은행업 금융기관의 돈세탁 방지 및 반테러 융자 관리법' 에 따라 돈세탁 방지 및 반테러 융자 행정허가를 심사하고, 조건에 맞지 않는 비준은 하지 않는다. 제 5 조 신청자는 중국 은행업감독관리위원회의' 행정허가사항 신청 자료 목록 및 형식 요구 사항' 관련 규정에 따라 신청 자료를 제출해야 한다. 제 2 장 기관 설립 제 1 절 기업그룹 재무회사 법인 설립 제 6 조 기업그룹 재무회사 (이하 금융회사) 법인 설립은 다음 조건을 충족해야 한다.
(1) 기업그룹 자금의 중앙 집중식 관리의 요구를 확실히 만족시키고 합리적인 예측을 통해 일정한 업무 규모를 달성할 수 있다.
(2)' 중화인민공화국 회사법' 과 중국 은행업감독관리위원회의 규정에 부합하는 정관이 있다.
(3) 규정 된 조건을 충족시키는 투자자가있다.
(4) 등록자본은 1 회납화폐자본으로, 최소 한도액은 6543 억 8000 만 위안 또는 그에 상응하는 자유환전화폐이다.
(5) 자격을 갖춘 이사와 고위 경영진, 위험관리, 자금관리, 신용관리, 결산 등 주요 직위 인원은 65,438+0 명 미만이다. 3 년 이상의 관련 재무 경험 보유
(6) 금융회사가 금융이나 재무업무에 3 년 이상 종사하는 직원은 3 분의 2 미만이고, 금융업무에 5 년 이상 종사하는 직원은 3 분의 1 미만이다.
(7) 효과적인 기업 지배 구조, 내부 통제 및 위험 관리 체계를 수립했다.
(8) 비즈니스 운영 및 규제 요구 사항을 충족하는 정보 기술 프레임워크를 구축하고, 비즈니스 운영을 지원하는 데 필요한 안전하고 규정 준수 정보 시스템을 갖추고 있으며, 비즈니스의 지속적인 운영을 보장하는 기술 및 조치를 갖추고 있습니다.
(9) 업무 운영에 적합한 사업장, 안전예방조치 및 기타 시설이 있습니다.
(10) 중국 은행업감독관리위원회가 규정한 기타 신중성 조건. 제 7 조 금융회사의 투자자는 주로 기업그룹의 회원단위여야 하며, 회원단위 이외의 풍부한 업계 관리 경험을 가진 전략투자자도 포함시켜야 한다. 재무회사는 원칙적으로 그룹 모회사나 주영 업무 전체가 상장한 주식회사가 지주해야 한다.
국가가 입국을 제한하고 중국 은행업감독관리위원회의 사전 승인을 받은 특수업계 기업그룹 외에 신설금융회사는 풍부한 은행 관리 경험을 가진 전략투자자를 투자자로 삼아야 한다. 또는 상업은행과 전략적 파트너십을 맺고 상업은행이 설립할 재무회사에 기관 설치, 제도 건설, 업무 프로세스 설계, 위험 관리, 인력 교육 등에 대한 조언을 제공하고, 최소한 1 은 5 년 이상 은행 업무 경험이 있는 고위 경영진을 소개합니다. 제 8 조 금융회사 설립을 신청한 기업그룹은 다음과 같은 조건을 갖추어야 한다.
(a) 국가 산업 정책에 부합하고 핵심 업무를 가지고 있다.
(b) 최근 회계 연도 말 65,438+0, 규정에 따라 표에 따라 회원단위 총자산이 50 억 위안 이하가 아닌 자유환전화폐로, 순자산은 총자산의 30% 이상이다.
(3) 재무 상태가 양호하여 최근 2 개 회계년도에 따라 규정과 표에 따른 회원 단위 영업소득의 총액이 매년 40 억 위안 이하이거나 동등한 환전화폐가 아니며, 세전 이익의 총액은 매년 2 억 위안 이하가 아니거나 동등한 환전화폐가 아니다. 재무회사의 지주주주로서, 최근 3 개 회계연도 연속 이윤을 만족시켜야 한다.
(4) 현금 흐름은 안정적이며 규모가 크다.
(5) 2 년 이상 기업그룹 내부 재무 및 자금 집중 관리 경험이 있습니다.
(6) 최근 1 회계년도 말 모회사의 납입 자본금이 8 억 위안 이하가 아니거나 동등한 자유환전 통화.
(7) 모회사는 기업 지배 구조 또는 효과적인 조직 관리 모델을 갖추고 있으며 부적절한 관련 거래는 없습니다.
(8) 모회사는 사회적 평판, 신용기록, 납세 기록이 양호하며, 최근 2 년간 중대한 위법 행위가 없거나, 시정을 거쳐 중국 은행업감독관리위원회 또는 파견기관의 승인을 받았다.
(9) 모회사가 투자한 자금은 자체 자금이며 위탁자금, 채권자금 등 비자유자금을 사용해서는 안 된다.
(10) 지분 투자 잔액은 원칙적으로 기업 순자산의 50% 를 초과하지 않습니다 (이번 투자 금액 포함). 재무회사의 지주주주로서 지분 투자 잔액은 원칙적으로 기업 순자산의 40% (이번 투자금액 포함) 를 초과할 수 없습니다. 국무원이 규정한 투자회사, 지주회사 제외.
(11) 회원 단위의 수가 많아 재무회사를 통해 자금의 중앙 집중식 관리와 서비스를 제공해야 한다.
(12) 중국 은행업감독관리위원회가 규정한 기타 신중성 조건.