1, 법적 신원 확인
고객 id 가 관련 법률 및 규정의 요구 사항을 충족하는지 확인합니다. 일반적으로 고객의 신분증 (예: 신분증, 여권 등) 을 확인해야 합니다. ) 는 모두 진실하고 효과적이며 고객이 제공한 개인 정보와 일치합니다.
2. 사업자 등록 정보
고객이 합법적으로 등록된 기업 또는 조직인지 확인합니다. 고객의 회사명, 법정 대표자, 등록 주소, 기업 유형이 사업자 등록기관의 기록과 일치하는지 확인하는 것을 포함합니다.
3. 영업 허가증 검증
고객의 경영 활동이 법적 요구 사항을 준수하고 유효한 영업 허가증이나 허가증을 보유하도록 합니다. 영업허가증의 유효기간, 허가범주, 경영범위 등의 정보를 점검해야 한다.
4. 지방 행정 허가
특정 업종 또는 특정 업종 분야에 추가 지방 행정 허가가 필요할 수 있습니다. 고객이 식품 위생 허가 및 의료기관 집업 허가와 같은 필요한 특수 업계 허가 또는 승인을 받았는지 확인합니다.
5. 신용 평가
신용 데이터베이스를 조회하거나 다른 파트너에게 연락하여 고객의 신용 상태와 내역을 평가합니다. 여기에는 고객의 신용 보고서, 지불 기록, 비즈니스 위험 및 기타 정보 검사가 포함될 수 있습니다.
6. 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 감사
고객이 돈세탁 또는 테러 자금 조달 활동에 참여하고 있는지 확인하십시오. 여기에는 고객이 관련 제재 목록에 나타나는지 확인하고 거래가 비정상적인 자본 흐름과 관련이 있는지 확인하는 작업이 포함됩니다.
7, 기업 관련성 검토
다른 기업이나 조직과 관련된 고객의 경우 관계, 소유 구조, 파트너 등의 정보를 검토하여 잠재적인 이해 상충 또는 규정 준수 위험을 파악해야 합니다.
8. 계약 및 계약 검토
고객과 기업이 체결한 계약 및 계약을 면밀히 검토하여 쌍방의 권리와 의무가 명확하고 적용 가능한 법률 및 규정을 준수할 수 있도록 합니다.