우리나라 증권법과 증권등록규칙에 따르면 투자자들은 자신의 이름으로 증권계좌를 개설하고 증권을 매매해야 한다. 그렇지 않으면 그 권리는 법률의 보호를 받기 어려울 것이다. 하지만 현재 많은 투자자들이 다른 사람의 신분증을 빌려 계좌를 개설하고 주식을 매매하는 것은 법적 위험을 충분히 인식하지 못했기 때문이다.
특히, 다른 사람의 신분증을 빌려 계좌를 개설하여 주식을 매매하는 법적 위험은 주로 다음 세 가지 측면에 나타난다.
1. 대출자가 개인 채무로 소송이나 형사범죄 혐의를 받을 경우 사법기관은 대출자 증권계좌에 등록된 실제 대출자의 주식을 동결, 경매 또는 매각할 수 있다.
2. 대출자는 자신의 증권계좌에 등록할 수 있는 실제 대출자의 주식을 은행 등 기관에 담보하거나 다른 용도로 사용할 수 있다.
3. 관련 정책규정에 따르면 합격위험증권사의 개인채권은 국가가 인수하지만, 기관이 개인명의로 계좌를 개설하고, 개인이 기관명의로 계좌를 개설하고, 인수 범위에 포함되지 않고, 배급기관이 책임을 져야 하며, 투자자에게 불필요한 경제적 손실을 초래할 수 있다는 명실상부한 요구를 엄격하게 요구하고 있다.
따라서, 특히 투자자에게 다른 사람의 신분증을 빌려 계좌를 개설하여 주식을 매매하지 말고 불필요한 법적 위험을 피하라고 일깨워 주어야 한다. 게다가, 현재 증권회사는 증권거래 결제자금 제 3 자 예금관을 실시하기 위해 증권계좌를 정리하고 있다. 이미 다른 사람의 신분증을 빌려 계좌를 개설한 투자자는 이 기회를 최대한 활용해 자신의 증권계좌를 제때 정리해야 한다.
둘째, 돈을 빌려 주식을 투기하는 것은 신중해야 한다.
현재 주식시장의 돈벌이 효과에 이끌려 일부 투자자들은 고리대금, 담보대출, 전당대출을 통해 주식을 융자하고, 융자주식도 엄청난 법적 위험을 안고 있다.
우선, 일부 투자자들은 고리대금을 빌리는 것을 아끼지 않는데, 이 대출금의 이자는 터무니없이 높으며, 어떤 사람들은 심지어 40% 가 넘습니다. 이런 대출 행위는 최고인민법원의' 인민법원의 대출 사건 심리에 관한 의견' 의 경계를 돌파하여 법률의 보호를 받지 못할 수도 있다. 일단 한쪽이 위약하면 소송을 일으키기 쉽다. 또한 일부 고리대금 대출자들은' 조폭' 에 휘말릴 수 있으며, 대출자가 제때에 상환하지 않으면 인신안전에 대한 우려가 있을 수 있다.
둘째, 일부 투자자들은 자신의 부동산 담보대출을 시장에 내놓았는데, 이는 정책이 애초에 허용되지 않았던 것이다. 은감회가 최근 발표한' 은행업 금융기관과 증권사 업무거래와 관련된 위험에 대한 추가 예방 통지' 는 신용자금 횡령을 금지하고 있다. 주택 융자금을 상환할 수 없다면, 투자자들은 경매로 교체되는 곤경에 직면해야 할 것이다.
마지막으로, 일부 투자자들은 일정 기간 동안 투자자에게 본전을 갚겠다는 약속을 통해 친지들에게 자금을 모아 주식시장에 진출한다. 일단 출자 주식 적자가 발생하면 원래의 약속을 이행할 수 없어 법률소송으로 이어질 수 있고, 친척과 친구들이 반목하여 원수가 될 수 있다. 관련면이 넓고 금액이 크면 어느 정도 불법 모금으로 전환돼 법률의 제재를 받을 수 있다.
따라서 투자자들은 자신의 재력에 따라 투자액을 합리적으로 결정해야 하며, 절대 도박의 마인드를 안고 시장에 들어가지 말고, 불법적인 수단으로 자금을 모으거나 자금을 모으지 말아야 한다.
셋째, "주식 추천 소프트웨어" 를 믿지 마라
현재 각종' 주식 추천 소프트웨어' 가 우후죽순처럼 나타나고 있다. 이들 기관들은' 주식추천소프트웨어' 판매라는 이름으로 불법 자문활동에 종사하는 기본 관행은 전문증권정보제품 개발이라는 이름으로 신문, 라디오, 웹사이트, 현장마케팅 등을 통해' 주식추천소프트웨어' 를 판매하는 것이다. 첫째, 그들은 소프트웨어의 기능을 과장하고, 소프트웨어가 주식 소프트웨어의 일반 기능을 능가하며, 자동 주식 선택, 매매점 측정 등의 특수한 기능을 가지고 있음을 홍보한다. 투자자는 거래선의 지시에 따라 주식 추천 소프트웨어가 매일 주는 매매 신호에 따라 하면 쉽게 주식을 볶아 이윤을 내지 않을 수 있다. 이러한 소프트웨어의 사용에는 일정한 시간 제한이 있다. 투자자가 소프트웨어를 구입한 후, 3 개월이나 반년과 같은 기간 동안만 사용할 수 있으며, 비용은 수천 원에서 수만 위안까지 다양하다. 만약 그들이 시간 제한을 초과한다면, 그들은 추가 비용을 지불해야 한다. 또한 투자자는 소프트웨어를 구매할 때까지 소프트웨어의 기능을 확인할 수 없습니다. 소프트웨어는 여러 등급으로 나뉘어 소프트웨어의 고급판과 한계판을 구입한 후 전문 교사가 확고한 운영을 지도한다고 주장합니다. 이들은 투자자를 유치하기 위해 주요 도시에서 정기적으로 무료 소프트웨어 전시와 컨설팅회를 개최한다. 대부분 오프사이트 고객을 유치하기 위해서이다. 이들 기관은 일반적으로 연해 선진 지역에 본사를 두고 있으며, 전국 각 대도시에 소위 지사와 사무소를 설립하여 오프사이트 고객을 유치한다. 바람이 불어 풀이 움직이는 기미가 보이면, 그것들은 흔적도 없이 사라진다.
적자를 보증하지 않는' 주식 추천 소프트웨어', 투자 수익을 약속하는 컨설팅 활동은 모두 기만적인 속임수이며, 투자자들은 손해를 볼 가능성이 높다. 따라서 투자자들은 이런 약속된' 주식 추천 소프트웨어' 를 구입하고 사용하지 않도록 경계해야 하며, 속지 않도록 조심해야 한다.
넷째, 불법으로 발행된' 원주주' 를 사지 않는다.
현재,' 원주주' 를 불법 판매하는 행위가 만연하여 많은 도전자들이 행동 중에 부상을 당했다. 불법으로' 원주' 를 판매하는 주요 형식은 1, 제작사가 국내외 상장이나 정부 승인 주식 발행 등 허위 정보를 만들어 대중이 소위' 원주' 를 구매하도록 속이는 것이다. 2. 불법 중개기구는' 투자상담기관',' 재산권소속사',' 외자회사 또는 투자회사 주중대처' 등의 이름으로 법정기관의 승인 없이 미상장회사 주식을 사회 대중에게 불법 매매한다.
불법 금융기관과 불법 금융업무활동 금지법에 따르면 투자자가 개인과 불법기관으로부터 상장되지 않은 회사 주식을 구입하는 것은 모두 불법 금융업무활동에 속하며 법규의 보호를 받지 않는다. 불법 금융 업무 활동에 참여하는 데 따른 손실은 참가자가 부담한다.
따라서 투자자는 위험의식을 강화하고 합법적인 증권사업장과 기관에서 법에 따라 주식을 매입하고 양도하며 불법으로 발행된' 원주주' 를 구입하지 말아야 한다. 동시에, 위법 위반이 발견되면 증권 감독 공안 공상 등의 부서에 제때 신고를 신고하여 제때에 손실을 줄이고 만회해야 한다.
다섯째, 해외 불법 펀드 전매 사기를 경계하다.
국내 펀드 투자의 부의 효과가 계속 높아지면서 최근 일부 불법분자와 단체들이 인터넷에 웹사이트를 설치해 투자자들에게 허구의' 해외 펀드' 를 판매하고 있다. 이 불법분자와 조직의 사건은' 고액의 보답' 과' 오프라인 리베이트' 로 사람을 현혹시켰다. 자금이 어느 정도 축적되자 범죄 용의자는 홈페이지를 폐쇄하고 돈을 휘말려 도주했다.
현재, 중국증권감독회는 어떤 해외 기금도 중국 내 판매를 허가한 적이 없다. 이른바' 스위스 뮤추얼 펀드' 가 일단 문제가 생기면 증권법의 보호를 받지 못하고 투자자의 자금도 안전보장을 받기가 어렵다. 따라서 투자자들은 이런 기금 구입을 거부해야 한다. 투자자가 증권투자펀드를 매매하는 것은 관련 모집설명서나 공고에 명시된 은행 증권사 등 대리 판매 자격을 갖춘 기관과 펀드회사 직판센터를 통해 처리해야 한다.