1. 내부 통제 건설 자체 검사 보고서
"허난성 사회연금보험관리국" 에 따르면 "허난성 사회보험 개인권익기록관리 특별감독" 업무 방안 ":"통지 "요구에 따라 우리 지역은 도시기업 근로자 기본연금보험 개인권익기록관리 상황을 진지하게 자찰했고, 현재 자찰 상황은 다음과 같이 보고된다. 1. 사회보험 개인권관리 현황
20 년 8 월 말 현재, 우리 지역은 도시 기업 근로자 기본연금보험에 가입한 직원 75 명, 분담금 직원 568 1 사람, 퇴직자 1 4 13 명입니다. 연금보험금은 제때에 전액 사회화하여 각 보험인에게 평생 개인 계좌를 개설한다. 3 월 20 일부터 김보공사 통일된 사회보험정보 시스템 소프트웨어를 이용해 관리한다.
둘. 내용의 자체 테스트를 검사하다
(a) 지분 기록의 무결성과 정확성을 보장하기 위해 작업 메커니즘을 개선합니다.
1, 개인 지분 기록 수집
(1) 엄격하게 집행부가 사회보장 (LB 10 1-2000) 을 수여하여 개인 지분 정보를 수집합니다.
(2) 보험 가입자와 고용인의 등록, 지불, 우무, 인신권리 등의 정보를 정확하게 기록한다.
(3) 개인 지분 기록 데이터는 업무 처리 원시 데이터와 일치한다.
(4) 현장에서 보험 기관과 개인에 대한 기본 정보를 수집하고, 정책 규정에 따라 도시 기업 근로자 기본연금 보험 개인 계좌를 제자리에 기록하고, 개인 보험 분담금과 단위를 부분적으로 별도로 계산한다.
(5) 현재, 우리 지역은 아직 인터넷을 통해 사회보험 개인 권익 정보를 수집하여 사회보험업무를 처리하지 않았다.
(6) 업무를 수행하는 모든 데이터 수집은 정보 시스템의 포그라운드 클라이언트를 통해 수행되어야 합니다.
(7) 사회 보험 정보 시스템 운영 규칙에 따라 치료 계획 데이터를 엄격하게 생성합니다.
2. 운영 권한 관리:
(1) 정책 및 운영 절차에 따라 각 직무에는 해당 개인 권한 기록 관리 권한이 설정됩니다.
(2) 정보 시스템의 게시물에는 관리 권한이 있습니다.
3. 현재 여러 가지 이유로 상공업 민정 공안 기관 편성 등의 부서와의 데이터 점검이 철저하지 않아 보험 기관이나 개인만 점검한다.
4, 엔터프라이즈 사설 네트워크 연결 및 사용:
(1) 기업연금보험전문망은 시 사회보장기에 접속한다.
(2) 사회보장기관은 업무전문망을 통해 개인의 권익 데이터를 매일 관리하고 유지한다.
(3) 네트워킹 지표 모니터링과 개인 지분 기록 품질의 유기적 결합.
5. 개인 지분 기록의 보관 및 유지:
(1) 시 당국이 관리하는 개인 지분 데이터 백업 스토리지.
(2) 사회 보장 관계 이전을 처리할 때, 처리 전에 개인의 권익 데이터를 점검하고 관련 자료를 남겨 두어 조사할 수 있도록 해야 한다.
(3) 개인 데이터 유지 관리 및 수정을 위한 승인 프로세스를 설정 및 구현하고 프로세스에 따라 데이터 수정을 엄격하게 유지 관리합니다.
(4) 수리 시간, 내용, 사유, 처리 방법 및 소유자 정보 시스템 포그라운드 클라이언트 자동 등록 기록
6. 아카이빙: 문자 자료와 관련된 개인 권익 정보의 수집, 보존 및 유지 관리는 국 기록 보관소에서 중앙에서 보관한다.
(b) 서비스 인식 강화, 권익 기록 조회 및 전달 작업:
1. 보험 정보는 등록 주식 창에서 조회됩니다. 조회시 조회자 신분증이나 연금보험 분담금 송장을 휴대해야 하며, 조회서비스에는 수수료가 부과되지 않습니다.
2. 현재 개인 권익 기록은 상급기관이 우편으로 보내고, 외지 이체는 우리 국이 우편으로 보내는 것이다.
(c) 주식 기록의 안전 관리:
1. 백그라운드에서 직접 데이터를 입력하거나, 허위 개인 자격 레코드를 제공하거나, 개인 자격 레코드를 변조하는 경우는 없습니다.
2. 데이터 관리 책임은 각 직무에 적용되며, 개인 권한 기록은 제 3 자에게 별도의 관리 유지 관리를 위임하지 않습니다.
3. 개인 권한 데이터베이스에 대한 사용자 관리 권한 제어가 구현되어 시스템 관리자, 데이터 관리자 겸 업무 처리 사용자 또는 정보 조회 사용자의 현상은 없습니다.
4. 개인 지분 기록에 대한 조회의 경우, 정확히 명령번호에 따라 14 를 진행하며, 나는 신분증을 제공하고, 경영인은 조회 범위 내의 정보를 제공한다. 지정된 쿼리 범위를 벗어나는 데이터베이스 교환 또는 정보가 없습니다.
5. 보험 개인 권익 기록을 사회보장기관과의 합의 이외의 용도로 사용하거나 사회보험 개인 권익 정보 유출을 초래하는 행위는 없다.
6. 개인 권리 기록 정보를 무단 제공, 복사, 발행, 판매, 거래하는 행위는 없습니다.
7. 개인 권리 데이터의 보안: 1 현재 개인 권리 정보는 전용 네트워크를 통해서만 수집됩니다. (2) 시스템 및 규정에 따라 개인 권한 데이터 변경 유지 관리, 권한 제어, 보안 감사 스토리지를 엄격하게 수행합니다. (3) 정보 시스템 비상 계획이 수립되었으며, 개인 권한 데이터는 시국에서 오프사이트에 백업됩니다.
(d) 법률 교육 개발:
법제교육, 반부패, 청렴 교육, 정기 학습 관련 자료, 장기적 메커니즘 구축, 허점 보완, 법제 염정교육 수단 혁신, 풍부한 교육 형식 및 내용, 명절 축제를 이용한 보험법 홍보, 청렴자율질의 문답, 직원들이 오락에서 교육을 받을 수 있도록 하는 효과가 뚜렷하다.
(5) 조직:
1. 사회보험 개인권익기록관리지도팀을 구성했습니다. 주임이 팀장을 맡고, 분관지도자가 부팀장을 맡고, 각 주식실 책임자가 회원으로 일하며, 업무를 지도분관, 스태프가 책임지고 시행을 담당하고, 보험인의 권익을 실질적으로 수호합니다.
2. 개인기록직은 사회보험내통제제도의 요구에 따라 엄격하게 설정되고 직무책임은 명확하다. 등록, 수금, 심사, 지불, 재정직은 엄격하게 별도로 설정되고, 정기적으로 또는 비정기적으로 자금 상황을 감독하여 상호 감독 제한 메커니즘을 형성한다. 우리 국은 개인 권한 관리 서비스를 직원의 연간 업무 평가에 포함시켜 직원의 연간 평가의 주요 근거로 삼았다.
3. 현재 여러 가지 이유로 관련 정보는 상공업 민정 공안과 교환되지 않았다.
4. 우리는 휴대전화 은행에 전폭적으로 협조하고 관련 협정에 서명했다. 우리 국의 보험 분담금은 모두 보험 기업과 개인이 소득 전문가구에 납부하여 펀드 안전을 확보했다.
2. 내부 통제 건설 자체 조사 보고서
1. 보증기관 사찰 상황 항태채창은 추천대표인을 린 지분의 지속적인 감사로 임명해 린 주식 내부 통제제도의 제정 및 운영 및 기타 관련 사안에 대해 린 지분의 이사, 감사, 고위 관리원 및 내부 감사부서와 소통한다. 주주 총회, 이사회, 감사회 및 이사회 전문위원회 회의 관련 자료, 회사 헌장, 3 회 의사규칙, 투자자 관리 제도, 정보 공개 제도 및 기타 관련 내부 통제 제도 및 업무 관리 제도 등을 검토합니다. 회사 내부 통제 환경, 내부 통제 제도 건설 및 내부 통제 집행, 린 주식 내부 통제 평가 보고서 등에서 회사 내부 통제 제도의 무결성, 합리성 및 유효성을 검증했습니다.
둘째, 회사의 내부 통제 평가 결론
회사 재무보고의 중대 내부 통제 결함 식별에 따르면 내부 통제 평가 보고서 기준일 재무보고에는 중대한 내부 통제 결함이 없습니다. 이사회는 회사가 기업 내부 통제 규범 체계 및 관련 규정의 요구 사항에 따라 모든 주요 영역에서 효과적인 재무 보고 내부 통제를 유지하고 있다고 판단합니다.
회사의 비재무보고의 중대한 내부 통제 결함에 대한 인정에 따르면 회사는 내부 통제 평가 보고서 기준일에 비재무보고에 중대한 내부 통제 결함이 있는 것을 발견하지 못했다.
내부 통제 평가 보고서 기준일부터 내부 통제 평가 보고서 발행일까지는 내부 통제 유효성 평가 결론에 영향을 미치는 요소가 없습니다.
셋. 회사의 내부 통제 평가
위험 지향 원칙에 따라 회사는 평가 범위에 포함되는 주요 단위, 업무 및 사항, 고위험 영역을 파악합니다.
1. 평가에 포함된 주요 단위는 광둥 () 정예금속유한공사, 불산 순덕정예완서동업유한공사, 광동정예판매유한공사, 순호정예동업유한공사, 홍비국제개발유한공사, 평가에 포함된 단위자산총액이 회사 합병재무제표자산총액의1입니다.
2. 평가 범위에 포함되는 주요 업무 및 사항은 조직 구조, 기업 문화, 인적 자원, 제도 건설, 자본 활동, 자산 관리, 영업 관리, 재무 보고, 정보 공개 관리, 자회사 관리, 관련 거래, 대외 보증, 선물 헤지, 벤처 투자 및 기타 사업입니다.
(1) 조직 구조
회사는 주주회, 이사회, 감사회, 경영진을 주체로 하는 기업지배구조, 운영 규범을 수립했다. 회사의 전략 계획에 따르면, 회사의 생산 및 운영 및 규모에 적합한 조직 기능 기관 및 2 차 산업 관리 모델을 설정하고, 해당 권한 부여, 검사 및 다단계 책임 시스템을 구축하고, 호환되지 않는 직무 분리 원칙을 시행하고, 견제와 균형 메커니즘을 형성하여 이사회와 관리 지침의 집행을 보장하고, 회사 경영의 규범적이고 질서 있는 운영을 보장합니다.
(2) 기업 문화
비즈니스 형태가 변화함에 따라 회사는 "직원들에게 다양성, 포용성, 재능 육성에 적합한 환경 제공, 혁신 지식 창출 및 전달, 지속 가능한 발전을 위한 혁신 다양성 산업 그룹 구축" 을 기업 소망으로 삼아 "지식 존중, 가치 인정, 책임 구분, 이익 향유" 의 핵심 가치를 고수하고 사람 중심, 과학 발전을 고수한다.
3. 내부 통제 건설 자체 조사 보고서
회사가 상장된 이래 이사회는 중국 증권감독회와 선전 증권거래소의 관련 규정에 따라 회사 지배 구조를 개선하고 개선하는 데 주력해 왔다. 절강감관국 관할 내에서 관련 조건과 전문성을 갖춘 독립이사 4 명을 최초로 영입하다. 인원 수는 회사 이사회 총 인원의 3 분의 1 이상을 차지한다. 이사회 4 개 전문위원회를 일찍 설립하여 매년 관련 규정에 따라 활동을 정상적으로 진행할 수 있습니다. 독립이사의 역할을 적극적으로 발휘하기 위한 메커니즘과 작업 플랫폼을 제공하다. 보고 기간 동안 회사는 기업 지배 구조를 강화 및 개선하고 내부 통제 시스템을 구축 및 개선하기 위해 주로 다음과 같은 작업을 수행했습니다.
1. 중해 회장을 팀장으로 하는 기업지배구조 특별행사 지도부를 설립했다. 관련 문서 정신을 진지하게 공부함으로써; 상세한 특별 업무 실시 방안을 제정하다. 기업 지배 구조 현황에 따라 자체 조사를 실시한 결과, 회사 xx 이사회 제 13 차 회의 심의를 거쳐 2000 년 6 월 16 일 거조 정보 온라인에 게재되는' 상장회사 지배 강화 특별 활동' 자체 검사 보고서 및 시정 방안을 마련했다. 동시에 전문 전화, 팩스 및 인터넷 플랫폼을 설치 및 발표하여 투자자와 사회 대중의 의견과 건의를 청취하였다.
2.' 선전 증권거래소 상장회사 내부 통제 지침' 의 자찰 사항과' 중국증권감독회 상장회사 관리 강화 관련 사항 통지' 및' 회사 내부 통제제도 기본 규범',' 회사 정보 공개관리제도',' 외파 이사 감사관리법',' 지주 (출자) 회사 관리방법 "회사 내부 감사제도", "회사 내부 감사제도 시행 세칙", "회사 누적 투표 시행 세칙", "회사 주주총회 네트워크 투표 시행 세칙".
3. 동시에, 회사는 "상장 기업 지배 구조 강화에 관한 자체 조사 보고서 및 시정 방안" 에서, 수정이 필요한 각 사항에 대해 이사가 이끄는 책임자를 분명히 했다. 최근 제정되었거나 개발 중인 내부 통제 제도로는 이사회 감사위원회 업무 규칙, 독립이사 연례 보고 업무 제도, 사장 업무 제도, 회사 재무 예산 관리, 책임 승인 제도, 위기 관리, 위험 예방 제도 등이 있습니다. 이러한 제도의 제정은 내부 감사 및 내부 통제 제도를 수립하고 보완하여 정상적인 운영을 보장하는 좋은 기반을 제공할 것이다.
회사는 항상 공정성, 공개 및 정의의 원칙을 따랐습니다. 회사의' 관련 거래 관리 방법' 은 관련 거래의 원칙, 관련 당사자 및 관련 관계, 관련 거래의 의사 결정 절차, 관련 거래의 정보 공개 등에 대해 상세히 규정하고 있다. 회사의 매년 일상적인 관련 거래는 회사의' 관련 거래 관리 방법' 에 따라 엄격하게 공고해야 하며, 회사의 연례 주주총회 심의를 거쳐 실시해야 한다.
5.' 회사 헌장' 은 대외보증의 기본 원칙, 제출 및 심사 절차, 공고 공개 등을 명확하게 규정하고 있다. 보고 기간 동안 지주자회사를 제외하고 회사는 대외보증이 없다. 자회사에 대한 회사의 보증은 해당 승인 및 승인 절차를 엄격히 준수하고 이행했습니다. 선전 증권거래소' 내부통제지침' 관련 규정에 따르면 회사는 대외보증에 대한 엄격한 통제와 감사를 실시하며' 내부통제지침' 위반은 한 번도 발생하지 않았다. 회사의 재무 처리는 신중성의 원칙을 따른다. 감사회사의 재무회계 보고를 담당하는 절강성 동방회계사무소와 상하이 프라이스워터하우스쿠퍼스 회계사무소는 이미 여러 해 연속 예약없는 감사 보고서를 발행했다.
6. 회사는' 회사 임원의 연간 급여 평가 방안' 을 바탕으로 회사 경영 책임 목표를 주요 내용으로 임원에 대한 평가, 인센티브 및 억제 메커니즘을 구축했다. 관련 장려제도는 상장 초기부터 건립되어 실제 상황에 따라 끊임없이 개정되어 현재까지 시행되고 있다. 보고 기간 동안 회사 제 xx 회 제 2 차 이사회 심의는' 회사 임원 연간 급여 평가 방안 (20 년 개정)' 을 통과시켜 구체적인 평가 지표를 개정해 회사 임원의 책임 권리와 보상 사이의 구속 메커니즘을 더욱 명확하게 했다.
7.xx 회 제 2 차 이사회는 이사회 감사위원회가 제기한' 내부 감사기관 개선 및 개선' 의안을 표결했다. 주요 내용은 다음과 같습니다. (1) 회사 내부 감사기관은 이사회에 직접 책임을 지고 이사회에 업무를 보고합니다. (2) 회사 내부 감사기관은 이사회 감사위원회의 지도하에 이사회 승인 범위 내에서 구체적인 업무를 수행한다. (3) 회사의 내부 감사기관은 부서에 소속되어 이사회 사무실을 보류하고, 기본 조건이 성숙할 때 독립부문으로 설립된다. (4) 회사 내부 감사기관은 책임자를 배치하고 직급은 회사급으로 추천한다. 내부 감사기관 직원은 3 명 미만이며 20 년이 끝나기 전에 기본적으로 제자리에 있습니다. (5) 회사 감사회는 회사 내부 감사 기능의 기관 설정 및 인력 배치, 회사 내부 감사 제도 및 회사 내부 감사 시행 규칙의 집행을 효과적으로 감독해야 합니다.
8.2000 년 9 월 14 일, 저장감독국 감독처 관련 지도자가 회사에 와서' 기업지배구조 특별행사' 에 대한 현장 견학 점검을 실시하고, 회사의 기업지배구조를 더욱 심화시키는 데 대한 의견과 요구를 제시했다. 절증감 상장자 [20] 제 172 호' 항주증기 터빈 기업지배구조 종합평가 및 시정 건의에 관한 통지' 는 우리 회사가 상장된 이래 기업지배구조, 삼자 의사결정제도, 내통제제도, 회계회계 및 정보 공개 등에 대해 충분히 긍정을 했지만, 동시에 회사는 내부 감사부서의 인력 구성과 기능을 더욱 보완해야 한다고 지적했다.
현재 회사의 고위 경영진은 기본적으로 감독 부서와 이사회 감사위원회가 제기한' 건전하고 완벽한 내부 감사기관' 의 의견과 요구에 따라 시정을 실시하고 있다. 20 세기 1 분기 말, 관련 규정에 따라 이사회 지도하에 내부 감사기관을 설립하고 전문직 인력을 배치해 상대적으로 독립적인 내부 감사 업무를 수행하고 회사 내부 통제를 감독하는 기능을 기본적으로 갖추고 있다.
회사 내부 통제 자체 평가:
1. 회사는 기본적으로 현대 관리 요구 사항을 충족하는 법인 지배 구조와 내부 조직 구조를 구축했으며, 형성된 의사 결정 메커니즘, 실행 메커니즘 및 감독 메커니즘은 기본적으로 회사의 경영 관리 목표 달성, 회사 정보 공개의 진실, 정확성, 완전성 및 공평성, 국가 관련 법규 및 회사 내부 통제 제도의 집행을 보장할 수 있습니다.
2. 회사가 세운 위험통제체계는 기본적으로 건전하고 효과적이며, 회사의 각 경영 활동의 건강한 운영을 기본적으로 보장할 수 있다.
3. 회사의 내부 통제 제도 (내부 감사 제도 포함) 는 기본적으로 허점을 막고, 숨겨진 위험을 제거하고, 각종 오류를 예방하고, 제때에 발견하고 수정하며, 회사의 재산을 안전하게 보호하는 목적을 달성할 수 있다.
선전증권거래소 내부통제지침' 관련 규정에 따르면 회사 내부통제는 기본적으로 중국증권감독회와 선전증권거래소의 관련 요구에 부합한다.
4. 내부 통제 건설 자체 조사 보고서
물신련 [20]88 일' 경영성과 진실성과 내통제제도 건설 실시에 관한 대검 통지' 에 따르면 연합사 업무부는 20 년 7 월 4 일 관계자를 조직해 서류정신을 열심히 공부하고, XXx 를 팀장으로, XX 를 부팀장으로, xx, Chen x, 장 x, 왕 XXX 를 설립했다
6 월 말 영업부의 각 예금 잔액은 5737 만원으로 전년 말보다 786 만원 증가했다. 각 대출 9865438+80 만원, 전년 순투입 2845 만원. 그 중 연체대출 잔액은 3 만원으로 전년 말보다 2 만원 줄었고, 침체대출 잔액은 85/KLOC-0 만원으로 전년 대비 223 만원 감소했고, 불량대출 비중은 9% 였다. 대출 예금 비율의 경우 할인 잔액은 654.38+0.55 만원으로 전년 말보다 654.38+0.27 만원 증가했으며 주식 잔액은 655 였다. 총수입은 898 만원, 총지출은 836 만원, 이윤은 62 만원이다.
둘째, 존재하는 문제
1. 신용관리: 상반기 신설 대출 274 건, 모두 집단승인을 견지하고' 선개설 후 대출' 제도를 엄격히 시행하며 신규 대출 계좌를 설립했다. 그러나 다음과 같은 문제가 있습니다: (1)5 만원 이상의 대출이 월별로 이자를 지불하는 현상이 있습니까? (2) 대출은 행동의 제한을 초과합니다.
2. 활동자금 방면에서 6 월 말까지 불량대출 잔액은 854 만원으로 전년 말보다 225 만원 감소했다. 검증을 거쳐 654.38+0 만 2900 원 대출을 불량대출 과목으로 이체해야 한다. 하지만 7 월 3 일 부실 대출 계좌로 이체됐다.
3. 주식 자본: 6 월 말 현재 주식 잔액은 654 만 38+0559 만원으로 전년 말보다 654.38+065.438+09 만원 증가했다. 조기 주식 퇴주 현상이 있다.
4. 손익: 6 월 말 현재 총 수입은 898 만원, 총 지출은 836 만원, 흑자는 62 만원이다. 각종 비용 지출은 합리적으로 준수되며, 제멋대로 비용 기준을 올리고, 비용 계좌를 설치하지 않고, 월권 지출을 하는 현상은 없다. 모든 비용은 재무 공개를 해야 한다. 존재하는 문제는 다음과 같습니다: ① 비즈니스 접대비 초과 비율 49472.47 위안; ② 부실 채권은 566,6.32 위안 증가 할 준비가되어있다. (3) 규정에 따라 채권 이자를 청구하지 않고 65,438+084,768.35 원을 적게 계산하다. 조사 결과, 5, 6 월에 이미 계산한 대출 독촉료와 할인비는 모두 별도로 산정되어 시 편찬의 비준을 피했다.
5. 중요한 공백증빙서류는 검증을 거쳐 장부에 부합한다. 그러나 폐기된 중요한 빈 자격 증명은 필요에 따라 잘라내어 붙여 넣지 않았습니다.
6. 컴퓨터 업무 운영. 장애 복구 작업이 제때에 등록되지 않았고, 계정 상계 업무가 등록되지 않았으며, 인쇄된 데이터에 계정 잔액 테이블과 상세 계정이 누락되었습니다.
레지스트리의 내용이 불완전합니다.
셋째, 형성 이유
대출표가 부실한 이유는 1 신용회계집행제도가 약해서 규정에 따라 대출표를 제때 조정하지 않았기 때문이다. ② 내부 지도자는 상반기의 임무를 완수하기 위해 외상을 지시하는 불법 조작을 주관적으로 용인했다. 조기 탈퇴의 원인은 ① 사전에 주주에게 지급된 배당금이 실제와 맞지 않아 개별 주주가 조기 퇴주하게 된 것이다. (2) 개인 주주들은 제자리에 있는 주식 보유 정책을 이해하지 못하고 과거의 입주 습관을 남용한다. 업무접대비가 과반수인 것은 노조의 접대비가 영업부에 지출되기 때문이다. 대손 충당금이 5666.32 원을 준비하는 이유는 대손 충당금 기수 합계가 잘못되었기 때문이다. 더 적은 가계수지와 가계 세부 사항을 인쇄할 필요가 없다.
넷째, 검사 결론
자찰을 거쳐 6 월 말 대출서는 654.38 위안+0 만 2900 원으로 조정해야 한다. 대손 충당금은 5666.32 위안, 채권 이자 184768.35 원, 할인비 1630.23 원, 접대비 49472.47 원입니다. 6 월 말에는 1432.438+07 원의 흑자가 있어야 하는데, 장부가보다 적다. 46636.6866666666
이는 20 년 상반기 경영 성과 진실성과 내통제제도 집행 상황에 대한 자찰이다. 발견된 문제는 이미 제때에 정돈되었다. 앞으로의 업무 업무에서, 우리 부서는 규칙과 제도에 따라 엄격하게 조작하고, 엄격하게 관리하며, 연합사가 건네준 각종 임무를 원만하게 완성할 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)
5. 내부 통제 건설 자체 조사 보고서
지난 20 년 동안, 농업 은행 Yulin 지점은 내부 통제 규정 준수 작업에 큰 중요성을 첨부, 적극적으로 규정 준수 개념을 홍보, 그래서 간부 직원의 전체 라인은 점차 좋은 규정 준수 문화는 농업 은행의 장기적인 안정성과 지속 가능한 개발의 기초와 근본적인 보장입니다 깨닫게 되었습니다. 전행은 점차' 규정 준수, 강한 기초, 위험 통제, 발전 촉진' 을 위한 좋은 업무 분위기를 형성하고 있으며 4 년 연속 내통제 1 급 은행으로 선정돼 관할 내 지점의 89% 를 차지하고 있다. 첫째, 규정 준수 문화가 깊이 발전했다. 규정 준수 문화 건설 계획을 세우고, 규정 준수 문화의' 육위일체' 장기 메커니즘 건설을 심도 있게 추진하며, 목표 임무를 명확히 하고 지점, 부서, 직위로 분해한다. 규정 준수 교육 "4 가지 필수 사항", 규정 준수 매뉴얼 등의 조치를 실시하여 규정 준수 문화 건설의 목표, 유효성 및 운영 가능성을 향상시킵니다. 규정 준수 문화 건설의 플랫폼 역할을 발휘하고, 규정 준수 문화를 경영 관리의 전 과정을 거치며, 전체 직원의 규정 준수 의식을 점진적으로 강화하다.
둘째, 기초 관리를 착실하게 추진하여 연간 활동을 향상시킨다. 우리는 신용, 운영, 회계, 정보기술, 인력 관리의 다섯 가지 측면에서 정교한 관리 방안을 제정하여 업무 임무를 더욱 명확히 하고, 관리 방식을 개선하고, 조치를 구체화하고, 집행을 강화하고, 기초 관리의 표준화, 표준화 및 프로세스화 건설을 지속적으로 추진하며, 세밀한 관리의 효과를 높였습니다.
셋째, 사례 위험 조사를 계속하십시오. 본 은행은 항상 사건 위험 조사를 사건 예방의 중요한 수단이자 내부 통제 규정 준수 관리의 중요한 출발점으로 삼고 있다. 시행 방안에 따라 연이어 4 건의 사건 위험 조사를 조직해 항상 사건 예방의 고압태세를 유지해 좋은 예방과 경고 효과를 받았다.
넷째, 감독 및 검사 조치를 개선하십시오. 본 은행은 각 부서의 실사를 내부 통제 평가 시스템에 포함시키고, 각 부서의 검사 감독 요구를 통합하고, 특별 검사와 일상적인 검사, 현장 검사와 오프사이트 검사, 업무 검사 및 행위 조사를 유기적으로 결합하고, 연간 검사 계획을 세우고, 감독 검사 자원을 조정하고, 정상화, 롤링 규정 준수 검사 메커니즘을 구축하고, 감독 검사 합력을 형성하고, 감독 검사 효율을 높인다.
다섯째, 각종 문제의 정돈을 잘 한다. 내부 통제 및 규정 준수 관리 정보 시스템 (ICCS 시스템) 을 통해 본 은행은 각종 문제의 시정 상황을 면밀히 주시하고, 내부 외부 검사 및 감사에서 발견된 각종 문제를 파악하여 적절한 행동 수정, 위험 통제 및 책임 추궁을 실현하였다. 동시에 정류 작업을 내부 통제 평가와 종합 성과 평가에 통합하다. 일년 내내 각종 검사 문제의 정비율이 99.8% 에 달했다.
여섯째, 돈세탁 방지 사업을 강화하다. 자금 세탁 방지 책임을 더욱 명확하게 하고, 자금 세탁 방지 체계를 개선하고, 고위험 고객에 대한 지속적인 모니터링을 강화하고, 고객 위험 분류 제도를 적극적으로 추진하고, 전면적인 규정 준수 위험 관리를 효과적으로 추진하며, 자금 세탁 방지 능력을 크게 향상시키고, 규제 당국의 인정을 받았다.
일곱째, 사건의 예방 및 통제 능력을 지속적으로 강화하십시오. 사건 예방 책임제를 성실히 시행하고, 사건 예방 책임서를 단계적으로 체결하고, 사건 예방 책임을 각급 지도 간부와 직원으로 분해하여, 전 행안 예방 각 조치의 시행을 보장하였다. 사건 수사와 사건 예방 및 통제 업무를 심도 있게 전개하고, 행급 지도자가 직접 사건 예방 통제를 파악하고, 사건 특별 관리 활동과 중점 은행 검사를 지속적으로 전개하여 경고 교육을 강화하다. 관할 사건의 예방 및 통제 작업이 끊임없이 강화되고 있다.
여덟째, 법적 보장 수준을 효과적으로 높이다. 법률 법규 학습 훈련을 진지하게 전개하고, 법률팀 건설을 강화하고, 소송사건과 계약관리를 규범화하고, 법률심사를 강화하고, 법에 따라 규정을 준수하고 위험을 효과적으로 예방할 수 있는 강력한 보장을 제공한다.