위험 내부 통제 관리 경험 공유 1, 수양이 좋은가요? 규정 준수 문화?
규정 준수 위험 및 운영 위험은 종종 잘못된 관념 의식으로 인해 발생하므로 배양됩니까? 규정 준수 문화? , 금융 기관의 규정 준수 위험 및 운영 위험 관리의 기초입니다. 고위 경영진이 앞장서고, 직원들이 주동적이고, 경영관리를 견지해야 한다. 규정 준수? 의사 결정 기준 중 하나입니다. 직원들은 실제 운영에서 규정 준수 심사를 잊지 않고 능동적 규정 준수 의식을 확립하고 수동적인 심리와 요행 심리를 극복한다. 교육 홍보를 통해 최신 정책 법규를 해석하고, 실제 사례를 분석하고, 전원 위험 관리 의식을 강화하고, 직원의 위반 행위를 제한한다.
2. 시스템 및 프로세스 구축 및 개선
규정 준수 위험 및 운영 위험 관리는 합리적인 규정 준수 제도 및 프로세스 개발을 기반으로 하며 이를 뒷받침해야 합니다. 제도 체계 건설은 금융기관의 하층 설계 차원의 구조설정을 포함하는 것이 위험관리의 전제조건이다. 위험 지향적이어야 하며, 각 기능 처실에서 편성하여, 부서를 지정하여 총괄적으로 관리해야 한다. 프로세스 설계는 시스템 구축 및 규정 준수 위험 관리를 기반으로 하는 프로그래밍 구현인 운영을 규제합니다. 상세한 프로세스, 합리적인 직무 할당, 명확한 위험 지점, 효과적인 통제 지점 설정은 운영 위험을 방지하는 좋은 수단입니다. 제도와 프로세스 모두 정기적인 검사와 평가가 필요하며, 결함과 개선 조치를 보완하고, 제도와 프로세스의 규정 준수를 보장하고, 위반을 방지하고, 발생한 위반을 수정하는 업데이트, 개정 및 승인 메커니즘을 구축해야 합니다.
규정 준수 관리 메커니즘을 수립하십시오.
규정 준수 위험 및 운영 위험 관리는 외부 규제 압력과 필수 법적 요구 사항에 수동적으로 강요해서는 안 되며, 금융 기관은 자체 개발에 적합한 규정 준수 관리 메커니즘을 구축해야 합니다. 규정 준수 관리부는 외부 법률 환경 및 규제 환경의 발전 변화에 따라 정책 지침 문서가 조직에 미치는 영향과 업무 개선 방향을 분석하고, 경영진에게 관리 권장사항을 제시하고, 업무 부서 및 직책에 대한 규정 준수 위험 팁을 제시하고, 회사 내 모든 수준에 대한 규정 준수 컨설팅을 제공합니다. 규정 준수 위험 식별, 모니터링, 평가 및 보고 메커니즘을 구축하고 위험 완화 및 이전 전략을 적시에 발견 및 개발하여 이로 인한 손실을 적시에 방지합니다.
4. 규정 준수 부서의 독립성을 보장합니다.
독립적인 규정 준수 부서를 설립하는 것은 규정 준수 위험 및 운영 위험 관리를 위한 중요한 보증입니다.
첫째, 규정 준수 부서는 다른 기능 부서와는 별도로 이사회에 직접 소속되어 있으며, 이사회에 직접 보고하는 원활한 채널이 있어 규정 준수 부서의 독립성이 방해를 받지 않도록 합니다.
둘째, 규정 준수 위험 관리 메커니즘을 구축하여 규정 준수 인력이 조직 아키텍처 및 제도 프로세스의 설계 프로세스에 완전히 참여하여 법적 규정 준수 원칙이 제도 프로세스의 모든 부분에 스며들도록 합니다.
마지막으로, 특정 집행 부서는 규정 준수 위험 및 운영 위험의 직접적인 책임자로 남아 있으며, 규정 준수 부서의 업무가 각 업무 부서가 위험 관리 책임을 이행하지 않는다는 핑계로 사용될 수 없습니다.
정보 시스템 구축을 향상시킵니다.
정보 시스템 구축은 규정 준수 위험 및 운영 위험 관리의 품질과 효율성을 높이는 가장 강력한 지원이며, 기층 직원의 운영 위험 방지를 강화하는 보장이기도 합니다. 확립 된 논리적 관계를 바탕으로 정보 시스템은 비즈니스 운영 및 관리 프로세스를 제어하는 데 중요한 역할을하며, 정보를 관리 할 수있는 규정 준수 위험 부분을 제어하고 운영 위험 통제는 예측 가능한 범위 내에 있습니다.
책임 성과 평가 메커니즘을 수립하십시오.
규정 준수 위험 및 운영 위험에 대한 책임 및 평가 메커니즘은 금융 기관이 규정 준수 관리 및 처벌 위반을 장려하는 가치를 충분히 반영합니다. 빨간 선을 건드리는 데도 경고 역할을 합니다. 규정 준수 위험 및 운영 위험 지표를 기관 및 직원 등급 체계에 포함합니다. 규정 준수 위험 및 운영 위험이 발견되면 내부 감사 부서나 외부 감독 검증을 거치면 관련 책임자에게 상응하는 처벌을 받게 됩니다.
위험 내부 통제 관리 경험 공유 1. 직원의 사상적 자질을 제고하고, 법에 따라 규정 준수 경영이라는 관념을 강화하다.
직원의 법률과 규정의 학습을 강화하고 사상 교육을 강화하는 것은 근원에서 위법행위를 근절하는 중요한 수단이다. 은행 종사자에 대한 위험 예방 교육을 강화하여 사회의 복잡성과 은행 경영 위험의 보편성을 인식하고 은행 자체가 고위험 산업임을 인식하며 위험 예방을 최우선으로 해야 한다. 저작권 성명: 법률 및 규정 준수 건설 학습 경험은 중국 인재 안내망에 의해 원래 발표되었다. 작가: 주호은, 지동일지사. 허가없이 상업적 목적으로 사용할 수 없습니다. 출처를 밝혀주세요. 매일 자신의 직무에서 시작하여, 의식적으로 각종 규칙과 제도를 준수하고, 각종 규율 위반, 규칙과 제도를 위반하는 행위를 자각하고, 신뢰를 근절하고, 관리를 대신하고, 습관으로 규율을 대체하고, 사업을 아끼고, 제도를 생명으로 간주하고, 지뢰 제거 등의 위반 행위를 바로잡고, 위험방지의식과 자기보호의식을 강화하고, 규범 운영을 제고하고, 근원에서 사건을 근절한다.
두 번째는 각종 규칙과 제도를 건전하게 세우고 내부 통제 관리를 강화하는 것이다.
최근 몇 년 동안 금융 시스템의 경제 사건으로 볼 때, 10 건의 9 건의 위반은? 규정을 따르지 않고, 규정을 위반하고, 검사가 부실하고, 규제가 부실한 것이 중요한 근원이다. 무수한 사례, 사고, 교훈은 모두 내부 통제 관리에 약간의 허점이 있음을 반영한다. 바로 제도의 미비로 일부 사람들이 빈틈을 뚫어 국가 자금의 손실을 초래한 것이다. 교훈을 배우고, 각종 규칙과 제도를 지속적으로 개선하고, 내부 통제 관리를 위험 예방의 전제로 삼아, 사건 예방 책임제의 각 규정을 진지하게 이행하고, 내부 통제 메커니즘의 강화와 개선을 촉진하고, 규범의 전제 하에 업무를 발전시키기 위해 노력하고, 업무를 발전시키는 동시에 규범 관리를 강화하여, 각 업무 프로세스와 규제가 제한 범위 내에 있도록 해야 한다.
셋째, 문제를 직시하고 재무 규정 준수 관리 체계를 구축한다.
농업발전은행이 설립된 지 거의 20 년이 되어 점차 자신의 관리 모델과 특색을 형성하였다. 그러나 현대 상업은행의 요구와는 아직 상당한 차이가 있다.
첫째, 위험 의식이 약하다. 은행을 경영하는 것은 경영위험이며, 어떤 금융업무도 위험이 있다. 식별, 측정, 모니터링 및 제어 방법을 사용해야만 위험을 효과적으로 피할 수 있습니다.
둘째, 비준수가 비교적 심각하다. 현재, 농업 발행의 가장 흔한 문제와 사례는 프런트 운영상의 문제와 숨겨진 위험이다.
셋째, 1 차 및 2 차 위험 예방이 형식으로 흐릅니다. 섣불리 검사하여 책임이 사실이 아니다.
넷째, 발견된 문제를 바로잡기에는 부족하다. 이러한 격차에 대해 우리는 적극적인 대책과 조치를 취해야 한다.