돈세탁 방지란 각종 수단으로 마약 범죄를 감추고, 흑사회 성격의 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 범죄의 출처와 성격을 파괴하는 돈세탁 활동을 방지하는 방책을 말한다.
2065438 년 2 월 2 1 일 중국 은보감회는' 은행업 금융기관 자금 세탁 방지 및 테러 방지 융자 관리 방법' 을 발표하여 은행업 금융기관 내부 통제체계 개선, 규제 메커니즘 개선, 시장 접근 기준 명확화 등 중국 은보감회 은행업 자금 세탁 방지의 기본 틀을 확립했다.
자금 세탁 방지의 중요성:
반돈세탁법' 의 제정과 시행은 앞으로 우리 경제사회의 건강하고 질서 있는 발전에 중요한 의의가 있다.
1, 돈세탁 활동의 적시 발견 및 모니터링, 범죄 수익 추적 및 몰수, 돈세탁 범죄 및 상류 범죄 억제, 경제 안전 및 사회 안정 유지에 도움이 됩니다.
2. 돈세탁이 금융기관에 가져올 수 있는 잠재적 금융위험과 법률적 위험을 없애고 금융안전을 유지하는 데 유리하다.
3. 범죄 자금 조달을 위한 자금원과 경로를 발견하고 차단하여 새로운 범죄 행위를 예방하는 데 유리하다. 넷째, 상류 범죄 피해자의 재산권을 보호하고 법적 존엄성과 사회 정의를 보호하는 데 유리하다. 다섯째, 돈세탁 방지 국제 협력에 참여하여 우리나라의 좋은 국제 이미지를 유지하는 데 유리하다.
교육 내용:
20 17 의 2 번 주문과' 금융기관 고객 ID 및 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존 관리 방법' 의 1 2022 는 고객의 실사가 수행되어야 할 절차를 분석합니다.
특히 고객 실사에서 위험에 처한 기업 고객 및 개인 고객을 어떻게 알 수 있습니까? 어떻게 자금 세탁 방지 업무를 전개하고, 어떻게 자금 세탁 방지 책임을 나누며, 어떻게 자금 세탁 방지 시스템 데이터 보충 등 상세한 의사소통을 할 수 있는지, 본업 직원의 자금 세탁 방지 의식을 더욱 높인다.
금융 기관의 자금 세탁 방지 훈련의 역할;
이번 돈세탁 방지 훈련을 통해 전 업계 직원들은 돈세탁이 금융기관의 법적 의무이자 국가 금융외교 수단이자 규정 준수 업무의 중요한 내용 중 하나라는 것을 충분히 인식하고 있다.
동시에 고객 신원 확인, 데이터 보존, 의심스러운 거래 제출 등 자금 세탁 방지 작업에 대한 심층적인 이해를 통해 향후 자금 세탁 방지 작업에 중요한 역할을 할 것입니다.