제 1 조 위험 예방 및 통제 검사 자체 조사 보고서
첫째, 조직 리더십을 강화하고 적극적으로 배치를 동원하십시오. 첫째, 리더십을 강화하고 신중하게 조직하십시오. 염정위험방지업무를 잘 하고, 간부청렴청렴정치를 촉진하고, 처벌체계 건설을 추진하고, 각종 예방조치를 확보하기 위해, 우리 국은 염정위험방지지도팀을 설립하고, 국장이 팀장을 맡고, 다른 팀원들은 부팀장을 맡고, 각 부처는 구성원을 맡고, 염정위험방지의 조직, 조정, 감독, 검사를 강화했다. 지도부 아래에 사무실을 설치하여 염정 위험 예방의 일상적인 운영, 검사 및 분석을 담당한다. "xx 시 민정국 염정위험 방제사업 실시 방안" 을 제정하였다. 일강 이중책임' 요구에 따라 위험 예방 작업을 취안저우 민정 시스템 당풍 염정건설 책임제 업무 목표에 포함시키고, 층층이 책임서를 서명하고, 당풍 염정건설 책임제와 함께 배치하고, 함께 시행하고, 함께 심사한다. 두 번째는 적극적으로 동원하여 인식을 높이는 것이다. 글로벌 간부 직공 및 산하 단위 책임자가 참가하는 동원 대회를 조직하여 염정위험 방제에 관한 상급자의 업무문서 정신을 전달하는 것을 배우고,' 중국 * * * 산당 당원 지도 간부 몇 가지 지침 (시범)',' 중앙정치국',' 작업 작풍 개선에 관한 8 개 규정',' 운남성 위원회',' 업무 작풍 개선에 관한 10 개 동원회에서 국장은 글로벌 간부 근로자들에게 염정위험 예방의 필요성과 중요성을 깊이 인식하고 염정위험 예방의 각 조치를 성실히 이행하고, 위험점을 정확하게 정의하고, 사전 예방, 중기 감시, 후기의 세 가지 방어선을 효과적으로 세우고, 계획, 실시, 심사, 개정 4 개 과정을 철저히 파악하여 일의 실효를 확보할 것을 요구했다. 학습을 통해, 우리는 염정위험 조사를 실시하고, 예방제도를 세우는 것이 교육 제도 감독을 하나로 모으는 새로운 메커니즘이며, 근원에서 염정위험을 효과적으로 예방하고, 모두가 적극적으로 참여하게 하고, 인식을 높일 수 있다는 것을 깨달을 수 있다.
둘째, 작업 기반을 다지고 염정 예방 및 통제 수준을 높이는 것이다
(1) 일자리 위험을 발견하고 예방망을 구축하다. 첫 번째는 정직하고 깨끗한 정부 위험의 근원을 찾는 것입니다. 염정위험 지점을 찾는 것은 위험을 효과적으로 예방하는 전제 조건이다. 자기 추구, 동료 지원, 리더십 승진, 조직 심사 작업 방법을 채택하여 중대한 의사 결정, 중요한 인사 임면, 중대 프로젝트 배정, 지도직 대액 자금 사용 등 방면의 반부패 예방 위험 지점을 중점적으로 찾는다. 중급직은 심사, 법 집행, 관리 등을 중심으로 행정심사, 법 집행, 내부 관리 과정에서 염정위험점을 찾는 데 중점을 두고 있다. 직접 계약자는 주로 직무 역할, 업무 분업, 핵심 링크 및 업무 제도를 참조하여 직무 수행, 집행 제도, 재산 관리 과정에서 존재하는 염정위험 지점을 찾아 위험 지점 조회 범위를 포함합니다. 두 번째는 위험 지점을 찾는 것이다. 개인 직무 위험과 부서 위험을 중점적으로 찾아 개인과 부서의 염정 위험 예방 등록 양식을 각각 작성하다. 셋째, 위험 수준을 평가하십시오. 발견된 염정위험점에 따라 피해 정도와 발생 빈도에 따라 분석 평가를 실시하여 다양한 위험 수준을 파악합니다. 이미 자찰한 각종 위험에 대해 염정위험 방제지도팀의 심사를 거쳐 공시하여 기록하다. * * * 24 개의 내부 기관 염정위험점과 53 개의 단일 직위 염정위험점을 승인하여 염정위험이 전면적이고 심도 있고 철저하며 정확한 조사를 받을 수 있도록 했다. 한편 권력과 직무 위험 요소, 사건 발생 빈도, 발생할 수 있는 경제적 손실과 사회적 영향에 따라 염정 위험은 고, 중, 저 3 등급으로 나뉜다. 이 중 기관 고급 위험점 9 개, 중급 위험점 13 개, 저위험점 2 개 개별 직위 고급 위험점 16, 중급 위험점 27, 저위험점 10.
(2) 권력 운영 프로세스를 표준화하고 "프로세스 리엔지니어링" 을 수행한다. 민정 작업면이 넓고 흩어지며 잡다한 특징에 대해' 누가 행사하고 누가 치우는가' 라는 원칙에 따라 지도부 구성원, 각 부처 과장, 직청인의 직위를 모두 청산해 측면과 세로 끝까지 사각지대를 남기지 않도록 했다. 직무, 업무직, 내부 관리직에 따라 직무 직책을 다시 규범화하고 민정 업무의 모든 업무고리를 수정하였다. 권력문제의 전면 청산을 바탕으로' 형식이 간단하고 조작이 간편하다' 는 기준과' 규범 운행, 효율성 향상' 의 목표에 따라 1 1 권력 운행 흐름도를 그려' 프로세스 리엔지니어링' 을 진행했다.
(c) 시스템을 개선하고 부패 방지 및 청정 정부 건설을 개선합니다. 염정위험 예방 통제를 추진하는 것은 제도가 보장이다. 연이어 집단 리더십과 책임 분담, 중요한 상황 통보와 보고, 중대한 의사결정 요청 의견 등 각종 제도를 완비하고 의사결정 실수 책임 추궁제도를 세웠다. 집단 리더십과 개인 분업 책임의 결합 원칙을 관철하고 내부 감독 구속 메커니즘과 책임 추궁 메커니즘을 개선하다. 민주 생활회 제도를 실시하다. 지도 간부의 청렴하고 객관적인 평가 제도를 개선하다. 지도 간부의 중대 사항을 보완하고 엄격하게 집행하여 보고 제도를 요청하다. 당내 민주주의 집중제를 보완하고, 중대한 문제 당내 협상을 견지하며, * * * 같은 결정을 내린다. 당내 중대 의사결정통보, 반영 및 의견제도를 보완하고, 재정 조달 등 정무공개와 당무공개를 점진적으로 추진하다. 제도관리권, 제도별 일 처리, 제도관리인의 효과적인 메커니즘을 진정으로 형성하다.
(d) 포괄적 인 예방 및 통제, 동적 관리의 구현. 전면적인 청권과 위험 조사를 바탕으로 염정위험의 위험과 원인에 따라 130 예방 조치를 제정하고 내부 통제, 종합 홍보, 사회감독 3 대 플랫폼을 통해 전방위방제망을 구축했다. 업무에서는 세 가지 방어선 구축에 중점을 두어 동적 관리를 실현하였다. 첫째, 예방, 즉 당원 간부의 일상생활에서 발생할 수 있는 각종 위험에 대해 당성 수양 강화, 사상윤리 건설, 체제 메커니즘 등을 적극적으로 예방하고, 근원에서 발생할 수 있는 숨겨진 위험을 최소화하고, 청렴한 자율의 주동성과 감독 제한 메커니즘의 효과를 강화하는 것이다. 두 번째는 일중 감시, 즉 일자리 염정교육과 결합해 내부 감시, 정보경보 등을 활용해 묘미성, 경향성 문제를 적시에 찾아내 일 통제를 실현하는 것이다. 셋째, 사후 처리, 즉 성과가 뚜렷한 개인이 제때에 시정하고 일깨워 주는 것이다. 경미한 규율 위반, 대중의 반응이 큰 경우, 비판 교육, 교훈 대화, 명령 정류 등을 통해 사전 예방 및 동적 감독을 실시한다. 불충분 한 정류, 대중은 여전히 반영, 관련 규정에 따른 조사 및 처리, 조기 예방, 조기 발견, 조기 교정 및 조기 조사를 위해 노력합니다.
셋째, 적극적으로 방제하고, 실효를 중시하며, 과실의 새로운 이미지를 향상시키기 위해 노력한다.
(a) 정직하고 깨끗한 정부 위험 예방 및 통제에 대한 인식 제고. 직업 반부패 위험 예방 및 통제 시스템 구축에서 국 기관 간부 직공은 학습 동원, 상호 연구, 일자리 찾기, 조치 제정을 통해 각 직무의 중요성에 대한 인식을 더욱 높였습니다. 정반 전형 교육, 반부패, 청렴 문화교육 등 다양한 형태의 교육을 통해 직권과 책임을 더욱 분명히 하고, 직권 책임, 책임, 권력, 권력, 위험에 대한 이념을 확고히 확립했다.
(2) 규범적인 내부 예방 및 통제 조치. 염정위험 조사는 각 직인의 업무 내용, 임무, 직책에 따라 관련 규정을 결합해 각 직인의 직무 수행 상황을 감독하고 리더십과 사회감독을 받는 것이다. 전면청권, 과학방권, 공개' 햇볕' 권, 민주평가권 등 예방조치를 통해 행정승인 과정을 더욱 간소화하고 민영 업무 효율을 높였다. 내부 통제, 종합 선전, 사회감독 3 대 플랫폼을 구축하여 민주평의당 풍정풍 업무 스타일의 감독 효과, 전체 여론 등 감독 자원을 총괄적으로 활용함으로써 효과적인 감독 메커니즘을 형성하여 많은 당원 간부들이 정확하고 건강하며 효과적으로 직무를 수행하도록 독촉하여 위험에서 벗어나도록 독촉하였다. 염정위험 방제를 통해 각종 권력의 규범, 공개, 효율적인 운영을 효과적으로 촉진하고, 당원 간부의 서비스 의식이 눈에 띄게 강화되고, 업무 효율과 서비스 수준이 눈에 띄게 높아지고, 업무 태도가 눈에 띄게 개선되고, 기관 효율 건설 수준이 더욱 높아진다.
제 2 조 위험 예방 및 통제 검사 자체 조사 보고서
우리 은행의 내부 기관과 직원의 불법 대리 판매를 방지하고 고객의 합법적 권익을 보호하기 위해,' 중국은감회 사무청 은행업 금융기관 대리 판매 업무위험 조사 통지' (335 호) 정신에 따라 우리 은행은 신속하게 인원을 조직하여 대리 판매 업무에 대한 자찰을 실시한다. 첫째, 조직 리더십을 강화하고 자체 검사 작업을 제자리에 구현하는 것입니다.
현재 이 은행은 보험 대행 업무와 재테크 상품 판매라는 두 가지 대행 업무만 진행하고 있다. 우리의 보험 대행 업무는 초기 단계에 있으며, 보험 대행 보급 업무만 전개하고, 고객이 자발적으로 보험회사에 간다. 우리 은행은 합작보험회사만 제공하고, 판매보험은 대행하지 않는다. 이번 대리 판매 업무의 위험 조사는 은행이 * * * 은행 "* * *" 인민폐 재테크 상품을 판매하는 업무에 초점을 맞추고 있다.
우리는 이번 위탁 판매 업무의 자체 테스트 업무를 매우 중시한다. 자체 검사 작업이 제대로 수행되도록 하기 위해 개인은행부는 각 지점을 조직하여 문서 정신에 따라 대리 판매 업무 자체 검사 작업을 엄격히 전개하고, 자체 조사 보고서를 형성하고 개인은행부에 보고하고, 개인은행부는 현장 검사를 실시할 예정이다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 자기관리명언) 우리 은행이 재테크 상품 판매를 대행하는 것은 아직 초기 단계에 있고, 단지 * * * 구 각 지점에서 전개하고, 대리 업무 범위가 좁기 때문에, 본사는 각 지점, 도트를 자찰을 계기로 하여, 대리 업무 규범 요구 사항을 전면적으로 강화하는 데 중점을 두고, 우리 은행의 대리 업무의 전면적인 발전을 위한 견고한 토대를 마련하였다.
둘째, 자체 검사 내용
"중국은감회 사무청 은행업 금융기관 대리 판매 업무위험조사에 관한 통지" 에 따르면 우리 은행은 대리 판매 업무 자찰을 적극 전개하고 있으며, 현재 자찰 결과는 다음과 같이 보고된다.
(1) 파트너를 신중하게 선택하여 제품을 대리 판매하다.
우리는 대리인이 판매하는 재테크 상품을 꼼꼼히 고르고 있다. 우리 은행의 여러 차례의 조사를 거쳐 다년간의 발전과 개선을 거쳐, * * 은행은 효율적인 풍통제체계를 갖추고 있으며, 은신 플랫폼을 통해 여러 은행과 협력 협의를 체결하였다. 본 은행은 * * * 은행과 은 플랫폼 재테크 상품 판매 협력 계약을 체결하고, * * * 은행 위험 등급의 재테크 상품을 대리 판매하며, 본전과 변동 수익을 위주로 고객의 투자 위험을 충분히 낮춘다.
은행과 * * * 은행과의 계약에는 발행인과 대리인의 책임과 의무가 명시되어 있으며, 대행은행이 판매하는 재테크 상품의 제품 위험과 고객 이익은 * * * 가 부담하며, 은행은 판매 과정에서 고객에게 제품 위험을 충분히 드러낸다. 이 은행은 매 호 재테크 상품 판매에 대해 단계적으로 * * * 은행과 재테크 상품 판매 계약을 체결했다. 만약 상대방이 위반행위와 중대한 위험이 있다면, 은행은 언제든지 협력을 중단할 수 있다. 대리 판매 기간 동안 은행은 지속적으로' * * *' 의 실적을 추적하여 매 기간마다 본전을 확보하고 예상 수익을 실현할 수 있다.
(2) 내부 시스템 및 구현
판매 과정 방면에서 우리 은행은' 은행주식유한공사 재테크업무관리방법',' 은행주식유한공사 재테크상품대리업무운영절차',' 은행주식유한공사 재테크상품대리업무회계방법' 을 제정하여 재테크제품관리지도팀을 설립하여 관련 처실의 각 방면에 대한 책임을 명확히 했다. 실제로, 본점 각 부처, 각 지점이 서로 협조하여 각종 규칙과 제도를 엄격히 집행하여, 이 업무의 각 방면의 순조로운 운행을 보장하며, 결코 착오가 발생하지 않았다. 본사는 정기적으로 판매망의 재테크 업무를 점검하고 감독하며, 고객과 재테크인의 의견과 건의를 빗질하고, 관련 문제를 요약하고, 내부 통제 제도를 보완한다.
(c) 재무 관리자
은행은 재테크 인력에 대해 여러 차례 훈련을 했는데, 재테크 인력은 재테크 상품을 판매하는 전문적인 자질을 갖추고 있다. 조사 결과, 이 은행 재테크 직원은 판매 과정에서 고객의 위험 감당 능력을 평가하고, 관련 위험 평가 의견을 알리고, 위험 대응 원칙을 엄격히 준수하며, 위험 감당 능력에 적합한 재테크 상품을 고객에게 소개하고, 재테크 상품의 위험을 충분히 밝힐 수 있으며, 매 단계마다 고객이 직접 서명하여 확인하도록 해야 한다. 고객의 위험 부담 능력과 일치하지 않는 재테크 상품이나 승인되지 않은 제 3 자 제품을 무단으로 추천하거나 판매하는 현상은 없습니다.
(d) 비즈니스 프로세스
우리 은행은 인공부기와 기계 공제를 결합하는 방식을 채택하고 있다. 영업 사원이 수동 원장을 설정합니다. 자금 집결은행이 모금기간이 끝나면 고객재테크계좌에서 대량공제하고 우리 은행 청산계좌로 집합하고, 자금 이체일에 * * * * 은행이 지정한 집결계좌로 분류하고, 만기일에 재테크 자금 원금, 수익, 관리비를 점검해 재테크자금과 수익을 고객 재테크 계좌로 일괄 나누는 업무를 담당하고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 재테크, 관리비, 관리비, 관리비, 관리비, 관리비) 모든 계좌는 본점 개인은행부의 승인을 받은 후 자금귀집행에 의해 처리되며 오프라인 판매나 수동 송장이 없습니다.
(e) 고객 불만 사항 처리
우리 은행은' * * * 은행주식유한공사 고객불만처리관리방법' 을 전문적으로 제정하여, 우리 은행의 의사소통 메커니즘이 유연하여 고객 불만에 민감하고 신속하게 대응하여 제때에 문제를 해결합니다. 지금까지 우리 은행은 대리 판매 재테크 상품 업무에 대한 고객의 불만을 받지 못했다.
셋째, 자체 검사 요약
재테크 상품 대리 판매 업무에 대한 자체 조사를 통해 이 은행의 재테크 상품을 대리 판매하는 전체 업무 프로세스를 한 번 전면적으로 정리하였으며, 각 영업망은 관련 제도에 따라 재테크 상품 대리 판매 업무를 엄격히 전개하여 위법 행위가 없었다. 앞으로 각종 규제에 따라 대리 판매 업무를 엄격히 전개하는 동시에 재테크 업무 인력의 재테크 업무 전문 지식 학습을 강화하고 종합 업무 자질을 제고하며 관련 자격증을 취득하여 우리 은행의 재테크 업무 발전을 더욱 추진할 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크)