(a) 기업은 차입금이라는 이름으로 근로자에게 불법 자금을 모금한다.
(2) 기업은 대출을 명목으로 사회에 불법 자금을 모금한다.
(3) 기업은 대출 명의로 사회 대중에게 대출을 지급한다.
(4) 법률 및 행정 법규를 위반하는 기타 행위.
대출 금리가 은행 같은 기간 같은 대출금리의 4 배를 넘는 것은 최고인민법원법 (민) 제 199 1 호' 인민법원의 대출 사건 심리에 관한 약간의 의견' 에 관한 규정에 따라 처리한다.
불법 모금이란 기관이나 개인이 관련 부처의 법정 절차 승인 없이 주식 채권 복권 투자기금 증권 또는 기타 채권증명서 발행을 통해 사회대중에게 자금을 모으는 것을 말한다. 일정 기간 동안 화폐 실물 등의 수익형식으로 투자자에게 본이자를 갚겠다고 약속한 행위.
《최고인민검찰원, 공안부의 경제범죄 사건 기소 기준 규정》에 의거하다
41, 기금 모금 사기 사건
불법 점유를 목적으로 사기 수단을 취하여 불법 자금을 모금하고, 다음 상황 중 하나를 의심한 사람은 추소해야 한다.
1, 개인 모금 사기, 금액은 10 만원 이상입니다.
2, 단위 기금 모금 사기, 50 만 위안 이상의 금액.
그래서 양자의 경계는 쌍방의 뜻이 진실인지 아닌지에 달려 있다.
불법 자금을 모으는 사건에 대해서는 처벌이 더 무겁다. 중화인민공화국 형법' 제 192 조에 따르면 불법 점유를 목적으로 사기 방법을 채택하여 불법 자금을 모금하고, 액수가 크고, 5 년 이하의 징역이나 구속, 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.