법적 근거: 중국 인민은행' 개인은행 계좌 서비스 개선 및 계좌 관리 강화에 관한 통지'.
첫째, 개인 은행 계좌 실명 등록 시스템 구현
은행업 금융기관 (이하 은행) 이 계좌 개설 신청자를 위해 개인은행 계좌를 개설할 때 신분 정보를 확인하고 계좌 개설 신청자가 제공한 신분증의 유효성, 계좌 개설 신청자와 신분증의 일관성, 신청자의 계좌 개설 의지를 검증해야 한다. 신분불명의 계좌 개설 신청자를 위해 은행 계좌를 개설하거나 서비스를 제공해서는 안 되며, 익명 또는 가나 은행 계좌를 개설해서는 안 된다.
(a) 신분증을 검사하다.
은행이 계좌 개설 신청자를 위해 개인 은행 계좌를 개설할 때, 유효한 신분증을 제공하고 신분증의 진실성, 유효성 및 규정 준수를 면밀히 검토해야 한다. 은행이 유효한 신분증으로 계좌 개설 신청자의 신분을 정확하게 판단할 수 없는 경우, 신분을 증명하는 자료를 제출해야 한다.
유효한 신분증은 1 입니다. 중화인민공화국 경내에 상주호구를 가지고 있는 중국 시민은 주민등록증이다. 만 16 세 미만이면 주민등록증이나 호적부를 이용하실 수 있습니다. 2. 홍콩, 마카오 특별행정구 주민은 홍콩, 마카오 주민이 내륙통행증을 왕래한다. 3. 대만성 지역 주민은 대만 주민을 위해 대륙 통행증을 왕래한다. 4. 외국에 정착한 중국 시민은 중국 여권입니다. 5. 외국 시민은 여권이나 외국인 영주거증 (외국 변민은 변무결산 관련 규정에 따라 처리됨) 입니다. 6. 법률 및 행정 법규에 규정 된 기타 신원 확인 서류.
보조 인증 자료에는 1 이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다. 중국 시민 호적부, 여권, 자동차 운전면허증, 거주증, 사회보장카드, 군대와 무경 신분증, 호적증명서, 공안기관이 발급한 근무증. 2. 홍콩, 마카오 특별 행정구 주민은 홍콩, 마카오 특별 행정구 주민등록증이다. 3. 대만성 주민은 대만성에 거주하는 유효한 신분증이다. 4. 외국에 정착한 중국 시민이 외국에 정착했다는 증명서류. 5. 외국인 시민은 외국인 주민등록증, 사영관 신분증, 자동차 운전면허증 등 사진이 있는 신분증입니다. 6. 완세 증명서, 수전탄표 등 세금 증명서.
군인과 무경이 주민등록증을 받지 않은 경우 군인과 무경 신분증 외에 군인보장카드나 해당 기관에서 발급한 주민등록증을 받지 못한 증명서도 발급해야 한다.