1 .. 역사상 가장 엄격하다! 왜 은행 계좌를 개설하기가 점점 어려워지는가?
만약 우리가 은행에 계좌를 개설하면 은행의 고객과 맞먹는다는 의혹이 있을 것이다. 왜 은행에 계좌를 개설하기가 이렇게 어렵습니까?
먼저 다음 사례를 살펴 보겠습니다.
광동:
중국공상은행 광둥 () 성 지점에는' 기업은행 결제계좌 거래에 대한 감시가 미흡하고 규정에 따라 의심스러운 거래를 발견하고 적극적으로 통제하지 못했다' 는 등의 문제가 있다.
경고, 벌금, 몰수 위법소득은 모두 70599 1 1.36 원, 3 명의 소유자는 경고, 벌금은 총 20 만원이다.
이와 함께 중국공상은행 광저우 지점 9 개 지점이 법인은행 결제계좌 개설을 6 개월 동안 중단하고 기한을 정류했다.
항주:
항주 센터 지점은 통신망의 신형 위법범죄와 관련된 기업은행 계좌 조사 책임 상황을 통보했다.
4 개 은행망 신규 회사 은행 계좌 업무 3 개월 일시 중지 18 은행망 신규 회사 은행 계좌 업무 1 개월 일시 중지.
계좌 개설 심사, 카운터 업무 관리, 거래 모니터링, 조정 관리, 실명제 등록 동적 감사 등 주요 책임자, 분관 담당자, 계정 관리자 및 관련 기관 및 인원의 책임을 엄중히 추궁하도록 명령하다.
심천:
선전 경찰은 300 여 명의 경찰력을 동원하여 통신인터넷 사기에 가담한' 압정 5 호' 범죄은행에 대해 공공계좌 흑회산 프로젝트에 대한 수거 조치를 펼쳤다.
작전 당일 시 전체 압수점 69 개, 범죄 용의자 83 명, 국가기관, 기업도장 200 여 개, 은행 카드 900 여 장, Uud772 개, 휴대폰 100 여 부, 전화카드 1000 여 부
위의 사례를 통해 계좌 개설이 점점 어려워지는 이유를 이해하기 어렵지 않다.
은행 계좌 개설의 "어려움" 은 어디에 있습니까?
(1) 은행 예약이 어려워요.
은행의 심사가 더욱 엄격해지고 계좌 개설 절차가 번거롭기 때문이다. 그래서 은행이 매일 운영할 수 있는 단위의 수가 적어 계좌 개설이 어렵다.
(2) 계좌 개설 절차가 번거롭고 시간이 오래 걸린다.
은행 계좌를 개설한 금융인들은 계좌 개설이 오래 걸리고 3, 4 시간은 절대 완성할 수 없다는 것을 알고 있다.
(3) 계좌를 개설하기 전에 문을 열고 체크하고 사진을 찍어야 한다. 계좌를 개설하기 전에 은행 직원의 현장 촬영이나 현장 촬영 감독이 필요 없습니다.
하지만 현재 은행 계좌를 개설하려면 현장 점검과 사진 촬영이 필요한데, 주로 기업 사무실 장소를 확인하여 허위 주소로 계좌를 개설하는 것을 방지하는 것이다.
(4) 계좌 개설 전후의 엄격한 심사
은행도 조사를 강화할 것입니다. 주로 전화 답방이나 현장 조사입니다. 주로 회사명, 경영주소, 주영업무, 기업법인 등의 정보가 진실인지 확인합니다.
따라서 기업법인이나 대리인은 계좌를 개설하거나 동결할 수 없도록 항상 전화를 원활하게 해야 한다.
3. 조심하세요! 이들 10 의 행동은 모두 은행에서 감시한다!
(1) 영업 주소는 호스팅 주소입니다.
투자를 유치하기 위해 일부 지역에서는 사무실이 없는 기업가가 먼저 가상 호스트 주소로 등록할 수 있도록 허용했다. 똑바로 서다! 관리 주소를 장기간 사용하면 모니터링됩니다.
(b) 등록 주소가 없거나 사업장에서 허구입니다.
"중국 인민은행 지급결제관리 강화, 통신네트워크의 신형 위법범죄 방지에 관한 통지" 는 은행이 공공계좌 개설에 대한 모든 정보, 특히 등록주소나 허구 사업장이 없는 단위의 경우 은행이 계좌를 개설해서는 안 된다고 규정하고 있다.
(3) 한 가구 이상; 한 주소에 여러 장의 사진; 등록자본이 매우 낮아 납부하지 않았다.
같은 자연인은 여러 회사의 법정 대리인이다. 많은 회사들이 같은 주소로 등록되어 있고, 등록 자본도 높지 않고, 어음도 내지 않았다.
같은 자연인이 여러 회사를 등록할 수 없다는 구체적인 규정은 없지만, 같은 자연인이 여러 회사를 개설하고, 회사가 여러 회사 계좌를 신청하는 것은 은행의 중점 조사 대상이 될 것이다.
4. 같은 회사가 여러 계좌를 집중 개설합니다.
회사 계좌는 동시에 개설되고, 같은 지역 은행에 여러 회사 계좌를 개설한다.
5. 기업법인, 담당자 또는 대리인은 오프사이트 호적에 속하며 장기간 여기에 거주하지 않습니다.
기업법인, 담당자 또는 대리인은 외지 또는 외진 농촌 호적에 속하며 거주증이나 주민보험이 없다.
6. 기업법인의 나이가 현저히 크거나 작다.
현재 많은 기업주들이 스스로 법인이 되고 싶지 않고, 사람을 찾아 이름 (보통 나이가 많음) 을 붙이며, 회사에 문제가 있어도 자기와는 상관없다고 생각한다. 나는 네가 그렇게 생각한다면 네가 완전히 틀렸다고 말할 수 밖에 없다. 이 경우 은행은 중점 감시 대상에 포함될 것이다.
7. 회사가 연락이 끊어져서 연락이 안 돼요.
계좌 이상 또는 일상적인 조사는 법인, 담당자 또는 대리인에게 연락할 수 없습니다.
8. 비정상적인 자금 거래
대규모 거래, 공공-민간 거래, 야간 거래가 빈번하다. 의심스러운 거래가 있습니다. 인터넷 뱅킹 거래 한도가 높아 생산경영, 등록자본 등과 분명히 일치하지 않는다.
예를 들어, 기업 제로신고는 장기적으로 업무가 없지만, 매달 은행은 수백만 위안의 물이 흐릅니다.
9. 장기 미지급 조정이 일치하지 않습니다. 협력하지 않고 화해하다
"기업은행 결제계좌 관리 방법" 제 33 조는 은행이 기업 고객 조정 메커니즘을 구축해야 하며, 조정 빈도는 분기당 한 번 이상이어야 한다고 규정하고 있다. 기업이 기한 내에 조정 시간에 응답하지 않거나, 조정 결과가 일치하지 않거나, 조정 요구 사항을 충족하지 못할 경우, 은행은 은행 위험을 줄이기 위해 계좌 거래를 제한하는 조치를 취할 권리가 있습니다.
10. 회사는' 심각한 위법 부정직 기업 명단' 에 포함됐다.
중국 인민은행' 지불결제관리 강화, 통신네트워크의 신형 위법범죄 방지에 관한 통지' 에 따르면 은행은 일단 기업이 심각한 위법을 발견하면 3 개월 이내에 관련 업무를 중단해야 한다.
이 문장 여러분께서 여기까지 정리해주셨으니 여러분들에게 도움이 되었으면 합니다. 등록이 성공하면 세무서와 교섭하는 것을 피할 수 없다. 기업의 세무위험을 어떻게 규범화할 것인가는 많은 신규 기업이 직면한 중요한 문제이다.