상업 은행 정기 예금 업무 중앙 국고 현금 관리 운영 절차.
중화인민공화국 재정부 중국 인민은행
2006 년 9 월 25 일
제 1 조는 중앙국고 현금 관리를 규범화하고 재정정책과 통화정책의 조화를 강화하기 위해 재정부와 중국인민은행이 공동으로 발표한' 중앙국고 현금 관리 잠행 조치' 에 따라 이 조작 절차를 제정했다.
제 2 조 이 방법은 중앙국고 현금 관리의 상업은행 정기예금 업무에 적용된다.
제 3 조 재무부는 국고 현금 예측을 담당하고, 예측 결과에 따라 운영 계획을 세우고, 상중국 인민은행 이후 운영 지시를 내린다. 중국 인민은행은 구체적인 운영을 책임진다.
제 4 조 재정부와 중국 인민은행은 분기와 월례 회의를 주요 내용으로 하는 조정 메커니즘을 구축해 중앙은행이 상업은행 정기예금 현금 관리에 대한 분기와 월례 운영 계획을 협의하는 데 써야 한다. 정기회의 구성원은 재정부 국고사, 중국 인민은행 통화정책사, 쿠무국으로 구성되며, 정례회는 재정부 국고사가 주도한다.
제 5 조 분기 정기회의는 분기별로 한 번씩 열리며 중앙국고 현금 관리 분기 운영 계획에 합의할 책임이 있으며, 정기회 회원 단위는 국급 간부를 파견해야 한다. 분기별 운영 계획의 내용에는 중앙 국고 분기 현금 관리, 상업은행 정기예금의 운영 규모, 운영 방식 및 운영 진도가 포함됩니다. 한 달에 한 번 월회를 열고, 회의 회원 단위가 지정한 연락원이 참가하여, 월별 경영 계획을 협의하고, 분기 회의에서 합의한 사항을 이행할 책임이 있다. 월별 운영 계획의 내용에는 상업은행의 월별 중앙국고 현금 관리 정기예금의 입찰 시간, 입찰 방법, 입찰 금액 등 구체적인 사항이 포함됩니다.
제 6 조 재정정책과 통화정책의 중대한 조정이 있을 경우 정기회의 회원 단위는 임시회의를 열어 다음 단계 중앙국고 현금 관리 업무를 연구하고 조정할 것이다.
제 7 조 재무부 국고사는 각 정기회의 또는 임시회의 내용에 따라 회의록 초안을 작성해야 하며 인민은행 통화정책사와 국고국을 통해 확인한 후 인민은행 통화정책사와 국고국을 보내 보존해야 한다.
제 8 조 재무부 국고사상 중국 인민은행 통화정책사와 국고국 이후 중앙국고 현금관리 상업은행 정기예금 입찰일 5 일 (영업일 기준) 전에 운영지시를 내렸다. 조작 규정에 따르면 중국 인민은행 공개 시장운영실은' 중앙국고 현금관리운영실' 이라는 이름으로 입찰일 3 일 전 3 일 (영업일 기준) 전 사회에 입찰 공고를 발표했다.
제 9 조 중국 인민은행 공개시장 운영실은 입찰일에 중국 인민은행' 중앙국고 현금 관리 상업은행 정기예금 업무 입찰 시스템' 을 통해 입찰을 조직하고, 정기회 회원 단위는 연락원 현장을 지정해 입찰 과정을 참관한다. 기술적인 고장이 발생하면 중앙국고 현금관리예금은행이 입찰시스템을 통해 순조롭게 입찰할 수 없고,' 중앙국고 현금관리상업은행 정기예금주협정' 의 약속에 따라' 긴급경매가격' 을 기입하고 정해진 시간 내에 긴급입찰을 할 수 있다.
제 10 조 중국 인민은행 공개시장 운영실은 입찰 마감 시간에 입찰을 하고 중앙국고 현금관리상업은행 정기예금 입찰 서류를 인쇄하며 관련 서류는 정기회의 회원기관이 지정한 연락처에 의해 서명 확인돼 효력이 발생한다.
제 11 조 중국 인민은행 공개시장운영실은 정기회의 회원 단위가 지정한 연락원에 따라 확인된 상업은행 정기예금 입찰문서에 서명하고' 중앙국고 현금관리운영실' 이라는 이름으로 중국채권 정보망을 통해 입찰 결과를 사회에 공개하고, 입찰 결과를 지시로 중앙채권 종합업무시스템에 전송한다.
제 12 조 중앙국채등록결제유한책임회사 (이하 국채회사) 는 입찰이 끝난 후 1 시간 내에 규정된 국채담보비율에 따라 국채담보수속을 밟아야 한다. 낙찰예금은행이 국채 부족을 담보하는 경우, 국채회사는 예금은행에 규정된 시간 내에 담보국채를 보충할 것을 통지할 책임이 있다. 낙찰예금은행은 합의 결산 시간 내에 여전히 국채를 담보하기에 충분하지 않다. 국채회사는 실제 담보금액에 따라 담보수속을 처리하고, 은행에 예금한 예금금액은 약속된 국채 담보비율과 실제 담보의 국채 금액에 따라 결정된다.
제 13 조 중국 인민은행 국고국은 국채회사와의 네트워킹 시스템을 통해 낙찰예금 은행의 국채 담보 상황을 제때에 감시하고 낙찰 후 즉시 담보결과를 재무부 국고부에 통지하며 동시에 장외 과목을 등록한다.
제 14 조 재정부 국고사는 입찰일 오후 중국 인민은행 국고국에 이체 증빙증을 발급해야 하며, 중국 인민은행 국고국은 이체증빙증을 심사한 후 당일 자금을 낙찰예금 은행으로 이체해야 한다. 중앙국고 현금관리는 상업은행 정기예금 초기에 예금자금의 이체는 순채권 이체방식을 채택하고, 만기예금의 상환은 선지불 후 납품하는 방식을 채택하고, 차츰차츰 증권종을 처리하는 방식으로 전환된다.
제 15 조 자금 이체가 완료되면 중앙국고 현금 관리 상업은행의 정기예금이 중앙국고 재고표에 반영된다. 한편 인민은행 국고국은 자금의 실제 지출 상황에 따라 예금 증명서를 한 양식에 두 부 만들어서 도장을 찍어서 재무부 국고부에 제출하고 재정부 국고부에' 중앙국고 현금 관리 상업은행 정기예금 자금 상세 목록' 과 전자정보를 제공했다. 예금이 만료되고 본금리금을 받은 후 중국 인민은행 국고국은 재정부 국고부에 예금증서가 폐기되었음을 서면으로 통지해야 한다.
제 16 조 낙찰예금 은행은 중앙국고 현금 관리를 위한 상업은행 정기예금을 계상하기 위해' 국고 정기예금' 1 급 회계를 세워야 한다. 본 과목은 부채류에 속하며 중앙국고 현금관리상업은행 정기예금을 흡수할 때 대변에 기입하고 중앙국고 현금관리상업은행 정기예금을 반납할 때 차변에 기입한다.
제 17 조 낙찰예금행에' 국고 정기예금' 과목을 증설한 후, 회계과목 변경 상황을 중국 인민은행에 신고해야 하며, 중국 인민은행은 이를 일반예금범위에 포함시켜 예금준비금을 납부해야 한다.
제 18 조 정기예금이 만기될 때 선지불 후 인도 방식을 채택하는 경우, 낙찰예금은행은 만기일 오후 4 시 이전에 지급시스템을 통해 본이자를 중앙국고에 분류해야 하며, 조합해서는 안 되며, 지급신문부언란에 "중국 인민은행 국고국 ××× × 국고 정기예금 원금을 돌려주고 재정부 국고사에" 상업은행 정기예금 본이자 상환중앙국고 현금관리 상세 목록 "을 제공해야 한다. 증빙식 지불 방식을 채택한 지불 시스템은 청산일에 자동으로 자금 결산과 국채 결산을 완료하고 인민은행 국고국은 예금 원금이자를 받은 후 자금 계상 수속을 처리하고 재정부 국고사에 제공한 서류와 지불방식 후 전달한다.
제 19 조 중국 인민은행 국고국은 국고 현금 관리 장부를 관리하고 제작해야 하며,' 중앙국고 현금 관리 상업은행 정기예금 월보고',' 중앙국고 현금 관리 상업은행 정기예금 월보고 및 이자 소득 만기일' 및 전자정보를 재정부 국고사에 보내 조정을 해야 한다.
제 20 조 본 조작 규정은 중국 인민은행이 재정부와 함께 해석한다.
제 21 조이 규정은 발행일로부터 시행된다.