첫째, 자신의 은행 카드 간의 대량이체라면, 일반 은행은 대량이체를 등록하지만, 일반적으로 소득증명서나 이체 사유를 요구하지 않는다. 거래금액이 5 만 이상, 거래건수가 잦으면 감시된다. 또한 대규모 지불 거래도 모니터링됩니다.

2. 우리나라 관련 규정에 따르면 단위 예금이 50 만원을 초과하고 개인예금이 65438 만원을 넘는 대액예금이 감시된다. 모니터링을 담당하는 기관에는 은행, 알리페이, 위챗 지불 등 제 3 자 지급 기관이 포함됩니다.

셋째, 모니터링되는 은행과 제 3 자 지급 기관은 시스템을 통해 사용자의 거래가 의심스러운지 여부를 판단합니다. 감시기관이 사용자의 대량이체가 정상이라고 판단한다면 고객의 이체 거래에 영향을 주지 않는다.

1. 은행카드는 상업은행 (우편금융기관 포함) 이 사회 대중에게 발행하는 소비신용, 이체결제, 현금액세스 등 전체 또는 일부 기능을 갖춘 신용지불수단을 가리킨다. 은행 카드는 현금과 수표의 유통을 줄여 은행 업무가 시간과 공간의 제한을 돌파하고 근본적인 변화가 일어났다. 은행 카드 자동 결제 시스템의 응용은' 수표 없는, 현금없는 사회' 의 꿈을 현실로 만들었다.

2. 사람과 사람 사이에 대량이체하면 되나요?

1. 은행 계좌 개인은 개인의 대량이체에 확실히 가능하지만, 은행은 1 종 및 2 종 계좌에 대해 1 일 및 누적 이체 한도를 설정하므로 어떤 금액도 이체에 성공할 수 있는 것은 아니다.

2. 중국 농업은행을 예로 들자면 개인인터넷 뱅킹 채널 K 단일 이체 거래 단일 거래와 일일 누적 한도는 모두 50 만원이다. 핸드 헬드 은행 채널 K 단일 이체 거래 단일 및 일일 누적 한도도 500,000 입니다. 2 세대 KBao (일반 KBao 포함) 기본 최대 이체, 송금, 온라인 지불 한도는 654.38+0 만원, 일일 누적 한도는 500 만원입니다.

3. 개인카드 이체의 이상기준은 무엇입니까?

1. 관련 법규에 따라 각 금융기관이 돈세탁 방지 의무를 이행할 것을 요구하다. 개인 은행 계좌에 이체가 빈번하고 트래픽이 급증하는 등 비정상적인 이체 행위가 발생하는 경우. , 계정을 모니터링 할 수 있습니다.

2. 중앙은행이 발표한 관련 통지에 따르면 인민폐 20 만원 이상 (20 만원 포함) 및 등가값 654.38+0 만원 이상 (654.38+0 만원 포함) 외화 지불 이체는 자연인 고객의 지불 계좌 및 기타 은행 계좌 발생 당일에 발생했다. 위챗 지불, 알리페이를 포함한 비은행 제 3 자 지급 기관은 반드시 거래 신고를 해야 한다.

넷. 돈세탁의 정의:

돈세탁은 금융업계의 전문 용어이며 불법 소득을 합법화하는 행위이다. 주로 불법 수입과 그 수익을 각종 수단을 통해 그 출처와 성격을 감추고 숨겨서 형식적으로 합법화하는 것을 말한다.