하남은행안 사건 관련자 수가 매우 많아서 경찰은 이미 사건 관련자 200 여 명을 붙잡았다. 경찰은 이 은행 사건을 조사하는 데 많은 노력을 기울여 조사 과정에서 큰 진전을 이루었다. 도난당한 돈을 많이 회수하여 많은 손실을 만회했다. 하남은행안은 불법 모금, 뇌물, 사기 등 중국의 많은 법률과 규정을 다루고 있으며, 또한 중국의 상업은행법을 위반했다.

각종 범죄 집단은 항상 여러 향진 은행을 통제하고 있어, 관련면이 매우 넓다. 범죄 집단은 향진은행을 이용하여 불법 자금을 모아, 제공된 예금 이자가 관련 규정보다 훨씬 높다. 그러나 이것은 단지 사용자 예금을 유인하는 명목일 뿐이다. 사용자가 은행에 돈을 저축한 후, 시간이 견디기 어렵고 심지어 은행 직원에 의해 정지될 수도 있다. 이들 범죄 용의자는 예금자 예금을 받고 돈을 모아 함께 사용한다. 이것은 매우 중요한 금융 범죄 사건으로, 4 개 향진 은행 경영에 가장 큰 허점과 불법 경영 행위가 있어 대중의 이익을 심각하게 손상시켰다.

범죄 집단이 통제될 수 있었던 것은 향진은행이 은행의 고위 경영진에게 뇌물을 주었기 때문이다. 이런 상업 뇌물 행위는 이미 우리나라 형법의 규정을 어겼으며, 고위 경영진은 뇌물을 받은 후 수중의 권리를 이용하여 범죄 집단을 위해 일을 한다. 범죄 집단은 또한 인터넷 플랫폼에서 많은 사용자를 끌어들이고, 이들 사용자를 유인하여 예금을 하고, 사용자 예금을 소개하는 중개인도 일정한 보수를 받을 수 있다. 그들은 자신의 서비스를 과장하여 보증금을 받은 후 사용자의 이익을 전혀 고려하지 않았다. 불법 자금을 모으는 것뿐만 아니라 사기이기도 하다.

금융범죄는 우리나라 법적으로 매우 심각한 범죄이며, 게다가 이 법인은행 사건 금액은 매우 크며, 관련자들은 매우 많다. 그들이 사용하는 도구는 역시 향진은행이며, 일부 법적 의식이 강하지 않은 사람들은 쉽게 속아 넘어가기 쉽다. 이에 따라 변쇼도 인터넷 사용자들에게 은행 선택은 반드시 눈을 반짝이게 해야 한다는 점을 상기시켰다.