첫째, 주요 수단
1 .. 골동품 거래
너는 명나라 꽃병 40 개, 각각 5,000 달러를 샀다. 너는 그것들을 모두 경매에 내놓고, 이 소장품들을 12 개의 경매장, 12 개의 다른 도시에 보관하는 것이 가장 좋다. 꽃병이 경매될 때, 너는 그것을 가장 높은 입찰자에게 팔거나, 너의 가장 가까운 삼촌을 경매장에 보내서 그것을 사와라.
사람들은 보통 수표로 당신이 구매한 모든 것을 지불하기 때문에, 당신의 삼촌이 꽃병 중 하나를 위해 경매장에 현금 5500 달러 (즉, 5000 달러의 경매가격에 구매자에게 청구된 10% 의 수수료를 더한 수수료) 를 지불할 때, 그들은 당신에게 4500 달러의 수표를 줄 것입니다. 즉, 경매가격에서 판매자에게 청구된/Kloc 를 뺀 것입니다.
이 비용들은 완전히 돈세탁 비용으로 청산할 수 있다. 다행스럽게도 너는 이 꽃병을 다시 경매할 수 있다. 물론, 이 사업을 하기 위한 전제는: 너는 귀족적인 기질이 있다.
2. 생명 보험 거래
보험 돈세탁은 주로 생명보험 분야, 특히 단체 생명보험에 집중되어 있다. 장기 보험, 도매보험, 개인보험 등 비정상보험 환불 방식을 통해 집단과 국가공금을 단위' 작은 금고' 로 이전해 개인이 자금을 밀장하거나 탈세를 하는 목적을 달성했다.
보험에 가입할 때,' 직원을 위한 이익 추구',' 합리적인 조세 회피' 와 같은 명목을 잊지 마세요. 정상적인 금융 채널을 통해 일부를 개인소득으로 바꾸거나, 고액의 개인소득세를 납부해야 하는 자금을 직접 지급하고,
그러나 일부 보험사들은 보험 목적이 불순한 것을 알면서도 이런' 보험증서' 를 적극 판매하고 있으며, 일부 업무원들은 이를 미끼로 경영 대상에 대한 계획을 세우고' 돈세탁' 에 적극 편의를 제공하기도 한다. 그들은 더 많은 사업을 하고 더 많은 비용을 받았다. 규모론 영웅' 보험회사는 단시간에 임무 지표를 완성했고' 환불금' 에서 수수료를 공제할 수 있다. 따라서 보험' 돈세탁' 은 못생긴 다자간 거래에 더 가깝다.
3. 해외 투자
전형적인 관행은 수입할 때 수입설비와 원자재의 가격을 과장하고 고액 커미션과 할인의 형태로 외국 공급자에게 지급한 다음 리베이트를 받고 불법 소득을 나누어 불법 소득을 외국에 남겨 두는 것이다. 수출할 때 수출상품 가격을 대폭 낮추거나 인보이스 금액이 실제 거래액보다 훨씬 낮으며, 외국 수입상이 대금차액을 수출업자의 외국 계좌에 예치한다. 만약 네가 충분히 용감하다면, 해외 은행에 직접 개인 계좌를 개설하는 것을 고려해 볼 수 있다.
이렇게 되면 일부 공기업 해외 지사들이 전문 돈세탁 센터로 발전한 것도 놀라운 일이 아니다. 또 대리나 해외 이민 자녀, 친척 경영가방 회사를 통해 돈세탁을 하는 것도 좋다. 주관 부서에서 사람을 보내 조사하면, 비통한 손실 원인을 얻을 수 있다. 다음 결과는 더욱 전설적이다. 소위 적자회사 책임자와 그 친척들이 몇 년 만에 벼락부자가 되어 행복한 미국 투자이민이 되었다. 한편 이들 중국 회사들은 해외 계좌에서 외환을 불법으로 보유하고 있어 국가외환관리부가 장악하고 있는 액수를 훨씬 웃돈다. 이 과정의 주인공은 바로 그 정부 관리들이라는 점을 지적해야 한다.
4. 각종 카지노
원부 시장 블루프가 원화사건에서 법망에 걸려들었다. 블루프의 알 수 없는 재산과 해외에서의 불법 도박에 대해 질문을 받았을 때, 그는 몇 년 동안 도박을 통해 최대 65 만 달러에 33 만 홍콩 달러를 벌었다고 자랑했다. 블루프의 거짓말은 이 사건에 가서 그와 함께 도박을 한 사람들에 의해 폭로되었다. 왜냐하면 블루프는 매번 도박할 때마다 거의 실패할 뻔했기 때문이다.
만약 그가 고수라면, 654.38+00 만원의 칩을 가지고 입장하여 654.38+00 만원의 칩을 잃고 퇴장하여 카지노에 남은 900 만원을 그의 계좌에 넣으라고 요구했다. 그는 미래의 가능한 추적을 위해 장애물을 설치했다. 그 결과, 사람들은 이들이 끊임없이 손해를 보고 있다는 사실만 알아차렸지만, 카지노 돈세탁 위험은 표준 돈세탁 모델의 막대한 손실과 비교해 볼 때 흔히 받아들일 수 있는 것으로 여겨진다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언)
사실 카지노는 가장 전통적인 돈세탁 장소이다. 초기 마피아의 마약 거래는 대부분 현금이었고, 돈은 일반적으로 백분으로 얼룩져 있었다. 일단 경찰에게 잡히면 전신으로 물러나기가 어렵다. 마피아 멤버들은 현금을 카지노로 가져가서 칩으로 바꿀 것이다. 일단 그들이 돈의 거의 30% 를 잃으면, 그들은 남은 칩을 현금으로 바꾸는데, 이것은 자연히 훔친 돈을' 깨끗한' 수입으로 바꿀 것이다. 오늘날 세계 경기 침체 속에서도 아시아에서 온 도박꾼은 유일하게 성장하는 고객층이다. 인터넷 카지노는 실제 카지노와 비교했을 때 돈세탁을 위한 피난처가 되었다. 대부분의 도박 사이트는 카리브해에 본사를 두고 있으며, 그곳은 조세 피난처라고 불린다. 많은 웹사이트는 정부 부처의 규제를 전혀 받지 않으며 국제 카지노의 규칙도 지키지 않는다. 그들은 심지어 고객에게 신분 정보를 요구하지 않을 것이다. 많은 범죄단체들은 보통 도박 사이트에 개설된 이 계좌에 돈을 넣은 후 상징적으로 한두 번 도박을 한 후, 바로 사이트에' 더 이상 놀고 싶지 않다' 고 통지하며, 사이트에 사이트 이름으로 수표를 한 장 써달라고 요청하며, 자신의 계좌에 있는 돈을 돌려준다. 이렇게 되면 거액의' 검은 돈' 은 쉽게' 씻기' 된다! 초보적인 추산에 따르면 매년 수백 개의 도박 사이트를 통해 돈을 세탁하는' 검은 돈' 금액은 약 6000 억에서 654.38+0 조 5000 억 달러로 추산된다.
5. 증권 돈세탁
65438 년 6 월 +65438 년 2 월 +2002 년 6 월, 유풍국제, 부창국제, 김하국제는 돈세탁으로 홍콩에서 카드를 중단하라는 명령을 받았다. 이 세 회사는 대부분 서로 돕고 주식을 보유하는데, 원 밖의 소주주는 매우 적다. 이런 회사는 홍콩 시장에서' 건조' 라고 불리며,' 건조' 라고 불리는 회사는 종종 일부 국제기구에 의해 돈세탁을 위한' 최고의 파트너' 로 여겨진다.
둘째, 주요 영향
1. 돈세탁은 매우 심각한 경제, 안전 및 사회적 결과를 초래했다. 돈세탁은 마약 밀매자, 테러리스트, 불법 무기 판매상, 부패한 정부 관리 및 기타 범죄자의 활동과 발전에 동력을 제공한다. 과학기술의 급속한 발전과 금융 서비스의 세계화로 돈세탁이 국제화되고 범죄 활동과 관련된 금융 문제도 갈수록 복잡해지고 있다.
2. 국제통화기금에 따르면 전 세계적으로 매년 불법 돈세탁하는 금액은 세계 GDP 의 약 2 ~ 5%, 6000 억에서 1.8 조 달러 사이, 매년 100 억 달러로 증가하고 있다. 특히 현재의 경제 세계화와 자본 흐름의 국제화 상황에서 돈세탁은 국제금융체계와 국제정치경제질서의 안전에 큰 해를 끼친다.
법적 근거:
중화인민공화국의 형법
제 19 1 조
돈세탁죄는 조폭 성격의 조직범죄, 테러활동 범죄, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄, 금융사기 범죄의 출처와 성격을 감추고 숨기는 것을 말한다. 다음과 같은 행위 중 하나가 있다. 상술한 범죄 소득과 위법소득을 몰수하고, 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 단처벌금을 몰수한다. 줄거리가 심각하여, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고, 동시에 벌금을 부과한다.
(a) 자금 조달 계좌 제공;
(2) 재산을 현금, 금융어음 또는 증권으로 전환한다.
(3) 이체 또는 기타 지불 결제 방법을 통해 자금을 이체한다.