I. 금융 기관
금융기관은 은행, 증권사, 보험회사, 지불기관을 포함한 돈세탁 방지의 주체이다. 그들은 고객 거래를 모니터링하고, 의심스러운 거래를 식별하고, 의심스러운 거래를 보고할 책임이 있다. 다음은 금융 기관의 자금 세탁 방지 책임에 대한 자세한 설명입니다.
1, 고객 거래 모니터링
금융 기관은 고객의 거래 활동을 감시할 책임이 있다. 대형 현금 거래, 빈번한 이체, 고위험 국가와 관련된 거래 등 다양한 수단과 도구를 사용하여 비정상적이거나 의심스러운 거래를 식별해야 합니다.
2. 의심스러운 트랜잭션을 식별합니다.
금융 기관은 돈세탁이나 자금 출처를 알 수 없는 거래를 식별할 수 있는 효과적인 내부 통제 조치를 수립해야 합니다. 그들은 고객에 대한 실사와 신분과 배경을 검증하고 경영 활동의 합리성을 이해해야 한다.
둘. 비은행 금융 기관
전통 금융 기관 외에 일부 비은행 금융 기관도 자금 세탁 방지 감독 범위에 포함됐다. 이러한 기관에는 송금 서비스 제공업체, 환전업자 및 전자 지불 기관이 포함됩니다. 다음은 비은행 금융 기관의 자금 세탁 방지 책임에 대한 자세한 설명입니다.
1, 송금 서비스 제공 업체
송금 서비스업자란 국경을 넘나드는 송금 서비스를 제공하는 기관으로, 송금 회사, 환어음 대리, 전신환 회사를 포함한다.
2. 환전상
환전상은 환전상, 외환브로커, 외환거래소 등 외환과 통화거래에 종사하는 기관을 말한다. 이들 기관은 현금 거래를 모니터링하고 돈세탁과 자금원이 알려지지 않은 활동을 막기 위한 내부 통제 조치를 마련해야 한다.
셋째, 고위험 산업
일부 업종은 특수성 때문에 고위험 업종으로 간주되어 돈세탁 방지 조치를 강화해야 한다. 일부 업종은 특수성 때문에 고위험 업종으로 간주되어 돈세탁 방지 조치를 강화해야 한다. 다음은 일부 고위험 업계의 자금 세탁 방지 책임에 대한 자세한 설명입니다.
1, 부동산 산업
부동산 업계는 자금 세탁 방지에 중요한 역할을 한다. 부동산 거래에는 대량의 현금 지불과 실제 소유권 숨기기의 위험이 포함될 수 있기 때문이다.
2. 로펌과 회계사무소
로펌과 회계사무소는 법률이나 금융 서비스를 제공할 때 돈세탁 활동에 직면할 수 있다. 따라서 의심스러운 거래를 식별하고 관련 규제 기관에 보고하기 위한 적절한 조치가 필요합니다.