누차 체포하여 누차 범하고, 많은 사람들이 형을 선고받았다.
최근 감사국은 이전 위법 문제 실마리 조사에서 전 핑안 신탁 장쑤 지역 영업부 책임자인 진강이 20 12 부터 20 16 까지 관련 기업에 대출을 할 때 금융상담비 명의로 거액의 자금을 요구한 혐의를 받고 있다고 언급했다. 감사국은 2020 년 6 월 5438+0 일 이 단서를 장쑤 성 공안청에 이송해 조사했다.
202 1 년 8 월 뇌물죄, 비국가 직원의 불법 대출죄로 진강 유기징역 15 년, 재산 몰수 15 만원, 위법소득 5 억 3200 만원을 추징했다.
국가감사국의 역대 조사 공고에 따르면 진강의 부패는 신탁업계에서 결코 예례가 아니다.
예를 들어, 20 17 년 감사국이 최고인민검찰원에 이송한 사건에서 송충 산둥 국제신탁원 부사장은 20 12 년에서 20 17 년 사이에 직무편의를 이용해 다른 사람을 위해 신탁융자에서 도모한 혐의를 받고 있다. 마지막으로 20 18 년 2 월 뇌물죄, 직무이용죄로 유죄 판결을 받았다.
진강과 송충의 심판 문서는 아직 인터넷에 공개되지 않았다. 산둥 성 고등인민법원이 발표한 20 18 송충안 1 심 판결문에 따르면 위법소득과 누리는 102 만원에 달한다. 그 중에서도 산둥 국제신탁화남 지역 본부 사장, 사장 보좌관, 부총지배인의 직무를 이용하여 신탁융자 방면에서 타인을 위해 이익을 취하고, 타인의 재물을 불법으로 752.38+0 만원을 받았다. 20 13 년 6 월부터 20 15 년 6 월까지 선전 영관사 사장으로 겸임하는 동안 컨설팅 서비스료 지불을 명목으로 선전 영관사 자금을 불법으로 점유했다.
업계 관계자에 따르면 이런 부패는 융자 분야에서는 신선하지 않다. 특히 지난 몇 년간 신탁이 급속히 확장되었지만 진강안과 같은 액수는 많지 않다.
지금까지 금융에서' 리베이트' 를 먹거나 중개기관에 좋은 처리비를 지불하는 공개 사례가 많이 있었다. 중융국제신탁원 사장 보좌관, 호남신탁원 제 3 사업부 사장, 베이징업무본부 사장, SDIC 신탁 고급 제품 디자인 매니저 진 등이 포함됐다. 신탁회사 외에도 기업 융자의 주요 방식인 은행에도 직원 참여가 잦다. 여기에는 도급은행 베이징지점 전 고객매니저 유, 금융업무부 매니저, 민생은행 남창투자은행부 부사장인 유 등이 포함돼 있다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언)
판결문에 따르면 사건 관련자들은 대부분 횡령, 뇌물 수수, 뇌물 수수, 불법 대출 발행 등의 죄로 형을 선고받았다. 사건 관련 금액은 수만 원에서 수천만 원까지 다양하며, 많은 사람들이 10 년 이상을 선고받았다.
어떻게' 재무 고문비' 를 자신의 주머니에 넣을 수 있습니까?
이러한 충격적인 불법 소득은 어떻게' 자연' 이 관련자 주머니에 들어가는가?
사건의 세부 사항으로 볼 때, 일부 기업은 고액의 비용을 감당할 수 없거나 일반 은행 대출 자격에 미치지 못해 신탁융자로 전향하는 반면, 프로젝트 책임자는 금융기업이나 중개기구의' 좋은 처비' 를 주동적으로 또는 수동적으로 받아들이고, 미국 이름은' 재무고문비' 로, 비율은 매년 0.2%-2% 이다. 이목을 가리기 위해 대부분의 자금은 제 3 자 회사에 먼저 진입하고, 많은 신탁종사자들은 이를 위해 빈 껍데기 회사를 설립한다.
호남신탁이영, 오지걸 사건을 예로 들어 이영 20 12 가 막 베이징 업무본부 매니저로 취임해 베이징에 성풍다 투자컨설팅유한공사 ("성풍다") 를 등록하여 호남신탁을 통해 대출업무를 처리하는 데' 투자컨설팅비' 를 전문으로 하고 있다. 이영은 당시 루저재정국에서 근무했던 양가량에게 "정부 대출 업무만 한다" 고 말했다. 그 중 호남성 외 업무는 이위가 하고, 호남성 내 업무는 그의 친구 오지걸이 할 수 있으며, 유료기준은 대출 금액의 0.5%-0.7945% 였다. 중매인으로서 양은 업무를 배정하고 이윤을 나눈다.
그중 20 12 상반기 냉수강시 도심 투자회사는 직공 상환을 위한 모금금이 있다. 그러나 은행 금리가 높고 융자난으로 양가량은 지인을 통해 소개됐다. 냉수강시 도심과 향투자회사가 호재신탁대출을 위해 다리를 놓는 과정에서 양은 금융인에게' 상담비' 를 요구하고 성풍다의 이름으로 상대방과 재무상담협의를 체결하라는 지시를 받았다. 이지의 의뢰를 받고 오지걸은 냉수강시 도시투자회사 대출의 실제 용도가 계약과 일치하지 않고 담보부동산이 미달되는 것을 알면서도 입항을 비준하고 회의에 참석해 결국 대출계약 9500 만원을 체결했고 성풍달은 상담비 220 만원을 받았다. 세금과 관리비를 공제한 후 한 중개인은 25 만원을 받고 이체와 현금 인출 1889980 원을 받았고, 그 중 57 만원은 계좌로 이체되고 5 만원은 여자친구 장아정 어머니 리, 30 만원으로 이체됐다.
유사한 모델을 통해 양가량의 협조로 이영은 후난과 쓰촨 두 지방 공기업에 대출 654 억 38+0 억 9900 만원, 외상 매출금 양도 및 환매 협정 3 억원을 각각 재무상담비 465.438+0.79 만원, 240 만원에 대응했다. 하지만 구이저우푸딩현의 푸신시에서 자금이 절실히 필요했고, 현지 융자 비용이 호남신탁대출 금리보다 높은 경우 이영은 금융인에게 연간 1.8% 의 재무상담비를 청구해 평소 0.4% 의 비율보다 훨씬 높은 것으로 나타났다. 이번 외상 매입액 1.99 억원 (3 년) 에 해당하는 재무상담비는 1.746 억원에 달한다. 재무 자문 계약에서 앞의 1.8% 의 고문비는 1.2%/ 년 재무 고문비와 0.6%/ 년 프로젝트 판매비로 나뉘며 대출이 이뤄진 후 5 일 (영업일 기준) 이내에 한 번에 지급해야 한다는 것은 3 년 총계를 의미합니다
또한 Chen 은 20 12 신탁 유한 책임 회사의 선임 제품 설계 관리자로 재직하면서 단일 자금 신탁 프로젝트 100 만원 이행을 추진하는 과정에서' 양편' 을 통해 프로젝트 이용자에게 100 만원을 요구할 뿐만 아니라 결국 뇌물죄로 징역 6 년, 벌금 100 을 선고받았다.
비슷한 이야기가 중식산하의 중융국제신탁에서 발생했지만 뮤혜는' 음양계약' 을 사용하는 것이 이희가 공공연한' 리베이트' 보다 더 뛰어나다.
20 12 ~ 20 13, 뮤혜임 중융국제신탁산업협력부 사장 보좌관, 중태창조회사 집행사장. 중태창전 담보를 추진하는 5000 만원 위탁대출 (기한 24 개월, 융자금리 40%/ 년) 과정에서 대출은 소유지로, 대출은 베이징 욱휘소양회사로 이용됐다. 그러나 중융국제신탁을 통해 다른 두 회사를 융자하는 과정에서 뮤혜는 두 건의 융자금리가 각각 65,438+03.5%/년, 27%/ 년 융자안에서 금융인을 오도하여 만통이 중식계에 속할 수 있다고 판단하고 각 대출에 대해 각각 두 건의 계약을 체결하고 65,438+0% 를 체결했다 종합 계산에 따르면 뮤혜의 세 가지 장사는 모두 불법으로 2 천 4 백만 원을 벌었다.
부패는 신탁재테크에만 존재하는 것이 아니다.
융자 외에 신탁마케팅 과정에도' 재무고문비' 가 있다. 20 16 영주농상에게 10 억원 신탁제품을 추천하는 과정에서 오지걸 등은 제 3 자 컨설팅회사의 이름으로 상대방에게' 재무컨설팅서비스료' 74 만원을 청구했다 요금을 받으면 상대방이 선매권을 확보하고 가장 높은 연봉을 받을 수 있다.
신탁뿐만 아니라 기업의 주요 융자 경로인 은행도 예외는 아니다. 2065438+2009 년 3 월 발표된 판결문에 따르면 도급은행 베이징지점 금융부 매니저, 고객부 매니저 유, 2065438+2003 년 기간 하곡현 성민용 석탄 저장 채널 대출 업무를 처리할 때 신시대 신탁에 연락함으로써 금융인에게 상담비 53 만 2000 원을 청구했다. 이것은 청부업자 은행의 내부 부패를 폭로할 뿐만 아니라 내부 관리 허점의 위험도 더욱 심화시켰다. 20 15 년, 유씨는 같은 융자자 2 억원 대출을 처리할 때 이 대출을 사용하는 기업 신용등급 및 제출한 허위자료를 꼼꼼히 심사하지 않고 현장 실사도 하지 않고 직접 계약서에 서명하는 과정에서 이 (별건 처리) 의 신분과 권한을 확인하지 않고 이 대출을 은행 관련 부서에 보고하여 승인 및 발급했다.
주목할 만하게도, 이런 부패는 임원과도 관련이 있다. 중국 은행업감독관리위원회 안후이은감독국 ("안후이은감독국") 전 부국장인 후원안 () 에서 여주 () 가 건설투자회사 융자를 함께 만든 국원신탁단일 자금신탁사업에서 후원은 이 투자프로젝트의 대출심사회에서 투자자들에게 인사한 적이 있다. 프로젝트 회의가 끝난 후 호의 아내는 중개인 중 한 명으로' 재무고문비' 654.38+0 만원을 받았다.
앞서 언급한 업계 인사들은 이런 현상이 20 18 이전에 많이 발생했다고 지적했다. 금융 반부패가 계속 심화되고, 새로운 규제와 같은 규제되지 않은 업무의 정비와 함께, 이런 부패는 결국 숨을 곳이 없게 될 것이다.