불법 모금 처분 조례 전문을 쓰다.
불법 기금 모금 처분 조례 (의견 초안 요청)
제 1 장 일반 원칙
제 1 조는 불법 자금을 예방하고 처분하기 위해 대중의 합법적 권익을 보호하고 경제금융안전과 사회질서를 지키기 위해 본 조례를 제정한다.
제 2 조 본 조례에 언급된 불법 모금은 법정 허가 또는 국가 관련 규정을 위반하지 않고 불특정 대상이나 규정된 수량을 초과하는 특정 대상으로부터 자금을 모집하고 본금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속한 행위를 가리킨다. 금융관리법, 행정법규는 별도로 규정되어 있으며, 그 규정에서 나온다.
제 3 조 불법 모금자와 모금자는 관련 법규와 본 조례의 규정에 따라 위법 행위에 대해 책임을 져야 한다.
본 조례에서' 불법 모금자' 라고 부르는 것은 불법 모금을 시작, 지도 또는 조직한 단위와 개인을 가리킨다.
본 조례에서' 불법 모금 도우미' 라고 부르는 것은 불법 자금을 모으기 위해 홍보 마케팅 지원을 제공하는 다른 기관과 개인을 가리킨다.
제 4 조 불법 자금을 모으는 참가자들은 불법 자금 모금에 참여로 인한 손실을 부담해야 한다.
본 조례에서 말하는 불법 모금 참가자는 불법 자금을 모으는 단위와 개인을 가리킨다.
제 5 조 성급 인민정부는 본 행정 구역 내의 불법 모금 처분 업무를 전면적으로 책임진다.
현급 이상 지방인민정부가 확정한 불법 모금을 처리하는 직능 부서는 불법 모금 방지 및 모니터링, 행정조사 처리, 행정처벌 등의 책임을 수행한다. 다른 부서는 직무분업에 따라 불법 자금을 모으는 관련 업무를 잘 처리한다.
불법 자금을 모으는 과정에서 관련 지방인민정부는 효과적인 조치를 취하여 사회 안정을 유지해야 한다.
제 6 조 국무원은 불법 모금부 간 연석회회 (이하 연석회의) 를 설립하고, 연석회의회원단위와 성, 자치구, 직할시 인민정부를 지도, 조정, 독촉하여 불법 모금작업을 전개한다.
제 2 장 예방 및 모니터링
제 7 조 현급 이상 지방인민정부와 연석회회의 회원 단위는 불법 자금을 모으는 선전을 강화하고, 불법 모금의 불법성과 위험성을 대중에게 교육하고, 불법 자금을 인식하는 대중의 능력과 방비 의식을 높여야 한다.
제 8 조 현급 이상 지방인민정부는 불법 모금 감시 메커니즘을 확립하여 정보 공유를 강화하고 불법 모금 위험을 식별, 모니터링, 통제 및 해소해야 한다.
연석회의회원 단위는 일상적인 관리를 강화하고, 관리소 분야의 불법 모금 위험을 예방하고 모니터링하며, 지방인민정부 관련 부처가 불법 모금 감시를 실시할 것을 지도하고 독촉해야 한다.
연석회의는 회원 단위와 성, 자치구, 직할시 인민정부가 불법 모금 정보 공유를 강화하고 관련 단서를 적시에 발견하고 보고해야 한다.
제 9 조 공상행정관리부는 광고감독관리를 강화하고 감시조치를 보완해야 한다. 불법 자금을 모금한 혐의를 받은 광고는 즉시 불법 자금을 조달하는 직능 부문으로 이송해 결정해야 한다. 불법 모금 광고에 속하는 것을 발견하여 법에 따라 조사하여 처리하다.
융자 광고를 발표하는 광고주는 관련 금융 업무 자격 또는 기타 증빙 서류를 취득해야 한다. 광고경영자, 광고발행자는 관련 금융업무자격 또는 증명서류를 검사하여 광고 내용을 점검해야 한다.
제 10 조 인터넷 행정 주관부는 책임 분담에 따라 인터넷 정보 전파에 대한 감독 관리를 강화하고 모니터링 조치를 보완해야 한다. 불법 자금을 모금한 혐의를 받고 있는 인터넷 정보를 적시에 이송하여 불법 자금을 모으는 기능 부서를 식별하다. 불법 모금 정보에 속하는 것을 발견하여 법에 따라 조사하여 처리하다.
제 11 조 금융관리부는 금융기관과 비은행 지급기관이 불법 모금 모니터링 경보 메커니즘을 확립하여 의심스러운 자금의 감시를 강화할 것을 지도하고 촉구해야 한다. 금융기관, 비은행 지급기관이 불법 모금 단서를 발견한 경우, 금융관리부와 불법 자금을 처리하는 기능부에 제때에 보고해야 한다.
제 12 조 현급 이상 지방인민정부는 불법 모금 혐의를 신고하도록 장려제도를 세워야 한다.
제 13 조 현급 이상 지방인민정부는 감시발견, 대중이 신고한 것, 관련 부서가 법에 따라 이송한 혐의 불법 모금 단서를 제때 인정하고 처리하고 관련 부처와 협조해 적절한 조치를 취해야 한다.
제 3 장 행정 조사
제 14 조 현급 이상 지방인민정부는 본 행정구역 내의 불법 모금 행정조사 실시를 조직할 책임이 있다.
불법 자금을 모으는 행위는 행정 지역을 가로지르는 것으로, 모금자가 등록해 불법 자금을 모으는 직능 부문이 앞장서서 조사하여 처리한다. 등록지가 없는 사람은 모금자가 자주 거주지에서 불법 자금을 모으는 직능 부문이 앞장서서 조사하여 처리한다. 수사를 주도하는 책임에 대해 논란이 있는 것은 불법 자금을 모으는 상급 기능부에 의해 결정된다. 성 자치구 직할시가 주도적 조사 책임에 대해 논란이 있는 경우 연석회의에 보고하여 조율하여 확정하다.
연석회의회원 단위는 지방인민정부가 불법 자금을 모으는 직능 부문을 지도하고 협조해 불법 자금을 모으는 행정조사를 실시해야 한다.
제 15 조 불법 자금 조달을 처리하는 기능부는 불법 자금 모금이나 국가 관련 규정 위반을 발견하고, 다음 상황 중 하나가 있을 경우 불법 자금 모금에 대한 행정조사를 해야 하며, 기타 관련 부처는 협조해야 한다.
(1) 인터넷 금융기업, 자산관리회사, 투자컨설팅회사, 각종 거래장소 또는 플랫폼, 농민전문협동조합, 자금공조조직 등을 설립하여 자금을 모으다.
(2) 지분 발행 또는 양도, 자금 모금, 판매 보험 또는 재테크 등 자산관리 활동, 가상통화, 금융리스, 신용협력, 자금공조 등을 통해 자금을 마련한다. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다
(3) 상품 판매, 서비스 제공, 재배 양식, 프로젝트 투자, 판매 후 임대 등의 이름으로 자금을 모으다.
(4) 실질적인 생산경영활동이나 허구자금용도 없이 자금을 모으는 것;
(5) 통화, 실물, 지분 등 고액의 수익을 지불하기로 약속한 방식으로 자금을 모으다.
(6) 신문, 텔레비전, 라디오, 인터넷, 현장 홍보, 옥외 광고, 전단지, 전화, 인스턴트 메신저 등을 통해 모금 자금 정보를 전파한다.
(7) 기타 불법 기금 모금.
제 16 조 불법 자금을 모으는 직능 부서는 불법 자금을 모금한 혐의를 받은 단서를 제때에 조사해야 한다. 조사 시 조사위원은 2 명 미만이어야 하며, 조사대상 기관과 개인에게 법 집행 증명서를 제시해야 한다.
제 17 조 불법 모금 행정조사는 현장 검사, 오프사이트 검증 등을 통해 법에 따라 관련 증거를 수집, 고정해 조사 서류를 만들 수 있다.
제 18 조 불법 기금 모금 행정 조사는 다음과 같은 조치를 취할 수있다.
(1) 관련 기관 및 개인에게 관련 사항에 대한 설명을 요청합니다.
(2) 현장 검사를 위해 관련 사업장에 입장한다.
(3) 관련 문서 및 자료를 검토, 복사 및 보관한다.
(4) 관련 계좌 정보를 조회한다.
(5) 관련 경영 활동을 압수하고, 관련 재물을 압수하고 압수한다.
(6) 법에 따라 취할 수 있는 기타 조치.
제 19 조 불법 자금을 모금한 혐의를 받은 관련 기관과 개인은 불법 자금을 조달하는 직능 부서에 협조하여 조사를 진행해야 하며 관련 자료와 정보를 제공하는 것을 거부해서는 안 된다.
제 20 조 불법 기금 모금 행정 조사 절차가 시작된 후, 불법 기금 모금을 처리하는 기능 부서는 공상행정관리부에 불법 기금 모금 혐의를 받고 있는 관련 기관에 대해 이름 변경, 주주, 등록지, 경영 범위 등 공상등록 사항을 처리하지 말라고 통지해야 한다.
제 4 장 행정 처리
제 21 조 조사를 거쳐 불법 모금으로 인정되는 행위에 대해, 불법 모금을 처리하는 기능 부서는 불법 모금자에게 즉시 모금 행위를 중단하고 법률 법규와 본 조례의 규정에 따라 처리하도록 명령해야 한다.
제 22 조 불법 모금자는 자금을 모으는 것을 멈추지 않고, 불법 자금을 모으는 직능 부서는 법에 따라 다음과 같은 조치를 취할 권리가 있다.
(1) 관련 재산, 문서 및 자료를 압수하고, 관련 자금을 동결하기 위해 사법부에 신청한다.
(2) 재산의 이전을 제한하거나 재산에 다른 권리를 설정하는 것
(3) 출입국 관리기관에 불법 자금을 모으는 개인이나 기관의 이사, 감사, 고위 경영진 및 기타 직접책임자의 출국을 막으라고 통지한다.
(4) 법에 따라 취할 수 있는 기타 조치.
제 23 조 불법 기금 모금 기능 부문이 불법 기금 모금으로 인정되면 불법 기금 모금자, 불법 기금 모금 보조자는 불법 기금 모금 참가자에게 자금을 반환해야한다.
불법 모금자와 불법 모금자는 자금 상환 방안에 합의하여 불법 모금자가 스스로 상환한다.
불법 모금자와 불법 모금자가 자금 청산 방안에 합의하지 못한 것은 불법 자금을 조달하는 직능 부서가 조직자금 청산 업무를 조율하는 것이다. 불법 자금을 모으는 참가자는 정해진 기한 내에 등록을 신고해야 한다.
제 24 조 다음 자산은 상환 자금의 원천으로 사용되어야한다.
(a) 불법 기금 모금 잔액;
(2) 불법 모금 소득, 기타 자산 전환 및 수익
(3) 불법 모금자가 관련자에게 숨기거나 이전하는 자산
(4) 불법 모금자의 투자자, 주요 관리자 및 기타 직접책임자들이 불법 모금에서 얻은 경제적 이익
(5) 불법 모금 보조인은 상담비, 광고비, 광고비, 대리비, 커미션, 수수료 등 불법 자금을 모아 얻은 수입을 돕는다. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다
(6) 법에 따라 자금원에 포함되어야 하는 기타 자산.
제 25 조 불법 모금 기능 부문을 처분하는 것은 자금 청산에 대비해 전액관리를 실시해야 한다.
제 26 조 불법 모금 참가자들에게 자금을 반환할 때, 불법 모금 참여로 얻은 실물과 화폐의 수익을 공제해야 한다.
제 27 조 불법 모금 행위가 범죄 혐의를 받은 사람은 공안기관으로 이송해야 한다. 불법 모금 범죄와 관련된 재산의 처분은 관련 법률 규정에 따라 집행되어야 하며, 불법 모금을 처리하는 기능 부서는 서로 협조하여 관련 업무를 잘 해야 한다.
제 5 장 법적 책임
제 28 조 시작, 지도 또는 조직이 불법 자금을 모으는 단위를 조직하여 기한 내에 시정을 명령하고 경고를 하면 20 만 원 이상 200 만 원 이하의 벌금을 부과할 수 있다. 기한이 지나도 시정하지 않거나 줄거리가 심하면 단종 휴업을 명령하고, 원발증 기관이 허가나 영업허가증을 취소하고, 모금금액 1 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과한다. 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 654.38+ 만원 이상 654.38+0 만원 이하의 벌금을 부과하고, 사정에 따라 일정 기간 동안 회사, 기업 또는 기타 조직의 이사, 감사, 고위 임원을 금지할 수 있다.
제 29 조 개인이 발기, 지도 또는 조직을 조직하여 불법 자금을 모금하는 경우, 기한 수정을 명령하고 경고를 하면 654.38+ 만원 이상 654.38+0 만원 이하의 벌금을 병행할 수 있다. 기한이 지나도 시정하지 않거나 줄거리가 심하면 모금액 1 배로 5 배 이하의 벌금을 부과한다. 줄거리의 경중함에 따라 일정 기간 동안 회사, 기업의 이사, 감사, 고위 경영진 또는 기타 조직의 고위 임원을 종신토록 금지할 수 있다.
제 30 조 불법 자금을 모으는 데 협조한 사람은 기한 내에 시정하고 경고를 하도록 명령한다. 기한이 지나도 고치지 않거나 줄거리가 심하면 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.
제 31 조 금융기관, 비은행 지급기관의 영업장소, 판매 채널은 관리 실직으로 불법 모금자가 이용해 불법 자금을 모으는 것으로, 금융관리부에서 위법소득을 몰수하고, 위법소득 1 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과한다. 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에게 경고를 하고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하고 임직자격을 취소하거나 일정 기간 동안 관련 금융업에 종사하는 것을 금지한다.
전항의 규정 이외의 기관의 사업장, 채널, 플랫폼은 관리 실직으로 불법 모금자가 불법 모금에 사용하고, 위법소득을 몰수하며, 위법소득 1 배 이상 3 배 이하의 벌금을 부과한다. 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에게 경고를 하고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다.
제 32 조 광고경영자, 광고발행인은 본 조례 제 9 조 제 2 조 규정을 위반하고, 검사 검증 의무를 이행하지 않은 경우 공상행정관리부에서 시정을 명령하여 5 만원 이하의 벌금을 부과할 수 있다.
제 33 조는 본 조례 제 19 조 규정을 위반하여 관련 서류와 자료를 제공하거나 허위 서류와 자료를 제공하는 것을 거부하면 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.
법 집행인이 불법 자금을 모으는 것을 거절하고 방해하는 것은 법에 따라 치안관리처벌을 준다. 범죄를 구성하는 자는 법에 따라 형사책임을 추궁한다.
제 34 조 국가기관 직원들은 다음과 같은 행위 중 하나를 가지고 있으며 법에 따라 처분을 해야 한다. 범죄를 구성하는 사람은 법에 따라 형사 책임을 추궁한다.
(1) 기관이나 개인이 신청한 기관이나 업무를 알고 있거나 알고 있어야 하는 기관이나 업무가 불법 자금을 모금한 혐의를 받고 있으며, 여전히 행정 허가나 등록 수속을 밟는다.
(2) 분관, 감독 기관이 불법 자금을 모금한 혐의를 알고 있거나, 제때에 처리하지 않거나, 직능 부서로 이송하지 않고 불법 자금을 처분하는 것을 알고 있거나 알아야 한다.
(3) 예방 및 모니터링 의무를 이행하지 못하거나 불법 자금을 조달하는 기능 부서와 협조하여 불법 자금을 조달하는 것을 거부하여 심각한 결과를 초래합니다.
(4) 불법 모금, 직무 태만, 직권 남용 등을 조사하여 처리하다.
(5) 직무 행위나 직권 지원, 도움, 불법 모금을 용인하는 기타
(6) 책임 있는 지도자는 이미 직원들이 직업편리함, 직장 평판 또는 직장을 이용하여 불법 자금을 모으는 것을 발견하거나 발견 후 조치를 취하지 않아 심각한 결과를 초래할 수 있다는 것을 발견해야 한다.
(7) 상급 의사 결정 배치의 이행을 거부한다.
(8) 관련 재산의 무단 처분;
(9) 법에 따라 처벌되어야 하는 기타 행위.
제 35 조 사법기관은 불법 자금을 모으는 형사사건을 처리할 때 행정처리가 필요한 사항을 다루고 있으며, 불법 자금을 조달하는 직능 부서에 넘겨 본 조례에 따라 처리해야 한다.
제 36 조 성 자치구 직할시 인민정부는 본 조례와 관련 지방법규에 따라 불법 자금을 조달하는 시행 세칙을 제정할 수 있다.
제 37 조 본 조례는 발행일로부터 시행된다.
불법 자금 조달 "세 가지 유형의 사람들"
불법 모금자: 불법 모금을 시작, 지도 또는 조직한 단위와 개인입니다.
불법 기금 모금 도우미: 불법 기금 모금 홍보, 마케팅을 돕는 기타 기관 및 개인.
불법 자금을 모으는 참가자: 불법 자금을 모으는 단위와 개인에 투자한다.
그중에서도 불법 모금에 참여하는 사람은 불법 모금에 참여하는 데 따른 손실을 감수해야 한다. 이 점은 많은 사람들이 이해할 수 없다. 우리는 모두 속았다. 왜 스스로 손실을 감수해야 하는가? 사실은 우리나라 금융 소비자 교육이 부족하여 오랫동안' 강성 지불' 을 깨뜨리기 어렵다는 것이다. 강성 환매로 인해 많은 투자자와 재테크인들은 프로젝트 위험에 전혀 관심이 없고 프로젝트의 예상 수익률만 보는 것이 악순환의 시작이다.
사실, 2065438+2005 년 3 월, "불법 기금 모금 형사 사건의 적용에 관한 몇 가지 문제에 대한 의견" 은 "희생자" 와 "기금 모금 참가자" 를 구별했습니다. 피해자는 형법 제 266 조 사기죄 등 사건에 존재하고, 모금 참가자들은 통상 형법 제 176 조 공공 예금의 불법 흡수죄에 존재한다. 투자자들이 상대방이 법을 어겼다는 것을 알고 있든 없든 재력으로 지원한다는 얘기다. 도박 확률',' 투기' 등 주관적인 의도가 있다면 기금 모금 참가자로 인정받기 쉽다.
요약하면, 관련 부서도 불법 자금을 모으는 처분 조례에 대해 의견을 제시하고 있으며, 민중의 의견을 듣고 관련 조례를 점진적으로 개선하고 있다는 것을 분명히 알 수 있다. 그리고 불법 모금에 참여하는 세 가지 부류의 사람들이 있으며, 불법 모금에 참여하는 사람들은 불법 모금에 참여하는 데 따른 손실을 감수해야 한다.