우편예금은행은 직원의 업무 행위를 규범화하고 내부 통제 건설을 강화하기 위해 카운터원 내부 통제 규정 준수 연간 활동을 전개하였다. 우편예금은행 점원의 내부 통제 규정 준수 연간 업무 총결산을 가져왔습니다. 여러분께 영감을 주시기 바랍니다.

제 1 장: 우편예금은행 점원의 내부 통제 준수 작업 개요. 년, 성 () 시 () 행 당위 () 의 정확한 지도력과 성 () 행 내부 통제 규정 준수부의 업무지도 아래, 지점 내부 통제 규정 준수부는 견지합니까? 관리 강화, 사람 중심? 지도 사상, 관념 전환, 형세 적응, 성시 당위가 확정한 중심 임무, 내부 통제 규정 준수 체계 건설을 적극 추진하고, 감사감독과 규정 준수 서비스 기능을 충분히 발휘하며, 전행범경영을 촉진하고, 각 업무의 건강하고 질서 있는 발전을 촉진하는 강력한 보장을 제공한다. 본점, 성행 감사 프로젝트, 시행 규정 준수 검사에 적극 참여해 X 년 임무를 원만하게 완료하고, 지난 1 년 동안의 업무 상황을 시위원회에 다음과 같이 보고한다.

첫째, 일년 내내 일하는 상황

본 은행 내 규정 준수부 직원 65,438+07 명 중 사장 65,438+0 명, 부사장 65,438+0 명, 직원 65,438+05 명. 올해는 농행 IPO 가 상장된 해이자 내통제 준수의 조직체계 개혁의 해다. 본 부서 직원은 사장과 부사장의 지도하에 열심히 일하고 각자의 직무를 맡고 있습니다. 올해 들어, * * * 총 추출 1 1 사람들이 본점과 성행 감사검사에 참가하여 200 여일 동안 계속되었다. 주정부가 위임 한 감사 임무를 3 회 완수하다. 주정부가 발급 한 연구 임무 완료 1 회 지점 차원의 이임감사 65,438+00 회, 위험조사 2 회, 내부통제자기평가 2 회, 내부통제평가 65,438+0 회, 총반 65,438+0 회, 본행 감사 65,438+0 회; 돈세탁 방지 업무 훈련을 3 회 조직하고, 부서 직원들은 일반 성시 교육에 30 여 차례 참가한다.

(1) 관계를 합리화하고 내부 규제 준수 개혁을 성공적으로 완료합니다.

첫째, 성 () 시 당위 () 의 대대적인 지지와 도움으로, 내부 통제 규정 준수 사무실에서 지점 내부 통제 규정 준수부로의 기능 전환을 완료하여 인원의 합리적인 전환을 실현하였다. 도시은행은 위험규정 준수 관리자 3 명을 선발하고, 자산처분부는 신용업무 간부 2 명을 선발했다.

둘째, 신용관리부, 운영관리부, 기위 감사부와 소통하고 조율하여 법무, 위탁 관리, 전체 교대 검사, 직원 적립의 원활한 인수인계와 운영을 실현하는 것이다.

셋째, 본 부서 직원에 대해 합리적인 분업을 하고, 직무를 정하고, 직무 담당자를 확정하고, 업무 중 분업이 명확하고, 서로 협조하며, 각 업무 책임이 사람에게 이행되도록 보장하는 것이다.

(2) 규정 준수 관리 수준을 높이기 위해 매우 중요하게 생각합니다.

첫째, 내부 관리를 강화하고 내부 통제 규정 준수 부서의 업무 품질을 높이다. 작업 계획을 미리 수립하고 검사 작업을 수행하십시오. 일상적인 관리를 지속적으로 강화하고 내부 규제 준수 부서의 생산성을 높입니다. 내부 통제 감독을 강화하고 감독 검사를 강화하다.

두 번째는 돈세탁 방지 관리를 일상 업무에 효과적으로 통합하는 것이다. 상반기에는 각 지점에서 100% 돈세탁 방지 업무 자체 조사를 실시할 것을 요구했고, 우리 부서 조직원들은 30% 의 샘플링 검사를 실시하여 검사 상황을 전 관할에 통보했다. 하반기에 조직원들은 각 지점에 대해 두 차례의 돈세탁 방지 업무 검사를 실시한다. 각 지점의 돈세탁 방지 인원은 세 차례의 서로 다른 수준의 훈련을 거쳐, 돈세탁 방지 관리의 전반적인 상황이 양호한 경향이 있다.

셋째, 권한을 구분하고 위탁과 법무업무를 잘 한다. 일을 위임하다. 6 월, 1- 1 1, 지점 X 그 중 기본 위임 1 회, 7 부 내부 위임 허가 8 회, 19 부 이전 권한 조정 두 번, 한 양식에 5 부; 6 개의 특별 허가, 13 부; 5 회 5 부를 허가하다. 위탁비준서 2 부를 발행하고 5 개 지점 위탁비준서 26 부를 받았다.

한편으로는 본점 조직의 규정 준수 업무, 내부 통제 종합 평가 등 전문 교육에 백본 인원을 선발하는 한편, 직원들이 본사의 제도와 방법을 정기적으로 조직해 교류 토론을 벌여 위험 식별 능력을 높인다. 본 부서를 업무가 너무 강하고, 단결하고, 학습형이며, 근면하고, 성실한 내부 통제 규정 준수 팀으로 만들기 위해 노력하다. 다섯째, 공동으로 노력하여 규정 준수 문화를 적극적으로 발전시키다. 전행 규정 준수 문화 건설 방면에서 100 일 조사, 사건 관리, 사건 집행연도 등의 활동을 계기로 규정 준수 문화 건설을 추진하고' 규정 준수 문화 전자 저널' 제 1 호를 주최한다.

둘째, 일의 문제와 어려움

첫째, 현재 일부 간부 직원들의 머릿속에서 가장 큰 모호한 인식과 오해는 업무 발전과 정책 제도를 대립시켜 발전에 대해 걱정하거나 반칙을 동반하는 것이다. 사실 한 가지 문제는 정책과 제도를 유연하게 운용할 수 없다는 것이다. 소수의 간부 직원 규정 준수 관리의 이념과 의식은 아직 머리에 들어가지 않았으며, 각종 규정 준수 검사와 내외 감독 검사에서 발견된 문제의 시정에 대해서는 여전히 모순과 부정적인 감정이 남아 있다. 병을 두려워하고 의사를 두려워하는가? 。 이들은 규정 준수 관리를 방해하는 장애물과 어려움입니다.

둘째, 규정 준수 팀의 현황은 새로운 역사적 사명과 약간 맞지 않는다.

셋째, 20xx 년 작업 아이디어, 목표, 조치 및 제안

20xx 년, 우리의 내부 통제 규정 준수 부서의 전반적인 작업 아이디어는 다음과 같습니다: 시의회 및 지방 내부 통제 규정 준수 부서의 이중 지도력하에? 규정 준수는 개발을 촉진하고, 개발은 규정 준수를 고수해야 합니까? 의 생각과 사상은 성 () 시 위원회 () 가 확정한 업무 발전 전략과 방침을 둘러싸고 제도 건설과 내부 조직 체계 건설을 적극적으로 보완한다. 규정 준수 문화 건설을 추진하다. 규정 준수 위험 모니터링 및 관리 내부 통제 평가 관리에주의를 기울이십시오. 특별 감사, 감독 관리 및 전체 이동 검사를 위한 노력을 강화합니다. 내부 및 외부 검사 문제의 정류를 진지하게 이행하십시오. 위험 조기 경보 및 관리 수단의 사용을 강화한다. 이전 권한 관리를 규제합니다. 돈세탁 방지 및 위반 포인트 관리 업무를 착실히 잘 수행하고 기업 경영을 잘 하여 호위하다.

성행왕행장은 새 당위 제 1 차 회의에서 중요한 연설과 시행장행장이 4 분기 업무추진회에서 연설했다. 매번 공부할 때마다 사상이 깊이 감동되어 인식도 더욱 높아졌다. 나는 정말로 행장 연설의 핵심은 관념을 철저히 바꿔 요녕농행의 효과적인 발전을 가속화하는 것이라고 느꼈다. 우리는 목표를 달성하는 근본적인 방법은 전 업종의 간부 직원을 동원하고, 부지런히 책임을 다하고, 행동으로 발전을 도모하는 것이라고 생각한다.

성 () 시 당위 () 가 모두 제기했습니까? 혁신, 실용주의, 유연성? 효과적인 발전을 촉진하는 중요한 방법으로 문화 건설과 위험 통제의 중점 중 하나는 무엇입니까? 자산의 품질과 내부 통제를 할 수 있을까요? 은행 경영관리의 두 생명선으로서, 절대로 긴장을 풀지 말고 단단히 잡아야 합니까? 。 그 정신의 본질을 정확하게 이해하고 파악하는 것은 내부 통제 준수 업무를 효과적으로 전개하기 위한 전제 조건과 기초이다. 모두 알다시피 규정 준수 문화는 농은행 기업 문화의 중요한 구성 요소이며, 그것의 건립과 운영의 기초이다.

내부 통제 관리를 강화하고, 각종 금융법규와 농행규정제도를 엄격히 집행하고, 법에 따라 성실하게 경영해야 위험을 효과적으로 예방하고 해결하고, 각 업무를 안정적으로 운영할 수 있으며, 근본적으로 농은행의 장기적 안정, 효과, 지속 가능한 발전을 실현할 수 있다. 위반된 쌍둥이 형제는 위험이며, 그 결과는 종종 경영 비용을 늘리고 경영 실적을 초과 인출하는 것이다. -응? 위반 위험은 크고, 개발하지 않는 위험은 더 커요? 。 개발과 규정 준수 간의 관계의 균형을 맞추는 방법은 매우 중요합니다. 규정 준수 개발은 효과적인 개발이며, 반대로 개발도 규정 준수를 고수해야 한다. 20xx 년 내부 통제 규정 준수 관리를 수행하기 위해 다음과 같은 조치를 취하는 것이 좋습니다.

첫 번째는 명확한 목표를 결정하는 것입니다. 적어도 다음 다섯 가지 목표를 달성해야 합니다. 간부 직원의 규정 준수 의식이 눈에 띄게 높아졌습니다. 제도적 집행력이 크게 향상되었습니다. 각종 불법 경영이 현저히 감소했다. 내부 통제 평가에 상당한 진전이 있었다. 각종 사건의 위험이 현저히 줄었다.

두 번째는 자기 오류 수정 메커니즘을 수립하는 것이다. 앞으로 각 부서, 각 라인, 각 부서의 직원들이 위반 행위를 검사하고 시정하도록 장려해야 한다. 자발적으로 자찰을 실시하고 위반 행위와 시정 결과를 보고한 경우, 내부 통제 평가 시 점수를 공제하지 않는다. 위반은 심각하지 않고, 위험을 초래하지 않으며, 검사 후 처벌하지 않는다. 위반까지? 일찌감치 바로잡고, 작은 것을 바로잡고, 낌새를 바로잡는가? 제작의 목적? 위반 정류? 직원의 자각 행동과 습관이 되다.

셋째, 혁신적인 내부 통제 관리 방법, 변화? 사후 검사? 뭐 때문에? 사전 예방, 사건 통제, 사후 감독? 모드, 바람 제어 게이트를 앞으로 이동, 얼마나? 위험 팁? 자주 놀아요? 예방 접종? , 향상? 면역? 。

넷째, 내부 통제의 약점에 세심한주의를 기울여 업무를 수행하십시오. 중점 업무, 중점 부위, 관건의 감독 검사를 강조하여 위험이 큰' 위반' 행위가 발생하는 것을 방지하다. 관리직에 대한 위험 인식과 평가를 소홀히 하여 도덕적 위험을 방지해서는 안 된다.

다섯째, 규정 준수로 발전을 촉진하고, 규정 준수로 발전을 보장한다. 객관적이고 정확하게 업무 발전의 각종 문제를 다루고, 일반적인 위반에 대해 약간의 힌트, 경고, 독촉 정류 등의 시정 조치를 취하며, 도덕적 위험과 손실은 없다. 도덕적 위험이나 위반 상황이 심각하여 위험이 큰 경우, 위반 비용을 늘리고 제도의 심각성을 유지하기 위해 엄중한 징벌 조치를 취해야 한다.

여섯째, 팀 빌딩을 강화하고 주인 의식을 확립하다. ABC 의 흥망은 사람마다 책임이 있다. 불평과 원한을 줄이는 것은 착하다. 눈은 늘 다른 사람을 주시해서는 안 되며, 늘 자신이 자신의 의무를 잘 이행할 수 있는지 자문해 볼 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 믿음명언) 스스로 출발하여 합리화 건의를 많이 제기하고, 직무를 성실히 이행하고, 농은행의 발전에 더 많은 기여를 하고, 행동주의자로 여겨야 자격을 갖춘 내부 통제 규정 준수 팀 직원이라고 할 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 자기관리명언)

일곱째, 집중 학습과 독학을 결합하여 업무 능력을 높이다. 감사, 내부 통제, 규정 준수 직책은 직원들이 새로운 지식, 새로운 정책, 새로운 제도를 습득할 수 있는 능력을 갖추어야 합니다. 그렇지 않으면 적응하고 업무를 감당할 수 없습니다. 예를 들어, 의술, 이론, 경험을 모르는 의사는 돌팔이 의사이며, 자식을 오인한다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 과학명언) 내부 통제 규정 준수부는 격주 정기회의와 학습일 제도를 세우고, 계획을 세우고, 새로운 지식, 정책 및 제도를 집중적으로 공부할 것이다. 독학을 기초로 강화 훈련을 하고, 학습, 교류, 토론에 집중하고, 타성을 없애고, 함께 향상한다.

여덟째, 자율의식 강화, 모범적으로 규칙과 제도를 집행하고, 작풍 수양을 중시하고, 자신의 자질을 향상시키고, 의사소통을 배우고, 겸손하고, 성실하게 일을 한다. 아홉은 건전한 내부 통제 제도를 수립하고, 직무 책임 의식을 강화하는 것이다. 직무 책임을 명확히 하고 성과 요구를 강화하여 명확한 직무 책임제를 형성해야 한다. 엄격한 책임성 메커니즘을 확립하여 상벌이 분명하고, 위반은 반드시 조사하고, 철저히 역전시킬 수 있도록 보장하는가? 준수하지 않고 엄격하게 시행되지 않는 규칙이 있습니까? 상황, 제도 집행력을 부단히 높이다.

20xx 년에 완료해야 할 몇 가지 핵심 과제는 다음과 같습니다.

1, 팀 빌딩 파악.

첫째, 격주회를 견지하고, 모두 배운다. (새로운 제도, 새로운 정책), * * * 향상;

둘째, 규정 준수 인력은 여가 시간에 해당 전공에 따라 후속 교육을 실시하고, 매번 최소 7- 10 일 동안 관련 전문 업무에 대한 조사와 검사를 실시하여 실제 운영 능력을 향상시킨다.

2. 전문 교육을 강화하다. 규정 준수 문화 건설을 핵심으로 연중 1-2 회 대규모 비즈니스 학습 및 교육을 실시했습니다. 규정 준수 문화, 내부 통제 평가, 자금 세탁 방지, 법률 및 규정 등을 다루고 있습니다.

3. 핵심 링크 및 신규 업무를 중심으로 특별 규정 준수 검사를 실시합니다.

4. 내부 통제 평가 및 검사는 핵심 업무, 가치 창출 능력 및 기여에 중점을 둡니다. 진정성 평가는 규정 준수 경영의 전제하에 제품의 수익성을 근본으로 삼는다.

5. 일년 내내 최소 2 ~ 3 개 지점 이상의 업무 단위를 배정하여 전면적인 교대 검사를 실시한다.

6. 1 급 지점장, 부행장 이임 감사 업무를 잘 한다.

7. 주정부 및 지방 자치 단체가 마련한 임시 임무를 진지하게 완수하십시오.

넷째, 직장에서 몇 가지 제안

첫째, 성 전체 종사자 현황을 겨냥하고, 각급 지도자는 감사팀 건설을 중시하고, 적응하지 못하는 동지, 행지도자, 부서 지도자를 지도하고, 사상교육을 강화하고, 그들이 관념을 바꾸게 하고, 자신을 정확하게 인식하고, 이성적으로 생각하고, 안심하고 일하며, 수동적으로 주동적이게 해야 한다. 종합자질이 너무 강하고 책임감이 강한 인원을 이 팀에 충실하게 조정하고, 직무 요구 사항을 충족하지 못하는 인원을 다른 적절한 직위로 조정해 들어오고 나가는 동적 메커니즘을 형성하여 활력을 높인다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 책임감명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 책임감명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 자신감명언)

둘째, 건전한 내부 통제 제도를 수립하고, 직무 책임 의식을 강화하는 것이다. 직무 책임을 명확히 하고, 성과 요구를 강화하고, 명확한 직무 책임제를 형성해야 한다. 엄격한 책임성 메커니즘을 확립하여 상벌이 분명하고, 위반은 반드시 조사하고, 철저히 역전시킬 수 있도록 보장하는가? 준수하지 않고 엄격하게 시행되지 않는 규칙이 있습니까? 상황, 제도 집행력을 부단히 높이다.

세 번째는 견지하는 거야? 사람 중심? 。 감사직의 특수성을 감안하여 지도자가 필요합니까? 고개를 들어? 감사인의 일과 생활에 관심을 갖고 걱정거리를 해결하는 데 도움이 된다. 안심하고 일하고, 기꺼이 지불하고, 호위 의무를 더 잘 이행하고, 규정 준수 문화 건설을 효과적으로 추진하며, 농행 위험 예방을 위한 견고한 내부 통제 요새를 구축하게 합니다.

둘째, 은행 내부 통제가 규정 준수 당시의 자체 조사 보고서다. 둘째, 내부 통제 관리 수준을 전면적으로 제고하고 전행 개혁 발전을 효과적으로 지지하는 것이다. 우편예금은행 안산지점은 본점과 성행의 안배에 따라 자신의 실제 상황과 결합해 20 16 부터 3 년 연속 전개된다. 내부 통제 규정 준수 연도? ,? 내부 통제 최적화 연도? 그리고는요. 내부 통제 승진 년? 건설 활동의 내부 통제를 주제로 하다.

올해? 내부 통제 규정 준수 연도? 활동은 상장 규범, 규제 요구 사항, 내부 통제 평가와의 입찰을 통해 내부 통제 관리의 격차를 찾고, 우편 금융 내부 통제 관리의 문제점을 종합적으로 정리하고, 규정 준수 문화 건설을 지속적으로 추진하기 위한 것이다. 전행 내부 통제 관리 수준이 업계 선진 수준에 도달하다.

활동 효과를 높이기 위해 연합시 우편사는 행사 지도부를 설립하고, 책임자가 직접 지휘하고, 상세하고 실행 가능한 활동 실시 방안을 제정하여 나누어 놓았습니까? 상장 규범, 규제 요구 사항, 내부 통제 평가, 시정 책임, 내부 통제 지식 훈련 및 시험, 내부 통제 문화 건설 및 홍보 등과 대조됩니까? 모듈 6 개. 6 월 10 에 개최됩니까? 내부 통제 규정 준수 연도? 행사가 회의를 시작하는 거 맞죠? 내부 통제 규정 준수 연도? 활동은 질서 정연하게 안배되어 있으며, 활동의 각 단계의 내용, 시간, 형식 요구 사항을 상세히 규정하고 충분히 전달하였다. 관할 내 지점에게 높은 중시, 감독 강화, 우편은행과의 협력, 조정, 홍보 강화, 진지하게 총결산, 질서 있게 활동의 전개와 실시를 추진할 것을 요구하다. 현재 각 단계의 활동이 질서 있게 진행되고 있다.

제 2 장: 우편예금은행장원 내부 통제 규정 준수 연간 업무 요약 20 16 년, XXX 지점의 지도 및 관련 업무 부서의 지도 하에' 중국우편저축은행 영업점 규정 준수 관리자 임용 제도 관리 방법' 및 업무 규범년 관련 요구 사항에 따라 엄격하게 자율적으로 규정 준수 관리자의 책임을 성실히 이행하며, 주로 다음과 같이 표현했다.

첫째, 일상적인 감독 검사를 실질적으로 실시하여 내부 통제 제도의 시행을 추진하다.

규정 준수 관리자는 지점들의 일상적인 업무를 면밀히 감독하고, 자금과 중요한 공백 증빙을 점검하고, 일상적인 감독 검사에서 발견된 문제를 적시에 기록하고, 문제의 원인을 분석하고, 관계자에게 수정을 촉구하고, 월별 성과 보고서에 반영해야 합니다. 발견 된 문제에 대한 합리적인 정류 기한을 기록하고, 정류 할 수 없거나 단기간에 정류 할 수없는 이유를 명시하고 제때보고하십시오. 발견된 중대 위반, 잠재적인 금융 보안 위험 등 주요 업무 사항에 대해서는 원인과 취할 조치를 설명하고 업무 발생 후 첫 번째 서면 형식 (이메일 포함) 으로 시 지점에 보고해야 합니다. 시 지점에서 규정 준수 관리자의 일상적인 관리 강화 요구 사항에 따라 매일 "규정 준수 관리자의 일상적인 업무 감독 및 회계 점검 로그" 를 작성합니까? 첫 달에 규정 준수 관리자의 직무 수행 보고를 에스컬레이션하고, 적시에 상세하게 사이트 일일 및 월별 업무 업무를 에스컬레이션합니다.

둘. 비즈니스 권한에 대한 감사를 강화하여 거래의 신뢰성과 통제성을 보장합니다.

업무 승인에 대한 감사 및 감독을 강화하고, 저축 업무 처리 시스템 카운터원 권한 및 시 지점에서 발급한 업무 거래 승인 요구 사항에 따라 승인 책임을 엄격히 이행하며, 업무 운영의 유효성, 규정 준수 및 무결성을 보장하고, 승인 거래의 신뢰성과 통제를 보장합니다.

셋째, 업무지도를 잘 하고, 문제가 있는 정류를 실시한다.

우편예금은행 업무 발전의 요구에 부응하기 위해서는 업무지식의 학습을 강화하고, 업무 수준을 지속적으로 향상시키고, 업무규정제도, 내통제제도, 운영절차에 익숙해지며, 지점관리자들이 업무교육을 잘 할 수 있도록 돕고, 일반 카운터원들이 업무를 올바르게 처리하도록 지도해야 한다. 캐비닛 관리, 꼬리 상자 관리, 현금, 수표, 중요한 공백 증빙관리, 보고서 관리, 파일 관리 등 직원의 업무 서비스 수준을 높여 업무 과정에서 발생하는 업무 문제를 해결하는 데 도움이 됩니다.

넷째, 지점 관리자가 안전 관리 및 캐비닛 일정을 잡도록 돕습니다.

규정 준수 관리자의 역할을 수행하는 동안 지점 관리자가 사이트의 안전 관리를 잘 수행하고 매일 문을 닫을 수 있도록 적극적으로 지원합니다. 네트워크 모니터링 장비 및 안전 시설을 점검하고, 네트워크 직원의 안전 운영 관리 규정을 감독하고, 장애 또는 관련 이상 상황을 발견하고, 관련 안전 기술 부서에 즉시 등록하고, 관련 안전 기술 부서에 보고하여 적시에 수리하고, 잠재적 위험에 대한 보고 및 시정 건의를 제기합니다.

제 3 장: 2008 년 우편예금은행 점원의 내부 통제 준수 업무 총결산. 우편 금융 업무 준수 경영 의식을 강화하고 양호한 규정 준수 문화를 육성하기 위해 XX 년에 우체국 저축 은행으로 확정되었다. 규정 준수 관리 연도? 현재, 우체국 저축 체제 개혁의 관건에 처해 있으며, 준법 건설을 전개하여 연간 활동을 추진하는 것은 매우 현실적이고 필요하다. 우체국 저축 사업의 성장은 개방과 폐쇄적인 경영과 동시에 금융위험의 예방과 통제를 수반한다. 규정 준수 문화 건설을 추진하면 우편저축 관리 이념과 제도의 시행에 대한 강력한 지지와 보장을 제공할 것이며, 위험방지장효 메커니즘을 확립하고 장구안을 실현하는 것도 가능해질 것이다. 다음으로, 나는 어떻게 은행의 효율을 높이고, 금융 위험을 낮추는 것에 대해 다소 조잡한 견해를 이야기할 것이다.

첫째, 문제를 직시하고 재무 규정 준수 관리 체계를 구축한다.

우체국 저축 사업이 재개된 지 22 년이 지났고 점차 자체 관리 모델과 특색이 형성되었지만 현대상업은행의 요구와는 큰 차이가 있다.

첫째, 위험 의식이 약하다. 은행을 경영하는 것은 경영위험이며, 어떤 금융업무도 위험이 있다. 식별, 측정, 모니터링 및 제어 방법을 사용해야만 위험을 효과적으로 완화할 수 있습니다.

둘째, 비준수가 비교적 심각하다. 수많은 사례에서 현재 우편 금융 업무의 문제와 사건이 가장 통제하기 어려운 것으로 드러났고, 프런트 운영상의 문제와 숨겨진 위험임을 알 수 있다. 직원들의 책임감, 위험의식, 규정 준수 의식이 희박하고, 절차나 규정에 따라 운영되지 않아 각종 사건과 사건이 발생하고 있다.

셋째, 1 차 및 2 차 위험 예방이 형식으로 흐릅니다. 프런트 자체는 집행 제도와 규정을 잘 집행하지 못했고, 실수와 문제는 제때에 시정되지 않았고, 오래된 문제와 낡은 현상이 반복되었다. 업무 부서는 업무 관리 및 업무 발전에 존재하는 문제에 대해 목표적인 검사, 감독, 정류 및 시행이 부족하다.

넷째, 발견된 문제를 바로잡기에는 부족하다. 특히 2 차 지점 2 차 매장과 대행점의 통제에는 약간의 진공 현상이 있다. 이러한 격차에 대응하여 적극적인 대책과 조치를 취해야 한다.

첫째, 각 부서, 비즈니스 라인, 도트는 명확한 운영 절차, 위험 공개 및 해당 조치 및 방법을 갖추어야 하는 각 라인 규정 준수 위험 예방 시스템을 구축하는 것입니다.

둘째, 설립? 세 줄? 규정 준수 예방 및 통제 시스템: 첫째, 전면 백그라운드 비즈니스 운영 자체 검사 및 적시 정류 책임 시스템; 둘째, 업무 부서의 감독, 검사, 지도, 전방 및 후방 업무 개선을 촉진하는 제도, 셋째, 전임 검사, 사찰 부서 성과 제도의 개선

셋째, 은감회의 건의에 따라 규정 준수 위험 예방 및 통제 평가를 강화하고 책임 권리를 하나로 묶는다? 벌급, 휴가, 이직? 비즈니스 라인 및 관리 라인 구현 원칙? 이중선? 책임성, 두 가지 수준을 따라잡다. 넷째, 은기업은 긴밀하게 협력해야 한다. 유학생 관련 법률 규정에 따라 누가 이득을 보는지 누가 책임을 져야 한다. 은행과 기업은 모두 관리 책임을 져야 한다, 단지 한 방면이 아니다. 관리 기능을 약화시킬 수 없을 뿐만 아니라, 검사원을 충실히 하여 검사를 위한 강력한 지원과 보장을 제공해야 한다. 이렇게 하면 우편 금융 업무가 점차 규범화된 궤도에 오를 것이다.

둘째, 규칙과 제도를 수립하고 재무 규정 준수 체계를 구축한다.

은행은 삼철: 철제도, 주판, 철장부? 。 은행 때문에? 산티? 은행은 국민에게 편지를 받을 수 있고, 우리 우편은행도 금융업무 발전에도 그래야 한다.

1. 건전한 제도를 수립하다. 따라야 할 규정이 있거나, 규칙이 있지만, 현재 업무 발전과 기층은행 관리 실제에 적응하지 못하며, 관련 부서는 특집 연구를 진행하고, 제때에 제정하거나 개정해야 한다. 기층은행과 관련 부처가 제기한 규칙과 제도 건설 문제는 진지하게 연구하고 제때에 해결해야 한다. 현재, 성급 지점이 설립한 83 개 시스템은 우리 업무의 기초이자 지침이다. 우리가 모르거나 어떻게 해야 할지 모른다면, 우리는 83 시스템에서 답을 찾을 것이다.

2, 시스템을 심각하게 구현하십시오. 점원의 경우, 각 업무를 정확하게 처리하고, 각 어음을 꼼꼼히 심사하며, 승인 업무의 합법성, 규정 준수, 엄격한 검사 수행, 검사 요구 사항 시행을 감독해야 한다. 네트워크 책임자의 경우 요구 사항과 빈도에 따라 현장 및 오프사이트 모니터링, 정기 및 비정기 검사를 강화해야 합니다. 또한 특히 2 인 카운터, 2 인 창고 관리, 2 인 호송, 2 선 회계, 2 인 검토를 엄격히 점검해야 한다. 수표 인감, 돈 장부, 도장 증빙을 담당하고 있습니까? 5 대 3 이 살림살이냐? 시스템, 3 단계 암호 권한 시스템, 대규모 보증 시스템, 당일 상호 거래 시스템, 결제 시스템, ATM 기계 관리 시스템, 예외 보고 시스템, 도트? 사람이 비행기에서 내려서 철수하고, 장카드가 캐비닛에 잠겨 있습니까? 시스템의 실현. 상호 제약과 상호 감독을 하다.

3. 제도 위반은 엄벌에 처할 것이다. 전행 직원에게 주입해야 하는 제도는 고압선이다. 이 선을 밟는 사람은 벌을 받아야 한다. 특히 자주 그렇죠? 열 종류의 사람? 의심? 노름독? 종업원, 상업기업인, 대량주식거래인, 개인부채가 심한 사람, 무단 출근하지 않는 사람, 친구를 사귀는 혼란 인원, 범죄 기록자, 재차 조사범, 대출 리베이트인, 고소비인원에 대한 위험 통제 및 조사를 실시한다. 규칙과 제도를 위반한 직원에 대해서는, 본직에서 벗어나 엄숙히 처리해야 한다. 관리책임제를 실시하고, 위법 규율 신고 제도를 세우고, 구속과 인센티브를 병행하다.

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