첫째, 리더십 조직 시스템을 신중하게 구축하고 개선하십시오.
Xx 돈세탁 방지 작업을 잘 하기 위해 우리 시에서는 xx 행장을 팀장으로, xx 각 부처 책임자를 회원으로 하는 돈세탁 방지 리더십 팀을 설립하고, 돈세탁 방지 리더십 사무실 지도자 xx 돈세탁 방지 업무를 설립하고, 이 일을 담당할 사람을 지명하고, 직능 부문이 구체적으로 자금 세탁 방지 업무를 담당하고, 비교적 완벽한 자금 세탁 방지 조직 체계를 구축했다. 상급 은행과 인민은행의 업무 요구에 따라 우리 은행의 실제 상황과 결합해 우리 은행은 돈세탁 방지 내부 통제 제도를 제정하여 돈세탁 방지 업무를 더 잘 완성할 수 있는 근거를 제공하였다.
둘째, 학습을 강화하고 돈세탁 방지에 대한 인식을 제고한다
돈세탁 방지 업무에 대한 인식을 높이기 위해, 우리는 먼저 우리 자신부터 시작하여 돈세탁 방지 지식의 학습을 강화했다. 첫째, 돈세탁 방지의 중요성을 깊이 이해하십시오. 우선, 중급 간부, 지점장, 주임의 돈세탁 방지 지식 학습을 중시하고, 경영진의 자각성을 높이고, 먼저 돈세탁 방지 업무를 전개할 준비를 한다. 두 번째는 캐비닛 직원의 돈세탁 방지 지식 훈련을 강화하는 것이다. 이 중요한 직책의 효과적인 이행을 보장하기 위해, 우리는 전문적인 돈세탁 방지 팀을 구축하기 위해 일련의 효과적인 조치를 취했다. 셋째는 세심하게 직원을 뽑는 것이다. Xx 는 각 지점에서 일부 문화 수준, 업무 능력, 경제, 금융, 법률 지식에 익숙한 사람들이 돈세탁 방지 업무에 착수하여 돈세탁 방지 보고를 할 것을 요구하고 있다. 넷째, 다른 은행 공안부처와의 협력을 통해 돈세탁 방지 의식을 강화해 초보적으로 돈세탁 방지 실무팀을 구성했다. 올해 6 차례의 돈세탁 방지 교육이 열렸고 163 명이 훈련에 참가했다. 주로' 중국 인민은행 돈세탁 방지 조사 실시 세칙'' 중화인민공화국의 돈세탁법'' 금융기관 객실 식별 및 고객 신분 정보 및 거래 기록 관리 방법'' 금융기관 돈세탁 방지 규정'' 인민폐 대액과 의심스러운 지불 거래 보고 관리 방법'' 광동성 xxxx 돈세탁 방지 업무 규정' 을 공부했다.
셋째, 선전을 중시하고 돈세탁 방지 사업에 대한 대중의 인식을 제고하다.
대중이 xx 에 맞춰 반세탁 작업을 할 수 있도록, 시행은 분기별로 다양한 형태의 홍보 활동을 펼쳤다. 예를 들면 홍보 현수막 걸기, 전단지 발행, 현장 답변, 대중 질문 등이 있다. 4 월? 광동 돈세탁 방지 홍보월? 우리 은행은 또한 홍보월 행사 계획을 세우고 행사 지도부를 설립했다. 세심한 준비와 안배를 통해 선전 사업이 좋은 효과를 거두었다.
넷째, 고객 ID 제도와 고객 ID 정보 및 거래 기록 보존 제도를 엄격하게 시행한다.
개인계좌를 개설할 때 실명제 등록 관련 규정에 따라 계좌 개설 자료를 엄격히 심사하고 본인 (또는 그 대리인) 의 유효 신분증을 제시해 검증을 하고 본인 신분증의 이름과 번호를 등록하여 계좌 개설 작업을 해야 한다. 법에 따라 관련 증빙 자료를 제공하지 않은 사람은 개인 계좌를 개설해서는 안 된다. 계좌를 개설하여 고객과 업무 관계를 맺고 현금 송금, 현금 교환, 어음 지불 등 일회성 금융 서비스를 제공합니다. 본 기관에서 계좌를 개설하지 않은 고객의 경우, 거래액이 인민폐 10000 위안을 초과하거나 동등한 외화가 1000 달러를 초과하는 경우, 모든 고객을 식별하고 유효한 신분증이나 기타 신분증 사본을 보관해야 합니다.
고객을 위해 인민폐 5 만원 또는 654.38+0,000 달러 상당의 현금 입출금 업무를 처리할 때, 고객의 유효 신분증이나 기타 신분증 서류를 체크합니다.
우리는 펀드와 보험 업무를 판매할 때 고객 신분 식별 제도를 엄격히 집행할 수 있다.
고객 id 정보가 변경될 때 고객을 엄격하게 다시 식별합니다. 은행은 규정 요구 사항에 따라 업무관계가 끝난 해나 일회성 거래가 회계된 해부터 최소한 5 년 동안 고객 신분 정보를 보존해야 한다. 거래 기록은 거래 기록일로부터 최소 5 년 동안 보관해야 한다.
다섯째, 대액과 의심스러운 지불 거래 보고 제도를 엄격히 집행한다.
현금 인출 방면에서는 다단계 심사 제도를 엄격히 집행하고, 눈에 띄는 현금계좌에 대해서는 현금 지불을 하지 않는다. 각 도트는 매일 5 만원 이상의 현금수령 업무에 대해 조회와 실시간 감시를 하고 하루 앞당겨 인출 금액을 예약할 것을 요구한다.
공금 사존현상을 엄격히 감독하고 통제하다. 나는 xx 에 전문팀을 설립하여 현금을 현금화하거나 사적으로 공금을 예금하려는 계좌를 엄격하게 감시하고, 이런 계좌의 발생을 철저히 방지하며, 나의 xx 결산 계좌가 큰 현금지불과 대량이체지불을 준용할 수 있도록 보장했다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언)
대액과 의심스러운 지불 거래의 제출을 담당할 사람을 지정하다. 발견된 의심스러운 지불 거래에 대해서는 제때에 상부에 보고하고, 이달 실시 중인 돈세탁 방지 작업을 매월 총결산하여 브리핑 형식으로 보고해야 한다. 올해 들어, 나는 xx 관할 구역 내에서 6 1 펜, 누적 금액 80901.20,000 의 의심스러운 지불을 신고했다.
자동사는 내부 감사를 실시하여 돈세탁 방지 기술을 향상시킨다.
올해, 검사 부서는 시 전체가 관할하는 모든 도트에 대해 내부 감사를 진행했다. 4 월 6-9 일, xx 지점조직연합워크그룹이 관할 지점을 돌격 점검했다. 발견된 주요 문제는 일부 영업 사원이 돈세탁 방지의 중요성에 대한 인식이 부족하다는 것이다. 심층적인 인식이 부족하여 의심스러운 지불 거래가 제때에 보고되지 않는 현상이 발생했다.
일곱. 다음 해 작업 계획
(a), 지도력을 계속 강화하고 돈세탁 방지의 중요성과 필요성에 대한 인식을 통일한다. 라인 지도자의 정확한 지도하에 전체 직원들이 사상을 통일하고 규정에 따라 돈세탁 방지 규정을 엄격히 집행한다.
(2) 자금 세탁 방지 내부 통제 메커니즘을 지속적으로 보완하고 해당 기관과 제도를 완비하다. 기존의 기초 위에서, 우리는 계속해서 각 항목의 내부 통제 제도를 보완하고, 점진적으로 완전한 틀을 세우고, 자금 세탁 방지 작업을 더 잘 완성하기 위한 견고한 토대를 마련할 것이다.
(3) 일선 돈세탁 방지 인력 훈련을 계속 강화하여 돈세탁 방지 기술을 높이다. 돈세탁 방지법을 깊이 이해해야만 돈세탁 방지 작업을 더 잘 완성할 수 있다. 돈세탁 방지 지식의 학습을 통해 돈세탁 방지에 대한 인식을 깊어지게 하고, 뒤늦게 보고하고, 대액과 의심스러운 지불 거래를 누락하는 현상을 막을 수 있다.
앞으로 우리는 계속해서 돈세탁을 장기적인 중요한 임무로 삼고, 대액과 의심스러운 거래보고 제도를 엄격히 집행하고, 돈세탁 방지 훈련을 강화하고, 모든 직원들이 적절한 돈세탁 방지 의식을 확립하고, 필요한 돈세탁 방지 기술을 습득하고, 돈세탁 방지 업무의 긴박감과 주동성을 강화할 것이다. 돈세탁 방지 의무를 엄격히 이행하여 돈세탁 활동을 효과적으로 단속하다.
나는 신중하게 추천한다.