제 2 조 이 방법은 중화인민공화국 내 법인 비금융기업 (이하 기업) 이 발행한 단기 융자권에 적용된다.
제 3 조이 조치에서 언급 된 "단기 금융권" 이란 기업이 본 조치에 규정 된 조건 및 절차에 따라 은행간 채권 시장에서 발행 및 거래하고 일정 기간 내에 원금 이자를 상환하기로 합의한 유가 증권을 말한다.
제 4 조 중국 인민은행은 법에 따라 융자권의 발행, 거래, 등록, 호스팅, 결제 및 환매를 감독한다.
제 5 조 금융권 발행은 본 방법에 규정된 조건에 부합해야 한다.
제 6 조 금융권은 은행간 채권 시장에서 기관 투자자를 대상으로 발행되며 은행간 채권 시장에서만 거래된다. 융자권은 사회에 공개적으로 발행되지 않는다.
제 7 조 금융권의 발행과 거래는 공개, 공평, 정의, 성실, 자율의 원칙을 따라야 한다.
제 8 조 금융권을 발행하는 기업은 규정에 따라 진실하고 정확하며 완전하며 시기 적절하게 정보를 공개해야 한다.
제 9 조 융자권의 투자 위험은 투자자 스스로 부담한다. 제 10 조 금융권 발행을 신청한 기업은 반드시 다음 조건을 충족해야 한다.
(1) 중화인민공화국 경내에 법에 따라 설립된 기업법인
(2) 지급 자금의 출처가 안정적이며, 최근 회계년도에 이윤을 남겼다.
(3) 유동성이 좋고 만기 지급 능력이 강하다.
(4) 금융권 발행으로 모금된 자금은 본 기업의 생산경영에 쓰인다.
(5) 최근 3 년 동안 법과 중대한 규정을 위반하지 않았다.
(6) 최근 3 년 동안 발행된 금융권 이자는 지불을 연기하지 않았다.
(7) 건전한 내부 관리 제도와 모금 자금 사용 및 상환 관리 제도를 갖추고 있다.
(8) 중국 인민은행이 규정한 기타 조건.
제 11 조 기업은 금융권을 발행하고, 중국공상에 등록된 채권등급능력을 갖춘 등급기관의 신용등급을 받아야 하며, 등급결과는 은행간 채권 시장에 공시해야 한다.
최근 3 년 동안 신용 등급을 받은 상장 회사는 신용 등급을 면제받을 수 있습니다.
제 12 조 기업은 금융권을 발행하여 잔액 관리를 실시한다. 상환할 융자권 잔액은 기업의 순자산의 40% 를 초과해서는 안 된다.
제 13 조 금융권의 최대 기간은 365 일을 초과하지 않는다. 융자권을 발행하는 기업은 상술한 최대 기한 내에 매 기마다 융자권의 기한을 스스로 결정할 수 있다.
제 14 조 금융권의 발행 금리나 발행 가격은 기업과 인수 기관의 협의에 의해 결정된다.
제 15 조 금융권 발행을 신청한 기업은 주 대리점을 통해 중국 인민은행에 다음과 같은 서류자료를 제출해야 한다.
(a) 금융권 발행 기록 보고서;
(2) 금융권 발행에 동의한 이사회 결의 또는 동등한 법적 효력을 가진 문서
주요 언더 라이터의 추천서 (실사 보고서 포함);
(4) 금융권 모집 설명서 (발행 계획 포함);
(5) 신용 등급 보고서 전문과 추적 등급 배정에 대한 설명
(6) 기업의 최근 3 개 회계년도에 공인회계사가 감사한 대차대조표, 이윤표, 현금 흐름표 및 감사 의견의 전문입니다.
(7) 변호사가 발행한 법률 의견서 (변호사 업무 보고서 첨부)
(8) 지급 계획 및 안전 조치에 관한 특별 보고서;
(9) 금융권 원금 상환에 대한 현금 흐름 분석 보고서;
(10) 인수 계약 및 인수 계약;
(11) 기업법인 영업허가증 사본 (사본);
(12) 중국 인민은행이 요구하는 기타 서류.
제 16 조 중국 인민은행은 요구 사항을 충족하는 서류자료를 접수한 날로부터 20 일 (영업일 기준) 이내에 규정된 조건과 절차에 따라 기업에 서류통지를 보내 기업이 금융권을 발행하는 최대 잔액을 승인했다.
제 17 조 융자권의 발행은 합격한 금융기관이 인수해야 하며, 기업이 자율적으로 주요 판매업자를 선택해야 한다. 기업이 주요 대리점을 변경하는 것은 중국 인민은행에 신고해야 한다. 인수단을 조직해야 하는 사람은 주 인수상이 인수단을 조직한다. 기업은 스스로 금융권을 판매할 수 없다. 인수 방식 및 관련 비용은 기업과 인수 기관의 협의에 의해 결정된다.
제 18 조 기업은 매 호 융자권 발행일 5 일 (영업일 기준) 전에 당기 융자권의 관련 발행 자료를 중국 인민은행에 신고해야 한다.
제 19 조 기업은 금융권 발행일 3 일 전에 중국 통화망과 중국 채권 정보망을 통해 이번 금융권 모집설명서를 발표해야 한다. 공모설명서는 반드시 변호사가 발행해야 한다. 모집설명서의 내용은 구체적이고, 융자권 각 측의 권리와 의무에 상세히 합의해야 한다.
제 20 조 금융권은 실명제 부기 방식을 사용하여 중국 증권등록결제유한책임회사 (이하 중앙결제회사) 에 등록 위탁을 하고, 중앙결제회사는 관련 서비스를 제공한다.
제 21 조 금융권 발행 후 금융권을 발행한 기업 (이하 발행인) 은 채권부채 등록일 완료 다음 영업일에 중국 통화망과 중국 채권 정보망을 통해 현재 금융권의 실제 발행 규모, 실제 발행금리, 기한 등을 시장에 발표해야 한다. 중앙 결산회사는 정기적으로 발행 공고를 요약하여 중국 인민은행에 융자권 발행 상황을 보고해야 한다.
제 22 조 주요 판매상은 각 융권발행 후 65,438+00 일 (영업일 기준) 이내에 중국 인민은행에 융권 발행 상황을 서면으로 보고해야 한다. 제 23 조 융자권은 채권부채 등록일 다음 영업일에 전국 은행간 채권 시장의 기관 투자자 간에 유통될 수 있다.
제 24 조 융자권의 결제는 중앙결제회사나 중국인민은행이 인정한 기관을 통해 진행해야 한다.
제 25 조 발행인은 제때에 융자권 본이자를 지불해야 하며, 계약 약속을 위반하여 지급일을 변경해서는 안 된다.
제 26 조 발행인은 융권본이자 지불 5 일 전인 5 일 (영업일 기준) 전에 중국 통화망과 중국채권정보망을 통해 본이자 지불 상황을 발표해야 한다.
제 27 조 발행인은 규정된 절차와 시한에 따라 제때에 상환자금을 상환기관이 지정한 자금계좌로 적립해야 한다. 상환 기관은 제때에 충분한 액수로 자금을 융자권 투자자에게 할당해야 한다.
발행인이 기한 내에 지정된 자금 계좌로 전액 상환하지 못한 경우, 환매 기관은 융권본이자 지불일에 제때에 중국 통화망, 중국채권 정보망을 통해 투자자에게 발행자의 위약 상황을 공고해야 한다.
제 28 조 주요 위탁업자는 융권지불 후 65,438+00 일 (영업일 기준) 이내에 중국 인민은행에 융자권 지불 상황을 서면으로 보고해야 한다. 제 29 조 발행인은 관련 규정에 따라 은행간 채권 시장에 정보를 공개해야 한다.
제 30 조 발행인의 이사 또는 법정 대리인은 공개한 정보가 진실하고 정확하며 완전함을 보장해야 한다.
제 31 조 발행인은 금융권 존속 기간 동안 요구에 따라 정기적으로 재무 정보를 공개해야 한다.
동업 대출센터는 발행인이 공개한 전자판 정보를 잘 보관하고 금융권 투자자들에게 정보 조회 서비스를 제공해야 한다.
제 32 조 융권존기간 동안 발행인이 융권투자자의 채권 실현에 영향을 줄 수 있는 중대한 사건이 발생할 경우 발행인은 제때에 시장에 공개해야 한다.
다음 상황은 전 단락에서 무게를 잰 큰 사건이다.
(1) 발행인의 경영 방침과 경영 범위의 중대한 변화
(2) 발행인이 만기 채무를 청산하지 못했다.
(3) 발행인이 순자산 10% 를 초과하는 심각한 적자를 발생시켰다.
(4) 발행인은 자금 삭감, 합병, 분립, 해산 및 파산 신청을 결정했다.
(5) 발행인과 관련된 주요 소송;
(6) 법률 및 행정 법규에 규정 된 기타 사항. 제 33 조 발행인은 관련 규정에 따라 정보를 공개하지 않거나 공개한 정보에 허위 기록, 오도성 진술 또는 중대한 누락이 있는 경우, 중국 인민은행은 해당 기업이 금융권 발행을 계속하는 것을 중단할 권리가 있으며,' 중화인민공화국 중국인민은행법' 제 46 조에 따라 처벌할 수 있다.
발행자의 허위 정보 공개에 대한 직접적인 책임을 지고 있는 이사, 고위 경영진 및 기타 직접책임자들은 중화인민공화국 중국인민은행법 제 46 조의 규정에 따라 처벌한다.
주요 언더라이터는 독촉, 기업 정보 공개 의무를 이행하지 못하고 인수 업무를 중단한다.
제 34 조 인수 기관이 규정에 따라 의무를 이행하지 못한 경우, 금융권 업무를 중단해야 한다.
제 35 조 인수 기관, 신용 평가 기관, 공인 회계사, 변호사 등 금융권 발행 및 거래에 전문 서비스를 제공하는 전문 기관 및 인원이 발행한 문서에 허위 기록, 오도성 진술 또는 중대한 누락이 있을 경우 더 이상 금융권 발행 및 거래에 전문 서비스를 제공할 수 없습니다. 다른 사람에게 손해를 입히는 사람은 마땅히 책임져야 할 부분에 대해 법에 따라 민사 책임을 져야 한다.
제 36 조 중앙결제회사는 거래일마다 개별 투자자가 현재 융자권 위탁량의 30% 를 초과하는 투자자 명단과 보유 비율을 적시에 시장에 공개해야 한다.
제 37 조 동업 대출센터는 금융권 거래의 일상적인 감시를 담당하고, 중앙결제회사는 금융권 결제의 일상적인 감시를 담당하고 있다. 동업대출센터와 중앙결제회사가 이상거래와 결산을 발견했을 때 제때에 중국 인민은행에 보고해야 한다.
제 38 조 융권거래는 본 방법을 준수하는 것 외에 전국 은행간 채권 시장의 기타 관련 규정을 준수해야 한다.
융권거래참가자들은 본 방법 및 기타 관련 규정을 위반하여 중화인민공화국 중국인민은행법 제 46 조의 규정에 따라 처벌한다. 제 39 조 금융기관은 중국 인민은행이 별도로 규정한 단기 융자권을 발행한다.
제 40 조 이 방법은 중국 인민은행이 책임지고 해석한다.
제 41 조 이 방법은 발행일로부터 시행된다.