제 2 조이 조치에서 언급 된 "금융 채권" 이란 중화 인민 공화국 내에 법에 따라 설립 된 금융 기관 법인이 전국 은행 간 채권 시장에서 발행하고 계약에 따라 원금을 상환하는 증권을 말한다.
이 조치에서 말하는 법인 금융기관은 정책적 은행, 상업은행, 기업그룹 재무회사 및 기타 금융기관을 포함한다.
제 3 조 중국 인민은행은 법에 따라 금융채권 발행을 감독하고 관리한다. 중국 인민은행의 비준 없이는 어떤 금융기관도 제멋대로 금융채권을 발행해서는 안 된다.
제 4 조 금융채권 발행은 공정성, 정의, 성실, 자율의 원칙을 따라야 하며, 금융채권 발행인 (이하 발행인) 및 관련 중개기관은 관련 정보를 충분히 공개하고 투자 위험을 제시해야 한다.
제 5 조 금융채권의 투자 위험은 투자자 스스로 부담한다. 제 6 조 정책성 은행은 금융채권을 발행하고, 매년 중국 인민은행에 금융채권 발행 신청을 제출해야 중국 인민은행의 비준을 거쳐 발행할 수 있다. 정책적 은행이 금융채권을 발행하는 신청에는 발행수, 기한배치, 발행방식 등이 포함되어야 한다. 조정이 필요하다면 중국 인민은행의 비준을 받아야 한다.
이 조치에서 정책적 은행이라고 부르는 것은 국가개발은행, 중국수출입은행, 중국농업발전은행을 가리킨다.
제 7 조 상업은행이 금융채권을 발행하는 것은 다음 조건을 충족시켜야 한다.
(a) 좋은 기업 지배 구조 메커니즘을 가지고있다.
(b) 핵심 자본 적정성 비율은 4% 이상이어야한다.
(3) 지난 3 년간 지속적인 이익;
(d) 대출 손실 준비가 충분하다.
(5) 위험 감독 지표는 규제 기관의 관련 규정을 준수한다.
(6) 지난 3 년간 중대한 위법 행위는 없었다.
(7) 중국 인민은행이 요구하는 기타 조건.
상업은행의 신청에 따르면 중국 인민은행은 전항에 규정된 개별 조건을 면제할 수 있다.
제 8 조 기업그룹 금융회사가 금융채권을 발행하는 것은 다음 조건을 충족해야 한다.
(a) 좋은 기업 지배 구조 메커니즘을 가지고있다.
(b) 자본 적정성 비율은10% 이상이어야한다.
(3) 위험 감독 지표는 규제 기관의 관련 규정을 준수한다.
(4) 지난 3 년간 중대한 위법 행위는 없었다.
(5) 중국 인민은행이 요구하는 기타 조건.
제 9 조 다른 금융기관이 금융채권을 발행하는 조건은 별도로 규정되어 있다.
제 10 조 금융기관 (정책적 은행 제외) 은 금융채권을 발행하고 중국 인민은행에 다음 서류를 제출해야 한다 (신청 자료 형식은 첨부 1 참조).
(a) 금융 채권 발행 신청 보고서;
(2) 발행인 헌장 또는 회사 헌장에 규정된 권력기관의 서면 동의서
(3) 규제 당국은 금융 채권 발행에 동의하는 서류를 발행한다.
(4) 발행인의 최근 3 년 동안 감사된 재무 보고서 및 감사 보고서
(5) 모집 설명서 (형식 요구 사항은 부속서 2 참조);
(6) 발표 공고 또는 정관 (형식 요구 사항은 부속서 3, 4 참조);
(7) 인수 계약;
(8) 발행인의 현재 채권 지급 계획 및 보장 조치에 대한 특별 보고서
(9) 신용 평가 기관이 발행한 금융 채권 신용 등급 보고서 및 지속적인 추적 등급 배치 설명
(10) 발행인 변호사가 발행한 법률 의견서;
(11) 중국 인민은행이 요구하는 기타 서류.
담보방식으로 금융채권을 발행하는 경우 담보계약과 보증인의 신용정보도 제공해야 한다.
필요한 경우, 중국 인민은행은 그 감독 부서에 관련 감독 의견을 낼 것을 요구할 수 있다.
제 11 조 정책적 은행이 금융채권을 발행하면 중국 인민은행에 다음 서류를 제출해야 한다.
(a) 금융 채권 발행 신청 보고서;
(2) 발행자가 최근 3 년간 감사한 재무 보고서 및 감사 보고서
(c) 금융 채권 발행 방법.
(4) 인수 계약;
(5) 중국 인민은행이 요구하는 기타 서류.
제 12 조 중국 인민은행이 금융채권 발행 신청을 승인하는 기한은' 중국 인민은행 행정허가 시행 방법' 의 관련 규정에 따라 집행된다. 제 13 조 금융채권은 전국 은행간 채권 시장에서 공개적으로 발행하거나 방향성으로 발행할 수 있다.
제 14 조 금융채권은 한 번에 전액 발행하거나 한도 내에서 할부로 발행할 수 있다. 발행인이 할부로 금융채권을 발행하는 사람은 모집설명서에 각 호의 발행 일정을 설명해야 한다. 발행인 (정책적 은행 제외) 은 매 호 금융채권 발행 5 일 (영업일 기준) 전에 제 10 조 (5), (6), (8), (9) 항의 요구 사항을 중국 인민은행에 신고해 등록해야 하며, 중국 인민은행의 요구에 따라 관련 정보를 공개해야 한다.
정책성 은행은 매 호 금융채권 발행 5 일 (영업일 기준) 전에 제 11 조 (2), (3), (4) 항의 요구 서류를 중국 인민은행에 신고해 관련 정보를 공개해야 한다.
제 15 조 금융채권 발행은 채권 등급능력을 갖춘 신용평가기관이 등급을 매겨야 한다. 금융채권 발행 후 신용평가기관은 매년 금융채권에 대한 신용등급을 추적해야 한다. 금융채권 신용등급에 영향을 미치는 중대 사건이 발생할 경우 신용평가기관은 금융채권 신용등급을 제때 조정하고 투자자에게 발표해야 한다.
제 16 조 금융채권 발행은 발행인이 위탁단을 구성해 발행기간 내에 인수한 금융채권을 다른 투자자들에게 분배할 수 있도록 해야 한다.
발행인과 주요 판매상은 인수 협의에서 쌍방의 권리와 의무를 명확히 하고 공개해야 한다.
제 17 조 금융채권의 위탁은 협의 인수, 입찰 인수 등의 방식을 채택할 수 있다. 주요 언더 라이터는 금융 기관이어야하며 다음 조건을 충족해야합니다.
(a) 등록 자본은 2 억 위안 이상이어야한다.
(b) 채권 분배 능력이 강하다.
(3) 채권 시장 업무 및 채권 유통 채널에 자격을 갖춘 전문가
(4) 지난 2 년간 중대한 위법 행위는 없었다.
(5) 중국 인민은행이 요구하는 기타 조건.
제 18 조 입찰 인수 방식으로 금융채권을 발행할 때 발행인은 주 판매업자에게 다음과 같은 정보를 공개해야 한다.
(a) 입찰 전에 최소 3 일 (영업일 기준) 전에 주 대리점에 입찰의 구체적인 시간, 입찰 방법, 입찰 목표, 낙찰 방법 및 비상 입찰 방안을 발표한다.
(2) 입찰이 시작될 때, 주요 대리점에 입찰서를 발급한다.
(3) 입찰이 끝난 후 발행인은 즉시 주요 위탁업자에게 낙찰 결과를 발표해야 하며, 다음 영업일까지 금융채권 입찰 결과를 발표하지 않는다. 위탁업자는 낙찰 후 상응하는 가입 의무를 이행해야 한다.
제 19 조 금융채권의 입찰과 발행은 중국 인민은행 채권 발행 시스템을 통해 진행된다.
입찰 과정에서 발행인 및 관련 당사자는 입찰 상황을 공개하거나 입찰 과정에 개입해서는 안 된다. 중국 인민은행은 입찰 과정에 대한 현장 감독을 해야 한다.
제 20 조 발행인은 자신의 금융채권을 구독하거나 변장하여 인수할 수 없다.
제 21 조 발행인은 중국 인민은행이 금융채권 발행을 승인한 날로부터 60 일 (영업일 기준) 이내에 금융채권 발행을 시작하고 정해진 기한 내에 발행을 마쳐야 한다.
발행인이 정해진 기한 내에 발행을 완료하지 않은 경우, 원금융채권 발행 승인 서류는 자동으로 무효가 된다. 발행인은 이번 금융채권을 계속 발행해서는 안 된다. 발행인이 여전히 금융채권을 발행해야 하는 것은 본 방법에 따라 별도로 신청해야 한다.
제 22 조 금융채권 발행 후 10 영업일 이내에 발행인은 중국 인민은행에 금융채권 발행 상황을 서면으로 보고해야 한다.
제 23 조 금융채권의 방향성 발행은 가입자의 동의를 거쳐 신용등급에서 면제될 수 있다. 방향성 금융채권은 가입자들 사이에서만 양도할 수 있다.
제 24 조 금융채권은 전국 은행간 채권 시장 채권 거래의 관련 규정에 따라 거래한다. 제 25 조 중국증권등록결제유한책임회사 ("중앙결제회사") 는 금융채권의 등록관리기관이다.
제 26 조 금융채권 발행 후 발행인은 제때에 중앙결제회사와 채권채무 관계를 확인하고 중앙결제회사는 제때에 채권 등록을 해야 한다.
제 27 조 금융채권이 이자를 지불하거나 상환하기 전 (당일 포함) 발행인은 해당 자금을 채권 보유자가 지정한 자금 계좌로 분류해야 한다. 제 28 조 발행인은 금융채권 발행 전과 발행 과정에서 정보 공개 의무를 이행해야 한다. 정보 공개는 중국 통화망과 중국 채권 정보망을 통해 진행된다.
제 29 조 발행인은 정보 공개가 진실하고 정확하며 완전하며 시기적절하며 허위 기록, 오도성 진술 또는 중대한 누락이 있어서는 안 된다는 것을 보증해야 한다.
발행인 및 관련 정보인은 정보가 공개되기 전에 정보 내용을 누설해서는 안 된다.
제 30 조 발행인의 채무 이행에 영향을 미치는 중대한 사건은 중국 인민은행에 첫 번째로 보고하고 중국 인민은행이 지정한 방식으로 공개해야 한다.
제 31 조 중국 인민은행의 비준을 거쳐 금융채권 발행을 승인하는 발행인은 매 호 금융채권 발행 3 일 전에 모집설명서와 발행공고를 공개해야 한다.
발행인은 모집설명서와 발행공고에서 금융채권의 청산 순서와 투자 위험을 설명하고 투자자에게 "투자자는 본 문서 및 관련 정보 공개 서류를 꼼꼼히 읽고 스스로 투자 판단을 내려야 한다" 고 경고해야 한다. 주관부서가 채권 발행을 승인한다고 해서 채권의 투자 가치에 대한 평가가 이루어진 것은 아니며, 채권의 투자 위험에 대해 어떠한 판단도 한 것도 아니다. "
제 32 조 금융채권 존속 기간 동안 발행인은 매년 4 월 30 일까지 발행인의 전년도 경영 상황에 대한 설명, 공인회계사가 감사한 재무보고, 관련 중대 소송 사항을 포함한 연례 보고서를 투자자에게 공개해야 한다.
담보로 금융채권을 발행하는 경우 발행인은 연례 보고서에 보증인의 전년도 경영 상황, 감사된 재무보고, 관련된 중대 소송 사항 등을 공개해야 한다.
제 33 조 발행인은 금융채권이 매번 이자를 지불하기 2 일 전에 이자 공고를 발표하고, 마지막 이자 지불과 환매 5 일 전에 환매 공고를 발표해야 한다.
제 34 조 금융채권 존속 기간 동안 발행인은 매년 7 월 3 1 이전에 채권 추적 신용등급 보고서를 공개해야 한다.
제 35 조 정보 공개와 관련된 재무 보고서는 공인회계사의 감사를 거쳐 감사 보고서를 제출해야 한다. 정보 공개와 관련된 법률 의견서와 신용 등급 보고서는 각각 집업 변호사와 채권 등급 능력을 갖춘 신용 평가 기관에서 발행해야 한다. 위에서 언급한 공인회계사, 변호사 및 신용평가기관이 발행한 관련 보고서 문서에는 허위 기록, 오도성 진술 또는 중대한 누락이 있어서는 안 됩니다.
제 36 조 발행인은 관련 정보 공개 서류를 각각 전국 은행간 동업 대출센터 ("동업 대출센터") 와 중앙결제회사로 보내야 하며, 동업 대출센터와 중앙결제회사가 각각 중국 통화망과 중국 채권 정보망을 통해 공개해야 한다.
은행간 동업 대출센터와 중앙결제회사는 금융채권의 정보 공개에 서비스를 제공하고 중국 인민은행에 정보 공개 규정 위반 행위를 제때 보고하고 발표해야 한다.
제 37 조 금융채권의 방향성 발행은 모집설명서와 공모설명서에 정보 공개의 내용과 형식을 합의해야 한다. 정보 공개 대상은 해당 가입자로만 제한됩니다. 제 38 조 발행인은 다음과 같은 행위 중 하나를 가지고 있으며, 중국 인민은행이' 중화인민공화국 중국인민은행법' 제 46 조에 따라 처벌한다.
(1) 중국 인민은행의 승인 없이 금융채권을 발행하는 사람
(b) 금융 채권의 대규모 발행.
(3) 부당한 수단으로 시장 가격을 조작하여 투자자를 오도한다.
(4) 필요에 따라 서류를 제출하거나 정보를 공개하지 않았다.
(5) 이 방법을 위반하는 기타 행위.
제 39 조는 위탁업자에 대해 중국 인민은행이' 중화인민공화국 중국인민은행법' 제 46 조에 의거하여 처벌한다.
(a) 불공정 경쟁 수단으로 인수 업무를 유치한다.
(2) 허위 정보를 게시하거나 비공개 정보를 공개한다.
(c) 이 접근법을 위반하는 기타 행위.
제 40 조 호스팅 기관은 다음과 같은 행위 중 하나를 가지고 있으며, 중국 인민은행이' 중화인민공화국 중국인민은행법' 제 46 조에 따라 처벌한다.
(a) 위탁 고객의 금융 채권을 횡령하다.
(2) 채권 등록이 잘못되었거나 분실되었다.
(3) 허위 정보를 게시하거나 비공개 정보를 공개한다.
(4) 이 방법을 위반하는 기타 행위.
제 41 조 공인회계사, 변호사, 신용평가기관 등 관련 기관과 인원이 발행한 문건은 허위 기록, 오도성 진술 또는 중대한 누락이 있으며, 중국인인민은행은 중화인민공화국인민은행법 제 46 조의 규정에 따라 처벌한다. 그 행위가 다른 사람에게 손해를 입히는 것은 책임을 져야 하는 부분에 대해 법에 따라 민사 책임을 져야 한다. 제 42 조 상업은행이 전국 은행간 채권 시장에서 후급채권과 자산지원증권을 발행하는데, 이 방법은 달리 규정한 경우를 제외하고 적용된다.
제 43 조 이 방법은 중국 인민은행이 책임지고 해석한다.
제 44 조 본법은 2005 년 6 월 6 일부터 시행된다. 중국 인민은행 1998 1 1.28' 정책은행 발행 금융채권 관리 잠행 규정' 이 동시에 폐지됐다.