출 강도를 높이고,' 삼농' 대출을 확고히 지지하고, 대량대출을 줄이고, 오픈소스를 줄이고, 경영 효율을 높이고, 자본 충족률과 대출 상환률을 높이고, 가능한 한 빨리 위험을 줄이고, 검토하려고 노력한다.
20XX 년, 나는 연합사 업무부서와 신용사의 지도하에 자신의 부족함을 극복하고, 열심히 공부하고, 자신의 자질을 향상시키기 위해 노력하고, 적극적으로 탐구하고, 의무를 이행하고, 지도자에게 복종할 것이다.
2023 년 은행업 감독 연간 계획 (제 5 장) 20XX 년 돈세탁 방지 작업 계획
1, 돈세탁 방지 학습 교육 강화. 첫째, 도트를 기반으로 한 돈세탁 방지 학습 체계의 설립을 요구한다. 각 지점은 OA 및 사서함에서 정기적으로 다운로드하고, 상급 은행에서 발급한 돈세탁 방지 규정 및 관련 업무 통지를 수집하고, 돈세탁 방지 규정 전자 폴더를 구축하고, 아침 회의 시간과 매주 목요일 학습 시간을 이용하여 학습을 조직하고, 학습 기록을 잘 작성하도록 전담자를 지정해야 한다. 두 번째는 돈세탁 방지 지식 학습 활동을 전개하는 것이다. 지점은 돈세탁 방지에 관한 법률 법규와 규정을 빗어 각 부서에 나누어 공부한다. 이와 함께 학습 효과를 검증하기 위해 3 월 전행 돈세탁 방지 지식 학습 테스트 활동을 실시할 예정이다.
셋째, 돈세탁 방지 경고 교육을 실시한다. 2 월 초 인민은행 오부행장이 돈세탁 방지 범죄 및 상류 범죄 경보 교육 TV 전화 회의에서 연설정신을 전달하고, 전관할 돈세탁 방지 인원들을 조직하여 인민은행 돈세탁 방지 경고 교육영화를 시청할 계획이다.
2. 돈세탁 방지 사업 훈련을 실시하다. 4 월에는 전문직 자금 세탁 방지 인력 업무 훈련을 실시하여 인민은행 관계자를 초청하여 강의나 좌담을 할 계획이다. 7 월에는 기업 경영진 및 재무 직원을 위한 교육 과정을 개최하여 관련 돈세탁 방지 규정을 학습했습니다.
3. 돈세탁 방지 홍보를 늘리다. 홍보 업무를 잘 할수록 고객의 이해와 지원을 받을 수 있다. 6 월과 6 월 10 에서 두 차례의 대형 돈세탁 방지 캠페인을 계획하고, 계속해서 자금 세탁 방지 선전에 따라 번화가, 고교,
4. 자금 세탁 방지 검사 및지도 강화. 첫째, 일상적인 검사, 업무 부서에 의존하여 전문 검사 팀을 최대한 활용하고, 업무 검사 과정에서 자금 세탁 방지의 세 가지 주요 의무 (고객 ID 제도, 고객 ID 정보 및 거래 기록 보존 제도 수립, 대규모 거래 수행 및 의심스러운 거래 보고 제도) 를 검사 범위에 포함시켜 점검합니다.
두 번째는 5 월 관할 내에서 돈세탁 방지 자체 조사를 실시할 계획이다. 자체 검사는 지점에서 스스로 조직한다. 교차 검사는 지사에서 배정하고, 일부 지사는 교차 점검한다. 셋째, 9 월 돈세탁 방지 중점 점검을 조직하여 일상적인 업무가 부족한 지점을 점검한다.
자금 세탁 방지 의심스러운 거래 모니터링 시스템을 계속 실행하십시오.
2023 년 은행 통제 업무 연간 계획 (제 6 장) 최근 몇 년 동안 금융범죄가 늘면서 우리는 운영의 규범성과 제도의 집행성에 대해 더 높은 요구를 했다. 우리 은행이 1 년 동안 회계 결산 업무를 하는 실제 상황에 따르면, 업무는 주로 서비스, 품질, 품질에 중점을 둔 세 가지 측면에서 시작되며, 현재 이 세 가지 방면에 대해 우리 은행을 위한 개인 작업 계획을 세우고 있습니다.
나는 은행에서 여러 해 동안 일해서 수백 명의 고객을 섬겼다. 나는 고객이 신의 원칙이라는 것을 진지하게 겸손해야 한다는 것을 끊임없이 일깨워 주었다. 그래서 나의 업무 성적이 현저하여 고객의 인정과 지지를 받았다. 우리 은행이 1 년 동안 회계 결산 업무를 하는 실제 상황에 따르면, 업무는 주로 서비스 중시, 품질 중시, 품질 중시의 세 가지 방면에서 시작된다. 이제 Dell 은 이 세 가지 측면에 대한 개인 작업 계획을 수립했습니다.
첫째, 작업 계획의 중점은 여전히 고객 중심의 결제 서비스입니다. 고객은 우리의 생존의 원천이며, 영업부와 대외창구로서 서비스 품질은 우리 은행의 신용도에 직접적인 영향을 미칩니다.
1. Dell 은 모든 직원이 모든 고객을 참을성 있게 대하고 고객 만족을 위해 일관되게 주장하는' 첫 번째 책임 시스템',' 전임 서비스',' 상비 서비스',' 삼음 서비스' 를 계속 이행할 것입니다.
2. 금융업계의 경쟁이 심해지면서 은행 서비스에 대한 고객의 요구가 높아지고 있다. 이는 카운터 서비스뿐만 아니라 우리 은행의 서비스 품종에도 반영된다. 공공사업비, 세비, 금융요금, 교통과태료, BSP 항공대행 등의 업무를 계속 대행하는 것 외에도 내년에 개통할 고속도로 인터넷 유료업무, 오픈펀드 인수 업무, 증권업무 등의 업무를 계속해 경쟁력을 높여야 한다.
3. 적극적으로 개인 업무와의 연계를 강화하고, 개인 업무에 참여하고, 개인 업무에 익숙하고, 고객에게 더 나은 서비스를 제공합니다. 저는 항상 통합 비즈니스 시스템에 있었지만 여러 가지 이유로 진정한 통합을 할 수 없었습니다. 이것은 제 영업 부서의 업무 부족입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)
4. 은행을 교실로 하여 내년에 우리는 더 많은 은행 결산 방식 강좌를 개최하고, 사람들의 금융지식을 늘리고, 고객이 은행을 더 잘 이해하고, 은행에 가까워져 우리의 업무에 녹아들게 할 것이다.
5. 전화은행, 셀프 서비스 은행, 온라인 뱅킹 업무를 계속 잘 수행하고 양질의 고객에게 온라인 뱅킹 사용을 홍보합니다.
둘째, 내부 통제 제도 관리를 강화하고, 위험을 방지하고, 업무의 질을 보장한다. 최근 몇 년 동안 금융 범죄가 증가함에 따라, 우리는 운영 규범과 제도 집행에 대해 더 높은 요구를 했다.
1, 과학기술부에 우리 업무 부서의 컴퓨터 인터페이스를 가능한 한 빨리 교체하도록 독촉한 후, 일체화 업무 시스템의 요구에 따라 엄격하게 권한 구분을 하고, 한 번에 한 카드 한 사람씩, 제도 집행의 강성을 강화하고 구속력을 높이도록 독촉한다.
2. 중요한 고리와 직위의 내부 통제와 외부 방어를 더욱 강화하고, 계좌 관리 (우리 은행 계좌 개설 단위의 품질 보장) 와 현장 서비스에 초점을 맞추고 있습니다.
3. 재무인력 업무계획을 제정하여 회계출납제도를 더욱 강화하고, 회계출납제도를 엄격히 집행하고 점검하며, 회계도장과 공백의 중요한 증빙의 사용과 보관을 규범화한다.
4. 지급암호기 판매에 중점을 두고, 은기업 결제자금의 안전을 확보하고, 은행이 외부 결제위험을 방지하는 수단을 더욱 높인다.
5. 업무 운영 절차를 규범화하고, 총회계사의 일상적인 검사 제도를 강화하고, 제때에 숨겨진 위험을 발견하고, 착오를 줄이고, 결산 사고를 근절한다.
6, 지사의 업무지도 및 검사를 진지하게 수행합니다.
7, 회계 품질의 정기 평가 작업을 잘 수행하십시오.
다섯째, 사람 중심적으로 직원의 종합적인 자질을 높이다. 직원의 자질은 은행 발전의 기초이다. 인력 이동이 잦은 현재 상황에서 우리 업무 부서는 높은 자질의 팀이 절실히 필요하다.
1, 민통에 잘 들어가다. 은행업은 아름답게 들릴지 모르지만 경쟁과 위험으로 가득 차 있기 때문에 우리 영업부에 오시려면 어느 정도의 심리적 소질과 문화적 소양이 필요합니다. 고용인에서는 직원의 능력과 잠재력을 발휘하고 적절한 직위를 결정하여 직원의 적극성을 높여야 한다.
비즈니스 교육을 강화하는 것도 내년에 가장 시급한 일입니다. 현재 교육계획은 이미 인사부에 에스컬레이션되어 출납시스템, 지불결제방식, 종합업무시스템 회계제도, 새 회계과목, 각종 신흥업무 등 기초지식을 교육할 준비를 하고 있다.
3. 인원이 부족한 상황에서도 재직 훈련을 강화해야 한다. 내년 기술대회에 참가할 뿐만 아니라 직원의 전문수준도 높여야 한다.
4. 직원의 사상작업을 부지런히 하고, 직원을 배려하고 격려하며, 직원의 심리적 자질을 높이다.
5. 계획적이고 목적이 있는 일자리 교체를 통해 모든 직원을 단일 작업에서 혼합 다목적으로의 전환으로 양성한다.
2023 년 은행업내통제업무년도계획 (7 장) 은 상급행의 내부통제업무 강화에 대한 지시를 이행하기 위해 내부통제관리메커니즘을 보완하고, 금융위험을 효과적으로 예방하고, 내부통제업무를 효과적으로 추진하고, 법준수경영을 추진하며, 일년 내내 사건이 없고, 중대한 위반사건이 없는 목표를 달성하기 위해 노력하고, 우리 은행의 브랜드 이미지를 형성하기 위해 노력하며, 20XX 년 내통제업무계획을 특별히 제정하였다.
첫째, 전반적인 아이디어와 작업 목표
20XX 년, 우리 은행의 내부 통제 업무의 전반적인 사고와 업무 목표는 다음과 같습니다. 지점 당위원회가 제시한 연간 이윤이 20XX 원을 넘는 핵심 업무 목표를 중심으로 팀 건설 강화, 감독 강화, 위험 방지, 안전 보장, 발전을 촉진하는 지도 사상을 견지하고 매트릭스 내부 통제 관리 모델을 계속 추진하여' 세 가지 동기화',' 세 가지 책임' 을 실천하는 것입니다. 교육, 조직 제도, 평가, 감독, 책임의 다섯 가지 측면에 초점을 맞추고, 규정 준수 의식 교육을 심도 있게 실시하고, 종사자의 자질을 향상시키고, 규정 준수 운영 능력을 강화하고, 일년 내내 사건이 없고, 중대한 위반이 없는 목표를 달성하기 위해 노력한다.
둘째, 내부 통제 제도 건설을 강화하고 보완하여 내부 통제 작업의 기초를 다지다.
내부 통제 제도의 건설을 강화하고 보완하는 것은 내부 통제의 기초이며 은행의 금융 위험을 효과적으로 예방하는 관건이다. 중국 인민은행이 발표한' 금융기관 내부 통제 강화에 관한 지침 원칙' 에 따르면 우리 은행은 기존 규칙과 제도를 보완하고, 업무관리제도와 운영규정을 통일적으로 제정하고, 신용관리, 자금관리, 회계관리, 안전관리, 행정관리를 강화하고, 회계, 출납원, 컴퓨터시스템 등의 직위에 대한 자기감독과 도장, 비밀카드, 공백증빙의 인수인계와 보관을 강화해야 한다
셋째, 내부 통제 팀 구성을 강화하고 인력의 질과 능력을 향상시킨다.
내부 통제팀 건설을 강화하고 인력의 자질과 능력을 향상시키는 것은 내부 통제를 잘 하는 기초이다. 첫째, 내부 통제 인원은 학습에 힘쓰고, 자체 학습을 강화하고, 내부 통제 법규, 정책, 각종 제도를 배우고, 직장에서 공부하고, 업무에서 공부하는 이념을 세우고, 내부 통제 업무의 새로운 상황을 해결할 수 있는 능력을 높이기 위해 노력해야 한다. 내부 통제 업무의 기본 내포, 원칙 요구 사항, 중요한 의미를 깊이 이해하고 정확하게 파악하며, 일의 주동성과 목표성을 실질적으로 강화해야 한다. 둘째, 내부 통제 요원은 업무 능력을 향상시키기 위해 상황을 인식하고, 핫스팟에 집중하고, 초점을 맞추고, 관계를 조정하고, 대응 능력을 향상시키고, 내부 통제 업무를 잘 수행하고, 은행 업무 관리 및 경제 발전을 위해 봉사해야 한다. 셋째, 내부 통제 인원은 자신의 지위와 역할을 직시하고, 자신의 적극성을 동원하고, 팀워크를 발양하고, 집단적 역할을 하고, 내부 통제 업무를 수립하는 것도 생산성의 새로운 관념이며, 내부 통제 업무의 역할을 충분히 발휘해야 한다. 넷째, 내부 고발자는 당풍 염정건설을 강화하고,' 책임, 감독, 조사' 의 요구에 따라 전행당풍 염정건설 책임제의 통일된 배치를 실시하고, 책임을 명확히 하고, 감독을 강화하고, 솔선수범하고, 청렴하고, 자제하며, 위반행위가 발생하지 않도록 해야 한다.
넷째, 내부 통제 정보 수집을 강화하고 내부 통제 업무를 잘 파악한다.
내부 통제 정보는 내부 통제를 잘 하는 기초이자 관건이다. 내부 통제 정보 시스템을 더욱 구축하고 보완하고, 정보 시스템의 적용 범위를 확대하고, 정보의 완전한 흐름을 보장해야 한다. 이를 바탕으로 내부 통제 정보 수집을 강화하고, 내부 통제 정보를 잘 활용하고, 각 기관, 각 선의 내부 통제 작업을 적시에 이해하고, 내부 통제의 설계, 구현 및 피드백을 위한 정보 보호를 제공합니다. 은행 및 내부 통제 관리 전문 부서와 정보 연결 및 정기 연락 메커니즘을 구축하여 규제 의도를 적시에 진실하고 완벽하게 전달하고 정보를 교환하며 문제를 전달합니다. 오류 정보 기록 플랫폼을 구축하고, 각종 오류 정보를 기록하고, 업무 오류 수정 실태에 대한 감독과 관련 책임자에 대한 처벌을 강화해야 한다.
다섯째, 내부 통제 목표를 중심으로 위험을 없애고 사건을 예방하는 일을 잘 한다.
내부 통제 목표를 중심으로 위험 제거 및 사건 예방 작업을 잘 수행하고 내부 통제 감독의 과학성, 목표 및 효율성을 높여야 합니다.
1, 전원 위험 제거, 사건 예방에 대한 사상의식을 확고히 확립하다. 모든 직원은 열심히 공부하고, 재무 위험의 원인과 법칙을 파악하고, 위험을 경계하고, 위험을 직시하고, 위험을 관리하고, 위험을 예방하는 의식을 자신의 마음에 두어야 한다. 어떤 직위나 어떤 직업에서든, 사상적으로 안전과 결박해야 하며, 항상 재정적 위험을 잊지 말아야 한다. 이데올로기적이고 도덕적 인 교육을 강화하고, 청렴결백하며, 명리를 올바르게 대하고, 자신을 엄하게 다스리고, 지체증을 끊고, 정신적 지주를 다지고, 사상 방어선을 강화하고, 일의 높은 기준을 달성하고, 생활엄요구, 작풍이 높은 수준을 요구하며, 사회의 모든 나쁜 행위와 부패한 작풍을 근절한다. 각종 업무 제도를 엄격히 집행하고, 제도가 의논도 없고, 제도가 무정하고, 규정 준수 경영, 규정 준수 관리, 규정 준수 운영을 실질적으로 해야 한다. 내부 통제의 초점을 이해하고 파악하며, 자신의 업무의 실제 상황을 결합하고, 매사에 관심을 기울이고, 모든 일에 관심을 기울이고, 현존하는 재정적 위험을 제때에 발견하고 제거하고, 규정 준수를 통해 은행 자산의 안전을 확보하고, 이익을 극대화해야 한다.
2. 규정 준수 문화 건설을 강화하여 직원들이 법에 따라 규정 준수 관리에 대한 인식을 더욱 높이다. 전행 직원을 조직하여 은감회' 운영위험예방 강화에 관한 통지',' 상업은행 운영위험관리지침',' 은행업 직원 직업윤리' 등 일련의 서류를 열심히 공부해야 한다 모든 직원은 은행의 내부 통제 문화를 인정하고, 내부 통제 의식과 내부 통제 문화를 자신의 사상에 침투시켜 자신의 자각 행위가 되고, 규정 준수 경영에 대한 이해를 심화시키고, 규칙과 제도를 배우고 이해하고, 제도를 집행하는 능력과 의식을 강화해야 한다. 모든 준법 준수에 부합하는 업무 규범을 형성하고, 마음속에 난공불락의 도덕 만리장성을 건설하다.
3. 사건 예방 제도를 진지하게 시행하여 위험을 제거하고 사건을 예방합니다. 사건 분석회 제도를 견지하고, 사건 분석회에 전원 참가해 위험을 없애고 사건을 예방하는 의식을 높여야 한다. 업무기관 책임자와 중요한 직급 직원에 대해 교대로 교류하다. 정기 검사, 평가 및 감독 직무 교류, 강제 휴가 등 관리 업무. 기층 지도자,' 8 시간 외' 의 중요한 직위 직원과 그 사교권에 대한 감독을 강화하고, 이상 행위를 파악하고, 제때에 위험 위험을 없애고, 사건 발생을 방지해야 한다.
여섯째, 내부 통제 정류 메커니즘을 실질적으로 시행하여 내부 통제 문제에 대한 모니터링과 분석을 강화하다.
은감국의' 전면적인 현장 검사 수행' 통지 정신에 따라 운영 위험 대검사를 실시하고 시정 조치를 실시하여 운영 위험과 감독 위험을 피하다. 예금, 카운터 운영, 회계 결산, 신용업무, 어음 수락 및 할인, 은행 카드, 금리 관리, 안전 및 금고 관리 등의 문제를 점검하고, 문제를 적시에 바로잡아 모든 정류를 확보해야 한다. 기능 관리 및 업무 부서의 자체 검사 평가를 토대로 분기별로 검사를 실시하고 당풍 염정건설, 사건 방지책임제 및 관련 제도의 시행을 점검하며 검사에서 발견된 문제에 대해 시정 건의를 제기하고, 시정을 촉구하고 돕고, 내부 통제 관리를 강화한다. 내부 통제 문제에 대한 모니터링 분석을 강화하고, 시정 의견과 요구를 제시하고, 시정을 촉구하고, 내부 통제 관리 수준을 지속적으로 높여야 한다.
7. 내부 통제 인센티브와 책임성 메커니즘을 보완하여 사건을 강화하고 고압 태세를 타격하다.
내부 통제 인센티브를 보완하고, 제보 위반 보상 제도를 더욱 완비하고, 제보 채널을 원활하게 하고, 제보 위반 이메일을 설치하고, 직원들이 각종 채널을 통해 위반 행위와 단서를 제때에 반영하도록 독려해야 한다. 각종 제보 사찰 작업을 제때에 잘 해야 하고, 대중편지 방문에 대해 밝혀진 중대한 위법 위반 문제에 관한 단서를 제때에 조사하여 철저히 조사해야 한다. 책임 추궁 메커니즘을 강화하고 각종 검사에서 발견된 위법 문제에 대해 사실대로 책임자를 조사해야 한다. 사건 책임 추궁제도를 계속 강화해야 한다. 자체 검사에서 발견되지 않은 사건에 대해서는 중대 사건의 이중선 책임, 2 급 추격 규정을 엄격히 집행해야 하며, 직접책임자와 책임있는 지도자에 대해서는 엄숙히 처리해야 한다. 지도 간부의 불행위, 혼란으로 인한 사건이나 중대 사고에 대해 엄격하게 책임을 지고 엄숙하게 처리해야 한다. 사건 예방 고압태세 강화, 책임 추궁제도를 엄격히 시행하고 철칙을 제정해야 한다. 누가 규칙과 제도를 준수하든, 특권도, 관용도, 다음번도, 문제가 있으면 끝까지 조사해 내부 통제를 잘 한다.
여덟째, 법규 건설을 강화하고 돈세탁 방지 작업 수준을 높이다.
각 제도의 건설을 강화하고, 관계를 순조롭게 하고, 효율을 높이고, 돈세탁 방지 작업 수준을 높여야 한다. 첫째, 국내 결제, 국제 결제, 청산, 은행 카드, 저축 등 은행 업무의 모든 측면을 포괄하여 적용 범위가 넓고, 분업이 명확하고, 직무가 명확하고, 조작성이 강한 돈세탁 방지 조직 관리 체계를 형성하는 것이다. 둘째, 필요에 따라 크고 의심스러운 거래를 제출하고 기본적으로 시스템 유지 관리 및 검증을 완료합니다. 셋째, 돈세탁 방지 검사를 강화하고, 검사 발견 문제의 시정을 엄격히 독촉하는 것이다. 넷째, 전행 기자와 정보원의 학습과 훈련을 강화하여 돈세탁 방지 기술을 제고하는 것이다. 다섯째, 계좌 관리와 관련된 각종 규칙과 제도를 엄격히 집행하고, 돈세탁 방지 의무를 성실히 이행하며, 기업 계좌 개설, 판매자 상황을 실사하고, 캐비닛 업무 유효 증명서의 심사에 주의를 기울이고, 익명, 가나, 무효 증명서 업무의 발생을 근절한다.