우리나라 증권중개인제도의 발전사를 보면 우시장 시세 하에서 고객이 늘고, 고객이 돈을 벌고, 영업부가 돈을 벌고, 증권중개인이 빠르게 발전하며, 증권시장이 번영하는 모습을 보이고 있다. 바로 이때 대량의 위험, 특히 증권 브로커 제도 발전의 위험은 좋은 시기에 드러나지 않고, 주식시장이 조정에 진입하거나 심지어 곰 시장에 진입하면 점차 노출될 수 있다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언) 이것은 증권 시장의 건강한 발전에 큰 장애를 가져왔다.
증권 브로커 제도는 증권 브로커를 통해 증권 거래, 증권 정보, 증권 분석, 증권 투자, 재테크 등의 서비스를 브로커를 통해 고객에게 직접 제공하는 새로운 차원의 다기능 전문화된 서비스 체계를 말한다.