법적 근거: 중국 인민은행, 중국은행, 중국보험감독관리위원회, 중국증권감독관리위원회, 국가외환관리국, 금융기관 자산관리업무 규범에 대한 지도의견.
첫째, 금융 기관의 자산 관리 업무를 규제하는 것은 주로 다음 원칙을 따른다.
(1) 위험을 엄격하게 통제하는 최종선 사고를 견지하다. 자산 관리 업무 위험을 예방하고 해결하고, 재고 위험을 줄이고, 증가 위험을 방지하는 보다 중요한 위치에 놓습니다.
(2) 서비스 실체 경제의 근본 목표를 고수하다. 자산 관리 업무 기능을 충분히 발휘하고, 실체 경제 투자 융자 요구를 효과적으로 서비스하며, 금융 체계 내에서 자금이 스스로 순환하는 것을 방지하고, 제품이 너무 복잡해지는 것을 방지하며, 위험을 가중시키는 업계 간, 시장 간, 지역 간 전도를 엄격히 규제합니다.
(3) 거시 건전성 관리와 미시 건전성 감독의 결합, 기관 감독과 기능 감독의 결합을 고수하는 규제 이념. 각종 기관 자산 관리 업무를 전면적으로 통일적으로 포괄하고, 효과적인 감독 조치를 취하여 금융 소비자의 권익 보호를 강화하다.
(4) 목표 문제 방향을 고수하십시오. 자산관리 업무의 다층 중첩, 지렛대가 불분명하고, 차익이 심하고, 투기가 잦은 문제를 둘러싸고 통일된 표준 규정을 제정하면서 금융 혁신에서 이익 회피를 견지하고, 발전 공간을 남겨 두다.
(5) 적극적이고 온당하며 신중하게 추진한다. 개혁과 발전의 안정된 관계를 올바르게 처리하고, 위험 예방과 질서 있는 규제의 결합을 견지하고, 위험에 대처하기로 결심하면서 시장 감당 능력을 충분히 고려하고, 과도기를 합리적으로 설정하고, 작업 순서, 리듬, 강도를 파악하고, 시장 소통을 강화하고, 시장 기대를 효과적으로 유도한다.