바쁘고 충실한 일은 시간의 재촉으로 일단락되었다. 그동안 일을 돌이켜 보면 우리는 성적이 있지만 문제도 있다. 모두 함께 학습하여 자찰 보고서를 쓰자. 그럼, 정식 자찰 보고서를 어떻게 쓰는지 아세요? 다음은 나의 개인 금융 안전 위험 자체 조사 보고서입니다. 당신에게 도움이 되기를 바랍니다.
개인금융안전위험자찰 보고서 1 20xx 년 7 월 15 일 우리 일행은' 은행금융기관이 개인금융정보를 보호하는 방법' 통지를 열심히 공부했다. 우리 은행 직원들은 적극적으로 토론하고, 요구에 따라 우리 행과 관련된 금융 정보 보호 업무에 대해 엄격하게 자찰을 진행하였다. 구체적인 자체 검사 자체 교정 보고서는 다음과 같습니다.
1. 은행이 개인금융정보 보호와 은행업 금융기관의 법률의식을 강화하고 법에 따라 개인금융정보를 수집, 사용 및 제공하는지 점검한다. 금융 정보란 개인 신분 정보, 재산 정보, 계좌 정보, 신용 정보, 금융 거래 정보 및 그에 따른 정보를 말합니다.
둘. 은행이 개인 금융 정보를 수집, 사용, 저장 및 외부에 제공할 때 법률 규정을 엄격히 준수하고, 개인 금융 정보 보호를 강화하기 위한 효과적인 조치를 취하고, 정보 유출 및 정보 남용이 있는지 확인합니다.
셋. 은행이 완벽한 내부 통제 제도를 수립했는지 점검하고, 개인 재무 정보 유출이 발생하기 쉬운 부분을 충분히 조사했다.
넷. 은행이 개인 재무 정보를 위조하거나 불법적으로 사용하는지 확인하십시오.
중국 인민은행의 관련 규정에 따라 우리 은행은 관련 업무에 대해 일일이 자찰을 진행했다. 자체 조사를 통해 우리가 개인 금융 정보와 관련된 업무가 거의 제자리에 있고 위반이 없다는 것을 알게 되었다. 그러나 앞으로의 업무에서는 개인 금융 정보 보호를 강화하고, 각 직무와 인원의 관리 책임을 명확히 하고, 개인 금융 정보 관리의 권한 설정을 강화하고, 상호 감독 제약의 관리 메커니즘을 형성하여 정보 유출과 남용을 효과적으로 방지해야 한다.
개인금융안전위험자찰 보고서 2 20xx 년 3 월 15 일 CCTV 는 상업은행 직원들이 범죄자에게 고객 개인금융정보를 매각해 대량의 고객예금이 총 3000 여만원을 훔친 사건을 폭로했다. 이 사건은 일부 은행업 금융기관이 고객의 개인금융정보 보호에 소홀하다는 것을 보여준다. 고객의 개인금융정보 보호는 은행업 금융기관의 법적 의무이며 효과적인 내부통제제도가 부족하다는 것을 인식하지 못했다. 고객의 개인금융정보 불법 수집, 사용 및 대외 제공이 초래할 수 있는 악영향과 심각한 결과를 인식하지 못했다. 은행업 금융기관의 개인금융정보 보호를 더욱 강화하고, 금융소비자의 합법적 권익을 보호하고, 금융안정을 지키기 위해, 관련 사항은 다음과 같이 통지한다.
1. 각 은행업 금융기관은' 중화인민공화국 상업은행법',' 개인예금계좌 실명제 규정',' 개인신용정보기초데이터베이스관리잠행조치' (중국인민은행령 제 3 호 발표) 및' 중국인민은행 은행업 금융기관에 대한 개인금융정보 보호업무 통지' 를 엄격히 준수해야 한다. 규정 및 규범성 문서에 따라 법에 따라 고객의 개인 금융 정보를 수집, 저장, 사용 및 외부에 제공하고, 어떤 기관이나 개인에게 고객 개인 금융 정보를 판매할 수 없으며, 고객 개인 금융 정보를 위반해서는 안 됩니다.
둘. 각 은행업 금융기관은 고객의 개인 금융 정보 보안을 보장하고 정보 유출 및 남용을 방지하기 위한 효과적인 조치를 취해야 한다. 제도적으로 본 기관의 관련 내부 통제 제도를 보완하고, 각 부서, 각 직위, 각 인원의 고객 개인 재무 정보 보호에 대한 책임을 강화하고, 허점을 막고, 내부 감독과 책임 메커니즘을 보완해야 한다. 기술적으로, 엄격한 권한 관리, 정보 보안 조치 개선, 개인 금융 정보 도용의 위험을 효과적으로 줄여야 합니다. 직원 교육의 경우, 가까운 시일 내에 고객 개인 재무 정보 보호를 위한 교육 교육을 실시하여 직원들이 관련 법률, 규정, 규정 및 규범 문서의 규정을 충분히 이해하고 진지하게 이행할 수 있도록 해야 합니다. 개인 재무 정보 유출 및 남용이 본 기관과 직원에 대한 법적 결과를 명확히 하고, 본 기관의 각 내부 통제 제도를 더욱 시행하다.
셋. 중국 인민은행과 그 지사는 금융기관의 자찰 상황에 따라 은행업 금융기관 고객 개인 금융정보 보호 전문 검사를 적시에 실시한다. 검사 결과 은행업 금융기관이 관련 업무를 효과적으로 수행하지 못하고 고객의 개인 금융정보를 보호할 의무를 다하지 못하고 고객의 합법적 권익을 침해하는 것은 관련 규정에 따라 엄숙히 처리될 것으로 드러났다.
중국 인민은행 상하이 본부, 각 지점, 영업관리부, 성도 도심지점에 이 통지를 관할 구역 내 각 은행업 금융기관에 전달하도록 요청합니다.
개인 금융 보안 위험 자체 검사 보고서 3 우리 은행의 고객 정보 및 관련 데이터베이스의 보안 관리를 강화하기 위해 우리 은행은' 금융 기관의 고객 개인 금융 정보 보호 업무를 더 잘 수행하라는 통지 전달' (NoXX 20x 1) 및 성급 지사 (번호 XX(20xx2) 를 중요하게 생각하며 자체 테스트 계획에 따라 자체 테스트를 실시한다.
첫째, 자체 검사 작업 조직
주정부 은행이 고객의 개인 금융 정보 보호 자체 조사를 수행한다는 통지를 받은 후, 개인 금융부 주임은 즉시 관련 인원의 학습 서류를 조직하고, 업무 요구 사항과 일정을 제시하며, 분관행장을 팀장으로, 부서 부주임을 부팀장으로 하는 금융부 리스크 관리자, 제품 매니저를 설립했다. 관련 요구 사항에 따라 각 지점 책임자와 관할 16 지점 업무 관리자로 구성된 자체 검사 실무 그룹은 재테크 관리자와 판매인 계정 관리자의 직무 수행 및 관리 상황, X-PAD 시스템, CRM 시스템, 개인 신용 정보 시스템, 은행 카드 업무 개인 고객 정보 관리 등 고객 정보 보존 및 사용에 대한 보안 위험 및 고객 정보 유출에 초점을 맞추고 있습니다.
둘째, 자체 검사의 기본 상황
(a) 시스템 구축
1. 은행의 지도자는 줄곧 비밀 유지 업무를 매우 중시해 왔다. 1 조직의 경우' 중국은행주식유한공사 비밀관리방법' 관련 요구에 따라 정보비밀업무지도팀을 설립하여 행장이 팀장을 맡고, 부행장이 부팀장을 맡고, 각 부처 주임을 회원으로 삼고, 전행비밀업무를 이끌고, 지도부에 사무실을 설치하였다. 검사 지도 전행 비밀 유지 작업을 감독하고 정보 비밀 유지 작업을 독촉하다. 또한, 우리 은행의 비밀 유지 부서와 주요 직위의 직원들은 모두 요구에 따라 비밀 유지 협정에 서명하여 자각적으로 비밀 유지 정책과 법률 및 규정을 준수하고 집행한다.
2. 우리의 규칙과 제도는 건전하고, 각 부분부터 시작하며, 비밀관념이 강하고, 조치가 유능하며, 실행이 양호하다. 기록실에서 서류인원의 비밀 유지 의무를 제정한 경우, 서류를 검토하고 차용하는 절차가 완비되어 있다. 기밀 문서 및 내부 자료의 전송 및 복구는 관련 규정에 따라 엄격하게 처리됩니다. 기요간부가 변동한 후, 제때에 조정하여 성 지사에 보고하다.
(b) 시스템 관리: 본 은행은 내부 통제 제도를 보완하고, 권한 관리 설정을 통해 X-PAD 시스템, CRM 시스템 및 개인 신용 정보 시스템에 대한 관리를 강화하고, 시스템의 모든 사용자는 엄격한 승인 절차를 거쳐 개인 재무 정보를 수집, 전송, 처리, 저장 및 사용하는 동안 유출되거나 유용하지 않도록 합니다. 올해 들어 이 은행은 개인 계정 관리자의 위험 점검과 기층점의 일상적인 업무 점검을 통해 개인 금융 정보 기밀을 자체 점검하고 점검해 현재까지 개인 정보 유출 상황을 발견하지 못했다.
(c) 핵심 업무와 핵심 링크 검사 2 내부 통제 강화, 개인 금융 업무 운영 리스크 관리 강화, 개인 금융 업무의 좋고 빠른 발전 촉진, 내부 감시의 부실함과 위반으로 인한 중대한 위험 방지 및 억제, 재무부는 중점 업무와 핵심 링크 검사를 검사 계획에 포함시켜 일상적인 검사 프로젝트로 개인 금융 업무 검사를 진지하게 실시한다.
1, 은행 카드 업무 관리
(1) 카드 발급 과정에서 100% 의 신청서가 검토되었습니다. 의문 사항이나 대량 제출의 경우 위험 담당자와 직판 팀 책임자가 진실성을 포함한 현장 검증을 실시합니다. 모든 기고는' 삼위일체 면접' 제도를 실시하여 신분 네트워킹 검증과 중국 인민은행 징신 시스템을 통해 신분 검증과 신용 조사를 실시한다.
(2) 우리 은행은 특약 상인의 접근을 엄격히 통제한다. 각급 감독부의 관련 규정에 따라 특약 상인 결제계좌를 정확하게 사용하고 설치하다. 실명제 등록 특약 상인은 상인의 관련 정보를 충분히 이해하고 검증해야 하며, 동시에 중국 인민은행 온라인 사찰 시스템과 중국 은련 불량 정보 시스템에서 상인의 법정 대표나 담당자, 공인 관리자의 개인 신분과 신용 상황을 점검해야 한다. 상인 조사 및 승인 분리, 상인 파일 관리 및 상인 거래 모니터링 분리, 상인 POS 장비 설치 및 공급자 POS 장비 출입 금지 분리 요구 사항을 엄격하게 시행합니다.
3. 업무 운영 관리 방면에서 고객 신분 자료의 인식을 강화하고 등록과 보관을 잘 한다.
(1) 은행은 고객을 위해 관련 업무를 처리할 때 규정에 따라 고객 신분증이나 신분증의 진실성을 꼼꼼히 검토하고, 규정에 따라 고객 신분 기본 정보를 등록하고, 신분증이나 신분증 문서의 사본이나 복사본을 보존한다. 고객 신원 데이터의 신뢰성, 유효성 및 무결성에 대한 책임 개인금융부는 산하점 고객 신분 식별의 실시를 감독하고 점검한다.
(2) 규정에 따라 기밀 유지 원칙을 엄격히 이행하고, 고객 ID 과정에서 얻은 고객 ID 정보 및 거래 정보를 적절히 보존하며, 법률에서 규정한 경우를 제외하고는 어떠한 기관이나 개인에게도 정보를 제공하거나 공개할 수 없습니다. 신고된 의심스러운 거래에 대해 엄격하게 기밀을 유지하고 고객에게 어떠한 정보도 공개하지 않는다.
(d) 중요한 직원 관리
1. 개인금융부에는 현재 24 명의 직원이 있다. 사건 예방 요구에 따라, 우리 부서는 취미, 가정 상황, 생활교제, 일상 업무 성과 등에서 책임자, 재테크 매니저, 대출 판매인 계정 관리자, 은행 카드 업무 관리자 (독촉과 보장 포함), 은행 카드 사무원 (신용통제 포함) 등을 정기적으로 또는 비정기적으로 위험 조사를 실시할 것이다. 검사일 현재 이상 상황은 발견되지 않았다.
2. 지점장 또는 업무매니저는 가방문, 담화, 문의 등을 통해 본 기관의 전체 직원에 대한 행동조사를 실시합니다. 대부분의 직원들의 취미는 운동과 독서로 포르노, 도박, 마약, 고위험 투자 활동 참여 등이 없는 것으로 조사됐다. 가정상황도 비교적 화목하다. 가족 중 도박이나 마약 관련 행위를 하는 사람은 없다. 경제수입은 일상적인 소비와 일치하며 채무분쟁이 없다. 일상 업무에서 직원들은 의식적으로 관련 업무를 수행하고, 태도가 적극적이며, 자신의 일에 대해 진지하게 책임을 질 수 있다.
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