첫째, 금융인의 법적 주체 지위.

유 선생의 신분은 현에서 기업을 운영하는 도급 감독이다. 법적 관점에서 볼 때, 그의 대표 역할은 의심할 만하다. 법률 규정에 따르면 유 선생은 기업의 청부업자로서 업무를 도급할 권리만 있고, 기업의 투자 융자 등 중대한 사항을 처리할 권리는 없다. 기업이 현에서 운영하는 이상 공기업일 가능성이 높다. 국유기업이 융자를 필요로 하는지 여부는 기업에 의해 결정되는지 주주에 의해 결정되는지, 즉 지방국유자산관리부에 의해 결정된다.

즉, 유씨는 기업이나 국유자산관리부의 허가 없이 투자자와 투자 융자 협정을 체결할 권리가 없다는 것이다. 합의가 이뤄져도 합의의 효력은 나중에 기업이나 국유자산관리부의 추인을 받아야 법적 효력이 있다.

둘째, 투자자의 법적 주체 지위.

유 선생이 찾고자 하는 투자자는 외국 투자회사의 베이징 대표처이다. 법률 규정에 따르면 대표처는 어떠한 업무와 관련된 활동에도 종사해서는 안 된다. 따라서 대표처는 유 선생과 어떤 투자융자 계약도 체결할 권리가 없다.

게다가, 중국 법률은 외국인 투자가 특정 광산 자원을 개발하는 것을 금지한다고 규정하고 있다. 이와 함께 이들 외자회사나 대표는 투자사업과 융자측의 자질에 대한 상세한 조사 검증 없이 소위 합자, 협력협의에 쉽게 동의하고, 융자측이 보증금이나 기타 각종 비용을 지급하도록 요구한다는 점도 지적해야 한다. 융자측은 융자측의 상황을 면밀히 조사하여 사기당하는 것을 방지해야 한다.

셋째, 투자 융자 프로젝트는 중앙정부와 지방정부의 산업정책에 부합해야 한다.

중국의 현재 정책 환경에서 외자 기업, 심지어 민영기업도 많은 투자 분야에 발을 들여놓을 수 없다.

넷째, 자금 조달 방법의 선택.

융자 방식에는 채무 융자, 지분 융자, 우선주 융자, 리스 융자 등 다양한 옵션이 있다. 각종 융자 방식은 쌍방의 권리 의무 분배에 큰 차이가 있어 기업 관리에 큰 영향을 미친다.

다섯째, 반환 형식과 방식의 선택.

예를 들어 채무 융자의 원금 상환 계획, 이자 계산, 보증 형식 등은 모두 대출 계약에서 합의해야 한다. 투자자가 자본이나 기타 자산에 투자하여 투자 프로젝트 회사의 지분을 얻는 경우 지분 비율, 배당 비율, 시간 등에 집중해야 합니다. 상대적으로 투자자들은 투자 수익률에 더 관심이 있다.

여섯째, 실현가능성 연구 보고서, 사업 계획서 및 투자 제안서 작성.

유 씨가 제공해야 할 서류는 사업 계획서입니다. 위의 세 가지 파일 이름은 서로 다르며 내용이 비슷하며 자금 조달 프로젝트의 모든 측면을 포함합니다. 이 서류들의 쓰기 요구는 진실하고 정확하며, 투자자들이 투자 여부를 판단하는 기본 근거 중 하나이다.

한편, 문서 작성에는 법적 근거가 필요하다. 예를 들어, 프로젝트의 환경 요구 사항은 반드시 실사구시적으로 진술해야 한다. 그렇지 않으면, 프로젝트의 환경 보호 조치가 국가 또는 지방 법규의 요구 사항을 충족시키지 못할 경우, 환경부는 운영을 금지하도록 명령할 것이며, 그 손실은 헤아릴 수 없을 것이다.

일곱째, 실사가 관련될 수 있는 문제.

변호사가 실시한 실사는 융자인과 투자 융자 프로젝트의 법적 지위를 전면적으로 이해하고 이해 상황에 따라 투자자에게 실사보고를 하는 것이다.

여덟째, 지분 배정.

지분 안배는 투자자와 융자자가 프로젝트에 합의한 후 곧 설립될 기업에서 권리 분배를 하는 게임이다. 법이 매우 강력한 구제책이 없기 때문에 대주주가 회사를 통제하고 회사와 중소주주의 이익을 침해하는 현상은 기업지배구조에서 흔히 볼 수 있다. 꼼꼼하고 세밀한 지분 안배는 융자자와 투자자들이 신중히 고려해야 할 일이다.

위의 8 가지 측면은 투자 융자 과정에서 발생할 수 있는 법적 위험이다. 물론, 자금이 계약 규정에 따라 엄격하게 마련되는지, 보증 형식의 선택 등 다른 법적 위험도 있을 수 있으며, 프로젝트의 정상적인 진행에 영향을 줄 수 있습니다.