새로운 정책은' 돈세탁 범죄' 와' 탈세 탈세' 를 효과적으로 타격하고, 사회 안정을 안정시킬 수 있으며, 우리 일반 서민들에게는 이익이 있고 해롭지 않다. 이것은 일반인에게 큰 영향을 미치지 않는다. 우리가 매일 저축을 하는 것은 아니기 때문에 복잡한 수속은 없을 것이고, 현재의 예금 환경도 비교적 안전하기 때문에 등록은 우리의 예금 환경의 안전에 더 강한 보장을 제공할 수 있다. 예금자발, 인출자유' 는 여러 해 동안 은행이 현금 업무를 처리하는 기본 원칙이었지만, 3 월 1 부터 이런 일이 역사가 될 것 같은데, 이 규정이 우리 일반인에게 어떤 영향을 미칠까? 이것은 규제 당국의 최근 통지부터 시작해야 한다. 이번 규정은 현금 예금에 대한 검증 등록이 필요하다는 규정일 뿐이다. 하지만 우리의 일상생활에서 정말 5 만원 이상의 현금업무를 처리해야 한다면 합법적인 사용만 하면 직원에게 간단하게 등록할 수 있습니다. 어쩌면 단핵 쌍이나 서명을 하는 업무일 뿐, 여러분이 생각하는 것만큼 복잡하지 않을 수도 있으니, 우리는 전혀 걱정할 필요가 없습니다. 사실, 그것은 여전히 ​​불법적 인 범죄 활동에 대한 고려에서 비롯된 것입니다. 일상 생활에서 많은 범죄자들이 현금의 익명과 추적 할 수없는 특성을 사용하여 돈세탁, 탈세, 부패 및 뇌물과 같은 범죄 행위에 종사하고 있기 때문에 향후 사건 탐지에 큰 어려움을 가져 왔습니다.

따라서 이러한 대규모 자금 등록 검증 시스템은 필요한 유용한 정보를 효과적으로 보존할 수 있으며, 위법 범죄 활동을 억제할 수 있을 뿐만 아니라 위법 사건의 수사에도 필요한 단서를 제공할 수 있기 때문에 금융질서를 안정시키고 돈세탁 범죄와 싸우는 데 긍정적인 역할을 한다. 물론 또 다른 중요한 이유가 있습니다. 개인적으로는 다가올 디지털 인민폐의 전면 보급을 위한 깔개를 마련하고, 자금의 추적과 추적에 점차 적응하여 디지털 인민폐를 더 잘 받아들일 수 있도록 하는 것이 중요하다고 생각한다. 어쨌든, 이런 제도의 출범은 일반인에게 아무런 영향을 미치지 않는다. 모두가 규율을 준수하고 국가의 법률과 규정을 엄격히 준수하기만 하면 문제가 없을 것이다. 반대로, 법을 어기고, 바른 길로 가지 않고, 사기를 통해 이익을 얻으려는 사람들에게는 그들의 생존 공간이 더 압축되고, 심지어 빠져나갈 길이 없을 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 지혜명언)

법적 근거:

금융 기관 고객 실사와 고객 신분 자료 및 거래 기록 보존 관리 방법

둘째

3 월 1 일부터 각 금융기관이 현금 입출금 업무를 처리할 때 인민폐가 5 만원을 초과하거나 동등한 외화가 1 ,000 달러일 경우 고객 신분을 식별 및 검증하고 자금원이나 용도를 이해하고 등록해야 한다고 규정하고 있다.