규정 준수 업무 경험 제 1 조 본사가 xx 에서 내부 통제 종합 평가 작업을 실시한 이후, 우리 은행은 내부 통제 관리 업무를 매우 중시하고, 내부 통제 업무를 중요한 업무로 삼고 있습니다. 상부에서 각종 제도와 조치를 엄격히 집행하는 전제 하에 지점의 실제 상황에 대해 내부 통제 관리 체계를 보완하고 구체화하기 위해 노력하여 각 항목의 내부 통제 관리에 세심한 일을 하였다. 경영 목표를 달성하고 재산 무결성을 유지하기 위해 회계와 같은 정보의 정확성과 재무수지의 합법성을 보장하기 위해 의사결정자의 경영 방침과 의사결정이 순조롭게 시행되고 생산성과 경제적 이득이 향상됩니다. 본 은행은 업무 발전과 내부 통제 관리를 병행하는 경영 전략을 견지하여 운영 절차를 규범화하고 금융 위험을 줄이는 데 적극적인 역할을 하였다.
전체 라인 내부 통제 관리는 다음과 같이보고됩니다:
첫째, 내부 통제 관리 기본 상황 지점 아래 사무실, 인사감사부, 계획신용부, 시장고객부, 재무회계부, 국제업무부, 규정 준수부 7 개 기능부, 1 노조 사무실, 1 당 위원회 사무실. 영업부, 지점, 지점, 지점, 지점, 지점, 지점, 지점, 지점, 지점, 지점, 지점, 지점, 6 개 저축소 등 11 개 영업기관을 관할한다. 10 연말까지 장기 계약직 근로자와 단기 계약직 근로자를 포함한 전 업종에 직원이 있습니다. 기관 설정상 기능부의 수평 평행 제한, 포그라운드 백그라운드 업무 분리, 직무 구성에서 인원 구현, 직무가 명확하고, 제도 건설에서 제때 서류를 발행하고, 학습이 제대로 이루어지고, 제도 집행에서 엄격하게 규범 운영을 요구하고, 운영위험을 낮추고, 제도보증에서 자율감독과 재감독을 강화하고, 내부 통제 관리를 위해 호위하다. 전반적으로, 우리 은행의 내부 통제 관리는 지도자의 중점 파악, 조직 시행, 책임 명확성, 세 가지 방어선이 서로 맞물려 위험 예방 능력이 부단히 강화되었다.
둘. 그해 내통제 관리의 주요 조치, 성과, 성적은 전행내통제 관리의 원활한 운영을 보장하기 위해 올해 우리 은행은 내통제 관리 방면에서 다음과 같은 조치를 취했다.
1. 리더는 구현을 매우 중시하고 조직합니다. Xx 년 이래 이 행의 지도자는 지점내 통제 업무를 높이 평가하고, 내부 통제 업무를 관리 수준을 높이고, 업무 운영을 규범하고, 전 업종 직원의 전반적인 자질을 높이는 중요한 수단으로 삼고, 사상 인식, 업무 조치, 조직 제도 건전, 처벌 정류를 확보하고 있다. 본업은 독립 감사부를 설립했고, 내부 통제 업무는 감사부가 이끌었다. 올해 * * * 는 현장 감사를 조직하고 참석자 수를 늘렸다. 올해 들어 행장 사무회의 요구에 따라 가축 보관처, 저축소, 저축소, 지점감사에서 중요한 직무 책임을 개인에게 위임하는 방안을 마련했다. 지점 감사부 직원은 감독에서 발견된 문제를 연장 점검하고, 문제 정비대장부를 세우고, 내부 통제 평가에 대한 자체 시정 상황을 감독했다.
2. 은감회, 인민은행, 상급은행의 새로운 정책, 새로운 제도, 새로운 조치를 제때에 전달한다. 통계에 따르면 9 월 말 현재 * * * * 는 내외부 상급 업무 문서 10 여 부를 동급지점으로 전달하고, 영업기관에 내외부 상급 업무 문서 여러 부를 전달하는 것으로 집계됐다. 서류를 받은 후, 제때에 직원들을 조직하여 학습하고, 전 업종의 직원들이 국가 금융 정책, 제도, 방법에 대한 친숙함을 강화하고, 업무 운영 절차를 규범화하였다.
3. 은행의 실태에 따라 각종 효과적인 규칙과 제도를 지속적으로 보완한다. 상급자의 문서 정신에 따라 우리의 행동은 구체적인 업무 발전과 내부 통제 관리에 더욱 침투한다. 올해 지점은 각종 제도 지원과 업무서류를 내놓았고, 심사위원회, 위원회, 지도부, 지도부를 새로 설립하고 조정했고, 연간 경영 목표 심사 방법, 사업부 주요 책임자 내부 종합관리 심사 방법, 급여 분배 방법, 업무 품질 심사 방법을 발표했고, 지점 직능 부서의 직무를 수정했다. 조례와 방법의 출범은 조직과 책임면에서 내부 통제 관리를 위한 효과적인 제도 보장을 제공한다.
4. 존재의 문제를 매우 중시하고, 정류책임을 명확히 이행하며, 정류를 착실하게 잘 한다. 정류 작업은 지점규정 준수부가 주도하고, 업무 주관 부서가 감독하며, 문제가 있는 부서는 시정을 실시한다. 규정 준수부는 전행 정비대 장부를 세우고, 상급 은행의 이번 해 각종 내외 검사의 문제와 시정 결과를 하나씩 등록하고, 업무 주관부에 통지를 보내 각 부서의 시정 상황을 전면적으로 감시한다. 업무 주관부는 상급 은행의 각종 내외 검사와 분기 자율감독에 존재하는 문제에 대해, 시스템의 정비대 장부를 세우고, 통지에 따라 기층에 깊이 들어가 정돈하고, 문제가 있는 단위 책임자를 실시하고, "누가 누구를 처리하고, 누가 고치지 않는가" 라는 원칙을 고수한다. 책임, 종횡결합 등의 조치를 통해 객관적인 원인을 제외하고는 정류하기 어렵고, 정류는 사각을 남기지 않고, 너무 멀리 가지 않는다.
5. 자율절차가 점차 규범화되어 처벌력이 현저히 높아졌다. Xx 월 지점은' 은행직원 위반 징계 처리법' 과' 감사처리처벌법' 에 따라 회계 기본 업무운영과 제도를 위반한 관계자를 엄중히 처벌했고, * * * xx 인 xx 회, 금액 xx 원을 처벌했다.
6. 직원 교육을 적극적으로 조직하여 직원의 규범 조작 의식을 높이다.
규정 준수 업무 경험 Part 2 의 초기 규정 준수는 업계가 이렇게 규범화할 수 있다는 것을 깨닫게 해 주었습니다. 규정 준수를 통해 나는 회사에 대한 대략적인 이해를 얻었다. 학습 규정 준수는 P2P 업계의 다채로운 전망을 느끼게 합니다.
속담에도 있듯이, "규칙 없이 방원", 하지만 책임 있는 기업에 대 한 자신의 규칙이 있어야 합니다-직원에 대 한 방향을 지적 하 고 직원의 미래를 위한 푸른 하늘을 계획. 직원들의 미래를 책임질 수 있는 기업에 입사하게 되어 다행이다. 다행히도, 나는 취안저우 분센터를 대표하여 직접 이번 규정 준수 행사에 참가할 수 있다.
규정 준수 교육에 처음 참석했을 때 자신이 종사하는 회사의 성질이 분명하지 않다는 것을 알게 되었지만, 교육 과정의 규정 준수 수첩은 우리가 그룹 회사도 아니고 상장회사도 금융회사도 아니라는 것을 분명히 밝혔습니다. 저는 의아해합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언) 이후 교육교사는 각 기업의 성격과 그에 상응하는 자질을 상세히 소개했다. 불행히도, 내가 훈련 선생님의 묘사에 따라 앞을 바라볼 때, 나는 상술한 기업의 성격의 사회적 흡인력을 알게 되었지만, 지금은 늘 가난해 보인다.
하지만 규정 준수에 대한 끊임없는 공부로, 나는 갑자기 우리가 지금 특별히 눈부신 광채를 가지고 있지는 않지만, 우리가 그렇게 진실하다는 것을 깨달았다. 이는 항상 일시적인 영광을 위해 자신의 결점을 일부러 숨기지 않는다는 것을 보여준다. 신입사원 교육 단계에서 한 회사가 자신의 신분을 솔직하게' 비하' 할 수 있다는 것을 생각해 보면 직원과 고객에 대한 책임이 얼마나 되는지 알 수 있다. 아마도 우리 항인은 이 단계에서 완곡하고 듣기 좋은 말로 자신의 권위를 장식하는 것이 아니라, 철과 같은 규정 준수를 통해 고객과 직원들에게 바른 길을 세우고, 상항인이 P2P 업계에 입각한 무음 서약을 과시한 것 같다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 침묵명언) 내가 아는 항인처럼 간단하고, 명료하며, 열정과 노력도 우리의 선언이' 계속 멀리 가고, 중국을 번영한다' 는 것을 검증하고 있다.
이상과 현실 사이에는 항상 예상치 못한 차이가 있다. 혹은 이 말이 나의 첫 번째 실천에 쓰이는 것은 더할 나위 없이 적합하다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 희망명언) 전시업에 처음 참가했을 때, 행인의 이색적인 눈빛에 직면하여, 나는 당초의 선택을 흔들었던 적이 있다. 하지만 팀장과 다른 동료들의 격려로 나는 남아서 버티기로 했다. 첫 번째 계약까지, 나는 상항규정 준수의 진정한 의미, 즉 "서비스를 진정으로 필요로 하는 고객에게 시기적절하고 양질의 도움을 제공하는 것" 을 깨달았다.
돌이켜 보면, 첫 번째 서명이 완료되었을 때 고객이 엘리베이터 입구로 보내졌고, 고객은 되돌아와서 "감사합니다" 라고 말했다. 지금 고객의 눈빛은 그렇게 느긋해서 이전의 불안과는 전혀 다른 것 같다. 나는 갑자기 나의 일이 단지 임금을 위한 것이 아니라, 더 큰 성취감은 도움이 절실히 필요하지만 문이 거의 없는 동포들을 돕는 것임을 깨달았다. 우리는 경제적 어려움을 겪고 있는 동포들을 비이기적으로 돕지는 않았지만, 우리는 늘 미묘한 사회 기반을 이용하여 여러 사회에서 이룰 수 없는 사회적 책임을 완수했습니다. 우리는 늘 회생하는 예술은 없었지만, 일시적인 어려움 때문에 벼랑 끝을 헤매는 사람들을 붙잡았다. (존 F. 케네디, 예술명언) 계약을 마치고 고객의 눈빛이 나를 힘들게 하는 것이 가치 있다고 느끼게 했다.
80 이후, 90 년대 이후 우리 사회 주체를 점차 지탱하는 동시에 정보기술의 전면 보급을 동반하고 있다. 정보기술 보급의 두드러진 특징 중 하나는 업계 간, 산업 간의 직접적인' 대면' 비교다. 이처럼 단순하고 복잡한 사회 환경에 직면하여 보다 규정 준수를 해야 더 많은 고객의 마음을 얻을 수 있고, 더 전문적이어야 우아한 자세로 정보화의 최전선에 설 수 있다.
규정 준수는 종이 위에 누워 있는 규범일 뿐만 아니라, 모든 상수인의 마음속에 인쇄해야 하는 규정이기도 하다. 이는 우리 종사자에 대한 보호일 뿐만 아니라 지속적인 고객 신뢰의 원천이기도 하기 때문이다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 믿음명언)
규정 준수 업무 경험 제 3 장 20xx 년 이후 본 은행은 엄격한 관리를 고수하고, 내부 통제 관리를 매우 중시하며, 내부 통제 업무를 매우 중시한다. 상부에서 각종 제도와 조치를 엄격히 집행하는 전제 하에, * * 지점의 실제 상황을 결합하여 내부 통제 관리 제도를 보완하고 구체화하여 각 항목의 내부 통제 업무를 잘 할 수 있도록 노력하였다. 경영 목표를 달성하기 위해 본 은행은 업무 발전과 내부 통제 관리를 결합한 경영 전략을 견지하여 운영 절차를 규범화하고 위험을 방지하는 역할을 하였다. 은행의 내부 통제 관리의 기본 상황은 다음과 같이 보고됩니다.
첫째, 시스템 빗질과 학습을 강화한다
올해 들어, 이 은행은 각 선 규칙과 제도를 빗질하고, 새 문서의 변화에 대해, 관련 정책을 진지하게 조직하고, 실제 업무 운영 및 운영에서 항상 최신 제도 요구 사항과 규정을 관철하며, 해당 행의 관련 업무 운영이 법에 따라 준수되도록 보장합니다. 올해 4 월, 우리 은행은 지점교육월행사 내용에 따라' 영업기관 카운터원 및 책임자 10 가지 금지',' 은행업 금융기관 종사자 직업윤리',' 은행주식유한공사 직원 수칙',' 직원 규율 처리법',' 국유기업 지도자 몇 가지 규정',' 중국 * *' 을 전면적으로 전개했다 본업 전체 직원들이 규율을 준수하고 규율을 준수하는 의식이 더욱 높아졌다.
둘. 중요한 직책에 대해 인원 통제 조치를 계속 실시하다.
우리 은행은 관련 제도 요구 사항에 따라 캐비닛 번호 사용, 계좌 개설, 검사, 업무 인감 보관, 화해, 어음 교환, 대액 자금 수령 승인 확인 등 업무 과정에서 호환되지 않는 일자리와 업무를 엄격히 규정하고 있습니다. 직근, 혼근, 불법 충직, 아르바이트 등의 문제를 단호히 근절하다. 한편, 이 은행은 필요에 따라 중요한 직위인원에 대해 윤직과 강제 휴가제도를 시행했으며, 현재 윤근 3 명, 강제 휴가 3 명을 완료했다.
셋째, 중요한 운영 절차와 고위험 업무에 대한 통제를 견지하다.
우리 은행은 한 달에 한 번 이상 쌍십금지령의 집행을 점검한다. 한 달에 한 번 이상 현금, 중요한 공백 증명서, 귀금속의 장부와 장부를 점검한다. 분기당 한 번 이상 계좌 개설, 분실 신고, 계좌 동결, 대액 액세스금 및 이체, 고객 예약 인감, 업무 인감 및 캐비닛 개인 도장을 확인합니다. 최소한 분기당 한 번, 본 은행의 중점 고객 정산 상황을 적극적으로 이해하다.
넷째, 올해의 위험 조사 작업을 적극 전개하다.
올해 주, 지점의 최신 문서에 따라 위험 조사를 실시하고, 각 업무 과정 관리를 더욱 강화하고, 일상적인 운영을 규범화하고, 직원 규정 준수 및 위험 인식을 높입니다.
(1) 회사 회선
"인민폐 대액 거래 검증 승인 등록 시스템 관리 요구 사항 명확화에 관한 규정" 에 따르면? 서류의 요구에 따라 우리 은행은 대량거래에 대한 사찰 기준, 사찰자, 사찰 방법, 등록 등에 대해 다시 한 번 자찰과 규범을 실시하여, 우리 은행의 이 업무 운영에 대한 합법적인 규정 준수를 확보했습니다.
(2) 금줄 하나
1. "* * 은행주식유한공사 개인고객정보송신관리방법에 대한 통지" (20xx 버전) 에 따라 우리 은행의 개인고객정보조회와 방문을 더욱 규범화하고 우리 은행의 개인고객정보비밀업무를 잘 합니다.
2. "* * 지점 직원 개인 재테크 업무 위험 조사 방안 발표" 에 대한 요구에 따라 20xx 년 8 월부터 20xx 년 3 월까지 직원들이 개인 재테크 판매 시스템을 통해 처리한 개인 재테크 상품을 종합적이고 하나하나 자찰해 직원들이 일을 이용하는지 여부를 중점적으로 점검해 개인 재테크 업무를 처리했다. 자찰을 통해 우리의 재테크 업무는 준수되며, 이런 상황은 존재하지 않는다.
(iii) 감독 및 법적 준수
1. "은행 직원의 고객 정보 유출 위험 힌트에 대한 통지" 에 따라 직원 사상 교육 및 관리 업무를 효과적으로 수행하고 직원 기밀 유지 교육을 강화합니다.
2.' 직원 자영업 운영 위험 예방 강화 및 개인 계좌 활용 고객 자금 이체에 관한 통지' 에 따라 우리 은행은 직원들에게 업무 지도와 학습을 실시하고 전원 운영 위험 관리 문화를 육성하며 카운터 운영 절차를 규범화했다.
다섯째, 직원 사상의 동적 분석과 행동 조사 제도가 마련되었다.
최근 이 단체는 관찰, 대화, 회의 분석, 가정 방문, 고객 재방문 등을 통해 각 직원의 사상 동태와 행동 변화를 파악하는 직원 사상 동적 분석과 행동 조사를 실시했다. 동시에, 각 직원과 자주 소통하고, 직원들에게' 쌍십기', 사상윤리, 규정 준수 경영, 사례 경고 등을 교육하고, 커뮤니케이션 채널을 원활히 하고, 각 직원들이 지점 규정 준수 내부 통제 업무에 대한 조언안을 제시하도록 독려한다.
지점 리더쉽과 전행 직원들의 꾸준한 노력으로, 우리 은행의 내부 통제 규정 준수 업무는 잘 운영되고 있습니다. 앞으로의 업무에서, 나는 계속해서 내부 통제 규정 준수 업무를 중시할 것이며, 이를 장기적이고 꾸준한 업무로 삼아 규정 준수 내부 통제 작업이 우리 사업의 발전을 위해 호위할 수 있도록 할 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)
준법 업무 경험 제 4 조 중국 농업은행의' 6 개 1 개' 활동 경험은 국민경제의 진일보한 발전에 따라 금융업이 나날이 번영하고 있다. 은행은 금융업의 주요 구성 요소로서 업무량도 날로 증가하여 전례 없는 기회를 맞이하고 있다. 그러나 기회와 위험은 공존한다. 은행 자체의 업무 성격, 제품 및 서비스의 특수성에 따라 위험 및 규범성이 결정되므로 경영진이든 업무 담당자든 관련 규정을 엄격히 준수해야 하며, 부주의해서는 안 됩니다. 그렇지 않으면 손실은 헤아릴 수 없습니다.
관리자 및 비즈니스 인력의 행동 규범을 강화하기 위해 중국 농업은행 허베이성 지점의 장기적이고 건강한 발전을 위해서도 한편, 규정 준수 문화 건설의 물결에 순응하기 위해, 규정 준수 문화 건설을 지속적으로 추진하고, 직원들의 규정 준수 의식을 실질적으로 강화하고, 전행규정 준수 경영 이념을 전면적으로 육성한다. 농행 허베이 () 성 지점은' xxxx 준법 문화건설' 의' 6 개 1 개' 활동, 즉' 학칙, 벌서, 쓰기 경험, 강의 조직, 대토론 수행, 경고 교육' 을 전문적으로 전개하였다.
이번 행사에서 지도자들은 우리 직원들을 위해' 친민' 의 플랫폼을 정성껏 구축하고' 편리함' 의 통로를 개척해 전심전력으로' 우교유악' 의 학습 방법을 찾았다. 이러한 장점을 활용하여 규정 준수 관련 지식을 적극적으로 배우고, 규정 준수 관리에 대한 인식을 키우고, 규정 준수 문화 개념을 실천하고 있습니다. 여가 시간에 나는' 중국 농업은행 직원 행동 규범',' 중국 농업은행 직원들이 규칙과 제도를 위반한 처리 방법' 과 개정안,' 중국 농업은행 감사 처벌 처리 규정' 과' 중국 농업은행 엄금 직원 행위의 일부 규정' 을 깊이 연구하고 이를 근거로 나의 일상 업무를 규범화하고 나의 일을 지도했다. 이 과정에서, 나는 이론으로 실천을 지도하고, 또 실천으로 이론을 검증하여, 진정으로 이론과 실천의 결합을 이루어, 이론 기억을 심화시키고 실천 집행을 향상시키는 데 도움이 된다.
간단한 기억 외에도 게시물에 해당하는 금지 물품과 규정 준수 요구 사항을 꼼꼼히 베꼈다. 비록 이것은 어렵고 방대한 공사이지만, 나는 여전히 진지하고 세심하게 임무를 완수했다. 처음에 나는 무미건조한 일이 나로 하여금 많은 것을 얻게 했다고 생각했다. 나는 농행 직원으로서의 기본 행동 규범을 더욱 전면적으로 기억하고, 내가 종사하는 업무 영역의 기본 요구 사항을 명확히 하고, 위반 행위의 표현 형식과 처벌 규정에 익숙해졌다. 이 모든 것은 내가 본업을 잘 하고, 고객에게 지불, 구속 및 보호를 제공하는 기초이다.
오랜 학습 끝에 저는 개인적으로 규정 준수 문화 학습이 중요하다고 생각하지만, 더 중요한 것은 규정 준수 의식을 키우는 것입니다. 은행의 규정 준수 문화는 바젤 협약에 규정된 규정 준수 위험에 따라 은행이 이러한 위험을 어떻게 피할 수 있는지에 대한 정의이지만, 개인적으로는 우리 생명의 근원은 한 나라에서 한 사회, 한 가정에 이르기까지 규정 준수 의식이 필요하다고 생각합니다. 예를 들어 신호등을 위반하지 않고 공공장소에서 담배를 피우지 않고, 남을 욕하지 않고, 노인을 부양하는 것은 모두 규정 준수 행위이며, 모두 규정 준수 의식의 지도가 필요하다.
마지막으로, 중국 농업은행 허베이 () 성 지점에서 이번 학습 기회를 주셔서 감사합니다. 지도자가 우리에게 제공하는 각종 편리함에 감사드립니다. 나는 반드시 학습을 강화하고, 자신의 전문성을 더욱 향상시키고, 조직과 지도자의 양성을 저버리지 않을 것이다.