첫째, 불법 자금을 모으는 주요 인원을 어떻게 판단할 것인가
(1) 형법 제 192 조는 사기죄를 모아 불법 소유를 목적으로 사기 수단을 취하여 불법 자금을 모으는 것을 가리킨다. 액수가 비교적 큰 경우, 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다.
액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다.
액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
(2) "최고인민법원은 불법 모금 형사사건 심리에 관한 구체적인 법률 적용에 관한 몇 가지 문제에 대한 해석" 을 한다.
제 5 조 개인이 모금 사기를 실시하는데, 액수가 65438+ 만원 이상인 것은 "액수가 크다" 고 판단해야 한다. 액수가 30 만 원 이상인 것은 "액수가 크다" 고 판단해야 한다. 액수가 654.38+0 만원 이상인 것은 "액수가 특히 크다" 고 판단해야 한다.
기관이 자금을 모아 사기를 실시하는데, 액수가 50 만 원 이상인 것은 "액수가 크다" 고 판단해야 한다. 액수가 654.38+0 만 5 천 원 이상인 것은' 액수가 어마하다' 로 인정되어야 한다. 액수가 500 만원 이상인 것은 "액수가 특히 크다" 고 판단해야 한다.
2. 불법 자금을 모은 채무자가 형을 선고받은 후에도 상환이 필요합니까?
채무자가 불법 자금을 모아 형을 선고받은 것은 채권자가 대출금 상환을 요구한 것에 영향을 미치지 않는다.
그러나 채무자가 재산을 가지고 빚을 갚지 않거나 충분한 재산을 가지고 빚을 갚지 않으면 채권자는 전부 또는 일부 청산을 받을 수 없다.
불법 기금 모금 ('불법 금융기관 및 불법 금융업무활동 금지 통지' 규정에 따르면) 은 기관이나 개인이 관련 부처의 법정 절차에 따라 비준하지 않고 주식, 채권, 복권, 투자기금증권 또는 기타 채권증명서 등을 발행해 사회대중에게 자금을 모금하고 일정 기간 동안 현금, 실물 또는 기타 방식으로 투자자에게 본이자를 상환하겠다고 약속한 행위다.
공공 예금의 불법 흡수, 모금 사기 등 불법 모금 범죄를 처벌하기 위해 최고인민법원은 은감회 등 관련 기관과 함께' 불법 모금 형사사건의 구체적 적용법 몇 가지 문제에 대한 해석' 을 제정하여 2011114 부터 시행했다.
불법 자금을 모아 어떻게 갚을까?
(1)' 불법 금융기관과 불법 금융업무활동을 금지하는 방법' 에 따라 다음과 같이 송환한다. 채권채무 청산송환 제 16 조: 불법 금융업무활동으로 인한 채권채무는 불법 금융업무활동에 종사하는 기관에 의해 청산된다.
(2) 제 17 조 불법 금융기관이 중국 인민은행이 단속하면 승인 부서, 주관 단위 또는 구성 단위가 있으며, 승인 부서, 주관 단위 또는 구성 단위가 채권채무 청산을 조직한다. 승인 부서, 주관 단위 또는 구성 단위가 없는 경우, 현지 인민정부가 책임지고 채권 채무 청산을 조직한다.
(3) 제 18 조. 불법 금융 업무 활동에 참여하여 입은 손실은 참가자가 부담한다.
⑷ 제 19 조. 불법 금융 업무 활동으로 인한 채무와 위험은 국유 은행, 기타 금융 기관 및 불법 금융 업무 활동에 참여하지 않은 다른 기관에 전가해서는 안 됩니다.
(5) 제 20 조. 채권채무를 청산한 후 불법 재물이 남아 있는 것은 먼저 몰수하여 그 자리에서 중앙국고에 납부해야 한다.
(6) 제 21 조 청산과 청산으로 인한 분쟁은 당사자가 협의하여 해결한다. 협상이 실패하면 사법절차를 통해 해결된다.
요약하자면, 일상생활에서 개발자가 상가를 구입하여 즉시 임대료를 반환하면 실제로는 애프터전세 형태의 불법 모금에 속하며, 개발자의 행동은 형사범죄를 구성한다.
법적 근거:
형법 제 192 조
자금을 모으는 사기죄는 불법 점유를 목적으로 사기 방법을 채택하여 불법 자금을 모금한다. 액수가 비교적 큰 경우, 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다.
액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다.
액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
"최고인민법원은 불법 모금 형사사건을 심리하고 구체적으로 법률의 몇 가지 문제를 적용하는 것에 대한 해석" 제 5 조.
개인이 모금 사기를 실시하는데, 액수가 65438+ 만원 이상인 것은 "액수가 크다" 고 판단해야 한다. 액수가 30 만 원 이상인 것은 "액수가 크다" 고 판단해야 한다. 액수가 654.38+0 만원 이상인 것은 "액수가 특히 크다" 고 판단해야 한다.
기관이 자금을 모아 사기를 실시하는데, 액수가 50 만 원 이상인 것은 "액수가 크다" 고 판단해야 한다. 액수가 654.38+0 만 5 천 원 이상인 것은' 액수가 어마하다' 로 인정되어야 한다. 액수가 500 만원 이상인 것은 "액수가 특히 크다" 고 판단해야 한다.