1. 업무 및 역할 분담: 상업은행 내에 서로 다른 부서와 직위를 설치하여 각 부서와 직원의 역할과 권한을 명확히 합니다. 모든 업무 활동에 대한 책임을 전담하여 책임의 혼동과 월권을 피하도록 보장하다.
2. 승인 승인 제도: 승인 승인 제도를 수립하여 업무 활동과 자금 흐름을 엄격히 통제한다. 중요한 업무 및 대규모 거래에 대한 승인 프로세스를 설정하여 관련 결정이 합리적이고 안전한지 확인합니다.
3. 업무 프로세스와 운영 규범: 은행의 업무 프로세스와 운영 규범을 규범화하여 각 업무가 규정된 절차에 따라 진행되도록 하여 오류와 실수의 발생을 줄입니다.
4. 위험 관리 조치: 상업 은행은 위험으로 인한 손실을 줄이기 위해 신용 위험, 시장 위험, 운영 위험 등의 위험 평가 및 통제 조치를 포함한 위험 관리 시스템을 구축해야 합니다.
5. 재무내부 통제: 재무제표의 정확한 준수를 보장하고 건전한 회계와 재무관리제도를 수립하여 재무사기와 자금 남용을 방지한다.
6. 자산 보호 조치: 상업은행은 자산 손실과 정보 유출을 막기 위해 방화 도난 방지, 데이터 백업, 재해 대비 등의 조치를 취해야 합니다.
7. 내부 감사 및 위험 평가: 정기적으로 내부 감사를 실시하고, 본 은행의 위험 상태와 내부 통제 효과를 평가하고, 문제를 발견하고, 적시에 개선합니다.
8. 직원 교육 및 의식 교육: 직원 교육 및 의식 교육을 강화하여 직원들이 내부 통제의 중요성을 이해하고 관련 정책과 제도를 숙지하며 위험 의식을 강화할 수 있도록 합니다.
9. 규정 준수 관리: 은행의 경영 행위가 관련 법규 및 규제 요구 사항을 준수하고, 위반 조작 및 처벌을 피하도록 합니다.
10. 정보 기술 보안: 정보 기술 보안 관리 강화, 고객 정보 및 은행 데이터 보안 보호, 사이버 공격 및 데이터 유출 방지.
이러한 조치를 바탕으로 상업은행은 효과적인 내부 통제 시스템을 구축하여 업무의 규범 운영, 위험의 효과적인 통제, 자산의 안전 및 재무보고의 정확하고 투명한 투명성을 보장함으로써 은행의 확고한 경영과 명성을 유지할 수 있습니다.