위조 방지 연구 보고서 1
최근 몇 년 동안, 대중도시의 위폐범죄 단속이 커지면서 대중도시의 위폐사용 환경이 점점 좁아지고 위험이 커지면서 위조화폐를 제조, 판매, 사용하는 범죄자들이 대중도시에서 넓은 농촌으로 눈을 돌려 농촌을 위폐범죄의' 중재해 지역' 으로 만들었다. 국무원의 관련 지도자는 여러 차례 중요한 지시를 내렸다. "효과적인 조치를 취하고, 다각적으로 관리해야 하며, 위폐가 농촌으로 번지는 것을 막고, 농해 농해 행위를 엄중히 단속해야 한다!" 그러나 농촌 지역의 사람들은 위조와 위조 방지에 대한 인식이 제한되어 농촌 지역의 위조 방지 작업이 더욱 심각한 상황에 직면해 있다.
첫째, 위폐의 현황과 주요 특징
(a) 위폐의 불법 유통 현황
현재 위폐의 불법 유통은 주로 다음과 같은 현상이 있다. 하나는 위폐 피해자 중 노인들이 많다는 것이다. 둘째, 위폐를 소지한 수상한 사람들 중 대부분이 외국인이다. 셋째, 위폐의 사용에서 대부분의 사람들은 100 원짜리 소품을 구매한다. 넷째, 위폐가 사용되는 지역 범위에서는 대부분 농촌, 특히 외진 산간 지역에 있다.
(2) 위폐의 범행 수법은 다양하다.
위폐범죄와의 타격력이 커지고 위폐인식 기술이 높아지면서 범죄자들이 위폐를 제조, 판매 및 사용하는 수단도 끊임없이 변화하고 있다. 첫째, 가짜 동전 의도적으로 곰팡이, 진짜와 가짜를 구별하기 어렵다, 그리고 사람들은 선물 가방에 새로운 돈이 필요하다는 이유로 사람을 찾아 교환한다, 보통 사람들은 조심하지 않으면 오수되기 쉽다; 두 번째는 진실이다.
화폐가 칠해지고, 파내고, 긁어모으고, 맞대어지고, 진짜 화폐의 어떤 특징을 가진 위조화폐를 만들어 내는 것은 구별하기 어렵다. 셋째는 거짓으로 진실을 바꾸는 것이다. 불법분자는 전기, 통신 등 정비인원으로 외진 지역에서 새 통화, 100 원화 등 각종 핑계를 대고 노인, 여성을 찾아 거짓으로 진실을 바꾼다.
둘째, 농촌 위조 방지 통화의 문제점
(a) 통화 위조 방지의 중요성과 긴급성에 대한 인식이 부족하다.
첫째, 농촌 정부와 마을위원회는 인민폐의 위조 방지 업무에 대해 거의 묻지 않는다. 인민폐의 위조 방지 작업은 기본적으로 은행이 하고 있다. 둘째, 주민들의 사상적 부족. 일단 위폐를 받으면, 그들은 자신의 이익을 위해 은행이나 관련 부서에 맡기지 않고, 온갖 수단을 다 써 버리고, 심지어' 위폐가 마침내 다 써버렸다' 는 것을 다행스럽게 여길 때가 많다.
(2) 위조 방지 시설이 미비하다.
농촌의 위조 방지 시설이 미비하여 위조 방지 의식이 떨어진다. 농촌 주민 집에는 위폐 인식 설비가 거의 없다. 현금 흐름이 큰 슈퍼마켓, 농산물 시장조차도 위조지폐 인식기를 거의 갖추지 못한다. 대부분 경험과 촉각으로 위폐를 식별한다. 하지만 현재 유통되고 있는 위폐는 주로 매커니즘을 위주로 현대판 인쇄를 통해 액면가, 오목한 터치선, 점자, 아바타 등에 범프감이 있어 경험과 촉각을 통해 효과적으로 식별할 수 없다.
(c) 위조 방지 지식 선전이 적절하지 않다
현재 홍보 작업은 주로 은행업 금융기관이 진행하며 지방정부와 주민들의 지지가 없다. 선전 과정에서 일부 주민은 태도가 냉막, 무관심, 위조 방지 지식에 별로 관심이 없다. 둘째, 농촌 주민의 교육 수준.
한계가 있어 위조 방지 지식을 흡수하기가 어렵다.
(d) 거대한 현금 흐름은 위폐유통과 생존의 온상이다. 농촌 상품과 노무 거래는 기본적으로 현금을 사용한다. 또한 농촌 인구는 교육 수준과 금융 지식 수준이 상대적으로 낮고, 법제 관념과 자기보호 능력이 약하여 속기 쉽다.
셋. 위의 문제에 대한 대책과 제언
1, 홍보력을 높이고 홍보 방식을 개선하다.
첫째, 농촌 대중 문화 수준이 낮고 위조 방지 지식이 제한된 특징을 겨냥해 농촌 금융기관은 집중 홍보와 분산 선전, 비수기 선전과 성수기 선전, 위조 방지 지식 선전과 법률 법규 홍보를 결합해 농민의 법률의식과 위조 방지 지식을 점진적으로 높여야 한다. 둘째, 상급 감독 부서, 공안기관, 홍보부서와의 소통 도킹을 강화하고, 긴밀하게 협조하고, 협조를 조율하며, 가짜 판매 휴가 등 범죄 활동을 단속하는 합력을 형성하는 것이다.
2. 인센티브를 확립하여 대중의 위조지폐에 대한 적극성을 높이다.
중국 인민은행' 위조 위안화 장려방법' 의 관련 규정을 참고하여' 반가짜 특별 장려기금' 을 설립하고, 금융직원에게 위폐와 사회인의 제보, 위조지폐 판매 등 위법 행위에 대해 구체적인 액수의 장려를 하고, 알면서도 규정을 어기는 것에 대해 처벌하고, 직공 군중의 반가탈에 대한 적극성을 충분히 동원한다.
새로운 결제 도구를 홍보하고 현금 흐름을 줄입니다. 농촌 금융기관은 농민들의 교육 수준이 낮고 새로운 것을 받아들이는 데 어려움을 극복하고 농촌 금융 서비스의 질을 높이기 위해 새로운 결제 도구의 응용을 대대적으로 보급하고, 신용 카드와 계좌 결제를 위한 여유 있는 환경을 조성하고, 현금 활용도를 낮추고, 시장에서 현금의 유통을 줄임으로써 위조지폐의 유통기회를 줄여야 한다.
넷. 우리 지사의 가짜 업무 현황.
1. 비즈니스 교육을 강화하고 카운터 직원의 위조 방지 능력을 향상시킵니다.
새벽회, 주회 조직원들을 이용하여 인민폐 위조 방지 지식을 배우고, 신판 인민폐의 주요 특징을 제때에 훈련하고, 각 직원에게 손상된 인민폐 환전 기준을 발급하여 전체 직원들이 인민폐의 주요 특징을 숙지하고, 업무를 처리할 때 정확하게 식별할 수 있도록 합니다. 신판 인민폐의 위조 방지 특징에 초점을 맞춰 점원의 실제 인식 기술을 지속적으로 강화하여 카운터 위조 방지 차단 능력을 강화하다.
위조 방지 선전을위한 장기 메커니즘을 수립하십시오. 첫째, 우리 지점은 정기적으로 반위폐 집중 홍보 활동을 전개하고, 타깃, 실용성, 유형성, 학습성 홍보 방식을 채택하여 반위폐 홍보 활동을 지속적으로 추진한다. 둘째, 위조 방지 증명서를 가진 전문 직원은 위조 지폐를 징수하고, 고객에 대한 일상적인 위조 방지 홍보를 잘하며, 각 업무 창구에 홍보 자료를 눈에 띄게 게시하고 자문을 제공합니다. 인민폐의 특징, 기본적인 위조 방지 지식, 진짜 위조 화폐의 감별 방법을 소개하여 고객이 주요 인증 기술을 익히고, 자기 예방 능력을 향상시키고, 고객의 설명과 홍보 업무를 잘 수행하여 고객이 교훈을 얻고, 위조 화폐를 감별하는 기술을 향상시킬 수 있도록 도와준다.
위조 방지 연구 보고서 2
위조 방지 인민폐 업무는 줄곧 은행의 의무였다. 농행 _ _ 지점은 위조지폐 선전을 대대적으로 전개하였다. 최근 한 해 안팎에 압수된 위폐의 수가 다소 증가했다. 아래 그림은 5 월 20 일부터 5 월 20 일까지 납부한 위폐이다.
실제 상황과 결합해서, 가짜 업무는 더욱 체계적이고 장기적인 계획이 필요하다. 구체적으로 다음과 같다.
첫째, 반가짜 화폐 네트워크 체계를 구축하여 반가짜 화폐 지식을 군중 속으로 파고들게 하다.
대중의 반위폐의식을 더욱 강화하기 위해 위폐범죄의 만연을 억제하고, 대중의 반위폐지식 보급에 따른 기층 활동을 효과적으로 전개하기 위해서는 반위폐 자원봉사팀을 구성하여 영업망 계산원 위주로 3 ~ 5 개 향진을 선택해 반위폐홍보망을 구축해야 한다. 각 향진은 2 ~ 3 개 마을을 선택해 반위폐홍보점을 설치하고, 마을마다 10 명의 의무홍보원을 배치한다. 홍보 칼럼 설립, 전문가 교육 등 다양한 방식으로 홍보 컨설팅 활동을 광범위하게 전개하여 반가짜 조직 체계를 군중 속으로 깊숙이 파고들며 인민대중의 인민폐 애호 의식을 강화하고 인민폐 반가짜 홍보를 확대해 적은 노력으로 더 많은 효과를 거두었다. 홍보 활동은 위폐를 타격하고 인민폐의 정상적인 유통질서를 유지하는 데 적극적인 역할을 했다.
둘째, 업무 훈련을 강화하여 카운터 인원의 위조 방지 능력을 높이다.
아침회와 주회를 이용하여 전행회계원들을 조직하여 인민폐 위조 방지 지식을 배우고, 신판 인민폐의 주요 특징을 제때에 교육하고, 모든 직원에게 손상된 인민폐 환전 기준을 발급하여 전체 직원들이 인민폐의 주요 특징을 숙지할 수 있도록 하여 카운터가 업무를 처리할 때 정확하게 식별할 수 있도록 합니다. 신판 인민폐의 위조 방지 특징에 초점을 맞춰 진위인민폐를 비교함으로써 카운터의 실제 식별 기술과 카운터 위조 방지 차단 능력을 지속적으로 강화하고 있다.
셋째, 카운터 서비스를 표준화하고 카운터 휴가를 늘리십시오.
영업망에는 지폐 인출기와 지폐 검사기가 갖추어져 있어 인민폐의 진위를 확인한다. 각 도점에 지폐검사기 제조업자에게 전 시의 기계 설비에 대해 전면적인 검사와 업그레이드를 실시할 것을 요구하다. 각 영업망은 또한 고객에게 지폐 인출기를 제공하여 우리 현 농촌 지역의 위조지폐의 유입과 유출을 효과적으로 방지한다. 위조 방지 정보 신속 보고 시스템을 구축하다. 영업망 반가짜 업무에 대한 지도 강화, 위폐 사건에 대한 언론의 보도를 면밀히 주시하고, 신형 위폐의 특징을 적시에 피드백하고, 위폐 빠른 반영과 정보통신제도를 세우고, 영업망이 5 종 이상의 위폐를 발견하면 즉시 현지 공안기관과 인민은행에 보고한다. 카운터 인원은 위폐 징수 업무를 처리할 때 위폐 징수 조작 규정에 엄격히 따라 업무 조작 행위를 규범화한다. 진지하고 책임있는 태도로 선전 해석 작업을 참을성 있게 잘 하고, 이치를 따지며, 위조지폐를 잘못 받은 사람들이 반가짜 업무에 대해 정확한 인식을 갖고, 자각적으로 위조지폐를 은행에 납부할 수 있게 한다. 가짜 선전을 적극 전개하여 대중의 가짜 능력을 높이다. 인민폐 선전을 강화하고, 반가짜 인민폐 선전을 도의상 용납할 수 없는 임무로, 여러 가지 방법으로 반가짜 통화 홍보 활동을 전개하다. 홍보점 설립을 통해. 홍보 자료를 배포하고, 현장에서 상담 형식을 설명하고, 대중에게 거짓 상식을 선전하며, 가짜 상품을 식별하고 분별하는 능력을 더욱 높이다.
넷째, 위조 방지 지식 선전 지점을 설립하여 과거 대중에게 위조 방지 홍보 자료를 발행하고 인민폐 위조 방지 지식의 보급을 홍보한다.
타깃, 실용성, 가시, 터치, 배움의 선전 방식을 채택하여 반위폐 홍보 활동이 지속적으로 심도 있게 전개되도록 추진하다. 일상적인 위조 방지 홍보를 잘하다. 각 업무 창구의 눈에 띄는 위치에 홍보 자료를 게시하고, 인민폐의 특징, 위조 방지 기본 지식, 위조 화폐 감별 방법을 소개하고, 실물 비교 방법을 채택하여 고객이 주요 인증 기술을 익히고 자기 예방 능력을 향상시킬 수 있도록 도와준다. 카운터에서 압수한 위폐를 선처하다. 첫째, 인민은행의 규정에 따라 엄격하게 처리하고, 둘째, 고객에 대한 해석과 홍보 업무를 잘 수행하고, 그들이 교훈을 얻고, 위폐 식별 기술을 향상시키고, 이런 문제가 발생하지 않도록 하는 것이다. 반위폐 홍보를 일상 업무의 중요한 내용으로 천가구에 깊이 들어가 초중고생들 사이에서 반위폐 지식의 보급과 홍보를 잘 해나가고, 더 많은 사람들에게 혜택을 주고 위폐 인식 기술을 습득하게 한다. (윌리엄 셰익스피어, 위폐, 위조지폐, 위조지폐, 위조지폐, 위조지폐, 위조지폐, 위조지폐, 위조지폐) 그리고 시스템을 지속적으로 개선하고, 위조 방지 능력을 향상시키고, 비즈니스 프로세스를 표준화하고 제도화하고, 손상된 화폐를 적극적으로 교환하고, 위조 화폐가 사회에서 유통되는 것을 단호히 제지하고, 선전 업무를 잘 하고, 제때에 납부한다. 위폐범죄를 엄격히 방지하고, 인민폐 신용도를 보호하며, 인민폐의 정상적인 유통을 보장하다.
위조 방지 연구 보고서 3
올해 들어 우리 은행은 인민은행이 제정한 위안화 관리와 반위폐관리제도를 엄격히 집행하고, 서비스 품질을 적극적으로 향상시키고, 위안화 수령 업무를 규범화하고, 위폐업무를 징수하며, 사회적 책임을 성실히 이행하고, 사회와 대중에게 봉사하며, 고객의 호평을 받고, 사회적 명성이 끊임없이 높아지고 있다. 현재 우리 은행은 영업부, _ _ 지점, _ _ 지점, _ _ 지점, 총 _ _ 명의 직원을 포함한 _ _ 영업망을 운영하고 있습니다. 우리 은행의 인민폐 관리 및 위조 방지 업무의 주요 내용:
1. 인민폐 지불 업무
1. 위안화 수령 업무 관리를 강화하기 위해 우리 은행은 위안화 수령 업무 내부 심사 제도를 제정하여 관할 각 지점에 발송하고, 각 지점에서 정기적으로 직원 교육 학습을 조직하고, 업무 지식을 지속적으로 업데이트하고, 운영 행위를 규범화하도록 마련했다.
2. 인민폐의 명성을 지키기 위해 국가 재산과 인민폐 보유자의 합법적인 권리를 보호하고 인민폐의 정상적인 유통을 보장하여 직원들이 손상된 인민폐 환전 규정을 정확하게 파악할 수 있도록, 우리 은행은 모든 지점에서 손상된 인민폐 환전자를 배치하여 손상된 인민폐 환전의 정확성을 확보하였다. 한편, 직원들을 조직하여 위안화 볼륨 조정 규정과 위폐 징수 절차를 배워 유통에 적합하지 않은 인민폐의 까다롭고 기준에 대한 현장 지도를 실시한다.
3. 중국 인민은행의 요구에 따라, 이 은행의 모든 _ _ 개 매장은 사업장에 잔화, 소화, 카운터신고환전 카운터를 설치하여 고객의 요구를 충족시키고, 빠르고 편리하게 대중에게 환전서비스를 제공한다. 한편, 본점 청산센터는 도트의 필요에 따라 각종 소액인 인민폐를 제때 조달하여 각 영업망에 발행하여 각 도점의 소액현금 재고가 언제든지 PBOC 규정 기준에 달하도록 보장합니다.
둘째, 가짜 작업
1. 각 영업망은 LED 디스플레이 장기 스크롤, 현수막 걸기, 도트에 홍보 창구 설치 등을 통해 인민폐 사랑, 반위폐 홍보 활동 사랑, 반위폐 등록부 설립, 고객 4 가지 권리와 은행 4 가지 약속 공시 _ _ _ _ 자영업점 눈에 띄는 위치에 배치된다
2. 20___ 연말까지 전행 _ _ 개점은 _ _ 개 반가짜 자격증을 취득하고, 기존 _ _ 명 계산원은 모두 중국 인민은행이 발급한 반가짜 자격증을 취득한다. 우리 은행은 매년 현금 지불 업무 지식 교육을 조직한다. 각 점포 출납은 위안화 지불 업무 운영 절차에 따라 위폐 징수 업무를 엄격히 처리하고, 잔화 환전 기준에 따라 잔화 환전과 예금 업무를 처리할 수 있다.
3. 서비스 품질을 전면적으로 향상시키고 신용사의 인지도를 높이기 위해 이 은행의 전체 캐비닛 인원은 자금 세탁 방지 자격증을 홍보하고, 파손통화 환전 절차를 규범화하고, 유통에 적합하지 않은 인민폐를 거부하고 유통을 중단하고, 규정에 따라 인민폐 유통을 중단하고, 합리적인 수요 원칙에 따라 사회 대중을 위해 롤 조정 업무를 처리하고, 제때에 반품된 화폐에 대해 정각 비판을 하여 유통된 인민폐와 손상된 인민폐 사이에 끼지 않도록 한다.
벨트. 우리 은행은 첫 번째 환전책임제를 실시하여, 다른 창구로 미루는 상황을 발견하지 못했다. 우리 은행은 각 영업망에 인민폐 80% 이상을 대외적으로 지급하도록 요구하고, 본점 청산센터에 전행 _ _ _ 개 영업점의 현금 정리 업무를 전담하여 대외지불된 현금이 모두 본점 내선 정리를 거쳐 고객이 인출한 현금이 새것처럼 깨끗해지도록 할 것을 요구하고 있습니다.
셋. 인민폐 정제 사업
1. 인민폐 관자번호 조회 인식 작업을 잘 하기 위해 20__ 연말에 이 행위 _ _ 홈포인트에는 관자번호 조회 인식 기능이 있는 A 급 현금 카운터가 제때에 장착되어 있으며, 관자번호 카운터를 통해 모든 회수 및 지불된 현금을 기록 백업하려고 노력하고 있습니다. 모든 ATM 현금 인출기와 모든 지폐의 현금은 먼저 A 형 지폐 검사기 검증을 거쳐 관자번호 기록 백업을 거친다. (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 현금, 현금, 현금, 현금, 현금, 현금, 현금)
2. 은행 청산센터가 인민은행에 예치한 돈묶음은' 5 좋은 돈단' 기준에 부합하고, 파손화폐는 규정에 따라 인민은행에 단계적으로 납부한다. 정리한 유통어음에는' 정산됨' 도장이 찍혀 있다.
3. 분점 센터는 우리 은행의 주요 분점 업무를 맡고 있으며, _ 명 전임 분점 인원과 _ 대 분점 기계를 가지고 있으며, 분점 부지 면적은 _ _ 평방미터이다. 아울렛에 설치된 ATM 기계는 아울렛이 자체적으로 청구하고, 이탈식 ATM 기계는 본사에서 설립한 현금유료팀이 청구한다.
4. 에스코트 회사의 보안 요원은 우리 은행의 현금 에스코트 업무를 담당하고 있으며, 현재 5 대의 에스코트 차량을 배치하여 집중 에스코트를 하고 있습니다. 호송 조건은 안전 규정에 부합한다.
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