은행사건 경험분석 1 최근 몇 년 동안 각종 금융사건이 빈번하고, 발생률이 높고, 사건 예방이 심각하다. 금융 사건의 발생을 살펴보면, 형식은 다르지만, 그 원인은 제도와 관리의 결핍으로 귀결된다.
첫째, 예방 의식이 강하지 않고 관리를 소홀히 한다. 최근 몇 년 동안, 대부분의 은행들은 업무 발전을 중시하고, 사건 예방을 무시하며, 하드웨어와 소프트웨어 모두 적용하는 현상이 비교적 보편적이다. 특히 기층 은행은 효율성이 1 위, 임무가 최우선이다. 이 기관들은 주요 업무 지표의 평가만 중시하고, 내부 관리를 무시하고, 안전교육을 무시하고, 책임의식을 약화시키고, 몇 안 되는 경고 교육은 종종 형식으로 흘러간다. 둘째, 법기 의식이 좋지 않아 교육을 소홀히 한다. 은행이 많고, 면이 넓고, 실길이가 길어서, 직원들은 대부분 기층에 있다. 오랫동안 규범화되고 제도화된 사상 교육이 충분히 전개되지 않았다. 직원들은 현실을 중시하고, 사상 교육을 하나의 형식과 공론으로 여기는 것은 의미가 없다. 시간이 지남에 따라 직원의 사상 도덕 수준이 떨어지고, 법률 법규의 관념이 옅어지고, 규율준수의식과 항변능력이 떨어지며, 대부분 개인의 양심에 의지하여 일을 하며, 고상한 인생관과 가치관은 말할 수 없다. 셋째, 감사가 약하고 규제가 부족하다. 한편, 감사 검사 역량은 상대적으로 약하여, 전면적으로, 폭넓게, 실길이, 객관적으로 은행에 대한 효과적인 감독 검사를 실시하기 어렵다. 한편, 일부 감사인의 책임감이 떨어지고 원칙성이 강하지 않아 감사검사차트 형식으로 통과한다. 발견된 문제는 제때에 발견되지 않았고, 발견한 문제를 처벌하기 위한 효과적인 조치를 취하지 않고, 큰 문제를 작은 문제로 낮추었다. 몇 가지 일이 발견되어 시정 통지가 내려졌지만, 집행 상황에 대한 더 이상의 감독 검사가 이루어지지 않아 문제가 쌓이면서 결국 중대한 경제사건이 발생하게 되었다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 경제명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 경제명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 경제명언)
학습, 특히 사례에 대한 심층 분석을 통해 은행 시스템 사건의 발생을 줄이고 예방 및 통제 메커니즘을 효과적으로 만들기 위해서는 다음과 같은 사항을 수행해야 한다고 생각합니다.
우선 법규 건설을 강화해야 한다. 물론 은행의 규칙과 제도가 많고, 불완전하며, 처벌도 엄하지 않다. 그러나 많은 제도는 많은 직원들의 눈에는 벽제도일 뿐, 자신의 행동을 규제하기 위한 좋은 집행은 없다. 그러나 우리도 제도 건설의 필요성과 중요성을 간과해서는 안 된다. 제도가 만능은 아니지만, 그것은 필요하고 없어서는 안 된다. 이것은 우리가 제도 집행력을 더욱 향상시키고, 관리 허점을 막고, 제도가 업무경영관리의 모든 측면과 모든 측면을 포괄할 수 있도록 하는 데 매우 중요하다. 모든 것은 제도에 의해 집행되어야 하고, 제도로 말해야 한다. 첫째, 모든 직원은 먼저 규칙과 규정에 따라 일을 처리하는 관념을 강화해야 한다. 경험? 조작. 제도 앞에서 모든 사람이 평등하다는 신념을 세우기 위해서는 더 이상 시키는 대로만 하지 않는다. (존 F. 케네디, 믿음명언) 내부 고발자를 세우는 것은 모든 사람의 책임이다. 내가 시작한 이념은 더 이상 중요하지 않고, 높이 걸려 있지 않다. (조지 버나드 쇼, 자기관리명언) 좋은 제도는 모범적으로 제도를 집행하는 사람들이 있어야 좋은 효과를 얻을 수 있다. 따라서, 우리는 내부 통제 시스템의 구현에 대 한 추적과 감독을 강화 해야 합니다, 심각 하 게 내부 통제 시스템을 위반 하는 사람들을 심각 하 게 처리, 그래서 모든 위반 직원은 무거운 가격을 지불 하자, 그래서 그들은 심각한 고통을 보자, 줄거리는 은행 팀을 청소 하는 심각한 것입니다.
둘째, 우리는 예방 메커니즘을 강화해야 한다. 메커니즘 취약점은 모든 종류의 사건에서 발생하는 중요한 요소입니다. 내부 직원과 관련된 모든 사건 뒤에는 항상 가해자의 장기적 의도적인 그림자가 있다. 그들은 단지 작업 메커니즘의 허점을 이용하고, 세심하게 준비하고, 기회를 엿보아 범행을 저질렀을 뿐이다. 작업 메커니즘의 변화를 통해 사건의 발생을 방지해야 한다. 예를 들어, 직원의 도덕적 위험 예방을 중시하고 직원들의 사상 고찰을 일정에 올려야 한다. 특히 직원? 여섯 개. 보셨어요? 그것을 큰일로 여기다. 직원의 경우? 수업 전에 매너를 보고, 수업할 때 기분을 보고, 식사할 때 식욕을 보고, 교류할 때 기분을 보고, 퇴근 후 속도를 보고, 퇴근 후 무엇을 하는지 본다. 여기서 가요? 여섯 개. 보셨어요? , 직원의 심리상태가 비정상인지, 행동이 왜곡되었는지, 심장 두근거림 여부를 제때에 발견한다. 직원들의 사상 동태를 면밀히 주시하여 각종 유도 사건의 숨겨진 위험을 싹 상태에서 없애다. 예를 들어, 작업 메커니즘에서는 제도화된 방식으로 일자리를 번갈아 가며, 제도화된 방식으로 감사감독을 잘 하고, 제도화된 방식으로 직원 훈련을 잘 하고, 직원들이 오랫동안 같은 직무에서 근무할 때의 부정적인 영향을 피하고, 감독 허점에 익숙한 범죄 유혹을 피할 수 있다. 제도화된 형식으로 내부 통제 제도의 집행을 유효화해야 한다.
셋째, 우리는 경영 위험 교육을 강화해야합니다. 전원 위험 의식을 확립하고 예방의 중점을 강조해야 한다. 모든 직위, 모든 고리, 모든 직원은 위험을 예방하는 열쇠입니다. 자칫하면 손실과 위험을 초래할 수 있다. 따라서, 사건 예방과 업무 목표 완성을 결합하고, 위험사건 특별 사건 관리와 직원의 위험의식을 강화하고, 직원의 종합적인 자질을 높여야 한다. 전체 직원의 위험 예방 의식을 높이다.
넷째, 사건 예방 소프트 환경 건설을 강화하다. 첫째, 직원들의 고통에 관심을 갖고, 그들의 학습, 생활, 업무상의 어려움을 해결하고, 일선 직원들이 정오에 뜨거운 밥을 먹을 수 없고, 식후에는 쉴 수 없다는 등의 걱정거리를 해결하고, 그들이 일에 전념하고, 열정적으로 서비스를 제공하게 하는 것이다. 둘째, 직원 수입을 늘려야 한다. 사실은 직원 소득 수준이 사건 발생 빈도와 매우 관련이 있다는 것을 충분히 증명했다. 직원 수입이 높고, 업무가 안정적이며, 걱정이 없는 단위와 업종, 범죄율이 낮거나 0 이다. 직원의 소득 수준을 높이는 것은 최소한 물가지수 상승폭과 일치할 수 있어 저소득층 직원들이 후유하지 않고 열심히 일하며 어떤 형태의 침해도 자각하게 할 수 있다. 셋째, 직원들의 목소리에 귀를 기울이고 직원들의 사상 변화에 주의를 기울여야 한다. 각급 지도자는 풀뿌리의 모든 직원들과 충분히 접촉해야 하며, 지도자의 예술과 방법을 잘 활용해 그들이 하고 싶은 말을 하게 해야 한다. 그래서 그들이 사상 동태를 파악하고, 직면한 생활, 학습, 업무 중의 각종 어려움과 갈등을 소홀히 하고, 소극적인 것을 긍정적으로 만들 수 있도록 도와야 한다.
다섯째, 우리는 예방 및 통제 의식 교육을 강화해야합니다. 예방 및 통제 의식을 더욱 향상시킵니다. 학습 교육을 강화하고, 학습 형식을 혁신하고, 학습 내용을 풍부하게 함으로써 학습 효과를 높이고, 제도 규정 등 규정 준수 문화를 직원의 머리 속에 암기하고, 예방의식을 지속적으로 높여야 한다. 교육에서 직원들은 현상을 통해 본질을 보는 법을 배워야 하고, 안사웨이에 살고, 냉정함에서 암류를 발견하고, 사건과 사고를 싹트고 초기 단계에서 없애고, 자각성, 자기폐쇄, 자기보호, 자기향상을 해야 한다. 내부 통제의 집행력을 더욱 높이다. 사례 교육, 제도 학습, 업무 운영, 검사 검사, 문제 발견, 정류 등의 과정에서 내부 통제 집행력 건설을 전면적으로 강화하고, 전원 내부 통제 집행력을 더욱 높여 집행력이 왜곡되지 않고, 왜곡되지 않고, 손실되지 않고, 손상되지 않도록 해야 한다. 우리는 내부 관리의 약한 부분을 매우 중시해야 한다. 넣고 싶어? 네 가지 업무? 팔통? 10 금지? 가장 중요한 일로서, 우리는 현실과 세부 사항에 주의해야 한다. 미아오 문제와 숨겨진 위험을 발견하고, 발견 된 위반을 적극적으로 수정하고, 엄한 처벌을 엄격히 조사하고, 항상 높은 압력을 유지하고, 모든 사소한 위반이 높은 관심과 경계를 불러 일으키고, 근본적으로 위반을 제거합니다.
최근 몇 년 동안 은행업 금융기관의 위법 사건이 자주 발생하는데, 특히 일부 큰 사건의 요안은 액수가 크고 줄거리가 열악하여 은행업 금융기관의 명성과 사회적 이미지에 악영향을 미쳤다. 한편, 은행업 금융기관이 운영 위험을 식별하고 통제할 수 있는 능력은 업무 발전에 적응할 수 없는 문제가 두드러진다. 상업은행과 농촌신용사 관리를 실질적으로 강화하고 사건 다발세를 단호히 억제하고 개혁이 순조롭게 진행되도록 하기 위해 은감회는 제도 강화 조치를 취하기로 했다.
은행업 금융기관 사건을 조사하고 예방하는 것을 주요 내용으로 하는 특별 관리 업무를 건설하여 1 단계 연구를 거쳐, 지금 나의 체득은 다음과 같다.
첫째, 이 사건의 주요 원인
재무 사건의 발생을 살펴보면, 다른 형태가 있지만, 주요 원인은 각종 내부 통제 제도가 잘 이행되고 집행되지 않았기 때문이다. 최근 조사를 통해 이러한 사례는 은행업 금융기관의 내부 관리가 엄격하지 않고, 규제가 부족하고, 처벌이 부실할 뿐만 아니라 직원의 도덕적 위험에 대한 통제도 간과하고 있다는 사실을 알게 되었습니다. 주요 문제는 다음과 같습니다.
첫째, 실무자의 전반적인 질이 높지 않고 학력이 약하다. 천리의 제방이 개미굴에서 무너진다는 속담이 있다. 농촌 신용사는 점이 많고, 면이 넓고, 실길이가 길어서, 절대 다수의 종업원이 기층에 있다. 오랫동안 규범화되고 제도화된 사상 교육은 충분히 전개되지 않았고, 안전 교육은 매우 적었다. 일부 신용사는 안전관리와 사건 예방에 신경을 쓰지 않아 직원들에게 착각을 일으키고 경각심을 늦추고 있다. 그들은 자신이 사고를 당하지 않는 한 다른 사람이 책임을 져야 한다고 생각한다. 사건 방어가 제대로 되지 않아, 안전작업이 입에 걸려, 사건 방어를 소홀히 했다. 동시에, 사회 풍조, 황, 도박, 독의 영향으로 유혹은 자제력이 약하고, 정치적 자질이 나쁘고, 도덕이 부패하고, 작풍이 비열하고, 당기 국법을 무시하고, 사욕이 팽창하는 사람들의 범죄를 초래하는 주요 요인이다.
두 번째는 예방의식이 강하지 않고 관리가 약하다는 것이다. 최근 몇 년 동안, 대부분의 신용사들은 업무 발전에 치중하고, 사건 방어를 소홀히 하며, 하드웨어와 소프트웨어 모두 적용하는 현상은 완전히 변하지 않았다. 특히 풀뿌리 신용 협동 조합, 작업 우선, 일방적으로 몇 가지 주요 비즈니스 지표의 평가를 추구, 내부 관리, 안전 교육 및 책임 의식에 관심을 지불 하지 않습니다. 어떤 사람들은 심지어 윗사람을 속이고, 교육을 배우고, 현장을 지나간다. (서양속담, 공부속담)
속담에도 있듯이? 10 건 9 위반? 규칙과 규정에 따라 일을 처리하지 않고, 사건에 화근을 묻다. 한편, 규칙과 제도는 간과되고, 일부 규칙은 집행되지 않고, 반포된 법률 법규는 형식으로 흘러들어 정당한 역할을 하지 못했다. 한편, 충실함, 감정사용, 제도와 원칙 대신 감정으로 업무를 처리하지 않아 사건이 발생했다. 사건 예방 업무의 배치와 시행이 제대로 되지 않아 일에 공백과 공석이 생겨 범죄자들에게 기회를 남겼다.
셋째, 감사 검사 차트가 형식으로 흐르고, 현장을 지나고, 감독이 부족하다. 한편, 감사 검사 역량은 상대적으로 약하여 신용사에 대한 다중점, 넓음, 장기, 객관적이고 효과적인 감독 검사를 전면적으로 실시하기 어렵다. 한편, 일부 감사인의 책임감이 떨어지고 원칙성이 강하지 않아 감사검사차트 형식으로 통과한다. 발견된 문제는 제때에 발견되지 않았고, 발견한 문제를 처벌하기 위한 효과적인 조치를 취하지 않고, 큰 문제를 작은 문제로 낮추었다. 몇 가지 일이 발견되어 시정 통지가 내려졌지만, 집행 상황에 대한 더 이상의 감독 검사가 이루어지지 않아 문제가 쌓이면서 결국 중대한 경제사건이 발생하게 되었다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 경제명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 경제명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 경제명언)
둘째, 사건 예방을 위한 대책과 제언
이번 행사를 통해 모든 직원들이 자기교육, 자기분석, 교훈, 경종을 울리고, 관련 금융법규와 농신사의 규칙과 제도를 대조해 직무 수행과 규율준수 차이를 찾아내 앞으로의 업무 방향을 명확히 하면 반드시 우리 농신사의 위법 사건을 억제할 수 있을 것이며, 사건 수도 계속 떨어질 것이다.
개인적으로, 사람은 사건 예방 업무를 잘 하는 관건이며, 농촌 신용사는 반드시 사람 중심의 이념을 확고히 세워야 한다고 생각한다.
첫째, 직원들의 정치사상과 직업도덕교육을 시종일관 잘 파악하여 올바른 인생관과 가치관을 확립하고 부패한 사상의 침식을 자각하게 해야 한다. 항상 강가를 걸으면 신발을 적시지 않는 거야? , 경종을 울리고, 백신은 자주 친다.
둘째, 실무자 감독 관리 업무를 잘 수행하고, 핵심 일자리와 중요한 링크 인원의 회전, 오프사이트 교류 제도, 견제와 균형 메커니즘을 보완하여 내부 인원이 서로 결탁하고 공동범죄를 저지르는 것을 방지하는 것이다.
셋째, 싹을 잡고, 실행에 옮기고, 약한 부분을 잡고, 사건 예방 조치가 제자리에 있는지 확인하는 것이다. 변두리점과 종업원에 대해 사건 예방 업무의 중점으로 감사인의 직무 책임을 강화하고 현장 감사, 중점 심사, 오프사이트 감독 등을 실시해 정기 및 비정기적으로 순차적 검사와 직무 이임 감사를 실시한다.
넷째, 각종 규칙과 제도를 수립하고 개선하다. 제도 건설을 강화하고, 직원의 도덕적 위험을 방지하고, 절차를 엄격히 조작하고, 직원의 사상 고찰을 의사일정에 포함시키는 데 중점을 둔다. 직원들에게 동시에? 수업 전 매너, 수업 때의 기분, 식사의 입맛, 교류의 마음, 퇴근 후 속도, 퇴근 후 무엇을 하는지 보세요. -응? 여기서 가요? 여섯 개. 보셨어요? 기본적으로 직원의 심리상태가 이상한지, 직원들의 사상 동태를 면밀히 주시하고, 사건을 유발하는 각종 숨겨진 위험을 싹트게 하는 것을 제때에 발견할 수 있다.
결론적으로, 이번 학습을 통해, 나는 우리 모두가 규율을 준수하는 의식과 주동성을 부단히 강화하고, 본직의 실제 상황과 결합해서, 자기 교육, 자제, 교훈, 경종 장명, 방범 의식을 높인다면, 우리가 믿는 내일이 더 좋을 것이라고 믿는다는 것을 깊이 깨달았다.
최근 몇 년 동안 상업은행 위법 사건, 특히 일부 중대 사건이 수시로 발생해 은행의 명성과 사회적 이미지에 악영향을 미쳤다. 동시에, 은행 기관이 운영 위험을 식별하고 통제하는 능력은 업무 발전에 적응할 수 없다. 상업은행 관리를 실질적으로 강화하고 사건 다발세를 단호히 억제하고 개혁이 순조롭게 진행되도록 하기 위해 은감회는 제도 건설을 강화하는 것을 주요 내용으로 하는 은행사건 특별 통치를 전개하기로 했다.
최근 몇 년 동안 은행업 경쟁이 심해지면서 각 은행들은 금융 혁신을 위한 노력을 아끼지 않고 특색 있는 금융상품을 내놓았다. 이러한 경영 활동은 은행업에서의 자신의 지위와 중국 은행업의 세계적 지위를 높이는 데 어느 정도 역할을 했다. 그러나, 우리는 또한, 의도적으로 경제적 이익을 추구 하기 때문에, 우리 은행업은 신제품을 출시 하는 동안, 종종 상대적으로 제도적 보장을 구축 하는 것을 잊지, 일부 신제품은 여전히 오래 된 시스템에 의해 관리 되 고, 일부는 심지어 제도적 관리, 이는 최근 몇 년 동안 많은 업계의 주요 사건이 계속 발생 하는 중요 한 이유입니다 볼 수 있어야 합니다. 하지만 최근 발생한 사건들 중 상당 부분은 우리의 전통 업무에서 발생했고, 불법분자들은 단지 전통적인 수단을 채택했을 뿐 우리 은행업에 막대한 손실을 초래했다는 점도 알아야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 지혜명언) 。 내부 통제 시스템을 집행하는 과정에서, 우리는 부주의해서 규칙을 지키지 않았다. 우리는 평상시 업무에서 내부 통제 제도와 업무 운영 규칙의 요구에 따라 하지 않고 자신의 경험과 느낌만으로 불법분자들에게 이용당했다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 업무명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 업무명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 업무명언)
우리의 평소 업무에서는 (1) 신용: 대출 허가와 신용 관리, 계열사에 여러 번 대출하는 등 사건을 일으키기 쉽다. (2) 회계: 은행 기업 조정 시스템; 회계 업무의 상호 분리 및 제약 업무 처리? 손이 맑다고? 현상; 영국 증권 및 모기지 관리; 회계 이전 유가서류와 중요한 공백증명서 등의 사용과 보관. 이러한 고리의 관리는 관련 제도의 건립과 개선, 제도 집행자의 높은 중시와 엄격한 집행에 달려 있다. 이번 행사는 운영위험을 예방하고 제도 건설을 강화하고 은행개혁을 심화시키는 유기적 결합을 통해 운영위험을 예방하고 경영목표 달성을 유기적으로 결합시켜 운영위험을 예방하고 직원의 위험의식과 종합자질 향상을 유기적으로 결합함으로써 이 두 가지 측면을 동시에 끌어올릴 것이다.