은행' 반돈법' 시행세칙은 어떤 (1), 고객식별시스템 1, 은행 관련 부서 (본부와 지사 포함) 가 계좌 실명제 원칙을 엄격히 준수해야 한다. 고객을 위해 증권 업무를 처리할 때, 법률, 행정 규정 및 규정에 부합하는 유효한 증빙 서류를 사용하도록 고객에게 요구하고, 문서에 있는 고객 정보를 적절히 점검하고 등록해야 합니다. 고객을 위해 익명 또는 가나 계좌를 개설하는 것을 엄금한다. 2. 관련 은행 부서에서 고객을 위해 증권 업무를 처리할 때 고객 정보 파일을 작성해야 합니다. 고객 관련 정보가 변경되었다는 것을 알게 되면 즉시 고객 프로필을 업데이트하여 관련 증빙 자료의 원본이나 사본을 보관해야 합니다. 3. 관련 은행부서가 업무활동에서 제 3 자를 통한 고객 식별이 필요한 경우 제 3 자가 요구 사항을 충족하는 고객 식별 조치를 취했는지 확인해야 합니다. 4. 은행 관련 부서는 고객 거래 행위가 의심스럽거나 입수한 고객 신분 정보의 신뢰성, 유효성, 무결성에 대해 의심이 있는 것으로 밝혀졌으므로 고객 신분을 다시 확인해야 한다. (b) 대규모 자금 및 의심스러운 거래보고 시스템 구축 1. 관련 은행 부서는' 은행 대액거래와 의심스러운 거래보고 관리방법' 제 9 조와 제 12 조의 규정에 따라 대액거래와 의심스러운 거래보고를 엄격히 제출해야 한다. 2. 은행 관련 부서에서 처리한 단일 자금 거래 또는 규정 기간 동안 누적 자금 거래가 규정된 예금 금액을 초과할 경우 즉시 은행 관리 부서에 보고해야 합니다. 관리부는 매주 첫 근무일에 지난주 우리 은행의 의심스러운 거래 상황을 요약하고 당일 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터를 제출해야 한다. 3. 관련 은행부는 당일 발생한 대량거래를 분석해야 한다. 예를 들면 거래금액, 빈도, 방식, 흐름, 목적 등이 고객 신분, 계좌 용도, 재무상황, 업무경영 등과 분명히 일치하지 않는 경우 관련 규정에 따라 거래를 꼼꼼히 선별하고 의심스러운 거래를 기록 및 분석하고 관리부에 제출하여 심사를 해야 한다. 4. 은행관리부는 관련 부서에서 제출한 의심스러운 거래보고를 받은 후 제때에 조사를 진행하고, 3 일 (영업일 기준) 이내에 조사의견을 제기해야 하며, 의심스러운 거래라면 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터에 제때에 제출해야 한다. 5. 은행 관련 부서나 인원이 분명히 범죄 혐의를 받고 있는 의심스러운 거래를 발견하면 즉시 현지 공안기관과 중국 인민은행 현지 지사에 보고해야 한다. 6. 관련 은행 부서는 대규모 자금 거래 보고 기준 및 의심스러운 거래 보고 기준을 충족하는 거래를 보고해야 합니다. 7. 관련 은행 부서에서 보고한 대규모 자금 거래 및 의심스러운 거래 보고서에는 고객 신분 정보, 계좌 정보, 거래 정보, 자금원 및 행방 등이 포함되어야 합니다. 의심스러운 거래 보고에는 의심스러운 거래의 원인과 근거도 포함되어야 한다. 8. 은행은 실용적이고 편리한 대규모 자금 거래와 의심스러운 거래 모니터링 보고 시스템을 구축하여 거래 모니터링 시스템, 계좌 관리 시스템 및 지불 시스템 자원의 통합을 실현하고 정보 분석 및 선별의 능력과 효율성을 높여야 합니다. (3), 정보 저장 및 인력 교육 1, 은행 관련 부서는 다음 기간에 따라 고객 또는 회원의 계좌 정보 및 거래 기록을 보관해야 합니다. (1) 계좌 정보는 취소일로부터 최소 20 년 동안 보관해야 합니다. (2) 거래 기록은 거래 회계일로부터 최소 20 년 동안 보존된다. 2. 은행 관련 부서의 고객 계좌 정보 및 거래 기록은 회계 파일 관리에 관한 국가 규정에 따라 보관해야 합니다. 3. 우리 은행 관련 부서와 인원은 기밀 유지 의무를 엄격히 이행해야 하며, 돈세탁 방지 작업 과정에서 얻은 관련 정보를 불법적으로 다른 사람에게 알리거나 누설하는 것을 엄격히 금지해야 합니다. (d) 자금 세탁 방지 훈련 1. 은행 관리부는 시스템 내 자금 세탁 방지 교육을 조직할 책임이 있다. 돈세탁 방지 근로자와 일선 업무 담당자는 돈세탁 방지 교육에 적극적으로 참여하고, 돈세탁 방지 업무의 중요성을 이해하고, 의심스러운 거래의 식별 기준을 파악하고, 일상적인 업무를 통해 자금 세탁 방지 능력을 지속적으로 높여야 한다. (e) 자금 세탁 방지 평가 감독 및 검사 1. 은행 감사부는 관련 부서와 함께 은행 자금 세탁 방지 평가, 감독 및 검사 작업을 잘 수행하고, 각 업무 절차와 프로세스의 이행을 정기적으로 점검하며, 각 통제 제도의 연속성과 유효성을 보장하고, 독립적으로 자금 세탁 방지 내부 통제 제도와 메커니즘의 건전성과 유효성을 검사, 감독 및 평가하고, 관리 건의를 할 것이다. 이것은' 은행 반돈법 시행 세칙' 의 중점 내용이다. 우리 나라' 반돈법' 의 요구에 따라' 반돈세탁법 시행 세칙' 은 범죄자들이 돈세탁 수단으로 삼을 수 있는 은행 업무 부분을 다루고 구체적인 업무 시행의 구체적 과정으로 이행되었다. 고객 신분과 크고 의심스러운 자금 보고, 은행 종사자들의 일상적인 업무 행위를 규범화하고, 은행 돈세탁 작업의 공백과 규제 허점을 줄이고, 진척이 느려지는 것을 방지한다.