사법 해석을 흡수하지 않다

[형법 조항]

제 176 조 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금 흡수, 금융 질서 파괴, 3 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 20 만 위안 이하의 단일 처벌 금 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 사람은 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.

단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.

[관련 법률 및 규정]

상업은행법 제 79 조 제 1 항은 중국인민은행의 승인 없이 상업은행을 설립하거나, 공공예금을 불법적으로 흡수하고, 공공예금을 변변변적으로 흡수하는 사람은 법에 따라 형사책임을 추궁한다. 중국 인민은행에 의해 금지되었습니다.

"불법 금융기관과 불법 금융업무활동을 금지하는 방법" 제 2 조 어떤 불법 금융기관과 불법 금융업무활동도 반드시 금지해야 한다.

제 4 조이 조치에서 언급 된 "불법 금융 사업 활동" 은 중국 인민 은행의 승인없이 다음과 같은 활동을 의미한다.

(a) 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 된 공공 예금을 흡수한다.

(2) 법에 의거하여 비준하지 않고 어떤 명의로 비특정 대상에 불법 자금을 모금하다.

전항에서 언급 한 "공공 예금의 불법 흡수" 란 중국 인민 은행의 승인없이 비 특정 사회 대상으로부터 자금을 흡수하고, 증명서를 발행하고, 일정 기간 내에 원금 상환을 약속하는 활동을 말한다. "위장 흡수 공공 예금" 은 중국 인민은행의 승인 없이는 공공 예금을 흡수할 수 없다는 것을 의미한다.

공적예금 흡수라는 이름으로 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하지만 공적예금 흡수와 같은 의무를 이행하겠다고 약속한 활동.

제 22 조 불법으로 금융기관을 설립하거나 불법 금융업무활동에 종사하여 범죄를 구성하는 자는 법에 따라 형사책임을 추궁한다. 범죄를 구성하지 않는 중국 인민은행이 위법소득을 몰수하고 위법소득 1 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과한다. 위법소득이 없으면 65438+ 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.

[사법 해석]

사법해석

최고인민검찰원, 공안부

공안기관이 형사사건 입건 기소 기준을 관할하는 규정 (2)

제 28 조 [공공 예금의 불법 흡수 (형법 제 176 조)] 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금의 위장 흡수, 금융 질서를 방해, 다음 상황 중 하나 의심, 사건을 제기 한다:

(1) 개인이 불법으로 흡수하고, 공공예금을 20 만원 이상 숨기고, 단위는 불법으로 흡수하고, 공공예금은 백만 원 이상을 은폐한다.

(b) 개인이 불법 또는 위장 흡수 공공 예금 30 개 이상, 단위 불법 또는 위장 흡수 공공 예금 150 개 이상;

(3) 개인이 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 예금자의 직접경제적 손실을 10 만원 이상 초래하고, 단위는 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 예금자의 직접경제적 손실을 50 만원 이상 초래하였다.

(4) 나쁜 사회적 영향을 끼친다.

(5) 금융질서를 심각하게 교란하는 기타 상황.

최고인민법원은 불법 모금 형사사건을 심리하고 구체적으로 법률의 몇 가지 문제를 적용하는 것에 대한 해석을 한다.

(10 월 22 일 최고인민법원 재판위원회 제 15438+065438 회 회의 채택)

법석 [20 10] 제 18 호

법에 따라 공공예금 불법 흡수, 모금사기 등 불법 모금범죄 활동을 처벌하기 위해 형법 관련 규정에 따라 이런 형사사건을 구체적으로 적용하는 몇 가지 문제는 다음과 같이 해석된다.

제 1 조 국가금융관리법규를 위반하여 사회대중 (단위와 개인 포함) 에 자금을 흡수하는 행위와 동시에 다음 네 가지 조건을 충족하는 것은 형법 제 176 조에 규정된' 공공예금 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공예금 흡수' 로 인정되어야 한다. 단, 형법에 별도로 규정된 경우는 예외입니다.

(1) 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 업무 차용의 형태로 자금을 흡수하는 것

(b) 미디어, 프로모션, 전단지, 휴대폰 문자 메시지 등을 통해 사회에 홍보한다.

(3) 통화, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 일정 기간 동안

(4) 사회 대중, 즉 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하다.

사회에 공시하지 않고 특정 대상에 친우나 단위 자금을 흡수하는 것은 불법 흡수나 위장 흡수에 속하지 않는다.

제 2 조는 다음 행위 중 하나로 본 해석 제 1 조 제 1 항의 규정 조건에 부합하는 형법 제 176 조의 규정에 따라 공공예금죄의 불법 흡수죄로 유죄 판결을 받고 처벌한다.

(1) 부동산 판매의 실제 내용이 없거나 부동산 판매를 주요 목적으로 하지 않고 원원 판매, 애프터 전세, 환매 약속, 부동산 점유율 판매 등의 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하는 것.

(2) 임권 양도, 대리 관리 등을 통해 불법적으로 자금을 흡수하는 것.

(3) 재배 (양식), 임대 재배 (양식), 공동 재배 (양식) 등의 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하는 것

(4) 상품 환매, 대리 판매 등의 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하다. 상품을 판매하거나 서비스를 제공하는 실제 내용이 없거나 상품을 판매하거나 서비스를 제공하는 것을 주요 목적으로 합니다.

(5) 주식 양도나 허구 채권 판매 등 주식, 채권의 실제 내용을 발행하지 않는 방식으로 자금을 불법적으로 흡수한다.

(6) 실제 내용을 가지고 있지 않은 자금을 모으거나, 해외 자금 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하거나, 허구 자금을 판매하는 것;

(7) 판매 보험의 실제 내용이 없어 위조보험회사나 위조보험증서 등의 수단으로 자금을 불법적으로 흡수한다.

(8) 주식에 투자하여 불법적으로 자금을 흡수한다.

(9) 위탁 재테크 방식으로 불법적으로 자금을 흡수한다.

(10)' 협회',' 사회단체' 등 민간조직을 이용해 불법적으로 자금을 흡수하는 것.

(11) 기타 불법 자금 흡수 행위.

제 3 조 불법 흡수, 공공 예금 위장, 다음 중 한 가지 경우, 법에 따라 형사책임을 추궁한다.

(1) 개인이 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 흡수한 금액은 20 만원 이상이고, 단위는 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 654.38+0 만원 이상이다.

(2) 개인이 공공예금 대상 30 명 이상을 불법적으로 흡수하거나 위장 흡수한 경우, 단위는 공공예금 대상 150 명 이상을 불법적으로 흡수하거나 위장 흡수한다.

(4) 나쁜 사회적 영향이나 기타 심각한 결과를 초래한 것.

형법 제 176 조에 규정된' 액수가 크거나 기타 심각한 줄거리' 는 다음 중 하나인 형법 제 176 조에 속한다.

(1) 개인이 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 654.38+0 만원 이상, 단위는 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 500 만원 이상 흡수한다.

(2) 개인이 불법으로 흡수하거나 위장하여 공공예금 100 명 이상을 흡수하고, 단위는 불법으로 흡수하거나 위장하여 대중예금 500 명 이상을 흡수한다.

(3) 개인이 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 예금자의 직접 경제적 손실을 50 만 원 이상 초래하고, 단위는 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 예금자의 직접 경제적 손실을 250 만 원 이상 초래하였다.

(4) 특히 나쁜 사회적 영향이나 기타 심각한 결과를 초래한 것.

불법 또는 위장 흡수 공공 예금의 액수는 행위자가 흡수한 자금의 전액으로 계산해야 한다. 범죄 전후에 환불한 액수는 양형 줄거리로 고려할 수 있다.

공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수는 주로 정상적인 생산 및 운영 활동에 사용되며 흡수 자금을 적시에 상환 할 수있는 경우 형사 처벌을 면제 할 수 있습니다. 줄거리가 뚜렷하고 경미하여 범죄 처리가 되지 않는다.

제 4 조는 불법 점유를 목적으로 사기 수단을 취하여 이 해석 제 2 조에 열거된 행위를 시행하고 형법 제 192 조의 규정에 따라 자금을 모아 사기죄로 유죄 판결을 받고 처벌한다.

다음 상황 중 하나가' 불법 점유를 목적으로 한다' 고 인정할 수 있다.

(1) 자금을 모금한 후 생산경영활동에 사용되지 않거나 모금자금 규모에 비례하지 않아 모금자금을 돌려받을 수 없는 것이다.

(2) 제멋대로 돈을 헤프게 써서 모금금을 돌려받을 수 없다.

(4) 모금된 자금은 위법 범죄 활동에 쓰인다.

(5) 도피, 자금 이체, 재산 은닉, 자금 반환을 피한다.

(6) 계좌를 숨기거나, 파괴하거나, 가짜 파산을 하거나, 도산하고, 자금을 회수하는 것을 피한다.

(7) 자금 반환을 피하기 위해 자금의 행방을 설명하지 않는 것을 거부한다.

(8) 불법 점유의 목적으로 인정될 수 있는 기타 상황.

자금을 모으는 사기죄 중의 불법 점유 목적은 상황에 따라 구체적으로 결정해야 한다. 행위자의 일부 불법 모금 행위는 불법 점유 목적을 가지고 있으며, 이 부분의 불법 모금 행위에 관련된 자금을 모아 사기죄 유죄 판결을 받고 처벌한다. 불법 모금죄 센터는 불법 점유목적을 가지고 있고, 다른 행위자들은 불법 점유자금을 모으는 고의와 행위가 없으며, 불법 점유목적을 가진 행위자는 모금사기죄로 유죄 판결을 받고 처벌한다.

제 5 조 개인이 모금 사기를 실시하는데, 액수가 65438+ 만원 이상인 것은 "액수가 크다" 고 판단해야 한다. 액수가 30 만 원 이상인 것은 "액수가 크다" 고 판단해야 한다. 액수가 654.38+0 만원 이상인 것은 "액수가 특히 크다" 고 판단해야 한다.

기관은 모금 사기를 실시하는데, 액수가 50 만 원 이상인 것은 "액수가 더 크다" 고 판단해야 한다. 액수가 654.38+0 만 5 천 원 이상인 것은' 액수가 어마하다' 로 인정되어야 한다. 액수가 500 만원 이상인 것은 "액수가 특히 크다" 고 판단해야 한다.

모금 사기의 액수는 행위자가 실제로 사취한 액수로 계산되며 사건 발생 전에 반환된 액수를 공제한다. 행위자는 모금 사기 활동으로 지불하는 광고비, 대리비, 수수료, 리베이트 또는 뇌물, 선물 등의 지출로 공제할 수 없습니다. 행위자가 자금을 모아 사기로 지불한 이자는 원금 외에 공제할 수 없는 것 외에 사기 액수에 포함되어야 한다.

제 6 조 국가 관련 주관 부서의 승인 없이 비특정 사회 대상에 주식, 회사채, 또는 특정 대상에 주식, 회사채 또는 회사채 누적 발행 수가 200 장을 넘는 경우 형법 제 179 조에 규정된' 무단 발행 주식, 회사채 발행' 으로 인정되어야 한다. 범죄를 구성하는 사람은 주식, 회사, 기업채권의 무단 발행죄로 유죄 판결을 받고 처벌한다.

제 7 조는 국가 규정을 위반하고, 법에 따라 비준하지 않고, 펀드 점유율을 무단으로 발행하여 자금을 모집하고, 줄거리가 심각하며, 형법 제 225 조의 규정에 따라 불법 경영죄로 유죄 판결을 받고 처벌한다.

제 8 조 광고경영자, 광고발행인은 국가 규정을 위반하고 광고를 이용하여 불법 모금 활동과 관련된 상품이나 서비스에 대해 허위 홍보를 하고 형법 제 222 조의 규정에 따라 허위 광고죄로 유죄 판결을 내리고 처벌한다.

(a) 65438+ 만 위안 이상의 불법 소득 금액;

(2) 심각한 피해 결과 또는 나쁜 사회적 영향을 초래합니다.

(3) 2 년 이내에 광고를 이용해 허위 홍보를 하고 행정처벌을 두 번 이상 받았다.

(d) 다른 줄거리가 심각하다.

다른 사람이 주식, 채권 사기 발행에 종사하고, 공공예금을 불법적으로 흡수하고, 주식, 채권을 무단으로 발행하고, 자금을 모아 사기나 조직, 지도 전매 등 자금을 모아 범죄 활동을 하는 것을 알고, 광고 등을 선전하는 것을 알고 있다. * * * 관련 범죄의 범죄자로 논처.

제 9 조 이전에 발표된 사법해석은 본 해석과 일치하지 않으며 본 해석이 우선한다.