I. 돈세탁의 정의
돈세탁 방지법과 규정은 먼저 돈세탁 행위를 정의한다. 돈세탁이란 각종 수단을 통해 범죄 수익이나 기타 불법 소득을 감추고, 숨기고, 전환함으로써 형식적으로 합법화하는 행위를 말한다. 불법 소득을 은행에 예치하고, 부동산을 구입하고, 주식을 투자하여 불법 출처를 은폐하는 것을 포함한다.
둘째, 금융기관의 책임
금융기관은 돈세탁 방지 업무에서 중요한 책임을 지고 있다. 법률 및 규정에 따르면 금융 기관은 내부 자금 세탁 방지 시스템을 개선하고 고객 식별, 의심스러운 거래 보고 등의 메커니즘을 개선해야 합니다. 이와 함께 금융 기관은 고객에 대한 위험 평가를 실시하고 고위험 고객에 대한 집중 및 모니터링을 실시해야 합니다.
셋째, 규제 기관의 책임
감독 부서는 돈세탁 방지 업무에서 감독과 지도 역할을 한다. 그들은 자금 세탁 방지 정책을 제정하고, 금융기관의 자금 세탁 방지법 시행을 감독하고, 위반 행위를 처벌해야 한다. 또한 규제 당국은 다국적 돈세탁 활동을 막기 위해 다른 국가 및 지역의 돈세탁 방지 기관과 협력해야 합니다.
넷째, 위법 행위에 대한 처벌
법률 법규는 돈세탁 방지법 위반 행위에 상응하는 처벌 조치를 규정하고 있다. 여기에는 벌금, 면허 취소, 형사책임 추궁 등이 포함된다. 금융기관의 경우 돈세탁 방지 의무를 이행하지 않으면 심각한 행정처벌과 평판 손실에 직면할 수 있다.
결론적으로:
돈세탁 방지법 및 규정은 돈세탁의 정의, 금융 기관의 책임, 규제 부서의 책임 및 위법 행위에 대한 처벌을 다룹니다. 이러한 법률과 규정의 제정과 시행은 국가 금융질서를 보호하고 인민 대중의 합법적인 권익을 보호하는 데 중요한 의의가 있다. 금융기관과 규제 당국은 돈세탁을 단속하고 금융시장의 안정과 건강한 발전을 보장하기 위해 긴밀하게 협력해야 한다.
법적 근거:
《중화인민공화국의 돈세탁 방지법》
제 2 조에는 다음과 같이 명시되어있다.
본 법에서 말하는 돈세탁은 마약 범죄 은폐, 은폐, 흑사회 성격의 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄, 금융사기 범죄의 출처와 성격의 돈세탁을 막기 위해 본 법 규정에 따라 관련 조치를 취하는 행위를 가리킨다.
《중화인민공화국의 돈세탁 방지법》
제 15 조에는 다음과 같이 명시되어 있습니다.
금융기관은 본 법의 규정에 따라 건전한 돈세탁 방지 내부 통제제도를 세워야 하며, 금융기관 책임자는 돈세탁 방지 내부 통제제도의 효과적인 시행에 대한 책임을 져야 한다. 금융기관은 전문 자금 세탁 방지 기관을 설립하거나 내부 기관을 지정하여 자금 세탁 방지 업무를 책임져야 한다.
《중화인민공화국의 돈세탁 방지법》
제 32 조에는 다음과 같이 명시되어있다.
금융기관은 다음과 같은 행위 중 하나를 가지고 있으며, 국무원 반돈세탁 행정 주관부 또는 그 권한을 부여받은 시급 이상 기관이 기한 내에 시정하도록 명령한다. 줄거리가 심각하여 20 만원 이상 50 만원 이하의 과태료, 직접 책임지는 이사, 고위 관리원 및 기타 직접책임자에게 1 만원 이상 5 만원 이하의 과태료를 부과한다.
(a) 규정에 따라 고객 식별 의무를 이행하지 못함.
(2) 규정에 따라 고객 신분 정보 및 거래 기록을 보관하지 않은 경우
(3) 규정에 따라 대규모 거래 보고서 또는 의심스러운 거래 보고서를 제출하지 않은 경우
(4) 신원을 알 수 없는 고객과 거래하거나 고객을 위해 익명 계정이나 가명을 개설한다.
(5) 기밀 유지 규정을 위반하여 관련 정보를 유출한다.
(6) 자금 세탁 방지 검사 및 조사를 거부하거나 방해한다.
(7) 조사 자료 제공을 거부하거나 의도적으로 허위 자료를 제공하는 것.