대만구 금융업계가 중벌 하에 어떤 특수한 표본을 가지고 있는지, 감독관과 업계 내 식견 있는 사람들이 깊이 생각해 볼 만한 가치가 있는가?

샘플 분석 1

광저우 농촌 상업 은행

중벌 뒤에 중앙은행은' 돈세탁 방지' 위반 행위를 엄격히 조사했다.

광둥 () 은감회 () 와 중국 인민은행 광저우 지점 () 의 통지를 동시에 받았는데, 이 광저우 현지 은행은 스포트라이트에 들어갔다.

65438 년 10 월 7 일, 중국 인민은행 광저우 지사에 따르면 광저우 농상사는 돈세탁 방지법 위반으로 590 만원의 벌금을 부과 받았다. 고객 신분 의무 미이행, 대규모 거래 보고서 제출 또는 의심스러운 거래 보고서 제출, 신원 미상의 고객과의 거래. 동시에 5 명의 책임자에 대해 출석 처벌을 했다.

6 월 30 일, 65438 광동 은보감국 행정처벌 정보 공개표도 이 은행을 가리켰다. 비보본형 동업 재테크 상품에 대한 보본수익약속, 비자채권자산의 허위 양도 타오, 이, 후영강은 관리책임자로 은행에 654.38+0 만원의 벌금을 부과했다. 일부 소유자는 경고나 벌금을 받는다.

불완전한 통계에 따르면, 지난 202 1 에서 광저우 농상회는 은감회의 벌금 14 장을 받았다. 주요 원인은 대출 업무가 신중한 관리 원칙을 심각하게 위반하고, 직원 행동 관리가 심각하게 실직하고, 기본 업무 고리 관리에 허점이 있고, 영업망 보안 업무에 중대한 허점이 있다는 것이다.

공개 자료에 따르면 광저우 농촌상업은행 법정대표인은 채건이고, 본명은 광저우 농촌신용사로 1952 에 설립되었다. 2009 년 6 월 농촌 상업은행으로 개조되어 홍콩에 상장되어 등록자본 98 억 8 천만 원을 등록했다. 공식 홈페이지에 따르면 이 은행은 602 개의 매장을 보유하고 있으며 광저우 1 위, 6 월 말 총자산 109 13 억원을 차지했다.

그러나 2023 년부터 중앙은행은' 돈세탁 방지' 관련 위반 행위를 엄격히 조사했다. 올해 2 월 말 현재 전국 37 개 은행이 돈세탁 방지 규정 위반으로 벌금 5 1 168000 원을 받았다. 광저우 농촌 상업은행은 규정에 따라 고객 신분 식별 의무를 이행하지 않고 신분이 알려지지 않은 고객과 거래한다. 현재' 돈세탁 방지' 조사의 내용이다.

샘플 분석 2

연합금융을 모집하다

8 대 위반은 악의적인 독촉을 포함한다.

그에게 290 만원의 행정처벌을 주다.

연결, 모집' 의 후광 아래 선전에 본사를 둔 카드 소비금융기관이 연합금융을 모집하여 개업한 지 1 년 만에 엄중한 처벌을 받았다. 2 월 8 일 은감회는 모집 금융에 대해 290 만원의 행정처벌을 내렸는데, 그 이유는 과장, 오도성 마케팅 홍보를 포함한 8 가지 이유가 있다. 플랫폼 서비스 요금 품질 가격이 일치하지 않습니다. 제품 가격 관리는 신중하지 않습니다. 협력업체의 위험 관리가 적절하지 않다. 계산되지 않은 공동 대출 양식 공개; 부적절한 독촉 행위 소비자 권리 보호 검토가 표준화되지 않았습니다. 소비자 불만 관리가 적절하지 않다.

부당하게 독촉하거나 심지어 악의적으로 독촉하여 대량의 소비금융기관을 풍랑에 몰아넣었다. 최근 몇 년 동안 소비금융의 급속한 발전은 대출자에게 편리함을 가져다주는 동시에 일련의 문제를 야기한 것으로 관찰되었다. 한 가지 문제가 있습니다. 언론은 소비금융기관의 집중 불만을 집계했다. 명백한 힌트 없이 대출 플랫폼은 일일 금리를 무단으로 인상했다. 실제 대출 금리가 비정상적으로 높아 대출 플랫폼 홍보 전시 내용과 심각하게 일치하지 않는다. 제 3 자 회사를 고용하여 폭력적으로 독촉하여 대출자를 매일 전전긍긍하게 하다.

선전은보감회가 지난 3 월 9 일 발표한 202 1 하반기 선전 은행업 금융기관 소비신고에 따르면 소비금융신고량이 1603 건에 달하며' 선전에 본사를 둔 은행업 기관' 에서 4 위를 차지했다.

천가표는 어떤 신호를 보냈습니까? 65438+ 10 월 2 1 일 중국 인민은행 선전 센터 지점 사이트가 최근 행정처벌 고지서를 발표했다. 중부지불기술유한공사의 6 개 위반은 6710/930,000 원을 벌받았다. 당시 부총지배인 왕, 재임 위험관리부 부서장은 각각 9 만 5000 원의 벌금을 물렸다.

사실, 올해 들어, 규제부의 돈세탁 방지에 대한 규제가 강화되면서, 여러 지급 기관이 잇달아 고액의 벌금장을 받았다. 그렇다면 중교' 6 죄와 벌' 의 유래는 무엇일까? 스카이조사에 따르면 중부지불기술유한공사는 2007 년 설립돼 등록자본 1, 438+0 억원을 기록했다. 국내 독립 제 3 자 지급 기업으로 중국 정보안전인증센터에 지급 시스템 안전증명서를 수여받았습니다. Sky-check 는 또한 법정 대표인이 당소핀이고 지분 비율은 67.04% 라고 밝혔다. 상해상승상업유한공사는 중국이 지불한 제 1 대 주주로 465,438+0% 의 주식을 보유하고 있다.

입장권이 몰려오다. 어떻게 해야만 문제의 근원을 볼 수 있습니까? "전자결제가 보급됨에 따라 중국의 POS 기계 산업은 최근 몇 년 동안 급속히 발전했다. 일부 POS 기계 대리상들은 온라인 판매, 전화 판매 등을 이용해 오도성 홍보를 하고 효율성과 이익을 위해 부당한 경쟁을 벌이며 지불업계의 질서와 생태를 교란하고 있다. 업계에서는 과태료를 납부한 뒤에도 현재 지불업계가 번식하고 있는 난상이 투사되고 있다.

걸프 관찰

금융기관이 어떻게' 깃털' 평판 위험 관리를 소중히 여기느냐가 시급하다.

재정 준수는' 주문' 과 같다. 자칫하면 연쇄효과를 가져와 자신의 명성을 위태롭게 할 수 있다. 자본과 같은 유형자산이 금융기관의 유형적인 생명선이라면 평판 위험관리는 금융기관의 무형의 생명선이다.

따라야 할 장이 있고, 따라야 할 법이 있다. 지난해 2 월 은감회는' 은행 및 보험기관 평판 위험 관리 방법 (시행)' (이하' 방법') 을 발표하여 업계 평판 위험 관리 수준을 높이고 은행과 보험기관이 평판 위험을 효과적으로 예방하고 해소하고 금융 안정과 시장 신뢰를 유지하도록 유도했다.

즉, 보험과 은행기관은 자신의 깃털을 더욱 사랑해야 한다. 이번' 방법' 은 금융소비자의 합법적 권익과 금융기관의 평판 위험 보호 관계를 설명하고 은행, 보험기관이 자발적으로 접수할 것을 분명히 요구하고 있다는 점도 주목할 만하다.

여론감독과 시기적절하고 정확한 정보 공개는 정보 비대칭을 줄이고 소비자의 알 권리를 보호하는 데 도움이 된다. 또한 은행 보험 기관에 불만, 신고, 조정, 소송 등과 관련된 평판 위험 방지 메커니즘을 수립할 것을 요구했다. 적시에 소비자의 합리적인 호소에 응답하고 해결하면 기관이 소비자의 호소를 더욱 중시하고 소비자의 합법적인 권익을 보호하는 데 도움이 된다.

최근 몇 년 동안 규제 당국은 처벌을 강화하는 여러 가지 규제 조치를 내놓아 금융기관에 소비자 권익 보호의 중요성과 사회적 명성의 억제력을 전달했다.

하지만 업계의 식견 있는 사람들은 소비자의 합법적인 금융권익이 침해당하는 현상이 여전히 빈번하다고 지적했다. 이는 금융기관의 경영관리 비규범과 무관하지 않고 금융기관의 평판 위험체계에 대한 무시도 두드러지고 있다.

천가 벌금장이든 신용위기든,' 무관용' 이든' 최고형' 이든' 대중 분노' 든' 분상' 이든, 결국' 뼈를 면 손바닥으로' 는 것은 규정 준수와 내부 통제이다. "규정 준수는 금융 기관의 고품질 발전을 촉진하는 중요한 토대입니다." 업계 관계자들은 날로 심각해지는 규제 환경에 직면하여 각 주요 은행과 보험기관이 규제 준수 관리의 정책 방향을 정확하게 파악하고 규정 준수 관리의 장기적 메커니즘 구축을 가속화하고' 규정 준수가치 창출' 의 개념을 위에서 아래로 정립해야 한다는 점을 상기시켰다.

누가 법을 어겼습니까? 내' 금눈' 좀 봐

광동 은행 보험 벌금 데이터 온라인 조회 플랫폼

끊임없이 쏟아지는 은보 위반 사건은 큰 데이터의 눈이 필요하다. 남방도시보는 광둥 은보 벌금 데이터 조회 플랫폼을 내놓았다. 이 플랫폼은 광둥 () 은보감 () 과 선전 () 은보 () 가 공개한 행정처벌을 근거로 대만구 은보 () 등 금융기관을 기초로 한다. 그것은 미디어 데이터베이스와 사례 라이브러리를 구축 하기 위해 큰 데이터를 사용 하 여 정확한 데이터 쿼리를 제공, 정기적으로 노출 및 산업 분석을 수행, 미디어 감독의 "돋보기" 및 "싱크 탱크" 역할을 재생, 금융 위반을 숨길 수 있도록, 더 큰 베이 지역 금융 산업의 장기적인 규정 준수 관리 메커니즘을 구축 하는 데 도움이 됩니다.

계획: 왕승

코디네이터: 화성

기술: 청 wenxiang 청 liangyan 메이 호 zhuoxian 리 zhengxi

두남 금융규정 준수 연구팀 제작

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첫째, 자금의 사용은 네가 아무리 써도 불법이다.

둘째, 대출 금리가 높고 법정 금리의 4 배를 넘는다.

셋째, 조기 상환에 대한 벌금은 1% 에 달한다.