회사의 온라인 뱅킹 업무의 질서 있는 발전을 촉진하고, 회사 자금의 안전하고 효율적인 운영을 보장하기 위해, 중국 인민은행의' 지불 결산 방법' 등 관련 규정에 따라, 특별히 이 방법을 제정하려면, 엄격히 집행해 주시기 바랍니다.
I. 적용 범위
이 방법은 회사와 그 자회사, 지주기업 및 에스크로 기업에 적용된다.
둘. 온라인 뱅킹 관리의 기본 원칙: 중앙 집중식 관리, 등급 책임, 안전 보장, 효율성 강조.
(1) 중앙 집중식 관리: 우리 회사의 온라인 은행 업무를 개설할 회원기업은' 온라인 은행 업무 신청서' 를 작성하여 자산재무부 현금 흐름관리 센터 (이하 현금 흐름센터) 의 승인을 받아야 후속 절차를 진행할 수 있습니다.
(b) 등급 책임: 온라인 뱅킹 서비스를 제공하는 회원기업은 온라인 뱅킹 서비스의 올바른 운영을 담당하고, 온라인 뱅킹의 일상적인 유지 관리 및 관리를 담당하며, 회사의 자금 안전을 보장합니다.
(3) 보안 보장: 온라인 뱅킹 시스템의 가동 및 회사 자금의 안전을 보장하기 위해 하드웨어 기술 및 비즈니스 분류 인증을 사용하는 이중 보안 메커니즘.
(4) 효율성 강조: 안전을 보장하면서 결제 효율성과 효과 극대화를 위해 노력한다.
셋. 업무 범위: 업무 요구에 따라 각 부서의 온라인 은행은 현재 다음 업무로 제한됩니다.
(1) 계정 조회: 계정 상태 및 잔액 조회, 과거 거래 상세 조회, 청구 조회 등
(2) 은행 수지 결제: 내부 이체, 대금 지급, 임금 지급, 셀프 지급 등.
(3) 계정 상태 관리: 임시 분실 신고, 계정 비밀번호 수정 등.
넷째, 온라인 뱅킹 관리 프로세스
(1) 온라인 뱅킹 내부 신청.
업무 발전의 필요성으로 인해 회사의 각 회원기업은 온라인 뱅킹 업무를 개설할 계획이며, 온라인 뱅킹 결제 이유, 온라인 뱅킹 업무 범위, 내부 관련 재무인력 분업, 안전방범 조치 등의 요소를 상세히 설명하는 서면 신청 및 시행 방안을 제출해야 합니다. 신청자 재무이사의 서명을 거쳐 회사 현금 흐름센터에 제출하다. 현금 흐름 센터는 기업 온라인 뱅킹 신청의 필요성, 실현 가능성 및 안전성을 평가하고 회사 자산 재무부 책임자와 수석 회계사에게 승인을 위해 제출할 책임이 있습니다. 비준이 통과된 후 후속 관련 사항을 처리할 수 있다.
(b) 은행 기업은 온라인 은행 계약서에 서명합니다.
인터넷 은협정에 서명하기 전에 재무경영인과 신청단위 재무감독은 합의조항 (유료 기준 포함), 특히 위험힌트와 책임구분을 꼼꼼히 검토한 후 관련 정보에 서명해야 한다. 은기업 쌍방이 서명한 후 신청인은 기업 유예련을 중요한 자료로 잘 문서화하고 현금 흐름센터 자금 감사원에게 신고해야 한다.
(3) 온라인 뱅킹 설치 요구 사항
인터넷 뱅킹의 운영, 유지 보수 및 관리의 안전을 보장하기 위해, 은기업 쌍방의 책임을 명확히 하기 위해, 인터넷 뱅킹의 설치는 해당 은행의 전문가가 수행해야 하며, 재무 인력이나 기타 기관 인원의 개인 설치는 엄격히 금지됩니다. 인터넷 뱅킹 사용 과정에서, 만약 사정상 인터넷 뱅킹 시스템을 다시 설치해야 한다면, 은행 점원은 반드시 단위 재무책임자에게 지시를 받아야 하며, 후속 사항은 책임자의 비준을 거쳐야 진행할 수 있다. 은행 점원은 향후 조회를 위해 해당 인터넷 실버 설치 로그 (첨부 2) 를 작성해야 합니다.
(d) 온라인 뱅킹 사용 요구 사항
1, 인터넷 실버 키 레벨 3 관리.
효율적이고 강화된 자금 안전 감사의 원칙에 따라, 인터넷 뱅킹 지불을 개시한 모든 회원 기업은 약속 어음 편성, 개시자 감사, 주관자 감사 모델 등 3 단계 권한에 따라 관리해야 합니다.
(1) 기본 권한을 가진 인터넷 실버 키.
은행원: 인터넷 은열쇠가 장착되어 기본 권한 (비밀번호 설정) 을 가지고 있습니다. 이 인터넷 실버 키를 사용하면 언제든지 온라인으로 계좌 상태 (현재 및 과거 거래 상세내역, 시간 잔액 등 상세 정보 포함) 를 조회하고 은행 수지 결산을 위한 지침을 제출할 수 있습니다.
(2) 감사 권한을 가진 인터넷 실버 키.
1 차 감사 관리자: 감사 권한이 있는 인터넷 실버 키 (암호 설정) 를 갖추고 있습니다. 결제 관리자는 온라인 은행 지불 결제 지침을 검토하고, 온라인 은행 지불 기록을 조회하고, 효과적인 감사 및 감독을 달성해야 합니다.
(3) 승인 권한이 있는 인터넷 실버 키.
재무 책임자: 감사 권한이 있는 인터넷 실버 키 (비밀번호 설정). 인터넷 은의 모든 지불 지시는 반드시 비준을 거쳐야 효력을 발휘할 수 있다. 즉, 2 차 심사를 통해 자금 위험을 예방하는 최종 목적을 달성해야 한다.
2. 온라인 뱅킹 영수증 및 지불 업무 관리.
(1) 은행 점원은 절차가 완비된 유효 영수증 (예: 명세서) 에 따라 온라인 은행 결제 작업을 처리한다.
(2) 1 급 검토 관리자는 수령 증명서에 따라 은행원 인터넷 은지령을 검토합니다.
(3) 재무 책임자는 인터넷 뱅킹 수지 업무를 검토하고 검토한 후 전체 인터넷 뱅킹 결제 프로세스를 완료합니다.
온라인 뱅킹 운영에서 비정상적인 비즈니스 처리.
온라인 뱅킹 결제 작업에서 2 단계 심사 메커니즘을 구축하는 것 외에도 신중성의 원칙을 강조해야 한다. 정상적인 운영 과정에서 네트워크, 시스템 또는 기타 원인으로 인해 수지 업무에 의심스러운 지침이 발생하는 경우 즉시 인터넷 뱅킹 사무소에 문제 원인, 해결 방법, 소요 시간 등을 문의하여 확인해야 합니다. 을 (를) 다시 운영해서는 안 되며, 단일 업무 중복 지불이 발생하는 것을 막을 수 있습니다. 은행에 연락하여 업무가 지급되지 않았는지 확인하고 처리 지침이 제거되면 2 차 감사를 통해 업무를 보완할 수 있습니다.
동사 (verb 의 약어) 온라인 뱅킹 유지 관리 및 관리
(1) 인터넷 실버가 설치된 컴퓨터는 전용 컴퓨터이며, 비인터넷 실버 운영자는 사용을 엄금한다. 은행 출납원은 온라인 뱅킹 컴퓨터의 일상적인 관리 및 유지 관리를 담당한다.
(2) 인터넷 뱅킹 운영자는 이직할 때 반드시 인터넷 뱅킹 시스템을 탈퇴하고 카드 리더에서 열쇠를 꺼내 잘 보관해야 한다. 카드 소지자가 카드를 가지고 직장을 떠난 후 인터넷 은시스템에서 물러나지 않은 것을 발견하면 50 원/회에 따라 처벌됩니다. 인터넷 실버 인터페이스를 종료하지만 카드 리더에서 열쇠를 꺼내지 않으면 100 원/번 처벌을 받게 됩니다. 열쇠를 가져가지 않고 인터넷 실버 시스템에서 탈퇴한 사람은 200 원/차차 처벌을 받는다.
(3) 은행장, 결제주최자, 재무책임자가 관할하는 인터넷 은키는 재무도장으로 관리해야 하며, 그 비밀번호는 인터넷 은키와 별도로 보관해야 한다. 일상적인 임시 작업 인계와 작업 교체 모두 제때에 비밀번호를 수정해야 한다. 매일 출근하기 전에 반드시 인터넷 은열쇠를 금고에 넣어야 한다.
(4) 인터넷 은행의 운영과 호스팅을 수시로 감사하여 인터넷 은행의 안전을 확보한다.
(5) 부적절한 운영으로 회사 자금 손실을 초래한 경우 회사' 직원 위법 징계 조례' 및 관련 법규에 따라 처벌한다.
6. 본 제도는 그룹 회사 자산재무부가 해석한다.