우선, 모든 직원은 규정 준수 관리의 경영 이념과 규정 준수 문화를 세워야 한다.
모든 직원들이 규정 준수 관리 및 규정 준수 문화 건설이 기업 관리의 큰 일이라는 것을 인식하게 하다. 감독관이 나에게 무엇을 하라고 하는 것이 아니라, 우리 자신이 무엇을 해야 하는지, 스스로 무엇을 해야 하는지. 규정 준수는 비용 통제, 위험 통제, 자본 수익률 등 은행 운영의 핵심 요소와 밀접한 관련이 있기 때문에 규정 준수는 은행에 가치를 창출할 수 있으며 효과적인 규정 준수 문화는 사실상 규정 준수 위험을 제거할 수 있습니다. 규정 준수 관리 및 규정 준수 문화 건설은 경영 행위를 규범화하고, 위법 위반 사건을 억제하고, 위험을 전면적으로 방지하고, 관리 수준을 높여야 하는 필요성이다. 시스템 관리 체계를 개선하고 근원에서 위험을 예방할 필요가 시급하다. 이것은 과학 발전관을 실천하고 농촌 신용사의 새로운 발전 목표를 실현하는 중요한 보증이다. 우리는 규정 준수의 이념과 의식을 전 사회 직원의 피에 스며들게 하고, 모든 직위, 모든 업무 운영 과정에 침투해야 하며, 모든 직원들이 경영 관리를 수행할 때 법률, 규칙 및 표준을 준수하도록 촉구하고, 직원들의 규정 준수 의식을 배양하기 위해 노력해야 합니다. 모든 분야에서 규정 준수인의 책임, 사전 준수, 규정 준수 가치 창출과 같은 규정 준수 개념을 홍보하고, 성실성, 성실성 경영의 도덕적 가치관 또는 행동 규범과 기업을 제창해야 합니다.
두 번째는 규정 준수 관리를 위한 조직 메커니즘을 수립하고 개선하는 것입니다.
우리는 규정 준수부 설립의 중요성을 충분히 인식하고, 사람 수, 임무, 시간 등의 어려움을 극복하고, 독립적이고 강력한 규정 준수부를 설립하고, 규정 준수부 건설을 중시해야 한다. 규정 준수 전문가는 전문적인 자질뿐만 아니라 개인의 자질도 강해야 한다. 전문적인 소양, 적절한 기술 자격 및 업무 능력을 갖춘 인력을 선발하여 규정 준수 관리 팀을 보강하여 우수한 자질의 전문 팀을 양성하고 양성하다. 규정 준수 관리의 조직 메커니즘은 책임제 1 책임자, 층층 이행 책임제, 기관 내 규정 준수 부서의 허브 위치 파악, 규정 준수 부서와 업무 부서 간의 관계 명확화: 업무 부서는 효과적인 자율규정 준수 통제의 1 차 방어선을 실시하고, 규정 준수 부서는 사전, 업무 중 전문 규정 준수 관리의 2 차 방어선을 실시해야 합니다. 규정 준수 부서는 은행 내부 관리 및 외부 규제 규칙을 연결하는 주요 채널로, 규제 규칙, 위험 프롬프트 및 규제 의견을 각 사업부나 기타 백그라운드 지원 부서로 나눕니다. 각 사업부는 규정 준수 부서의 지원 및 지원을 적극적으로 구하고, 규정 준수 위험 정보 또는 위험 지점을 사전 예방적으로 제공하고, 규정 준수 부서와 함께 위험 모니터링 및 평가를 수행합니다. 규정 준수 부서는 건설적인 의견을 제공하여 업무 부서가 규정 준수 위험을 관리하고 은행 업무 및 제품 혁신에 대한 규정 준수 지원을 제공하여 업무 혁신으로 인한 법적 위험을 최소화해야 합니다.
셋째, 집행력이 강한 좋은 제도를 제정한다.
오랫동안 규정 준수 위험 관리는 통일되고 완전하며 종합적이며 과학적인 규제 체계와 운영 절차가 결여되어 왔다. 많은 규정들이 거칠고 거칠고 모호하며 조작성이 부족하며, 제도를 집행할 때 신뢰로 관리를 대신하고, 습관으로 제도를 대체하고, 규율과 같은 불량현상이 존재한다. 규정 준수 관리는 과학적이고 합리적이며 완벽한 규칙과 운영 절차를 요구하며, 규제의 집행도를 강화하고, 오랫동안 책임이 불분명하고 책임 이행이 어려운 상황을 역전시킬 필요가 있다. 식별, 정량화, 평가 및 해결에 있어서 과거의 규칙과 운영 방법에 대해 시기 적절하고 필요하고 과학적으로 합리적으로 개선해야 합니다. 규칙과 규정은 여러 해 동안 변하지 않아야 한다. 규칙과 제도를 제정할 때는 반드시 타깃, 구체성, 조작성을 갖추어야 한다. 비즈니스 규칙 및 운영 프로세스의 수립에서 내부 제도가 빗질, 통합, 개정된 규범 요구 사항을 명확히 해야 하며, 새로운 제도는 필요한 규정 준수 예측을 필요로 하며, 소스에서 규정 준수 위험 관리의 제도적 기반을 해결해야 합니다. 행정사업 단위 규제의 제정 방식을 바꿔야 하며, 더 이상 기업 경영의 관련 운영 기준을 개괄적으로 규정할 수 없다. 우리는 금융 기업의 우수 사례에 따라 각 직인이 사용할 수 있는 업무 정책, 행동 수첩 및 운영 절차를 마련해야 합니다. 규칙과 규정은 모든 고객, 제품 및 서비스를 포괄하고 모든 직원의 행동과 윤리를 포괄해야 합니다. 제도적 차원의 지속적인 개정과 개선을 통해 Dell 은 모든 규정 준수에 대한 명확한 작업 기준과 엄격한 규정 준수 관리 규율을 형성하여 규정 준수 관리를 전 업계 직원의 자각 행위로 만들었습니다.
넷째, 직원 규정 준수 교육을 강화하십시오.
고위 경영진, 규정 준수 관리자 및 기타 인력은 규정 준수 문화 건설의 세 가지 수준입니다. 연합사 기층 업무 단위로서, 은행에 적용되는 법률 규정 기준, 규정 준수 정책, 규정 준수 의식, 규정 준수 책임 등의 문자 그대로의 요구 사항과 정신을 비즈니스 정책, 행동 매뉴얼 및 운영 절차에 적용하는 지속적이고 효과적인 규정 준수 위험 교육 프로그램을 조직해야 합니다. 전원 참여 원칙에 따라 규정 준수 관리자 및 기타 인력에 대한 교육 훈련은 체계적이고, 목표적이고, 전문적이며, 실용성과 다양성을 갖추어야 합니다. 규정 준수 관리자의 경우 새로운 법률 및 규정 교육을 강화하고 실사구시, 객관적 정의, 청렴결백한 직업 정서 양성을 견지하여 직원들이 마땅히 갖추어야 할 직업 소양을 확보할 수 있도록 해야 합니다. 신입 사원의 규정 준수 교육 및 테스트를 포함하여 운영 구현 과정에서 관련 법률, 규정 및 업계 표준에 대한 교육을 다른 직원에게 제공할 책임이 있습니다. 적용 가능한 법률, 규정 및 규범의 변화에 따라 시대와 함께 적절한 교육과 교육을 실시합니다. 정반 양면 교육을 강화하고, 규율 준수, 실사, 근정 염정의 선진전형을 대대적으로 선전하고, 정기를 발양해야 한다. 이와 함께 전형적인 사례를 분석하고, 전형적인 사례와 위법 위반 책임자를 공개적으로 처리하고, 직원들에게 경고 교육을 실시한다. 다단계 규정 준수 교육을 통해 전체 관할 범위 내에서 규정 준수 문화의 분위기를 점진적으로 형성하여 내외부 관련 규정의 집행을 보장합니다.
다섯째, 규정 준수 관리의 검사와 감독을 강화한다.
지속 가능한 발전의 관점에서 볼 때, 은행의 규정 준수 경영은 반드시 내부 통제와 외부 감독의 효과적인 결합을 실현해야 한다. 한편으로는 정보 공개를 강화하고 투명성을 높이며 사회력을 이용하여 기업 경영을 감독한다. 한편 현장 점검과 오프사이트 감독을 강화해 자율건설을 더욱 추진하고 있다. 검사와 자율기능을 이행할 때, 각 부서의 책임 분담은 명확하고 긴밀하게 협조하여 합력을 형성해야 한다. 감찰부는 징계 위반 문제와 사건 단서에 대한 사찰 처리를 주도한다. 비즈니스 부서는 운영 기관의 운영 위험 검사, 신용 법인 고객 업무 특별 검사, 대출 운영 위험 특별 관리 활동 및 관할 각 업무의 시정 조치를 실시하여 시스템 빗질을 강화할 책임이 있습니다. 인사부는 중요한 일자리 인원의 교류 교대 상황을 점검하고 강제 휴가 제도를 시행할 책임이 있다. 보위부는 사기, 절도, 강도 등의 사건을 조사하여 영업기관 총기 관리, 호송, 창고 보관, 영상 감시 등의 특별 검사를 실시한다. 중점 업무, 중점 고리, 중점 부문에 대해 중점적으로 정비해야 한다. 첫 번째는 핵심 비즈니스를 관리하는 것입니다. 가짜 차대출, 가짜 주택담보대출, 가짜 담보대출, 가짜 담보대출, 불법 어음 업무 처리, 허위 정보로 신용자금 횡령, 가짜 수속장 등의 수단으로 단위와 개인예금을 훔치고, 시스템 내 왕래계좌와 동업 계좌를 이용해 자금을 훔치는 등 새로운 업무 관리 허점을 중점적으로 관리한다. 두 번째는 관리의 관건입니다. 신용 허가, 카운터 안전 인증 카드, 중요한 공백 증명서 관리, 금고 및 꼬리 상자, 문의 조정, 중요한 직위 인원 교대 휴가, 비디오 순찰, 총기 탄약 관리 등의 핵심 링크에 중점을 둡니다. 셋째, 핵심 부서를 관리하십시오. 신용 관리, 회사 업무, 개인 업무, 재무 회계, 안전, 법률 업무, 인사 등에 중점을 둡니다.
여섯째, 효과적인 규정 준수 관리 인센티브 및 억제 메커니즘을 수립하십시오.
과거에는 규정 준수 위험 관리를 중시하지 않아 인센티브가 상대적으로 부족하고 칭찬이 적으며 처벌이 적었다. 일반적으로 손실이나 사건이 없는 한 위반자에 대해서는 교육, 기한 정류 등의 조치만 취하고 엄중한 처벌은 거의 하지 않는다. 손실을 초래하거나 사건을 초래한 것에 대해서는 처벌이 엄격하지 않고 징계 효과가 제한되어 있다. 규정 준수 문화는 은행이 명확한 책임체계와 책임제도, 그에 따른 인센티브와 구속메커니즘을 갖추어야 하며, 모든 직원들이 자신의 직업과 업무에 대해 자연스럽게 책임지는 분위기를 형성하고, 은행이 규정 준수, 처벌위반이라는 가치관을 충분히 반영해야 한다. 첫째, 규정 준수 경영 정기 평가 메커니즘과 중대한 위반 보고 제도를 수립하고 시행해야 한다. 보고 또는 완화, 거짓말, 은폐, 누락을 해야 하는 중대하고 돌발적인 규정 준수 사건에 대해서는 관련 줄거리와 악영향 정도에 따라 국가 관련 규정이나 관련 뉴스에 따라 엄숙하게 처리해야 한다. 책임자가 적극적으로 위법행위를 신고하거나 잠재적 위험을 줄이는 것은 재량에 따라 처벌을 경감하거나 면제할 수 있다. 두 번째는 규정 준수 책임 제도를 수립하고 규정 준수 책임을 이행하는 것이다. 법을 준수하는 일을 잘 하거나, 위법행위를 신고하거나 저항하는 데 기여한 것은 보호, 표창 또는 장려해야 한다. 위반행위에 대한 처벌을 강화하고, 위반비용을 높이고, 위반행위를 존재하거나 숨기고, 자금손실과 경제사건을 초래한 것은 각급 경영진의 책임을 엄격히 추궁한다. 셋째, 검사관 재감독 제도를 세워야 한다. 모든 수준의 경영진, 규정 준수 부서원, 감독관이 일상적인 규정 준수 위험 관리 업무에서 발견한 문제는 발견되지 않았으며, 처벌은 처벌되지 않고 시정 의견을 제시하지 않았습니다. 연대 책임을 추궁하고 중징계를 받아야 한다.